2024基金從業(yè)人員資格考試重點題庫和答案分析

2024基金從業(yè)人員資格考試重點題庫和答案分析1.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.全面性答案：D分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性等特點，全面性并非其特點，所以選D。專業(yè)性體現(xiàn)在服務(wù)人員需要具備專業(yè)的基金知識；規(guī)范性要求服務(wù)遵循一定的業(yè)務(wù)規(guī)范；持續(xù)性強調(diào)服務(wù)是貫穿基金銷售和持有全過程的。2.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年，所以選C。這是為了保證在必要時可以對客戶的信息和交易情況進行追溯和審查。3.下列關(guān)于開放式基金贖回金額計算公式正確的是（）。A.贖回金額=贖回總額贖回費用B.贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值C.贖回費用=贖回總額×贖回費率D.以上都是答案：D分析：開放式基金贖回金額的計算步驟為：首先根據(jù)贖回數(shù)量和贖回日基金份額凈值算出贖回總額，即贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值；然后根據(jù)贖回總額和贖回費率算出贖回費用，即贖回費用=贖回總額×贖回費率；最后用贖回總額減去贖回費用得到贖回金額，即贖回金額=贖回總額贖回費用，所以以上公式都正確，選D。4.（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品。A.基金銷售適用性B.基金銷售收益性C.基金銷售風險性D.基金銷售搭配性答案：A分析：基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人，所以選A。其目的是為了保護投資者的利益，避免投資者購買到超出其風險承受能力的產(chǎn)品。5.基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認，所以選C。這是為了保證基金交易的及時性和準確性，讓投資者能夠及時了解自己的交易是否成功。6.下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是（）。A.T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部B.T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購、贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理C.T+1日，注冊登記機構(gòu)將確認結(jié)果數(shù)據(jù)下發(fā)至各代銷機構(gòu)D.投資者可于T+2日在其各代銷機構(gòu)網(wǎng)點查詢確認結(jié)果答案：B分析：T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部；T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購、贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認結(jié)果數(shù)據(jù)下發(fā)至各代銷機構(gòu)；投資者可于T+2日在其各代銷機構(gòu)網(wǎng)點查詢確認結(jié)果。B選項中說T+1日注冊登記機構(gòu)將確認結(jié)果數(shù)據(jù)下發(fā)至各代銷機構(gòu)表述錯誤，應(yīng)該是先完成確認處理，再下發(fā)結(jié)果，所以選B。7.目前，我國貨幣市場基金的收益一般（）結(jié)轉(zhuǎn)損益。A.逐月B.按周C.逐日D.根據(jù)需要答案：C分析：目前，我國貨幣市場基金一般每日結(jié)轉(zhuǎn)損益，也就是逐日結(jié)轉(zhuǎn)，這樣能更及時地反映基金的收益情況，所以選C。投資者可以每天看到自己貨幣市場基金的收益變化。8.關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制答案：A分析：LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同，A選項正確；LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值，B選項錯誤；LOF基金上市交易實行T+1的交易制度，C選項錯誤；LOF基金上市首日交易有價格漲跌幅限制，一般為10%，D選項錯誤。9.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.營利性C.專業(yè)性D.服務(wù)性答案：B分析：基金市場營銷具有服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性等特殊性?；痄N售機構(gòu)的主要目的是為投資者提供專業(yè)的投資服務(wù)，而不是單純以營利為目的，所以營利性不屬于基金市場營銷的特殊性，選B。10.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.6B.9C.12D.18答案：A分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外，所以選A。這是為了保證宣傳材料中展示的業(yè)績具有一定的參考價值，避免短期業(yè)績波動對投資者造成誤導。11.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費答案：D分析：基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費，所以D選項說法錯誤。A選項，銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式，這是規(guī)范銷售合作的必要步驟；B選項，按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率，比如對大額投資者給予一定的費率優(yōu)惠；C選項，基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，以激勵銷售機構(gòu)做好客戶服務(wù)和維護工作。12.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴格遵守（）等原則。A.真實性、準確性、完整性B.真實性、有效性、完整性C.準確性、有效性、完整性D.準確性、及時性、完整性答案：B分析：基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴格遵守真實性、有效性、完整性等原則。真實性要求投資者提供的信息真實可靠；有效性保證所提供的證件等資料合法有效；完整性確保投資者提供的信息無遺漏，所以選B。13.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣答案：B分析：封閉式基金的規(guī)模是固定的，在證券交易所上市交易，投資者通過證券公司進行委托買賣。而開放式基金一般由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷等多種渠道銷售，封閉式基金主要通過證券交易所進行交易，所以B選項表述錯誤。14.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個月。A.1B.2C.3D.6答案：C分析：開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月，所以選C。這一期限設(shè)置是為了讓基金管理人有一定時間進行基金的投資運作和資產(chǎn)配置。15.（）是指在基金銷售活動中，基金銷售機構(gòu)為基金投資人提供的與基金投資有關(guān)的服務(wù)。A.基金理財服務(wù)B.基金投資咨詢服務(wù)C.基金客戶服務(wù)D.基金售后服務(wù)答案：C分析：基金客戶服務(wù)是指在基金銷售活動中，基金銷售機構(gòu)為基金投資人提供的與基金投資有關(guān)的服務(wù)，包括售前、售中、售后等各個環(huán)節(jié)的服務(wù)，所以選C。16.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯誤的是（）。A.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)B.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.基金銷售機構(gòu)在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結(jié)算資金D.基金銷售結(jié)算資金應(yīng)獨立于基金銷售機構(gòu)的自有資金答案：C分析：基金銷售結(jié)算資金是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金，應(yīng)獨立于基金銷售機構(gòu)的自有資金，相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)?；痄N售機構(gòu)不得挪用基金銷售結(jié)算資金，所以C選項說法錯誤。17.基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.姓名B.從業(yè)資質(zhì)證明C.年齡D.所在營業(yè)網(wǎng)點答案：C分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示內(nèi)容包括姓名、從業(yè)資質(zhì)證明、所在營業(yè)網(wǎng)點等，年齡不屬于必須公示的內(nèi)容，所以選C。18.開放式基金的認購采取（）的方式。A.金額認購B.份額認購C.面值認購D.份額或金額認購答案：A分析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在認購基金時，按照金額進行認購申請，而不是按照份額，所以選A。19.某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購費用及認購份額分別為（）。A.118.58元，9884.42份B.119.28元，9881.42份C.118.58元，9881.42份D.119.28元，9884.42份答案：B分析：首先計算凈認購金額=認購金額÷（1+認購費率）=10000÷（1+1.2%）≈9881.42元；認購費用=認購金額凈認購金額=100009881.42=118.58元；認購份額=（凈認購金額+認購利息）÷基金份額面值=（9881.42+3）÷1=9884.42份。所以答案選B。20.基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.適用原則答案：D分析：基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時，應(yīng)遵循可測原則、易入原則、成長原則、識別原則和利潤原則。適用原則不屬于市場細分應(yīng)遵循的原則，所以選D。可測原則是指細分市場的規(guī)模、購買力等特征可以被測量；易入原則是指基金銷售機構(gòu)能夠輕松進入細分市場；成長原則是指細分市場具有一定的發(fā)展?jié)摿Α?1.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)職責規(guī)范的說法，錯誤的是（）。A.未簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)B.可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)C.任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金D.為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當對客戶的洗錢風險進行等級劃分答案：B分析：基金銷售機構(gòu)不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，所以B選項說法錯誤。A選項，未簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，這是為了明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；C選項，任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金，保障資金安全；D選項，為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當對客戶的洗錢風險進行等級劃分，履行反洗錢義務(wù)。22.基金客戶個性化服務(wù)不包括（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.基金客戶檔案管理與保密C.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求D.做好客戶的參謀答案：B分析：基金客戶個性化服務(wù)包括做好客戶的動態(tài)分析、通過加強客戶溝通了解客戶深度需求、做好客戶的參謀等?；鹂蛻魴n案管理與保密是客戶信息管理的內(nèi)容，不屬于個性化服務(wù)，所以選B。23.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回，所以選B。當出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。24.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）。A.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查D.以上說法都正確答案：D分析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查、基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查，即基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查，所以選D。其目的是為了評估對方的信譽狀況、經(jīng)營管理能力等，以確?；痄N售活動的安全性和可靠性。25.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D分析：基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則等。準確性原則不屬于基金銷售適用性應(yīng)遵循的原則，所以選D。投資人利益優(yōu)先原則要求在銷售過程中優(yōu)先考慮投資者的利益；全面性原則強調(diào)對投資者和基金產(chǎn)品進行全面評估；客觀性原則要求以客觀事實為依據(jù)進行評估。26.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，不正確的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來表現(xiàn)C.基金銷售人員應(yīng)當自覺避免個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征答案：B分析：基金銷售人員不得根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來表現(xiàn)，因為基金的未來表現(xiàn)受到多種因素影響，過往業(yè)績不能代表未來，所以B選項說法不正確。A選項，基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者，保障投資者的平等權(quán)益；C選項，基金銷售人員應(yīng)當自覺避免個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，維護投資者利益；D選項，基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，做到合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者。27.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存（）年。A.15；15B.10；10C.15；10D.10；15答案：A分析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年，所以選A。這是為了滿足監(jiān)管要求和可能的審計、查詢等需求。28.關(guān)于基金認購與基金申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.認購費一般低于申購費B.認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認C.認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回D.認購份額在認購期內(nèi)產(chǎn)生的利息要在基金合同生效時，統(tǒng)一折算為基金份額答案：D分析：認購份額在認購期內(nèi)產(chǎn)生的利息會在基金合同生效時，自動轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額，而不是統(tǒng)一折算，所以D選項表述錯誤。A選項，認購費一般低于申購費，這是為了鼓勵投資者在基金募集期認購基金；B選項，認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認，因為申購時不知道當天的基金份額凈值；C選項，認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回。29.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近（）個完整會計年度的業(yè)績。A.3B.5C.10D.15答案：C分析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績，所以選C。這樣可以讓投資者更全面地了解基金的長期表現(xiàn)。30.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法，不正確的是（）。A.自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料B.通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時隨地獲得服務(wù)C.電話服務(wù)中心通常以計算機軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)D.講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機會答案：D分析：講座、推介會和座談會可以為投資者提供面對面交流的機會，讓投資者與基金銷售機構(gòu)、基金管理人等進行直接溝通，了解基金產(chǎn)品和投資知識等，所以D選項說法不正確。A選項，自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料，方便快捷；B選項，通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時隨地獲得服務(wù)，提高了服務(wù)的便捷性；C選項，電話服務(wù)中心通常以計算機軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)，為投資者提供多樣化的服務(wù)方式。31.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年計起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；10D.15；15答案：D分析：基金銷售機構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年計起至少保存15年，選D。這是為了保證在必要時能夠?qū)蛻粜畔⒑弯N售業(yè)務(wù)進行追溯和審查，符合相關(guān)監(jiān)管要求。32.下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是（）。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣D.LOF贖回申報單位為1份基金份額答案：C分析：LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣表述錯誤，LOF場內(nèi)申購申報單位為1份基金份額。A選項，LOF采用金額申購，份額贖回原則，這與開放式基金的申購贖回原則一致；B選項，T日買入的LOF基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回；D選項，LOF贖回申報單位為1份基金份額。所以選C。33.基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導。A.4PsB.5PsC.4CsD.5Cs答案：A分析：基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導，4Ps即產(chǎn)品（Product）、價格（Price）、渠道（Place）和促銷（Promotion）。4Cs營銷理論主要關(guān)注消費者的需求和欲望等方面；目前較少使用5Ps和5Cs理論來指導基金銷售，所以選A。34.基金客戶服務(wù)中，售后服務(wù)不包括（）。A.提醒客戶及時核對交易確認B.定期提供產(chǎn)品凈值信息C.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶答案：C分析：協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)屬于售中服務(wù)，而不是售后服務(wù)。售后服務(wù)包括提醒客戶及時核對交易確認、定期提供產(chǎn)品凈值信息、基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶等，所以選C。35.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B分析：開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)，所以選B。這一規(guī)定是為了保護基金份額持有人的利益，避免基金贖回對基金資產(chǎn)造成過大沖擊。36.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模答案：A分析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人，這就是基金銷售適用性的核心要求，所以選A。37.下列關(guān)于基金銷售費用的監(jiān)管規(guī)定，說法正確的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B.基金銷售機構(gòu)可以采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議之外，與投資人約定向投資人收取額外費用答案：C分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用，C選項正確?；痄N售機構(gòu)不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，A選項錯誤；不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金，B選項錯誤；不得在基金銷售協(xié)議之外，與投資人約定向投資人收取額外費用，D選項錯誤。38.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D分析：基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則等，準確性原則不屬于該過程應(yīng)遵循的原則，所以選D。39.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會B.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決D.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當至少提前30日公告基金份額持有人大會的相關(guān)事項答案：A分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會，而不是5%，所以A選項說法錯誤。B選項，基金份額持有人大會應(yīng)當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開；C選項，基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決；D選項，召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當至少提前30日公告基金份額持有人大會的相關(guān)事項。40.開放式基金份額的登記，是指（）通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.基金注冊登記機構(gòu)B.基金管理公司C.基金托管公司D.證券交易所答案：A分析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為，所以選A?；鸸芾砉局饕撠熁鸬耐顿Y運作；基金托管公司負責保管基金資產(chǎn)等；證券交易所是證券交易的場所。41.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的說法，不正確的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，保證內(nèi)部控制的有效性B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)加強對銷售業(yè)務(wù)的管理，確保銷售業(yè)務(wù)的合規(guī)性C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋機制，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題D.基金銷售機構(gòu)可以將客戶身份資料和交易記錄隨意銷毀答案：D分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)妥善保管客戶身份資料和交易記錄，不得隨意銷毀，所以D選項說法不正確。A選項，基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，保證內(nèi)部控制的有效性，以防范風險；B選項，基金銷售機構(gòu)應(yīng)加強對銷售業(yè)務(wù)的管理，確保銷售業(yè)務(wù)的合規(guī)性；C選項，基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋機制，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。42.基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施Ⅲ.建立相關(guān)制度Ⅳ.禁止提前發(fā)行Ⅴ.嚴格賬戶管理A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案：B分析：基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范包括簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)；基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施；建立相關(guān)制度；禁止提前發(fā)行；嚴格賬戶管理等，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ都正確，選B。43.基金客戶服務(wù)的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范答案：A分析：基金客戶服務(wù)的宗旨是投資者利益優(yōu)先，在服務(wù)過程中始終將投資者的利益放在首位，所以選A。有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范是基金客戶服務(wù)應(yīng)遵循的原則。44.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法，正確的是（）。A.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個人的推薦性文字B.基金宣傳推介材料可以預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.基金宣傳推介材料可以使用“凈值歸一”等表述D.基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)答案：D分析：基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，D選項正確?；鹦麄魍平椴牧喜坏玫禽d單位或者個人的推薦性文字，A選項錯誤；不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績，B選項錯誤；不得使用“凈值歸一”等表述，C選項錯誤。45.開放式基金的申購、贖回原則是（）。A.金額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回答案：A分析：開放式基金的申購、贖回原則是金額申購、份額贖回，即投資者以金額進行申購，以份額進行贖回，所以選A。46.基金銷售機構(gòu)應(yīng)具備的條件不包括（）。A.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施B.有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求D.具有證券投資咨詢資格答案：D分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)具備的條件包括有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施；制定了完善的資金清算流