2024基金從業(yè)人員資格考試真題含答案

2024基金從業(yè)人員資格考試真題含答案1.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.投資者利益優(yōu)先原則B.有效溝通原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.保障本金原則答案：D解析：基金客戶服務(wù)的原則包括投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當(dāng)性管理原則。保障本金并不是基金客戶服務(wù)的原則，基金投資具有風(fēng)險(xiǎn)性，不能保障本金。2.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料C.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度答案：B解析：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。所以選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。3.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價(jià)原則C.開放式基金的申購和贖回采用金額申購、份額贖回的原則D.開放式基金的申購和贖回采用份額申購、金額贖回的原則答案：D解析：開放式基金的申購和贖回采用金額申購、份額贖回的原則。股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價(jià)交易原則，貨幣市場基金的申購和贖回按確定價(jià)原則。所以選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。4.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.10250B.10200C.10201.25D.10251.25答案：C解析：贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回當(dāng)日基金份額凈值=10000×1.0250=10250（元）；贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=10250×0.5%=51.25（元）；凈贖回金額=贖回總額贖回費(fèi)用=1025051.25=10201.25（元）。5.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，無需在營業(yè)場所的顯著位置公示增值服務(wù)的內(nèi)容答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：（1）遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則；（2）所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)場所應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；（3）統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等；（4）基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)；（5）增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除；（6）提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)；（7）相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。6.基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶答案：D解析：基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。7.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法，正確的是（）。A.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.可以預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”等表述D.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：D解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（2）預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；（6）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；（7）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。所以選項(xiàng)D正確。8.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。9.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)C.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決D.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開答案：A解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開；但是，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過。而一般事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過。所以選項(xiàng)A表述不準(zhǔn)確。10.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向投資人公布答案：D解析：基金托管人對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認(rèn)，但不是向投資人公布。所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。11.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，而非基金持有人，所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。12.合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.對不合規(guī)行為進(jìn)行懲處答案：D解析：合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下基本職責(zé)：（1）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對基金經(jīng)營的影響，及時(shí)為高級管理層提供合規(guī)建議；（2）制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃；（3）審核評價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性；（4）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；（5）組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南；（6）積極主動(dòng)地識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（7）收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)；（8）實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估和測試；（9）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。對不合規(guī)行為進(jìn)行懲處是管理層的職責(zé)，而非合規(guī)管理部門的職責(zé)，所以選項(xiàng)D符合題意。13.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門的人員配置答案：D解析：基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：（1）合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)；（2）合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等；（3）合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)；（4）保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等；（5）合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關(guān)系；（6）設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。所以選項(xiàng)D不屬于合規(guī)政策規(guī)定的內(nèi)容。14.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。所以選項(xiàng)D不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類。15.下列關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人管理層應(yīng)對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視B.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性C.有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制D.合規(guī)文化建設(shè)主要是合規(guī)部門和管理層的責(zé)任，與普通員工無關(guān)答案：D解析：合規(guī)文化建設(shè)是基金管理人全體員工的共同責(zé)任，只有人人合規(guī)，才能實(shí)現(xiàn)真正的合規(guī)。所以選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。16.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.適時(shí)性原則E.全面性原則答案：E解析：基金管理人內(nèi)部控制的原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則、適時(shí)性原則。全面性原則不屬于基金管理人內(nèi)部控制的原則。17.內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D解析：內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)控。是內(nèi)部監(jiān)控，而非外部監(jiān)控，所以選項(xiàng)D符合題意。18.基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.適時(shí)性原則E.成本效益原則答案：E解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（1）合法、合規(guī)性原則；（2）全面性原則；（3）審慎性原則；（4）適時(shí)性原則。成本效益原則是內(nèi)部控制的原則，而非制定內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循的原則，所以選項(xiàng)E符合題意。19.以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的層次的是（）。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊答案：B解析：基金管理公司制定內(nèi)部控制制度一般可分為三個(gè)層次：一是基本管理制度；二是部門業(yè)務(wù)規(guī)章；三是業(yè)務(wù)操作手冊。內(nèi)部控制大綱不屬于制定內(nèi)部控制制度的層次，所以選項(xiàng)B符合題意。20.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)E.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：E解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次，所以選項(xiàng)E符合題意。21.以下關(guān)于證券投資基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.是一種長期投資工具B.主要功能是分散投資C.可以降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)D.可以保證投資人獲得穩(wěn)定收益答案：D解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。但是基金投資并不能保證投資人獲得穩(wěn)定收益，因?yàn)榛鹜顿Y存在市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)因素。所以選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。22.按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).公司型基金和契約型基金C.股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金D.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金答案：A解析：按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以分為封閉式基金和開放式基金。公司型基金和契約型基金是按照基金的法律形式分類；股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金是按照投資對象分類；主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金是按照投資理念分類。所以選項(xiàng)A正確。23.以下關(guān)于封閉式基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易C.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響D.投資者可以通過基金管理人進(jìn)行申購和贖回答案：D解析：封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，其交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。封閉式基金在封閉期內(nèi)不能進(jìn)行申購和贖回，投資者只能在二級市場上進(jìn)行交易。所以選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。24.開放式基金的特點(diǎn)不包括（）。A.基金份額不固定B.基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購和贖回C.基金份額的交易價(jià)格主要取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小D.基金份額在證券交易所上市交易答案：D解析：開放式基金的基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購和贖回，基金份額的交易價(jià)格主要取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小。開放式基金一般不在證券交易所上市交易，而是通過基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行申購和贖回。所以選項(xiàng)D不屬于開放式基金的特點(diǎn)。25.以下關(guān)于股票基金的說法，正確的是（）。A.股票基金是指以股票為唯一投資對象的基金B(yǎng).股票基金的風(fēng)險(xiǎn)高于混合基金和債券基金C.股票基金的預(yù)期收益低于債券基金D.股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中答案：B解析：股票基金是指以股票為主要投資對象的基金，并非唯一投資對象，所以選項(xiàng)A錯(cuò)誤；一般情況下，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)高于混合基金和債券基金，預(yù)期收益也高于債券基金，所以選項(xiàng)B正確，選項(xiàng)C錯(cuò)誤；股票基金份額凈值是每個(gè)交易日計(jì)算，所以其價(jià)格并不是在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。26.債券基金與債券的區(qū)別不包括（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測D.債券基金可以參與股票投資答案：D解析：債券基金與債券的區(qū)別主要有：（1）債券基金的收益不如債券的利息固定；（2）債券基金沒有確定的到期日；（3）債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測；（4）投資風(fēng)險(xiǎn)不同。債券基金主要投資于債券，一般不參與股票投資，所以選項(xiàng)D不屬于債券基金與債券的區(qū)別。27.貨幣市場基金的特點(diǎn)不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)低B.流動(dòng)性好C.收益率高D.資本安全性高答案：C解析：貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好、資本安全性高等特點(diǎn)，但其收益率相對較低，通常低于股票基金和債券基金。所以選項(xiàng)C不屬于貨幣市場基金的特點(diǎn)。28.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)（）。A.高于股票基金B(yǎng).低于債券基金C.介于股票基金和債券基金之間D.與股票基金和債券基金相同答案：C解析：混合基金同時(shí)投資于股票、債券和其他資產(chǎn)，其風(fēng)險(xiǎn)介于股票基金和債券基金之間。所以選項(xiàng)C正確。29.以下關(guān)于ETF的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在證券交易所掛牌交易C.ETF可以進(jìn)行申購和贖回D.ETF的申購和贖回只能用現(xiàn)金進(jìn)行答案：D解析：ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，它可以在證券交易所掛牌交易，也可以進(jìn)行申購和贖回。ETF的申購和贖回一般采用實(shí)物申購、贖回機(jī)制，即投資者用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)用ETF份額換取一籃子股票，而不是用現(xiàn)金進(jìn)行。所以選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。30.以下關(guān)于LOF的說法，正確的是（）。A.LOF是一種封閉式基金B(yǎng).LOF只能在證券交易所交易C.LOF可以在一級市場和二級市場進(jìn)行交易D.LOF的申購和贖回只能用現(xiàn)金進(jìn)行答案：C解析：LOF是一種開放式基金，它既可以在證券交易所交易，也可以在一級市場進(jìn)行申購和贖回，即可以在一級市場和二級市場進(jìn)行交易。LOF的申購和贖回可以采用現(xiàn)金方式，也可以采用實(shí)物方式。所以選項(xiàng)C正確。31.基金的募集一般要經(jīng)過（）等步驟。A.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效B.申請、審批、發(fā)售、基金合同生效C.申請、注冊、募集、基金合同生效D.申請、審批、募集、基金合同生效答案：A解析：基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等步驟。2013年6月1日實(shí)施的《證券投資基金法》取消了基金產(chǎn)品審核制，實(shí)行基金產(chǎn)品注冊制。所以選項(xiàng)A正確。32.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個(gè)月開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)重新提交注冊申請。所以選項(xiàng)B正確。33.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過（）個(gè)月。A.1B.3C.6D.9答案：B解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。所以選項(xiàng)B正確。34.基金合同生效需要滿足的條件不包括（）。A.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B.基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足基金募集金額不少于2億元人民幣C.基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足基金份額持有人的人數(shù)不少于200人D.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足基金份額持有人的人數(shù)不少于200人答案：D解析：基金合同生效需要滿足的條件為：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開放式基金需滿足基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。所以選項(xiàng)D表述不準(zhǔn)確。35.基金份額的發(fā)售由（）負(fù)責(zé)辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.中國證監(jiān)會(huì)答案：A解析：基金份額的發(fā)售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理?；鸸芾砣丝梢晕谢痄N售機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售業(yè)務(wù)。所以選項(xiàng)A正確。36.以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程B.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值C.基金份額凈值是指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)D.基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值，并與一定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行比較，以衡量基金是否貶值答案：D解析：基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值，并為基金份額的申購、贖回提供依據(jù)。而不是衡量基金是否貶值，所以選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。37.我國開放式基金的估值頻率是（）。A.每個(gè)交易日估值B.每兩個(gè)交易日估值一次C.每周估值一次D.每月估值一次答案：A解析：我國開放式基金于每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值。所以選項(xiàng)A正確。38.當(dāng)基金投資標(biāo)的為交易活躍的證券時(shí)，對其資產(chǎn)進(jìn)行估值時(shí)應(yīng)遵循的原則是（）。A.采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值B.按最近交易日的收盤價(jià)估值C.按成本估值D.按市場參與者普遍認(rèn)同，且被以往市場實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值答案：B解析：當(dāng)基金投資標(biāo)的為交易活躍的證券時(shí)，對其資產(chǎn)進(jìn)行估值時(shí)應(yīng)按最近交易日的收盤價(jià)估值。所以選項(xiàng)B正確。39.以下關(guān)于基金費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理費(fèi)是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用B.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用D.基金運(yùn)作費(fèi)用都需要直接從投資者申購、贖回或持有基金的費(fèi)用中收取答案：D解析：基金運(yùn)作費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)等，這些費(fèi)用一般是從基金資產(chǎn)中扣除，而不是直接從投資者申購、贖回或持有基金的費(fèi)用中收取。所以選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。40.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成（），與風(fēng)險(xiǎn)成（）。A.正比；正比B.正比；反比C.反比；正比D.反比；反比答案：C解析：基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。即基金規(guī)模越大，管理費(fèi)率越低；基金風(fēng)險(xiǎn)越高，管理費(fèi)率越高。所以選項(xiàng)C正確。41.以下關(guān)于基金利潤的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金利潤是指基金在一定會(huì)計(jì)期間的經(jīng)營成果B.基金利潤來源主要包括利息收入、投資收益、其他收入和公允價(jià)值變動(dòng)損益C.基金已實(shí)現(xiàn)收益是指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額D.基金未分配利潤是指基金實(shí)現(xiàn)的利潤中扣除基金已分配利潤后的余額答案：D解析：基金未分配利潤是基金進(jìn)行利潤分配后的剩余額，是未指明用途的凈利潤。它有兩層含義：一是這部分凈利潤沒有分配給基金份額持有人；二是這部分凈利潤未指定用途。所以選項(xiàng)D表述不準(zhǔn)確。42.基金進(jìn)行利潤分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值（）。A.上升B.下降C.不變D.無法確定答案：B解析：基金進(jìn)行利潤分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降。因?yàn)榛鹄麧櫡峙鋾?huì)將基金資產(chǎn)的一部分以現(xiàn)金或基金份額的形式分配給投資者，從而使基金資產(chǎn)減少，基金份額凈值也會(huì)相應(yīng)下降。所以選項(xiàng)B正確。43.封閉式基金的利潤分配，每年不得少于（）次。A.1B.2C.3D.4答案：A解析：封閉式基金的利潤分配，每年不得少于1次，封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%。所以選項(xiàng)A正確。44.開放式基金的分紅方式有（）。A.現(xiàn)金分紅和紅利再投資B.現(xiàn)金分紅和股票分紅C.紅利再投資和股票分紅D.只能是現(xiàn)金分紅答案：A解析：開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種?，F(xiàn)金分紅是指基金公司將基金收益的一部分以現(xiàn)金方式派發(fā)給基金投資者；紅利再投資是指基金投資者將分紅所得的現(xiàn)金以當(dāng)天基金價(jià)格直接用于購買該基金，增加原先持有基金的份額。所以選項(xiàng)A正確。45.以下關(guān)于基金稅收的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅和企業(yè)所得稅B.基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅C.個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅D.個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由