2024基金從業(yè)人員資格考試歷年真題摘選附帶答案

2024基金從業(yè)人員資格考試歷年真題摘選附帶答案1.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的贖回按金額贖回原則D.開放式基金的申購按金額申購原則答案：C。開放式基金的贖回采用“份額贖回”原則，即贖回以份額申請，而不是按金額贖回原則。股票基金、債券基金遵循未知價交易原則，即申購和贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算；貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則，通常為1元。開放式基金的申購按金額申購原則，投資者以金額申請申購基金份額。2.關(guān)于基金托管人的職責，以下說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C。編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，而非基金托管人的職責?；鹜泄苋说穆氊煱ò踩９芑鹭敭a(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會等。3.以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國證券登記結(jié)算有限責任公司D.獨立基金銷售機構(gòu)答案：C。中國證券登記結(jié)算有限責任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人，不屬于基金銷售機構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、獨立基金銷售機構(gòu)都可以從事基金銷售業(yè)務(wù)。4.基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起（）內(nèi)進行基金募集。A.3個月B.6個月C.1年D.2年答案：B。基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。5.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用為基金客戶服務(wù)提供了新的方式B.自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料C.電話服務(wù)中心通常以計算機軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)D.講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機會答案：D。講座、推介會和座談會能為投資者提供一個面對面交流的機會?；ヂ?lián)網(wǎng)的應(yīng)用確實為基金客戶服務(wù)提供了新的方式，比如線上客服等。自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料，能讓客戶方便地獲取相關(guān)內(nèi)容。電話服務(wù)中心通常以計算機軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)，方便客戶咨詢問題。6.下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ.承諾收益Ⅲ.對貨幣基金年化收益率進行前瞻性預(yù)測Ⅳ.登載其他組織的推薦性文字A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載屬于虛假記載，是禁止行為；承諾收益違反了基金信息披露的禁止性規(guī)定，基金不能保證一定盈利或承諾最低收益；對貨幣基金年化收益率進行前瞻性預(yù)測也不被允許，因為未來收益具有不確定性；登載其他組織的推薦性文字可能誤導投資者，也是禁止的。7.關(guān)于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當至少提前三十日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項C.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決答案：C。基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。選項A中，基金份額持有人大會應(yīng)當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開；選項B，召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當至少提前三十日公告相關(guān)事項；選項D，基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決，這些表述都是正確的。8.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進行全面調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法答案：A?；痄N售適用性管理制度的內(nèi)容包括對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法；對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法等。而對基金托管人進行全面調(diào)查不屬于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，基金銷售適用性主要關(guān)注基金產(chǎn)品和投資者之間的適配。9.基金管理人內(nèi)部控制機制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.股東大會、董事會、監(jiān)事會和管理層對基金管理人及其下屬部門工作的監(jiān)督、控制和指導答案：D?；鸸芾砣藘?nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會領(lǐng)導下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導。股東大會是公司的權(quán)力機構(gòu)，不直接參與基金管理人內(nèi)部控制機制的具體層次。10.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分。A.基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產(chǎn)品與基金銷售人員的專業(yè)能力C.基金產(chǎn)品與基金銷售機構(gòu)的營銷能力D.基金產(chǎn)品與基金投資人資金規(guī)模答案：A?；痄N售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力的匹配，將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，以確保投資者購買到適合自己風險承受能力的基金產(chǎn)品。而不是注重與基金銷售人員專業(yè)能力、基金銷售機構(gòu)營銷能力以及基金投資人資金規(guī)模的匹配。11.基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報告。A.15B.30C.60D.90答案：C。基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。12.以下關(guān)于封閉式基金的說法，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.封閉式基金的存續(xù)期限是固定的C.封閉式基金在證券交易所上市交易D.封閉式基金的交易價格主要取決于基金份額凈值答案：D。封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響，而不是主要取決于基金份額凈值。開放式基金的交易價格則主要取決于基金份額凈值。封閉式基金的規(guī)模是固定的，存續(xù)期限也是固定的，并且在證券交易所上市交易。13.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理目標，以下表述錯誤的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D。基金管理人合規(guī)管理的目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)。應(yīng)該是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營，而不是基金持有人，所以選項D表述錯誤。14.下列關(guān)于基金市場營銷的說法，錯誤的是（）。A.基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷B.基金市場營銷不是簡單的銷售活動，而是一種服務(wù)C.基金市場營銷的意義體現(xiàn)于基金募集階段D.制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)是基金市場營銷的重要組成部分答案：C?；鹗袌鰻I銷的意義不僅僅體現(xiàn)于基金募集階段，它貫穿于基金運作的整個過程?；鹗袌鰻I銷不同于有形產(chǎn)品營銷，它更強調(diào)服務(wù)，是一種服務(wù)性的活動?；鹗袌鰻I銷不是簡單的銷售活動，制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)是其重要組成部分。15.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預(yù)測基金的投資業(yè)績B.承擔損失的承諾C.登載基金過往業(yè)績D.詆毀其他基金管理人答案：C。基金宣傳推介材料可以登載基金過往業(yè)績，但需要符合相關(guān)規(guī)定，比如按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等。而預(yù)測基金的投資業(yè)績、承擔損失的承諾、詆毀其他基金管理人都屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。16.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，以下說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化B.公平原則是指基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權(quán)利C.公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇D.公正原則要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當公開答案：D。公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化；公平原則是指基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權(quán)利；公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇，包括在法律適用上的公正和監(jiān)管執(zhí)法上的公正等。而基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當公開是公開原則的要求，不是公正原則的要求。17.下列關(guān)于基金托管人信息披露義務(wù)的說法，正確的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.托管人職責終止時，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告C.在基金年度報告中出具托管人報告D.以上說法都正確答案：D。當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集；托管人職責終止時，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告；托管人需要在基金年度報告中出具托管人報告。所以選項D正確。18.基金管理人的合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風險評估和測試，包括（）。Ⅰ.通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試Ⅱ.詢問政策和程序存在的缺陷并進行相應(yīng)的調(diào)查Ⅲ.合規(guī)性測試結(jié)果通過合規(guī)風險報告路線向上報告Ⅳ.所有合規(guī)性測試結(jié)果最終需要報告中國證監(jiān)會派出機構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理部門實施的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷并進行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測試結(jié)果通過合規(guī)風險報告路線向上報告。合規(guī)性測試結(jié)果不需要最終報告中國證監(jiān)會派出機構(gòu)，所以選項Ⅳ錯誤。19.關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用已知價法B.基金份額轉(zhuǎn)換不需要收取轉(zhuǎn)換費用C.基金份額轉(zhuǎn)換只能在同一基金管理人管理的不同基金之間進行D.基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為答案：D?；鸱蓊~轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為?；鸱蓊~轉(zhuǎn)換一般采用未知價法，選項A錯誤；基金份額轉(zhuǎn)換通常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用，選項B錯誤；基金份額轉(zhuǎn)換可以在同一基金管理人管理的不同基金之間進行，也可以在不同基金管理人管理的基金之間進行（前提是有相關(guān)的轉(zhuǎn)換協(xié)議等），選項C錯誤。20.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金客戶檔案管理制度，及時維護、更新客戶資料B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.基金銷售機構(gòu)可以向其他機構(gòu)或者個人提供客戶的基金交易記錄D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料答案：C?；痄N售機構(gòu)不得向其他機構(gòu)或者個人提供客戶的基金交易記錄等信息，需要對客戶信息進行保密。應(yīng)該建立嚴格的基金客戶檔案管理制度，及時維護、更新客戶資料，明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄，同時建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料。21.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，以下說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循相互制約的原則C.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)具有前瞻性D.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)考慮以最小的成本達到最佳的控制效果，因此可以適當忽略一些重要業(yè)務(wù)答案：D。內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，應(yīng)遵循相互制約的原則，制定應(yīng)具有前瞻性。但不能因為考慮成本而忽略一些重要業(yè)務(wù)，內(nèi)部控制應(yīng)當貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋企業(yè)及其所屬單位的各種業(yè)務(wù)和事項，重要業(yè)務(wù)單位、重大業(yè)務(wù)事項和高風險領(lǐng)域應(yīng)得到重點關(guān)注。22.以下屬于基金運作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金份額發(fā)售公告D.基金凈值公告答案：D?；疬\作信息披露文件包括基金凈值公告、基金定期報告（如季度報告、半年度報告、年度報告）等?；鸷贤?、招募說明書、基金份額發(fā)售公告屬于基金募集信息披露文件。23.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.及時性原則D.客觀性原則答案：D?？陀^性原則要求基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。投資人利益優(yōu)先原則是指當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益；全面性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；及時性原則是指基金產(chǎn)品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應(yīng)當根據(jù)實際情況及時更新。24.下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的說法，正確的是（）。A.基金投資顧問機構(gòu)可以以任何方式承諾或者保證投資收益B.基金投資顧問機構(gòu)可以直接從事基金銷售業(yè)務(wù)C.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當具有合理的依據(jù)D.基金投資顧問機構(gòu)可以利用傳播媒介或者通過其他方式提供基金投資顧問服務(wù)，但不可以當面為客戶提供服務(wù)答案：C。基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當具有合理的依據(jù)?；鹜顿Y顧問機構(gòu)不得承諾或者保證投資收益，選項A錯誤；基金投資顧問機構(gòu)不能直接從事基金銷售業(yè)務(wù)，選項B錯誤；基金投資顧問機構(gòu)可以利用傳播媒介或者通過其他方式提供基金投資顧問服務(wù)，也可以當面為客戶提供服務(wù)，選項D錯誤。25.關(guān)于基金銷售費用，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務(wù)費C.基金管理人可以自行決定基金銷售費用的費率結(jié)構(gòu)和收費方式D.基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費時，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點公示增值服務(wù)內(nèi)容答案：C?；鸸芾砣瞬荒茏孕袥Q定基金銷售費用的費率結(jié)構(gòu)和收費方式，應(yīng)當在基金合同、招募說明書中約定基金銷售費用的費率結(jié)構(gòu)和收費方式等，并按照有關(guān)規(guī)定進行披露?；痄N售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠；基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務(wù)費；基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費時，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點公示增值服務(wù)內(nèi)容。26.以下不屬于基金信息披露主要披露的文件的是（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金投資策略報告答案：D。基金信息披露主要披露的文件包括基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議等?；鹜顿Y策略報告一般不屬于主要披露的文件范疇。27.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.確?；鸪钟腥死孀畲蠡疍.促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)答案：C。基金管理人合規(guī)管理的目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)。合規(guī)管理主要是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營，而不是確?；鸪钟腥死孀畲蠡m然合規(guī)經(jīng)營在一定程度上有利于保護持有人利益，但這不是合規(guī)管理的直接目標。28.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點，說法錯誤的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.短期性答案：D?；鹂蛻舴?wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性等特點，而不是短期性。專業(yè)性是指基金客戶服務(wù)人員需要具備相關(guān)的專業(yè)知識；規(guī)范性是指服務(wù)要遵循一定的規(guī)范和流程；持續(xù)性是指服務(wù)是貫穿于基金銷售和持有等各個階段的。29.關(guān)于基金份額持有人大會的召集，以下說法錯誤的是（）。A.由基金管理人召集B.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案D.基金份額持有人大會只能由基金管理人、基金托管人召集答案：D?；鸱蓊~持有人大會一般由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集；代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。所以并不是只能由基金管理人、基金托管人召集。30.以下關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的資格管理，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格B.基金銷售人員應(yīng)當具備從事基金銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立員工培訓制度，通過培訓、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度D.基金銷售機構(gòu)不需要對基金銷售人員進行持續(xù)培訓答案：D。基金銷售機構(gòu)需要對基金銷售人員進行持續(xù)培訓，以不斷提升他們的專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力?；痄N售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格；基金銷售人員應(yīng)當具備從事基金銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能；基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立員工培訓制度，通過培訓、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。31.關(guān)于基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A.封閉式基金每周至少公告一次基金資產(chǎn)凈值和份額凈值B.開放式基金在開放申購和贖回前，應(yīng)當至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和份額凈值C.開放式基金在開放申購和贖回后，應(yīng)當每日公告基金資產(chǎn)凈值和份額凈值D.以上說法都正確答案：D。封閉式基金每周至少公告一次基金資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放式基金在開放申購和贖回前，應(yīng)當至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放式基金在開放申購和贖回后，應(yīng)當每日公告基金資產(chǎn)凈值和份額凈值。所以選項D正確。32.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)控。外部監(jiān)控不屬于內(nèi)部控制的基本要素，內(nèi)部控制強調(diào)的是內(nèi)部的自我約束和管理。33.以下屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.保險公司C.證券公司D.以上都是答案：D。商業(yè)銀行、保險公司、證券公司都可以作為基金銷售機構(gòu)，從事基金銷售業(yè)務(wù)。此外，還有獨立基金銷售機構(gòu)等也屬于基金銷售機構(gòu)的范疇。34.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）。A.基金合同應(yīng)當約定基金的運作方式B.基金合同應(yīng)當約定基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱C.基金合同不需要約定基金的投資目標和投資范圍D.基金合同應(yīng)當約定基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則答案：C。基金合同應(yīng)當約定基金的投資目標和投資范圍等重要內(nèi)容。同時，基金合同應(yīng)當約定基金的運作方式、基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則等。35.基金銷售適用性的全面性原則是指（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進行全面調(diào)查和評價C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當向投資人充分揭示投資風險D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋機制答案：A。全面性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。選項B是對相關(guān)主體進行全面調(diào)查和評價，但不是全面性原則的準確表述；選項C是風險揭示的要求；選項D是關(guān)于內(nèi)部監(jiān)督和反饋機制的內(nèi)容。36.下列關(guān)于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見C.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C。計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格是基金管理人的職責，而非基金托管人的職責?；鹜泄苋说穆氊煱ò凑找?guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會等。37.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)管理人員的薪酬待遇答案：D?；鸸芾砣说暮弦?guī)政策應(yīng)明確合規(guī)管理部門的功能和職責、合規(guī)管理部門的權(quán)限、合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責等有關(guān)事項。而合規(guī)管理人員的薪酬待遇一般不屬于合規(guī)政策規(guī)定的內(nèi)容。38.關(guān)于基金宣傳推介材料的定義，以下說法正確的是（）。A.是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息B.僅指通過報章、電臺、電視臺等公眾傳播媒體形式發(fā)布的基金宣傳材料C.僅指公開出版資料、宣傳單等書面形式的宣傳材料D.僅指海報、戶外廣告等形式的宣傳材料答案：A。基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括通過報章、電臺、電視臺等公眾傳播媒體形式發(fā)布的材料，也包括公開出版資料、宣傳單、海報、戶外廣告等各種形式的宣傳材料。所以選項B、C、D表述都不全面。39.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風險承受能力調(diào)查時，應(yīng)至少了解客戶的（）。Ⅰ.投資目的Ⅱ.投資期限Ⅲ.投資經(jīng)驗Ⅳ.財務(wù)狀況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D?；痄N售機構(gòu)在進行客戶風險承受能力調(diào)查時，應(yīng)至少了解客戶的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況等情況，以便準確評估客戶的風險承受能力，為客戶提供合適的基金產(chǎn)品。40.以下關(guān)于開放式基金申購和贖回費用的說法，正確的是（）。A.開放式基金的申購和贖回費用不得超過5%B.開放式基金的申購和贖回費用可以由基金管理人自行決定C.開放式基金的申購費用可以在贖回時從贖回金額中扣除D.開放式基金的贖回費用可以在申購時從申購金額中扣除答案：C。開放式基金的申購費用可以在贖回時從贖回金額中扣除，這種方式稱為后端收費模式。開放式基金的申購和贖回費用并沒有規(guī)定不得超過5%；申購和贖回費用也不是由基金管理人隨意自行決定的，需要在基金合同等文件中約定并按規(guī)定披露；贖回費用一般是在贖回時收取，而不是在申購時從申購金額中扣除。41.關(guān)于基金信息披露的作用，以下說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的投資風險答案：D?；鹦畔⑴兜淖饔冒ㄓ欣谕顿Y者的價值判斷，讓投資者了解基金的情況從而做出合理決策；有利于防止利益沖突與利益輸送，增強市場的透明度；有利于提高證券市場的效率，促進市場的健康發(fā)展。但信息披露并不能直接降低基金的投資風險，基金投資風險受到多種因素影響，如市場波動、基金投資策略等。42.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括（）。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓D.對發(fā)生的合規(guī)風險事件進行隱瞞和掩飾答案：D?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責包括制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃；審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性；協(xié)助相關(guān)培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓等。而對發(fā)生的合規(guī)風險事件進行隱瞞和掩飾是違反合規(guī)管理要求的行為，不是合規(guī)管理部門的職責。43.以下關(guān)于基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存制度，說法錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.基金銷售機構(gòu)可以隨意銷毀客戶身份資料和交易記錄答案：D?；痄N售機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。不能隨意銷毀客戶身份資料和交易記錄，需要按照規(guī)定的程序和要求進行處理。44.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的準入條件，以下說法錯誤的是（）。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.只要有一定的資金實力，不需要具備相關(guān)的專業(yè)人員也可以從事基金銷售業(yè)務(wù)答案：D?；痄N售機構(gòu)需要具備與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)人員，這些人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格等相關(guān)資質(zhì)。同時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施等準入條件。45.基金份額持有人的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.決定基金的投資策略答案：D?；鸱蓊~持有人享有分享基金財產(chǎn)收益、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額等權(quán)利。而決定基金的投資策略是基金管理人的職責，不是基金份額持有人的權(quán)利。46.以下關(guān)于基金托管人的監(jiān)督義務(wù)，說法錯誤的是（）。A.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行B.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當及時通知基金管理人，并及時向中國證