企業(yè)合規(guī)師理論考試復(fù)習(xí)題庫（含答案）

企業(yè)合規(guī)師理論考試復(fù)習(xí)題庫（含答案）

一、單選題

1.對于重大合規(guī)風險事件,合規(guī)委員會統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)，（）牽頭,相關(guān)部門協(xié)同配合,最

大限度化解風險、降低損失。

A、國資委

B、董事會

C、監(jiān)事會

D、合規(guī)負責人

答案：D

2.合規(guī)管理體系建設(shè)不包括0。

A、合規(guī)文化培育

B、合規(guī)管理制度

C、合規(guī)管理評價

D、企業(yè)人員達到一定數(shù)量

答案：D

3.風險分析的目的是確認包括（）在內(nèi)的風險性質(zhì)和特征。

A、風險等級

B、風險水平

C、風險要素

D、風險來源

答案：B

4.內(nèi)部控制主要解決的問題是()。

A、依法經(jīng)營

B、經(jīng)營風險控制

C、企業(yè)的持續(xù)發(fā)展

D、執(zhí)行力

答案：D

5.以下違規(guī)問題點,屬于高壓線的是：()

A、參與倒買倒賣各種商品,獲取差價和利益

B、新品上市前,樣機,/商品機提前到店,造成提前器出或銷售

C、市場費用預(yù)決算未經(jīng)審批

D、未經(jīng)授權(quán),超越職權(quán)范圍，以公司名義考察、出席公眾活動

答案：A

6.內(nèi)部審計是對企業(yè)中各類業(yè)務(wù)和控制進行0,以確定是否遵循公認的方針和程

序,是否符合規(guī)定和標準,是否有效和經(jīng)濟地使用了資源,是否在實現(xiàn)組織目標。

A、系統(tǒng)評價

B、客觀評價

C、獨立評價

D、綜合評價

答案：C

7.下列哪一項不屬于或有事項()

A、債務(wù)擔保

B、未決訴訟

C、重組義務(wù)

D、不附追索權(quán)的商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)

答案：D

8.公司某區(qū)域銷售人員利用職務(wù)便利和客戶信任獲得客戶賬戶密碼及USkey,代

客交易,盜用客戶返利：同時,還利用代客下單為由,要求客戶將貨款打至個人賬

戶，截留客戶資金,該行為0。

A、利用職務(wù)便利為個人謀利，被發(fā)現(xiàn)就自認倒霉

B、不但違反公司制度,而且觸犯刑法，涉嫌盜竊罪

C、只要歸還客戶資金就沒事

D、偷偷摸摸的做不被發(fā)現(xiàn)就行

答案：B

9.與客戶（或他人））串通，參與（或配合）其利用銀行資金從事不正當資金交易是

公司授信業(yè)務(wù)中0）環(huán)節(jié)相關(guān)人員的責任行為。

A、授信調(diào)查

B、授信審查

C、授信審批

D、貸后管理

答案：A

10.以下哪一項行為不屬于授信業(yè)務(wù)條線人員禁止性規(guī)定（）。

A、嚴禁授信盡職調(diào)查和審查報告隱瞞真實情況,進行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或出

現(xiàn)重大疏漏

B、嚴禁對權(quán)屬證書、抵債資產(chǎn)等不按業(yè)務(wù)經(jīng)辦與保管分離原則進行管理

C、嚴禁對授信保證方的保證資格、保證能力不進行動態(tài)、適時的履約調(diào)查

D、嚴禁接受嚴重偏離市場重置價值被高估的授信抵(質(zhì))押物為擔保

答案：B

11.企業(yè)可采取有效的方式或技術(shù)等措施降低風險的嚴重程度，使其達到企業(yè)自

身可接受的程度。這種方法稱為0。

A、風險規(guī)避

B、風險轉(zhuǎn)移

C、風險降低

D、風險追求

答案：C

12.合規(guī)管理的中國實踐中，一些合規(guī)管理部門主要承擔小合規(guī)任務(wù),原因是()。

A、依法經(jīng)營

B、合規(guī)義務(wù)復(fù)雜

C、由簡入繁

D、違規(guī)損失嚴重

答案：B

13.從持續(xù)發(fā)展角度看,合規(guī)經(jīng)營必須實現(xiàn)()和()的有效結(jié)合。

A、內(nèi)部管理、外部監(jiān)督

B、內(nèi)部控制、外部監(jiān)督

C、內(nèi)部管理、外部監(jiān)管

D、內(nèi)部控制,外部監(jiān)管

答案：D

14.以下哪個選項不是合規(guī)管理體系的三道防線幫助其實現(xiàn)的目的0o

A、實施

B、監(jiān)督

C、計劃

D、改進

答案：C

15.企業(yè)實現(xiàn)合規(guī)目標,需要全體成員參與并作出貢獻,因此合規(guī)是每個企業(yè)員工

應(yīng)履行的責任。其中不包括()。

A、了解、遵守、執(zhí)行企業(yè)的合規(guī)義務(wù)、方針、過程與程序

B、決定合規(guī)管理負責人的任免

C、報告合疑慮和漏洞

D、根據(jù)要求參加培訓(xùn)

答案：B

16.隨著合規(guī)管理部門開始承擔違規(guī)案件的調(diào)查與處理職責,合規(guī)管理部門的0

越來越重要,舉報處理人員也應(yīng)作出相應(yīng)安排。

A、專業(yè)性

B、積極性

C、獨立性

D、針對性

答案：C

17.以下違規(guī)問題點，屬于黃線問題的是：()

A、印章未按要求保管或借出

B、電動叉車不持證駕駛，進行危險操作

C、市場秩序維護時涉及到竄貨實物或現(xiàn)金，為己牟利

D、市場費用預(yù)決算未經(jīng)審批

答案：D

18.發(fā)生合規(guī)風險后,企業(yè)出采取懲戒措施外,還應(yīng)當()。

A、嚴密封鎖消息

B、立即開除違規(guī)人員

C、采取適當?shù)恼拇胧?/p>

D、控制輿論走向

答案：C

19.培育合規(guī)文化、強化合規(guī)管理是企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的必然要求,而其中()是組織可

持續(xù)發(fā)展的基石。

A、企業(yè)管理

B、企業(yè)文化

C、企業(yè)制度

D、企業(yè)合規(guī)

答案：D

20.合規(guī)義務(wù)的遵循性要求,必須作為()。

A、合規(guī)管理的唯一性目標

B、合規(guī)管理的特別要求

C、合規(guī)管理的建議工作目標

D、合規(guī)管理的重要指標

答案：D

21.如下方法可以實現(xiàn)業(yè)務(wù)過程的透明化().

A、依法合規(guī)經(jīng)營

B、巡視、檢查

C、業(yè)務(wù)進展報告

D、業(yè)務(wù)過程數(shù)字化

答案：D

22.下列哪項不屬于營運能力比率().

A、存貨周轉(zhuǎn)率

B、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

C、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

D、資產(chǎn)負債率

答案：D

23.()是合規(guī)風險控制的系統(tǒng)性手段,是最高效率的可持續(xù)風險控制方式，()管理

也是合規(guī)管理人員的核心陣地。

A、制度體系完善,制度

B、管理機制完備、機構(gòu)

C、合規(guī)管理制度、制度

D、合規(guī)管理人員專業(yè)素養(yǎng)、人員素質(zhì)

答案：A

24.檢查實施的主要流程包括:檢查通知、()、現(xiàn)場檢查、檢查結(jié)論、離場會。

A、進場會

B、檢查培訓(xùn)

C、督導(dǎo)整改

D、追究責任

答案：A

25.信息是企業(yè)重要的()，有著廣泛的含義和應(yīng)用范圍。

A、有形資產(chǎn)

B、無形資產(chǎn)

C、流動資產(chǎn)

D、固定資產(chǎn)

答案：B

26.員工應(yīng)當培養(yǎng)正直的品行,將()的核心價值觀貫穿于職業(yè)行為的始終。

A、誠信

B、創(chuàng)新

C、協(xié)作

D、卓越

答案：A

27.公司財務(wù)人員發(fā)現(xiàn)客戶使用《私戶打款委托書》明確授權(quán)之外的賬戶進行交

易的，應(yīng)該()。

A、客戶要求就可以使用該賬戶交易

B、直接使用該賬戶進行交易

C、找客戶理論

D、與客戶溝通確認,并要求客戶提供新的《私戶打款委托書》

答案：D

28.列關(guān)于構(gòu)成市場風險的因素不正確的是()。

A、因買賣或投資金融產(chǎn)品而產(chǎn)生的風險

B、因資產(chǎn)與負債錯配、或原材料與產(chǎn)成品價格不能同步浮動而產(chǎn)生的風險

C、資金流動性風險

D、系統(tǒng)的非法接入與使用而引致?lián)p失的風險

答案：D

29.合規(guī)管理計劃的制定框架是().

A、企業(yè)保證合規(guī)的前提條件

B、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)意志的體現(xiàn)

C、企業(yè)合規(guī)管理計劃制定的模式

D、企業(yè)合規(guī)管理計劃實施的依據(jù)

答案：C

30.()是組織成員在長期發(fā)展過程中形成、傳承、積淀的依法合規(guī)'遵章守紀的

思想觀念、價值標準、道德規(guī)范和行為方式的集合。

A、合規(guī)管理

B、企業(yè)文化

C、合規(guī)文化

D、企業(yè)合規(guī)

答案：C

31.實踐中，因慈善捐贈不存在()，更易淪為受商業(yè)賄賂侵蝕的重災(zāi)區(qū)。

A、信息公開

B、流程監(jiān)管

C、相應(yīng)對價

D、主體監(jiān)督

答案：C

32.現(xiàn)代商業(yè)的競爭已從“企業(yè)與企業(yè)之間的競爭""，過渡到"()之間的競爭”，

任何一個商業(yè)主體的核心競爭力不再僅僅是其生產(chǎn)的產(chǎn)品或提供的服務(wù),而是通

過其產(chǎn)品和服務(wù)建立起來的穩(wěn)定而龐大的集合。

A、核心競爭力

B、企業(yè)文化

C、企業(yè)多元化發(fā)展

D、商業(yè)網(wǎng)絡(luò)

答案：D

33.在企業(yè)辦公場所設(shè)立舉報箱,充分考慮和理解舉報人員的安全防范0,可以考

慮分別設(shè)立實名舉報箱和匿名舉報箱。

A、心理

B、手段

C、條件

D、能力

答案：A

34.通過采用一定的方法，分析企業(yè)的資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流星表等財務(wù)報

表,來識別企業(yè)的潛在風險,這種方法稱為()。

A、財務(wù)報表分析法

B、流程圖分析法

C、事故樹分析法

D\核對表分析法

答案：A

35.績效棱鏡模型可用來作為企業(yè)合規(guī)管理總體控制模型是因為()。

A、主要涉及依法經(jīng)營

B、主要涉及資金風險控制

C、體現(xiàn)了供應(yīng)商和經(jīng)銷商的要求

D、反映了主要利益相關(guān)者的訴求

答案：D

36.合規(guī)管理部利用外部壓力傳導(dǎo)來進行有效合規(guī)管理的前提條件是0o

A、企業(yè)利益相關(guān)者的利益平衡

B、保護政府的權(quán)威性

C、增加部門的權(quán)威性

D、堅信合規(guī)義務(wù)的遵循有利于企業(yè)的健康發(fā)展

答案：D

37.業(yè)務(wù)部門發(fā)生違規(guī)事件,合規(guī)管理部負連帶責任的意義在于()。

A、加大問責的力度

B、強調(diào)遵守規(guī)章制度

C、促進改善合規(guī)風險監(jiān)控

D、增大業(yè)務(wù)部門的心里壓力

答案：C

38.通過多層次、立體式、常態(tài)化的()，逐步形成臺規(guī)文化氛圍，確保相關(guān)合規(guī)要

求得以貫徹落實。

A、合規(guī)培訓(xùn)

B、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)

C、檢查監(jiān)督

D、人員輪崗

答案：A

39.企業(yè)應(yīng)當結(jié)合自身發(fā)展價值觀,將合規(guī)考核納入企業(yè)績效考核管理體系中，有

效協(xié)調(diào)()與合規(guī)管理之間的關(guān)系,幫助員工建立正確的業(yè)務(wù)發(fā)展目標。

A、績效考核

B、業(yè)務(wù)拓展

C、財務(wù)管理

D、違規(guī)處罰

答案：B

40.合規(guī)管理工作是由合規(guī)管理部門奉頭開展,而合規(guī)績效考核應(yīng)該是由()葷頭,

()1■辦助酉己合。

A、人力資源管理部門;被考核部門

B、人力瓷源管理部門;合規(guī)管理部門

C、合規(guī)管理部門;被考核部門

D、合規(guī)管理部門;人力資源管理部門

答案：B

41.企業(yè)應(yīng)當賦予合規(guī)負責人實權(quán)和獨立于管理層的()，并給其配備充足的資源,

以令其可以有效施行合規(guī)體系。

A、審計權(quán)

B、管理權(quán)

C\自治權(quán)

D、運營權(quán)

答案：C

42.嚴禁長款隱匿,短款自補不報,或以長補短,屬于()十禁行為之一。

A、放款操作

B、會計經(jīng)理

C、柜員

D、客戶經(jīng)理

答案：C

43.案件中不涉嫌觸犯刑法,但存在其他違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)性文件、自

律性組織制定的有關(guān)準則以及本行部規(guī)章制度的行為，且該違規(guī)行為與案件發(fā)生

存在聯(lián)系的直接責任人指的是()。

A、作案人員

B、管理責任人

C、相關(guān)違規(guī)行為的實施人或參與人

D、監(jiān)督責任人

答案：D

44.自查發(fā)現(xiàn),主動揭露案件的，應(yīng)當給予()處理。

A、從重

B、從輕

C\免責

D、豁免

答案：B

45.())是成本管理的重要內(nèi)容,是提高效益的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

A、營業(yè)支出管理

B、利息支出管理

C、營業(yè)費用管理

D、主營業(yè)務(wù)成本管理

答案：A

46.()負責評估資本管理的治理結(jié)構(gòu)和相關(guān)部門履職情況,以及相關(guān)人員的專業(yè)

技能和資源充分性。

A、董事會

B、內(nèi)審部

C、風險部

D、財務(wù)部

答案：B

47.下列各項中，正確反映變量抽樣法的基本步騾的是()。

A、確定總體和抽樣單元一一確定抽樣參數(shù)一一確定樣本量—選取樣本進行測

試——評價抽樣結(jié)果推斷總體

B、確定總體和抽樣單元一一確定樣本量—確定抽樣參數(shù)—選取樣本進行測

試——評價抽樣結(jié)果推斷總體

C、確定總體和抽樣單元一一確定抽樣參數(shù)—選取樣本進行測試—確定樣本

量一一評價抽樣結(jié)果推斷總體

D、確定樣本量一一確定總體和抽樣單元—確定抽樣參數(shù)—選取樣本進行測

試——評價抽樣結(jié)果推斷總體

答案：A

48.企業(yè)建立的第一道防線,企業(yè)需要把評估風險與內(nèi)控措施的結(jié)果進行記錄和

存檔,對內(nèi)控措施的()不斷進行測試和更新。

A、時效性

B、有效性

C、適用性

D、試用性

答案：B

49.無類似先例的全新業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、流程、制度，一般應(yīng)先至少試行。個月，試行

期間需密切關(guān)注試行情況,對于出現(xiàn)緊急情況的處置,及時提供合規(guī)支持。

A、1-3

B、3-6

C、6-9

D、9-12

答案：B

50.()是按照款項實際收到或付出的日期和金額來確定本期效益和費用的原則。

A、收付實現(xiàn)制

B、權(quán)責發(fā)生制

C、應(yīng)收應(yīng)付款

D、應(yīng)計制

答案：A

51.風險分析的三個階段不包括0

A、風險識別

B、風險衡量

C、風險評估

D、風險應(yīng)對

答案：B

52.對企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人(實際控制人)的合規(guī)管理的困難性在于().

A、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人過度追求利潤

B、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人是規(guī)則建立的決定者

C、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人是規(guī)則的蒙蔽者

D、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人是規(guī)則的盲從者

答案：B

53.甲是銀行員工，他在自己的辦公室向朋友乙推薦非法"理財產(chǎn)品"，以下禁止性

規(guī)定，甲違反的是()

A、)嚴禁利用職務(wù)之便,索取'收受賄賂或違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、

手續(xù)費以及本單位規(guī)定的其他可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的財物

B、嚴禁利用職務(wù)、工作之便，冒用單位名義,利用辦公場地,從事非法金融活動或

謀取非法利益

C、）嚴禁利用內(nèi)部交易信息為自己或他人謀取利益、將內(nèi)部信息以明示或暗示的

形式告知他人

D、嚴禁盜竊、出賣、泄露和違規(guī)查詢、修改客戶（單位和自然人）信息

答案：B

54.《巴塞爾新資本協(xié)議》在最低資本要求的基礎(chǔ)上,提出了監(jiān)管部門監(jiān)督檢查和

市場約束的新規(guī)定，形成了資本監(jiān)管的"三大支柱"。以下哪項不屬于“三大支柱”

Oo

A、最低資本要求

B、市場約束

C、外部監(jiān)管

D、安全運營

答案：D

55.對觸碰高壓線問題的負有直接責任的員工.處理標準正確的為：（）。

A、扣減1個月獎金或傭金

B、扣減3個月獎金或傭金

C、扣減3個月獎金或傭金且全國通報批評

D、降職撒職,直至解除勞動合同。涉及違法犯罪的,根據(jù)國家相關(guān)規(guī)定移送司法

機關(guān)。

答案：D

56.國資委要求企業(yè)對于重大合規(guī)事件（）。

A、向利益相關(guān)者通報

B、向所有員工通告

C、一次性的向國資委報告

D、對合規(guī)事件及進展與處置過程分別向國資委報告

答案：D

57.合規(guī)是()的，合規(guī)管理是()的。

A、主動;主動

B、主動;被動

C、被動;被動

D、被動;主動

答案：D

58.審計部門的()是合規(guī)管理部門識別和收集合規(guī)風險信息、梳理合規(guī)風險點的

重要來源和依據(jù)。

A、現(xiàn)場審計

B、事后調(diào)查

C、合規(guī)專項審計

D、合規(guī)審計結(jié)果

答案：D

59.合規(guī)體系建設(shè)報告應(yīng)該由().

A、企管部門完成

B、內(nèi)部審計部門完成

C、業(yè)務(wù)部門完成

D、合規(guī)管理部門或合規(guī)管理葷頭部門完成

答案：D

60.()對董事會負責,接受董事會和總裁室的領(lǐng)導(dǎo),全面負責企業(yè)的合規(guī)管理工作,

領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理部門。

A、總裁

B、合規(guī)負責人

C、合規(guī)部門總經(jīng)理

D、合規(guī)部門員工

答案：B

61.下列哪項屬于侵犯著作權(quán)罪()

A、國家工作人員利用職務(wù)上的便利,挪用公款歸個人使用，進行非法活動

B、投標人相互串通投標報價,損壞招標人或者其他投標人利益

C、違反保密義務(wù)或者違反權(quán)利人有關(guān)保守商業(yè)秘密的要求，披露、使用或者允許

他人使用其所常報的商業(yè)秘密的

D、未經(jīng)著作權(quán)人許可,復(fù)制發(fā)行，描過信息網(wǎng)絡(luò)向公眾傳播其文字作品,音樂,美

術(shù)、視聽作品、計算機軟件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他作品的

答案：D

62.()是銀行發(fā)放各類貸款所取得的利息。

A、投資收益

B、手續(xù)費收入

C、匯兌收益

D、利息收入

答案：D

63.企業(yè)合規(guī)的內(nèi)源性需求的驅(qū)動力主要來自于0。

A、經(jīng)營風險控制

B、領(lǐng)導(dǎo)人的權(quán)威體現(xiàn)

C、外部合規(guī)要求在企業(yè)內(nèi)部的反映

D、增加員工凝聚力和榮譽感

答案：A

64.())初始確認時,相關(guān)交易費用直接計入當期損益。

A、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)

B、持有至到期投資

C、應(yīng)收款項類投資

D、可供出售金融資產(chǎn)

答案：A

65.商鞅立木的故事應(yīng)用合規(guī)管理中，強調(diào)了()。

A、誠信的重要性

B、立了規(guī)則要決定是否執(zhí)行

C、經(jīng)濟利益獎勵是必要的

D、運動體現(xiàn)在規(guī)則中

答案：A

66.可用作為合規(guī)管理部工作績效考核的是().

A、總體控制目標

B、體系工作目標

C、總體控制目標以及體系工作目標

D、人力資源部制定的其他考核目標

答案：B

67.合規(guī)宣傳應(yīng)與業(yè)務(wù)本身緊密結(jié)合,突出業(yè)務(wù)活動中的合規(guī)風險,得到員工尤其

是()的認同。

A、高級管理人員

B、業(yè)務(wù)一線員工

C、支持部門員工

D、合規(guī)部門員工

答案：B

68.合規(guī)管理運行第一種模式的風險預(yù)警發(fā)生在().

A、事先

B、事中

C、事后

D、全過程各個階段

答案：A

69.檢查通知通常應(yīng)在()發(fā)送被檢查單位。

A、檢查過程后

B、檢查開始前

C、檢查結(jié)束前

D、以上說法都不對

答案：B

70.保證合規(guī)目標達成的良好控制的核心步驟是0。

A、建立規(guī)則

B、反復(fù)宣講和培訓(xùn)

C、實施績效考核明確獎懲

D、找出合規(guī)風險點設(shè)計對應(yīng)的控制策略

答案：C

71.合規(guī)風險度量的意義在于().

A、經(jīng)營風險控制

B、強化合規(guī)文化的塑造

C、業(yè)務(wù)活動中合規(guī)風險的預(yù)警

D、監(jiān)管合規(guī)義務(wù)的履行

答案：C

72.公司授信不良資產(chǎn)責任認定工作遵循"有責必究、盡職免責、客觀公正、()"

的原則。

A、逐筆調(diào)查

B、實事

C、依法依規(guī)

D、認責有據(jù)

答案：D

73.買賣合同的合規(guī)審核中,須審查標的物的技術(shù)標準。審查時明確質(zhì)量標準是()

還是0。

A、國家標準;行業(yè)標準

B、企業(yè)標準;行業(yè)標準

C、國家標準;企業(yè)標準

D、企業(yè)標準；習(xí)慣標準

答案：A

74.建立健全。機制，將0作為規(guī)章制度制定重大事項決策、重要合同簽訂、重大

項目運營等經(jīng)營管理行為的必經(jīng)程序及時對不合規(guī)的內(nèi)容提出修改建議,未經(jīng)()

不得實施。

A、合規(guī)檢查

B、合規(guī)審查

C、合規(guī)評價

D、合規(guī)評估

答案：B

75.合規(guī)考核的適用范圍為：()。

A、僅限于公司全體員工

B、僅限于公司關(guān)鍵崗位員工

C、僅限于公司各級組織和全體員工

D、僅限于公司正式員工

答案：C

76.關(guān)于如何建立第一道防線的描述不正確的是0。

A、了解企業(yè)戰(zhàn)略目標及可能影響企業(yè)達標的風險

B、考核風險

C、對相關(guān)風險作出評估

D、決定轉(zhuǎn)移、避免或減低風險的策略

答案：B

77.合規(guī)管理流程是指().

A、業(yè)務(wù)部門嵌入合規(guī)要求后的工作流程

B、人力資源部的合規(guī)流程

C、使合規(guī)義務(wù)圓滿履行的工作流程

D、合規(guī)管理有效性評價的流程

答案：C

78.合規(guī)管理成效分析核心內(nèi)容是0。

A、合規(guī)風險控制

B、管理績效評價

C、需要的合規(guī)義務(wù)

D、合規(guī)管理政策

答案：B

79.關(guān)于風險評估方法的描述不正確的是().

A、主觀直覺判斷

B、專家意見法(Delphi)法

C、年度損失暴露計算法

D、加權(quán)平均法

答案：D

80.合規(guī)文化通常由貫穿于整個組織的價值觀、道德規(guī)范、信仰和行為構(gòu)成,與組

織的結(jié)構(gòu)和控制系統(tǒng)相互作用，產(chǎn)生有利于實現(xiàn)組織的()和合規(guī)目標的一系列行

為準則。

A、使命'規(guī)劃

B、愿景'目標

C、規(guī)劃、目標

D、使命、愿景

答案：D

81.制定合規(guī)制度時,應(yīng)重點把握合規(guī)制度的目的,合規(guī)類規(guī)章制度應(yīng)具備

A、并非監(jiān)管規(guī)定的機械轉(zhuǎn)化

B、可轉(zhuǎn)化性

C、可復(fù)制性

D、與監(jiān)管制度完全一致

答案：A

82.制度管理是合規(guī)管理的根本所在，以下不能體現(xiàn)制度管理重要的是()。

A、制度是現(xiàn)代組織管理的核心途徑和手段

B、內(nèi)部制度是內(nèi)外合規(guī)需求的匯集與集中體現(xiàn),內(nèi)外部的合規(guī)需求都需要整合在

組織業(yè)務(wù)流程、管理流程和作業(yè)規(guī)則之上

C、合規(guī)需求只有固化為組織制度,才可以保證自動重復(fù)執(zhí)行,實現(xiàn)持續(xù)合規(guī)

D、依靠員工的自主判斷和自覺行為可以實現(xiàn)合規(guī)管理

答案：D

83.強化還是弱化第二道防線的決策依據(jù)主要是().

A、成本的耗費

B、第一道防線有足夠的能力

C、管理目標和管理內(nèi)容要求

D、合規(guī)文化塑造是否充分完善

答案：C

84.以下違規(guī)問題點,屬于紅線問題的是：0

A、費用/資產(chǎn)采購未執(zhí)行集中采購

B、分公司或員工謀取私利不合規(guī)分貨

C、分公司報備虛假項目騙取貨源

D、由我司人員轉(zhuǎn)交客戶

答案：D

85.鼓勵參與違規(guī)活動的員工迷途知返,對于參與違規(guī)案件人員的舉報,建議根據(jù)

案件實際情況,內(nèi)部適度實施0原則,有利于發(fā)現(xiàn)隱蔽的違規(guī)行為。

A、首舉不究

B、完全豁免

C、戴罪立功

D、適度獎勵

答案：A

86.綜合性檢查的現(xiàn)場檢查的時間大約().

A、7天

B、2周

C、3周

D、1-2個月

答案：D

87.以下不屬于公司廉潔聲明的主要內(nèi)容的是().

A、公司與業(yè)務(wù)合作伙伴簽署廉潔誠信承諾書，明確相關(guān)規(guī)則,對員工的不當行為

提供內(nèi)部舉報渠道

B、公司將嚴格遵守與合作伙伴簽署的合同、協(xié)議和其他相關(guān)文件等對任何可能

影響雙方利益的信息及時向合作伙伴通報

C、公司將積極建立公開透明的信息溝通機制相關(guān)信息(包括但不限于太力商城平

臺規(guī)則、產(chǎn)品返利政策產(chǎn)品價格政策等)通過大力商城或者其他渠道及時公布

D、公司積極合法進行市場競爭

答案：D

88.審計人員的風險排列有兩個關(guān)鍵要素是()。

A、當前有多少潛在的損失和損失實際發(fā)生的可能性有多大

B、當前有多少潛在的損失和風險承受度

C、當前有多少實際的損失和損失實際發(fā)生的嚴重性有多大

D、當前有多少實際的損失和損失潛在發(fā)生的嚴重性有多大

答案：A

89.合規(guī)管理的根本目標是0。

A、確保企業(yè)遵循規(guī)章制度

B、確保企業(yè)依法經(jīng)營

C、確保企業(yè)有較高的利潤水平

D、確保企業(yè)建立良好的文化氛圍

答案：A

90.良好的風險控制也包括良好的合規(guī)可以在()。

A、企業(yè)的利潤和經(jīng)營績效上

B、員工和企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的滿意度中

C、市場競爭力對手的重視程度中

D、企業(yè)利益相關(guān)方的綜合滿意度上獲得體現(xiàn)

答案：D

91.合規(guī)審查,除要建立合規(guī)審查的制度,還要()。

A、建立合規(guī)審查的標準化工具

B、配備足夠的檢查人員

C、提供足夠的預(yù)算支持

D、設(shè)置足夠的激勵措施

答案：A

92.()是指企業(yè)建立的、由不同層次和不同形式的管理制度文件組成的企業(yè)合規(guī)

管理活動的制度性,規(guī)范化安排。

A、合規(guī)機制

B、合規(guī)政策

C、合規(guī)管理制度體系

D、合規(guī)文化

答案：C

93.業(yè)務(wù)招待費的管理要求，以下說法正確的是：()

A、業(yè)務(wù)招待費在開支前可以先借支

B、開展業(yè)務(wù)招待活動可根據(jù)活動內(nèi)容安排近郊旅游

C、開展業(yè)務(wù)招待,在滿足工作的前提下盡量節(jié)約控制消費水平。報銷內(nèi)容應(yīng)與業(yè)

務(wù)招待活動內(nèi)容一致不得弄虛作假

D、可用于報銷部門員工因私招待費用和個人消費費用

答案：C

94.監(jiān)控是一個日常持續(xù)進行的風險監(jiān)測、識別、審查和分析的過程，其具有一定

的0

A、主觀性

B、易變性

C、風險性

D、時效性

答案：D

95.內(nèi)部審計是一項獨立、客觀的審查和咨詢活動,其目的在于0。

A、減少企業(yè)的價值和經(jīng)營風險

B、降低企業(yè)的價值和風險承受度

C、增加企業(yè)的價值和改進經(jīng)營

D、增加企業(yè)的價值和剩余風險

答案：C

96.刑事合規(guī)指企業(yè)為了避免()而制定并實施的企業(yè)內(nèi)部的各項規(guī)章制度和防控

措施是企業(yè)經(jīng)營管理的活動之一。

A、合規(guī)風險

B、運營風險

C\刑事風險

D、法律風險

答案：C

97.在領(lǐng)導(dǎo)人合規(guī)治理中使用風險收益分析,其目的是().

A、維護企業(yè)利益相關(guān)者的利益平衡

B、計算風險投資收益

C、說明違規(guī)決定不值當

D、作為合規(guī)管理的可行性論證

答案：C

98.現(xiàn)場檢查的流程中不包括()。

A、檢查準備

B、檢查實施

C、檢查報告

D、檢查回顧

答案：D

99.0是銀行進行外匯買賣和外幣兌換等業(yè)務(wù)發(fā)生的各種損失。

A、營業(yè)費用

B、手續(xù)費支出

C、金融企業(yè)往來支出

D、匯兌損失

答案：D

100.國資委對大宗商品貿(mào)易監(jiān)管中的“嚴格禁止貿(mào)易性融資"合規(guī)要求必須在()。

A、業(yè)務(wù)流程中進行管理

B、員工中進行管理

C、業(yè)務(wù)部門執(zhí)行層面進行管理

D、領(lǐng)導(dǎo)決策層面進行管理

答案：D

101.())是員工所有職業(yè)行為的前提。

A、廉潔自律

B、進取創(chuàng)新

C、精細認真

D、守法合規(guī)

答案：D

102.在業(yè)務(wù)單位之上建立一個更高層次的風險管理功能，它的組成部份可能包括

風險管理部門、信貸審批委員會、投資審批委員會,這屬于0。

A、第四道防線

B、第三道防線

C、第二道防線

D、第一道防線

答案：C

103.合規(guī)管理運行第一種模式業(yè)務(wù)協(xié)同的困難是因為0。

A、合規(guī)部與法務(wù)部職能重疊

B、合規(guī)部與內(nèi)控部的職責有明顯界定

C、合規(guī)管理體系的自我封閉

D、合規(guī)部與風險管理部互不相干

答案：C

104.采購過程中可能存在的權(quán)力不包括0。

A、計量權(quán)

B、擁有關(guān)鍵信息權(quán)

C、財務(wù)資金權(quán)

D、審計權(quán)

答案：D

105.按照我國現(xiàn)有環(huán)境法的規(guī)定,企業(yè)環(huán)境污染防治方面的強制性合規(guī)要求包括

項目建設(shè)階段的環(huán)境影響評價制度與()制度、企業(yè)運行階段的排污許可證制度與

環(huán)境監(jiān)測、突發(fā)環(huán)境事件應(yīng)急制度等幾個方面的要求。

A、“二同時”

B、“三同時”

C、“"四同時”

D、“五同時”

答案：B

106.良好的風險控制也包括良好的合規(guī)可以在()獲得體現(xiàn)。

A、企業(yè)的利潤和經(jīng)營績效上

B、員工和企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的滿意度中

C、市場競爭力對手的重視程度中

D、企業(yè)利益相關(guān)方的綜合滿意度上獲得體現(xiàn)

答案：D

107.合規(guī)風險識別與評估的結(jié)論,一般通過0的方式做出。

A、董事會決議

B、法律合規(guī)部門工作報告

C、合規(guī)風險評估報告

D、合規(guī)師個人報告

答案：C

108.建立合規(guī)風險識別預(yù)警機制,全面系統(tǒng)梳理經(jīng)營管理活動中存在的合規(guī)風險,

對風險發(fā)生的可能性、影響程度、潛在后果等進行系統(tǒng)分析，對于()、普遍性和

可能產(chǎn)生較嚴重后果的風險及時發(fā)布預(yù)警。

A、典型性

B、特殊性

C、獨立性

D、有效性

答案：A

109.合規(guī)風險管控機制是指對合規(guī)風險進行0,以及追究合規(guī)管理相關(guān)責任的過

程。

A、識別、應(yīng)對

B、識別、防范

C、管理

D、識別、預(yù)防、應(yīng)對和管控

答案：D

110.以下關(guān)于安全管理,說法不正確的是：()。

A、各分子公司總經(jīng)理是所在單位安全管理第一責任人

B、安全管理員做好本單位安全管理自查，按要求做好檢香記錄,查找隱患,及時整

改

C、在辦公場地不可使用大功率電器產(chǎn)品

D、離開辦公場地時要打開窗戶通風透氣

答案：D

111.識別業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理規(guī)則短缺、規(guī)則不當需要借助于()。

A、內(nèi)控中的業(yè)務(wù)流程管控

B、先進的合規(guī)文化理念

C、風險管理系統(tǒng)中的風險度星模型

D、合規(guī)管理中的繼續(xù)改進機制

答案：C

112.以下哪一項行為不屬于授信業(yè)務(wù)條線人員禁止性規(guī)定0。

A、)嚴禁授信盡職調(diào)查和審查報告隱瞞真實情況，進行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或

出現(xiàn)重大疏漏

B、嚴禁對權(quán)屬證書、抵債資產(chǎn)等不按業(yè)務(wù)經(jīng)辦與保管分離原則進行管理

C、嚴禁對授信保證方的保證資格、保證能力不進行動態(tài)、適時的履約調(diào)查

D、嚴禁接受嚴重偏離市場重置價值被高估的授信抵(質(zhì))押物為擔保

答案：B

113.()是銀行與有關(guān)金融企業(yè)之間因資金往來而發(fā)生的利息支出。

A、營業(yè)費用

B、手續(xù)費支出

C\金融機構(gòu)往來支出

D、匯兌損失

答案：C

114.合規(guī)績效考核應(yīng)成為企業(yè)內(nèi)部績效考核管理體系的必要組成單元,即將合規(guī)

考核上升至()的角度,納入整體績效考核中，而不僅僅停留在合規(guī)管理的層面。

A、人力資源管理

B、員工管理

C、戰(zhàn)略管理

D、行政管理

答案：A

115.合規(guī)風險控制最有效的方法是0。

A、審計與檢查

B、自我糾正的文化

C、嵌入業(yè)務(wù)流程中的合規(guī)要求與監(jiān)控

D、便于隨時查看的合規(guī)管理制度

答案：C

116.合規(guī)體系運行的全景視圖模式常常用于0.

A、經(jīng)營風險控制

B、戰(zhàn)略風險管理

C、保護資產(chǎn)安全

D、財務(wù)資金管理

答案：C

117.0是指企業(yè)從治理層、管理層到執(zhí)行層關(guān)于開展合規(guī)管理工作的責任主體及

其職責安排。

A、合規(guī)管理架構(gòu)

B、合規(guī)管理系統(tǒng)

C、合規(guī)管理職責安排

D、合規(guī)管理組織體系

答案：D

118.管理層對違規(guī)行為的無原則寬容,或者隨意解釋、破壞或者變相規(guī)避法規(guī)制

度,都會使合規(guī)邊界變得模糊,這是企業(yè)文化的()。

A、不確定性

B、邊界意識

C、脆弱性

D、保護性

答案：C

119.合規(guī)評價是企業(yè)合規(guī)管理的().

A、起點

B、轉(zhuǎn)折點

C、重點

D、終點

答案：D

120.對觸碰紅線問題的負有直接責任的員工,處理標準正確的為：()。

A、年度內(nèi)第一次扣減0.5個月獎金或傭金

B、年度內(nèi)第一次:扣減1個月獎金或傭金

C、年度內(nèi)第二次扣減2個月獎金或傭金

D、年度內(nèi)第二次扣減1個月獎金或傭金

答案：B

121.())是檢查準備的核心。

A、檢查要點的梳理

B、做好預(yù)算

C、安排行程

D、強調(diào)紀律

答案：A

122.違規(guī)問責機制的五個要點包括:明確違規(guī)責任范圍、細化懲處標準、暢通舉

報渠道、及時開展調(diào)查、()。

A、移送司法機關(guān)

B、從快處罰

C、及時處置

D、嚴肅追究責任

答案：D

123.對可預(yù)見的風險,企業(yè)對與風險發(fā)生的可能性與其造成的影響進行綜合分析,

如果風險損失期望值在企業(yè)對風險的容忍度范圍之內(nèi)，企業(yè)就可能會選擇不采取

任何措施來對風險施加影響，將風險保持在現(xiàn)有水平,這種方法稱為()。

A、風險減輕

B、風險轉(zhuǎn)移

C\風險接受

D\風險規(guī)避

答案：C

124.銀行合規(guī)管理的獨立性不體現(xiàn)在0。

A、合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位

B、應(yīng)由多名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風險管理

C、在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責與其

所承擔的其他職麥產(chǎn)生利益沖突

D、合規(guī)部門職員為履行職責,應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員

答案：B

125.依據(jù)《安全生產(chǎn)法》的要求，“生產(chǎn)經(jīng)營項目、場所發(fā)包或者出租給其他單

位的,生產(chǎn)經(jīng)營單位應(yīng)當與承包單位、承租單位簽訂專門的安全生產(chǎn)管理協(xié)議，

或者在承包合同、租賃合同中約定各自的安全生產(chǎn)管理職責；()對承包單位、承

租單位的安全生產(chǎn)工作統(tǒng)一協(xié)調(diào)、管理,定期進行安全檢查,發(fā)現(xiàn)安全問題的,應(yīng)

當及時督促整改"。

A、生產(chǎn)經(jīng)營單位

B、承租單位

C、承包單位

D、勞務(wù)派遣單位

答案：A

126.全流程合規(guī)風險控制模式需要與().

A、合規(guī)管理相結(jié)合

B、生產(chǎn)精益管理相結(jié)合

C、資本管理相結(jié)合

D、內(nèi)部控制的流程管控相結(jié)合

答案：D

127.在銀行合規(guī)管理的操作中，董事會的職麥不包括0.

A、負責監(jiān)督銀行的合規(guī)風險管理

B、負責銀行合規(guī)風險的有效管理

C、審批銀行的合規(guī)政策，包括一份組建常設(shè)的、有效的合規(guī)部門的正式文件

D、對銀行有效管理合規(guī)風險的情況每年至少進行一次評估

答案：B

128.根據(jù)《合規(guī)管理體系指南》，合規(guī)義務(wù)的來源一般應(yīng)該包括()和().

A、合規(guī)要求;合規(guī)承諾

B、合規(guī)要求;合規(guī)守則

C、合規(guī)方向;合規(guī)承諾

D、合規(guī)態(tài)度;合規(guī)承諾

答案：A

129.決定是否要改善合規(guī)風險點控制措施的依據(jù)是0.

A、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人的要求

B、合規(guī)風險的損失程度

C、業(yè)務(wù)流程的重要性

D、剩余合規(guī)風險

答案：D

130.調(diào)查對象一般為企業(yè)員工,也可以是違規(guī)事件涉及的外部組織或外部組織的

成員,企業(yè)調(diào)查的基本原則不包括0。

A、合法性原則

B、保密性原則

C、有效性原則

D、獨立性原則

答案：C

131.()不是反映客戶短期償債能力的主要比率。

A、流動比率

B、現(xiàn)金比率

C、凈利潤率

D、速動比率

答案：C

132.合規(guī)風險識別應(yīng)當遵循的基本原則包括0。

A、全面覆蓋'準確定位和重點突出

B、全面準確'一擊必中

C、精準定位,沒有遺漏

D、準確定位、寧缺毋濫

答案：A

133.外部的監(jiān)管規(guī)則對企業(yè)形成杠桿性操作風險是說().

A、企業(yè)需要依法經(jīng)營

B、經(jīng)營風險的控制

C、阻礙了企業(yè)的持續(xù)發(fā)展

D、沒有這個規(guī)則企業(yè)就沒有這個風險

答案：D

134.0負責評估資本充足率管理計劃的執(zhí)行情況。

A、董事會

B、內(nèi)審部

C、風險部

D、財務(wù)部

答案：B

135.合規(guī)檢查的《事實確認書》說法正確的是()。

A、《事實確認書》一般只記錄檢查事實,不作定性表述

B、《事實確認書》不需要被檢查人員簽寧

C、《事實確認書》只需要必須對問題做定性表述

D、以上說法均正確

答案：A

136.經(jīng)營者集中即并購，一般通過并購前的申報審查進行監(jiān)管。因并購可能導(dǎo)致

競爭者在相關(guān)市場占有率的擴大,因此并購前的審查是面向未來的()審查。

A、預(yù)防性

B、評價性

G強制性

D、監(jiān)管性

答案：A

137.()是金融企業(yè)成本控制的主要方法,是金融企業(yè)財務(wù)預(yù)算中最基本的預(yù)算。

A、營業(yè)費用預(yù)算

B、業(yè)務(wù)支出預(yù)算

C、成本預(yù)算

D、費用預(yù)算

答案：C

138.合規(guī)評價的最終目標是形成一種0

A、理念

B、機制

C、制度

D、文化

答案：D

139.通過專家組來評估合規(guī)風險程度時,專家之間的意見分歧可以用Oo

A、打分法來消除

B、德爾菲方法來消除

C、績效考核法來消除

D、sWOT分析方法來消除

答案：B

140.下列關(guān)于公司治理說法不正確的是0.

A、公司治理是涉及公司的表現(xiàn)

B、它關(guān)系到一家公司如何得到有效的管理,從而發(fā)揮最佳表現(xiàn)

C、公司治理是涉及信譽的問題

D、它關(guān)系到董事會及管理層如何向股東負責,而使股東能從公司的表現(xiàn)中得益

答案：C

141.合規(guī)管理體系的滿足遵循性要求是合規(guī)管理審計的()。

A、全部內(nèi)容

B、基本內(nèi)容

C、參考內(nèi)容

D、從屬內(nèi)容

答案：B

142.關(guān)于風險處理策略的說法不正確的是0.

A、避免

B、放心管理

C、轉(zhuǎn)移

D\可接受

答案：B

143.內(nèi)部控制應(yīng)當滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié),覆蓋(),并由

全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當有案可查。

A、重要部門和崗位

B、決策層

C、所有的部門和崗位

D、需要風險控制的崗

答案：C

144.0負責檢查資本管理的信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)管理的合規(guī)性和有效性。

A、董事會

B、內(nèi)審部

C\風險部

D、財務(wù)部

答案：B

145.合規(guī)管理工作是由合規(guī)管理部門葷頭開展,而合規(guī)績效考核應(yīng)該是由()葷頭,

()1■辦助酉己合。

A、人力資源管理部門;被考核部門

B、人力資源管理部門;合規(guī)管理部門

C、合規(guī)管理部門;被考核部門

D、合規(guī)管理部門;人力資源管理部門

答案：B

146.風險管理的最基本要求是()。

A、風險計量

B、風險監(jiān)測

C、風險識別

D、風險控制

答案：C

147.0是銀行委托其他單位代辦業(yè)務(wù)所支付的費用。

A、營業(yè)費用

B、手續(xù)費支出

C、金融機構(gòu)往來支出

D、匯兌損失

答案：B

148.相關(guān)人員主觀上存在一般過失或疏忽,未能完整有效地履行其崗位職責,應(yīng)

發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)中存在的風險,導(dǎo)致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的是()。

A、瀆職

B、未盡職

C、違法

D、失職

答案：B

149.會計師事務(wù)所承接了具體的某項審計業(yè)務(wù)后應(yīng)當有相應(yīng)的業(yè)務(wù)層面的防范

措施來確保消除或降低對獨立性的威脅。下列防范措施中可能無效的是0。

A、由審計項目組以外的更有經(jīng)驗的注冊會計師復(fù)核已執(zhí)行的審計工作

B、向被審計單位的獨立董事進行獨立第三方咨詢

C、向被審計單位的治理層披露服務(wù)性質(zhì)

D、與被審計單位的管理層討論職業(yè)道德問題

答案：D

150.關(guān)于常見的戰(zhàn)略性風險說法錯誤的是0。

A、企業(yè)的目標與方針

B、品牌及形象的建立

C、投資和融資的策略

D、市場競爭的可能性

答案：D

151.當前合規(guī)管理說法錯誤的是0.

A、合規(guī)創(chuàng)造價值

B、合規(guī)管理人人有責

C、合規(guī)應(yīng)當從高層做起

D、合規(guī)影響企業(yè)發(fā)展

答案：D

152.下列說法符合風險追求的優(yōu)點的是0.

A、可以更積極地應(yīng)對風險,可能幫助企業(yè)提高業(yè)績

B、可能增加企業(yè)的風險

C、當企業(yè)進入新領(lǐng)域,風險評估的難度增大

D、不能正確地評估風險可能導(dǎo)致實際的風險大于企業(yè)的風險容限

答案：A

153.根據(jù)合規(guī)風險發(fā)生的過程,合規(guī)風險控制措施設(shè)計應(yīng)該0。

A、在事先控制風險

B、應(yīng)該在事中控制風險

C、應(yīng)該在事后控制風險

D、應(yīng)該在事先、事中、事后全過程控制風險

答案：D

154.關(guān)于業(yè)務(wù)招待費，以下說法錯誤的是：0

A、不得安排私人會所及高檔的娛樂'休閑、健身保健等高消費場所

B、不得提供用野生保護動物制作的菜肴

C、可適當提供香煙和高檔酒水

D、遵守中央八項規(guī)定

答案：C

155.利用數(shù)字分級尺度來測量風險的可能性及后果,然后運用公式將兩者結(jié)合起

來，得出風險等級。這種方法稱為()。

A、定量分析

B、定性分析

C、半定量分析

D、半定性分析

答案：C

156.根據(jù)責任認定情況,案發(fā)后瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的,銀行業(yè)

金融機構(gòu)應(yīng)當對有關(guān)案件責任人員()處理。

A、減輕

B、從輕

C、加重

D、從重

答案：D

157.銀行業(yè)金融機構(gòu)對合規(guī)管理信息系統(tǒng)的重視是因為()。

A、體現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)人的管理意志

B、可以及時地做出風險預(yù)警

C、反映外部合規(guī)要求對企業(yè)的影響

D、顯示出合規(guī)管理的高水平

答案：B

158.美國《反海外腐敗法案》的基本內(nèi)容可歸結(jié)為兩個主要條款:一是反賄賂條

款二是()。

A、會計條款

B、經(jīng)營條款

C、人事條款

D、綜合條款

答案：A

159.合規(guī)管理總體控制模型的應(yīng)用其意義在于().

A、體現(xiàn)了利益相關(guān)者的利益平衡

B、保護弱勢群體的利益

C、使企業(yè)擁有更強的市場競爭力

D、規(guī)定了合規(guī)義務(wù)及其滿足度的管理框架

答案：D

160.風險度量最重要的應(yīng)用意義在于()。

A、事先識別風險

B、反映領(lǐng)導(dǎo)人管控風險的要求

C、外部合規(guī)要求

D、識別正在發(fā)生的風險判斷是否預(yù)警

答案：D

161.建立有效的()，嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究,并采取有效的糾正措施,

及時改進經(jīng)營管理流程,適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。

A、績效考評制度

B、誠信舉報制度

C、利益分配制度

D、合規(guī)問責制度

答案：D

162.臺規(guī)管理中不能過度依賴合規(guī)文化,是因為0.

A、合規(guī)文化容易扭曲

B、合規(guī)文化內(nèi)容不清晰

C、違規(guī)行為有主觀故意違規(guī)也有客觀不受控違規(guī)

D、合規(guī)文化需要時時更新

答案：C

163.審計監(jiān)督條線作為第()道防線應(yīng)加大對重點風險隱患的監(jiān)督檢查，對檢查發(fā)

現(xiàn)的違規(guī)違紀問題提出整改意見。

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：C

164.在合規(guī)體系運行的全景視圖模式下,合規(guī)風險預(yù)警是().

A、事先的預(yù)警機制

B、事中的預(yù)警機制

C、面向決策的預(yù)警機制

D、事后的預(yù)警機制

答案：B

165.關(guān)于檢查方法中說法錯誤的是0。

A、檢查方法的選用，須根據(jù)檢查目標并適應(yīng)檢查程序、檢查資料的特性

B、某項檢查程序可能用到多種檢查方法

C、可以用于非現(xiàn)場分析及現(xiàn)場檢查

D、以上均不對

答案：D

166.0是銀行在辦理各項業(yè)務(wù)時所收取的手續(xù)費。

A、投資收益

B、手續(xù)費收入

C、匯兌收益

D、利息收入

答案：B

167.印章保管人員用印前,應(yīng)對()審核無誤后,方可用印。

A、標點符號

B、文件格式

C、審批手續(xù)

D、文件內(nèi)容

答案：C

168.合規(guī)管理保障機制包括()、合規(guī)管理信息化建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)I、合規(guī)文化培育、

合規(guī)審計/合規(guī)管理評估等。

A、合規(guī)基礎(chǔ)設(shè)施

B、合規(guī)處罰機制

C、合規(guī)考核評價

D\合規(guī)人員保障

答案：C

169.0是銀行全部營業(yè)收入扣除營業(yè)成本費用和各種營業(yè)稅金及附加后的數(shù)額。

A、利潤總額

B、營業(yè)外收支凈額

C、投資收益

D、營業(yè)利潤

答案：D

170.下列不屬于內(nèi)部控制要素的是哪一項()。

A、監(jiān)督評價與糾正

B、風險識別與評估

C、員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)

D、信息交流與反饋

答案：C

171.關(guān)于風險回避的優(yōu)點描述正確的是()。

A、回避的同時也消除了未來獲益的可能性

B、減少了不必要的資源浪費,幫助企業(yè)實現(xiàn)資源的有效配置

C、絕對的風險回避不大可能實現(xiàn)

D、可能造成相關(guān)業(yè)務(wù)部門優(yōu)秀管理人才和員工的流失

答案：B

172.案件問責方式可以合并使用，但對于應(yīng)當給予紀律處分的,不得以0方式代

替紀律處分。

A、經(jīng)濟處理

B、其他問責

C、經(jīng)濟處理或其他問責

D、通報批評

答案：C

173.對案件發(fā)生負有()責任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職麥,應(yīng)

當發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風險的人員。

A、檢查

B、管理

C、監(jiān)督

D、領(lǐng)導(dǎo)

答案：C

174.提高合規(guī)管理技能最重要的途徑是0。

A、參加各種培訓(xùn)

B、大學(xué)里所需到的專業(yè)知識

C、在實踐中解決合規(guī)風險問題

D、借助咨詢公司的工作成果

答案：C

175.在合規(guī)管理三道防線理論中，合規(guī)管理部門承擔第()道防線職責。

A、—

B、二

C\三

D、四

答案：B

176.堅持()，服從領(lǐng)導(dǎo)，聽從指揮。在工作中做到不找任何借口，加強責任心,對交

辦的工作不打折扣'不找借口、不搞變通，千方百計高效高質(zhì)完成任務(wù)。

A、高效執(zhí)行

B、恪盡職守

C、認真負責

D、謙虛謹慎

答案：A

177.全方位的合規(guī)宣傳與系統(tǒng)化的合規(guī)培訓(xùn)體現(xiàn)了一家企業(yè)的合規(guī)文化理念,是

0是否具有合規(guī)經(jīng)營意識、是否重視合規(guī)管理的重要衡量標準。

A、企業(yè)

B、高級管理層

C、員工

D、合規(guī)部門

答案：B

178.標準功能的合規(guī)管理信息系統(tǒng)需要0.

A、風險管理的模型

B、需要人力資源績效考核的配合

C、業(yè)務(wù)過程的數(shù)據(jù)

D、需要企業(yè)財務(wù)分析的數(shù)據(jù)

答案：C

179.風險評估全過程的第三步是指()，本步驟是把風險分析的結(jié)果與預(yù)先設(shè)定的

風險準則相比較,或在各種風險的分析結(jié)果之間進行比較,以確定風險的重要性

等級。

A、風險識別

B、風險分析

C、風險評價

D、風險成本

答案：C

180.根據(jù)中國銀保監(jiān)會《銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價辦法(試行)》，銀行保

險機構(gòu)應(yīng)當()對董事監(jiān)事的履職情況進行評價。

A、每個月

B、每半年

C、每年

D、每三年

答案：C

181.企業(yè)管理層通過采取更激進的策略,如快速擴張企業(yè)規(guī)模、增加業(yè)務(wù)組合、

研發(fā)新產(chǎn)品甚至是跨界經(jīng)營等方式來應(yīng)對風險,這種方法稱為()。

A、風險規(guī)避

B、風險轉(zhuǎn)移

C、風險接受

D\風險追求

答案：D

182.合規(guī)管理計劃中"利益相關(guān)者的要求"是合規(guī)管理及早要完成的工作,這是因

為()。

A、涉及利益相關(guān)者的利益平衡

B、涉及保護弱勢群體的利益

C、他們決定了合規(guī)義務(wù)

D、他們決定了合規(guī)的控制策略

答案：C

183.《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》中規(guī)定商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織

結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)()管理體系。

A、風險

B、培訓(xùn)

C、運營

D、組織

答案：A

184.合規(guī)管理目標包括0.

A、經(jīng)營績效和員工績效考核目標

B、人員脫崗率和有效工時

C、成本控制和銷售收入目標

D、合規(guī)體系總體目標和其中的工作目標

答案：D

185.事后的合規(guī)風險預(yù)警其意義在于0。

A、防止企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人過度追求利潤

B、警示相關(guān)人員重視風險加強管理

C、是危機處置的必要步驟

D、可以證明合規(guī)管理的績效

答案：B

186.總部單項合同滿()金額以上,需由采購中心組織采購。

A、3000元

B、5000元

G8000元

D、10000元

答案：B

187.堅持()，要本著為自己的職業(yè)生涯和家庭負責的態(tài)度，做到清正廉潔,堅守底

線。

A、感恩奉獻

B、廉潔自律

C、團隊協(xié)作

D、精細認真

答案：B

188.合規(guī)管理的“三道防線”共同組成了企業(yè)合規(guī)風險管理的防線系統(tǒng)。以下說法

正確的是()。

A、“三道防線”依次是指業(yè)務(wù)部門、合規(guī)管理職能機構(gòu)、內(nèi)部審計職能機構(gòu)

B、“三道防線”依次是指合規(guī)管理職能機構(gòu)、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計職能機構(gòu)

C、“三道防線”依次是指內(nèi)部審計職能機構(gòu)、合規(guī)管理職能機構(gòu)、業(yè)務(wù)部門

D、以上都不對

答案：A

多選題

1.合規(guī)制度的種類可歸納為()。

A、以管理者個人目標為導(dǎo)向,確定用人細則

B、以管控為基礎(chǔ)建立的原則'政策及細則

C、以規(guī)則為基礎(chǔ)、以流程為導(dǎo)向的規(guī)章制度

D、以價值觀為依歸,建立在一套核心原則基礎(chǔ)上的運營規(guī)則

答案：BCD

2.在《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》規(guī)定的內(nèi)部控制目標中，屬于基礎(chǔ)目標有：()。

A、合理保證企業(yè)資產(chǎn)安全

B、合理保證財務(wù)報告及相關(guān)信息真實完整

C、合理保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī)

D、實現(xiàn)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

答案：ABC

3.企業(yè)合規(guī)師也應(yīng)該成為企業(yè)中()。

A、踐行誠實信用的模范

B、企業(yè)員工的可靠的溝通伙伴

C、企業(yè)主要產(chǎn)品的代言人

D、公司管理者的值得托付的合規(guī)管理工作者

答案：ABD

4.評價合規(guī)管理的理念意義重大,識別“口號式”的理念可以通過()。

A、管理原則是否落實到目標中

B、合規(guī)義務(wù)是否體現(xiàn)了領(lǐng)導(dǎo)人的理念

C、合規(guī)風險控制是否反映理念

D、績效評價指標體系是否涵蓋該理念

答案：ABCD

5.關(guān)于合規(guī)人人有責表述正確的是().

A、體現(xiàn)了合規(guī)管理的全面性和全員性

B、合規(guī)人人有麥，各負其責

C、各業(yè)務(wù)條線負責人對本條線經(jīng)營活動的合規(guī)性承擔首要責任

D、各分支機構(gòu)負責人對本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性承擔首要責任

答案：ABCD

6.企業(yè)有效的合規(guī)管理需要一些重要的輔助手段，它們是()。

A、充分的員工培訓(xùn)

B、違規(guī)問責

C、從合規(guī)義務(wù)中提取應(yīng)遵循的規(guī)則

D、配套的管理工具

答案：ABD

7.下面關(guān)于合規(guī)管理的規(guī)表述正確的是()。

A、可區(qū)分為條文之規(guī)與不成文規(guī)

B、可分為外規(guī)與內(nèi)規(guī)

C、包括法律、規(guī)則和準則

D、所有的規(guī)則都具有法律強制性

答案：ABC

8.總體控制目標中的資產(chǎn)安全包括了().

A、對固定資產(chǎn)的損失控制

B、資金流動性風險的控制

C、營私舞弊造成的資產(chǎn)損失控制

D、重大經(jīng)營失誤損失控制

答案：ACD

9.調(diào)查對象一般為企業(yè)員工,也可以是違規(guī)事件涉及的外部組織或外部組織的成

員。調(diào)查的基本原則不包括0。

A、獨立性原則

B、有效性原則

C、統(tǒng)一性原則

D、保守秘密原則

答案：BC

10.根據(jù)《IS031000風險管理標準》，風險識別的方法中基于證據(jù)的方法有0。

A、情景分析法

B、專家調(diào)查法

C、現(xiàn)場調(diào)查法

D、檢查表法

答案：AC

11.內(nèi)部監(jiān)督的方式包括：（）。

A、日常監(jiān)督

B、專項監(jiān)督

C、業(yè)務(wù)監(jiān)督

D、人員監(jiān)督

答案：AB

12.對商業(yè)伙伴的合規(guī)管理包括0。

A、商業(yè)伙伴的內(nèi)部合規(guī)管理調(diào)查

B、合作前的盡職調(diào)查

C、合同簽訂時要求商業(yè)伙伴合規(guī)條款

D、合同執(zhí)行過程中對商業(yè)伙伴合規(guī)的持續(xù)關(guān)注和管控措施

答案：BCD

13.合規(guī)管理信息系統(tǒng)的主要功能包括了0.

A、合規(guī)文檔管理

B、企業(yè)資金管理

C、領(lǐng)導(dǎo)干部管理

D、合規(guī)風險監(jiān)控

答案：AC

14.內(nèi)部控制缺陷被定義為顯著缺陷是基于（）考慮。

A、有關(guān)企業(yè)的關(guān)聯(lián)交易對財務(wù)報表的重要性不高并且主要涉及資產(chǎn)負債表

B、有關(guān)的補充監(jiān)控（調(diào)查每月金額大的關(guān)聯(lián)往來賬）的設(shè)計只能發(fā)覺重要的虛報

C、有關(guān)企業(yè)的關(guān)聯(lián)交易對財務(wù)報表的重要性不高并且主要涉及利潤表

D、有關(guān)的監(jiān)控的設(shè)計只能發(fā)覺重要的實報

答案：AB

15.風險評估的重要環(huán)節(jié)包括()。

A、風險識別

B、風險度量

C、風險評價

D、風險應(yīng)對

答案：ABCD

16.企業(yè)合規(guī)管理中最為重要和困難的工作是().

A、企業(yè)利益相關(guān)者的利益平衡

B、保護弱勢員工的利益

C、在業(yè)務(wù)活動中控制違規(guī)事件

D、與領(lǐng)導(dǎo)者的合規(guī)理念相匹配

答案：AC

17.采購合規(guī)管理涉及的規(guī)則包括()。

A、資產(chǎn)安全相關(guān)的規(guī)則

B、效率效果相關(guān)的規(guī)則

C、人力資源管理相關(guān)的規(guī)則

D、法律法規(guī)相關(guān)的規(guī)則

答案：ABD

18.合規(guī)文化建設(shè)對于。具有重要意義。

A、企業(yè)避免遭受法律制裁

B、監(jiān)管處罰

C、重大經(jīng)濟損失或聲譽損失

D、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展

答案：ACD

19.理解風險性質(zhì)和確定風險等級的過程是()。

A、風險識別

B、風險分析

C、風險評價

D、風險成本

答案：AB

20.檢查通知書的主要內(nèi)容()。

A、檢查對象名稱

B、檢查內(nèi)容和范圍

C、檢查起止時間

D、檢查組成員

答案：ABCD

21.風險識別過程中應(yīng)關(guān)注的外部因素包括：()。

A、經(jīng)濟形勢

B、法律變化

C、科技進步

D、運營管理

答案：ABC

22.關(guān)于績效考評控制,表述正確的包括：()。

A、績效考評控制要求企業(yè)建立和實施績效考評制度,科學(xué)設(shè)置考核指標體系

B、績效考評控制要求企業(yè)將考評結(jié)果作為確定員工薪酬以及職務(wù)晉升、評優(yōu)、

降級、調(diào)崗、辭退等的依據(jù)

C、績效考評控制要求企業(yè)對企業(yè)內(nèi)部各責任單位和全體員工的業(yè)績進行定期考

核和客觀評價

D、績效考評控制的建立和實施不需要征求被考評對象意見

答案：ABC

23.以下屬于內(nèi)部控制要素的有：()。

A、內(nèi)部環(huán)境

B、風險評估

C、控制活動

D、內(nèi)部監(jiān)督

答案：ABCD

24.檢查處理包括()

A、檢查培訓(xùn)I

B、督導(dǎo)整改

C、檢查通知

D、處罰問責

答案：BD

25.企業(yè)的采購行為是在企業(yè)運營中大量發(fā)生的,采購一般可以分為()。

A、產(chǎn)品米購和服務(wù)米購

B、硬件采購和軟件采購

C、生產(chǎn)性采購和非生產(chǎn)性采購

D、標準性米購和定制性米購

答案：ACD

26.合規(guī)管理協(xié)同主要涉及().

A、與法律事務(wù)部門的協(xié)同

B、與企管部的協(xié)同

C、與戰(zhàn)略規(guī)劃部的協(xié)同

D、與內(nèi)控、風險管理的協(xié)同

答案：AD

27.下列對合規(guī)管理的表述正確的是().

A、合規(guī)管理涵蓋商業(yè)銀行經(jīng)營管理的各個層面、各個領(lǐng)域、各個環(huán)節(jié)

B、合規(guī)管理需要以“規(guī)為依托，始終圍繞規(guī)則行事

C、“立規(guī)與合規(guī)執(zhí)行是合規(guī)管理的兩大重點

D、合規(guī)管理包括合規(guī)部門的合規(guī)與其他部門人員的合規(guī)兩個方面

答案：ABCD

28.風險來源中不確定性的風險有哪些0。

A、環(huán)境風險

B、過程風險

C、決策所需信用風險

D、經(jīng)濟風險

答案：ABC

29.企業(yè)通過監(jiān)控和測試、審計、評審等主動或被動方式，對企業(yè)的經(jīng)營管理的合

規(guī)性，員工對法律、法規(guī)、政策、制度的遵循情況進行檢驗,對不完善的地方提出

改進的建議,并推動落實執(zhí)行,改進建議應(yīng)包括0。

A、改進措施

B、獎懲方案

C、完成時間

D、實施部門

答案：ACD

30.關(guān)于預(yù)算控制,表述正確的包括：（）。

A、預(yù)算控制只涉及預(yù)算的制定,不包括預(yù)算的執(zhí)行

B、預(yù)算控制以控制“偏差為基礎(chǔ)，監(jiān)測實際與目標的差異,然后采取相應(yīng)控制措

施,達到控制目的

C、預(yù)算控制要求企業(yè)明確各責任單位在預(yù)算管理中的職責權(quán)限,規(guī)范預(yù)算的編制、

審定、下達和執(zhí)行程序,強化預(yù)算約束

D、通過預(yù)算控制，使得經(jīng)營目標轉(zhuǎn)化為各部門、各崗位乃至各員工的具體行為目

標

答案：BCD

31.企業(yè)要想使全面預(yù)算控制達到預(yù)期的效果,還必須特別關(guān)注和防范預(yù)算管理

中存在的風險,主要包括：（）。

A、不編制預(yù)算或預(yù)算不健全,可能導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營缺乏約束或盲目經(jīng)營

B、預(yù)算目標不合理、編制不科學(xué)，可能導(dǎo)致企業(yè)資源浪費或發(fā)展戰(zhàn)略難以實現(xiàn)

C、預(yù)算缺乏剛性、執(zhí)行不力、考核不嚴,可能導(dǎo)致預(yù)算管理流于形式

D、預(yù)算控制要求企業(yè)實施全面預(yù)算管理制度

答案：ABC

32.內(nèi)部資源整合，會引起企業(yè)。的變化。

A、消費者偏好

B、經(jīng)營業(yè)績

C、財務(wù)指標

D、運營效率

答案：BCD

33.大合規(guī)框架下的合規(guī)管理需要0。

A、獲得監(jiān)管當局的認同

B、整合內(nèi)控與風險管理

C、在合規(guī)的同時保護和提升企業(yè)價值

D、領(lǐng)導(dǎo)與員工的一致認同

答案：BC

34.合規(guī)風險控制模式的選擇可能會受到().

A、企業(yè)工會意見的影響

B、合規(guī)管理部門能力的影響

C、合規(guī)管理投入的成本預(yù)算的影響

D、產(chǎn)品經(jīng)銷商的影響

答案：BC

35.信息技術(shù)在信息溝通中的作用包括：().

A、企業(yè)應(yīng)當利用信息技術(shù)促進信息的集成與共享,充分發(fā)揮信息技術(shù)在信息與溝

通中的作用

B、通過信息系統(tǒng)強化內(nèi)部控制，減少人為因素,提升機控水平

C、信息技術(shù)通過利用科技手段,有利于信息溝通效率提高

D、大數(shù)據(jù)時代,對于大型企業(yè)而言，信息技術(shù)在信息溝通中的作用日益重要

答案：ABCD

36.關(guān)于會計系統(tǒng)控制,表述正確的包括：Oo

A、主要是對企業(yè)發(fā)生的經(jīng)濟業(yè)務(wù)事項進行確認、計量和報告過程所實施的控制

B、要求企業(yè)嚴格執(zhí)行國家統(tǒng)一的會計準則制度,加強會計基礎(chǔ)工作,明確會計憑

證、會計賬簿和財務(wù)會計報告的處理程序，保證會計資料真實完整

C、從日常會計核算工作內(nèi)容看,主要包括會計機構(gòu)的設(shè)置、填制會計憑證的控制、

合理設(shè)置和登記會計賬簿的控制以及依法編制財務(wù)報告的控制等

D、財務(wù)報告及相關(guān)信息真實完整也是內(nèi)部控制的重要目標之一

答案：ABCD

37.關(guān)于信息與溝通的表述,正確的包括：Oo

A、信息與溝通貫穿于內(nèi)部控制體系的全過程

B、信息與溝通為內(nèi)部控制有效運行提供信息保證

C、信息與溝通應(yīng)借助信息技術(shù)提高效率效果

D、反舞弊不屬于信息與溝通的范疇

答案：ABC

38.檢查處理當中的處罰問責,說法正確的是()。

A、對檢查發(fā)現(xiàn)問題需要問責的,應(yīng)當按照公司規(guī)定進行問責

B、問責應(yīng)嚴格按照公司程序，會同人力、審計、紀檢等部門會商后作出問責建議

C、問責應(yīng)充分聽取被檢查單位以及責任人員的意見,給予充分的申辯機會

D、涉嫌違法犯罪的問題應(yīng)及時報告監(jiān)管,并移送司法機關(guān)處理

答案：ABCD

39.制度的管理分為0

A、制度的多樣性管理

B、制度的完整性管理

C、制度的有效性管理

D、制度的合理性管理

答案：BCD

40.銀行合規(guī)管理的“規(guī)主要包括適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的()。

A、法律

B、行政法規(guī)

G行業(yè)準則

D、職業(yè)操守

答案：ABCD

41.做好外規(guī)跟進需把握好下列原則().

A、相關(guān)性原則

B、重要性原則

C、準確性原則

D、持續(xù)性原則

答案：ABCD

42.合規(guī)管理”獨立性原則”相關(guān)表述正確的是0。

A、這個原則主要是針對合規(guī)部門和合規(guī)人員來講的

B、專業(yè)化的合規(guī)管理要求合規(guī)部門和人員保持相對的超脫性

C、合規(guī)部門和人員要避免可能出現(xiàn)的利益沖突

D、合規(guī)部門提供的主要是咨詢、建議與監(jiān)督服務(wù)，無業(yè)務(wù)經(jīng)營決策權(quán)

答案：ABCD

43.制定合規(guī)管理計劃可以遵從0。

A、基于管理事項的計劃制定框架

B、基于全景視圖的計劃制定框架

C、基于工作流程的計劃制定框架

D、基于目標分解的計劃制定框架

答案：ACD

44.下列關(guān)于合規(guī)管理的說法中，正確的是0。

A、銀行內(nèi)部最具基礎(chǔ)性的一項管理活動

B、可分為合規(guī)部門的專業(yè)合規(guī)管理與非合規(guī)部門的合規(guī)管理

C、合規(guī)管理具有動態(tài)化和日?；奶攸c

D、合規(guī)管理是銀行有效識別和管理合規(guī)風險,主動預(yù)防違規(guī)事件發(fā)生的動態(tài)過程

和商業(yè)銀行保障經(jīng)營管理活動依法合規(guī)的一系列制度安排與方法措施的總和

答案：ABCD

45.合規(guī)管理評價報告可以由()。

A、合規(guī)管理部門負責完成的

B、業(yè)務(wù)部門負責完成的

C、內(nèi)部審計部門負責完成的

D、外部審計部門負責完成的

答案：ACD

46.業(yè)務(wù)過程中的合規(guī)風險可以通過()。

A、物流發(fā)現(xiàn)

B、資金流發(fā)現(xiàn)

C、單證流發(fā)現(xiàn)

D、商事流發(fā)現(xiàn)

答案：ABCD

47.關(guān)于內(nèi)部控制的全面性原則的表述,正確的包括：()o

A、要將相關(guān)控制滲透到?jīng)Q策,執(zhí)行、監(jiān)督等各個管理環(huán)節(jié)

B、要對整個經(jīng)營管理活動過程進行全面控制

C、要對包括從高層管理人員到基層執(zhí)行操作人員在內(nèi)的每一位員工進行控制

D、實現(xiàn)全面、全員、全過程控制

答案：ABCD

48.商業(yè)合同管理涉及到的合規(guī)體系運行模式包括()。

A、基于制度的模式

B、基于流程的模式

C、基于流程但不基于制度的模式

D、既不基于制度也不基于流程的模式

答案：AB

49.企業(yè)風險管理主要關(guān)注的是0。

A、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略以及經(jīng)營策略

B、企業(yè)綜合績效或經(jīng)營績效

C、各崗位領(lǐng)導(dǎo)人的任職資格

D、合規(guī)義務(wù)的細化程度

答案：AB

50.關(guān)于外規(guī)跟進表述正確的是0。

A、遵循外規(guī)是商業(yè)銀行一切經(jīng)營管理活動的前提與基礎(chǔ)

B、合規(guī)首先是要符合外規(guī)

C、外規(guī)跟進需要持續(xù)關(guān)注外部法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展

D、外規(guī)跟進需要正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及精神

答案：ABCD

51.控制措施一般包括：（）。

A、不相容職務(wù)分離控制

B、授權(quán)審批控制

C、會計系統(tǒng)控制

D、預(yù)算控制

答案：ABCD

52.合規(guī)部領(lǐng)導(dǎo)層合規(guī)治理策略施加的基本原則是0。

A、事先鋪墊

B、體現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)人的權(quán)威

C、自然合理

D、增加慎重決策的思考

答案：ACD

53.合規(guī)審計是企業(yè)內(nèi)部審計部門對企業(yè)合規(guī)管理體系運行的適當性和有效性進

行的獨立的內(nèi)部審計,其目的在于保障企業(yè)()。

A、依法合規(guī)

B、安全

C、穩(wěn)健經(jīng)營

D、創(chuàng)收

答案：ABC

54.對領(lǐng)導(dǎo)人違規(guī)的制衡策略包括().

A、權(quán)利的分散度

B、增加領(lǐng)導(dǎo)人的違規(guī)心理壓力

C、撤換領(lǐng)導(dǎo)人

D、降低違規(guī)利益、增加違規(guī)成本

答案：ABD

55.銀監(jiān)會相關(guān)監(jiān)管制度明確規(guī)定的內(nèi)容包括().

A、商業(yè)銀行績效考評應(yīng)堅持合規(guī)引領(lǐng)原則”

B、合規(guī)經(jīng)營類指標和風險管理類指標的考核權(quán)重應(yīng)明顯高于其他類指標

C、董事會應(yīng)當下設(shè)合規(guī)委員會或承擔合規(guī)管理職責的專門委員會

D、銀行應(yīng)設(shè)立一名總監(jiān)或指定一名高級管理人員負責本機構(gòu)合規(guī)及案防工作

答案：ABCD

56.在企業(yè)中我們所說的危機一般指()。

A、影響財務(wù)運轉(zhuǎn)的重大盜金風險事件

B、媒體介入的重大風險事件

C、產(chǎn)品市場競爭力的重要缺陷

D、發(fā)展戰(zhàn)略制定和規(guī)劃的缺陷

答案：AB

57.合規(guī)義務(wù)管理工作的成效在于().

A、與領(lǐng)導(dǎo)的管理意愿達成一致

B、全面識別了應(yīng)當遵循的合規(guī)義務(wù)

C、建立了合規(guī)義務(wù)的規(guī)章制度

D、識別了合規(guī)風險點和控制點

答案：BCD

58.企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人合規(guī)管理的真實理念可以通過()。

A、合規(guī)管理總目標的設(shè)定獲知

B、合規(guī)管理部的設(shè)置獲知

C、合規(guī)管理基本原則獲知

D、合規(guī)管理關(guān)注的利益相關(guān)者獲知

答案：ACD

59.缺少題干0

A、信用風險

B、市場風險

C、聲譽風險

D、戰(zhàn)略風險

答案：ABCD

60.合規(guī)管理信息系統(tǒng)的功能受到了().

A、合規(guī)風險控制模式的影響

B、領(lǐng)導(dǎo)層合規(guī)治理策略的影響

C、合規(guī)體系總體控制目標的影響

D、人力資源管理政策的影響

答案：AC

61.下面關(guān)于合規(guī)報告表述錯誤的的是().

A、只要定期提交一份書面報告就完成了合規(guī)報告的任務(wù)

B、合規(guī)報告并非單純意義上的一份書面格式報告,而是指一套合規(guī)報告體系

C、合規(guī)報告由于涉及違規(guī)行為、敏感性大，只能由合規(guī)部門定期專門報告

D、合規(guī)報告既包括日常合規(guī)信息的及時反饋,也包括定期的專門合規(guī)報告

答案：AC

62.運營分析方法主要包括：()。

A、因素分析法

B、對比分析法

C、比率分析法

D、趨勢分析法

答案：ABCD

63.管理層對合規(guī)管理部的支持與維護可以通過()體現(xiàn)出來。

A、參加董事會

B、讓合規(guī)部及早接觸關(guān)于商業(yè)機會的決策過程

C、授權(quán)合規(guī)部觸及組織各個層級

D、由合規(guī)部做合規(guī)管理回顧報告

答案：BC

64.通常企業(yè)需要向監(jiān)管機構(gòu)報送()。

A、年度合規(guī)管理報告

B、重大合規(guī)風險報告

C、董事會批復(fù)的合規(guī)管理預(yù)算

D、重大合規(guī)風險進展與處置報告

答案：ABD

65.關(guān)于合規(guī)管理的定位表述正確的是0。

A、合規(guī)管理是風險管理的核心

B、合規(guī)管理是銀行內(nèi)部最具基礎(chǔ)性的一項管理活動

C、合規(guī)管理是全面風險管理的重要組成部分

D、合規(guī)管理最具全員性,貫穿商業(yè)銀行經(jīng)營管理的全過程

答案：BCD

66.關(guān)于《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》表述正確的包括：()。

A、建立了內(nèi)部控制的總體框架和基本要求

B、明確了內(nèi)控建設(shè)的目標、原則及構(gòu)成要素

C、在企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系中處于最高層次,起統(tǒng)領(lǐng)作用

D、在借鑒COso等國際先進經(jīng)驗和做法基礎(chǔ)上制定的

答案：ABCD

67.企業(yè)合規(guī)的培訓(xùn)主要解決0。

A、合規(guī)義務(wù)的知曉

B、具有需要的合規(guī)管理技能

C、合規(guī)文化的培育

D、合規(guī)治理的基礎(chǔ)知識

答案：ABC

68.關(guān)于合規(guī)培訓(xùn)表述正確的是0。

A、信息化時代需要學(xué)習(xí)型組織，合規(guī)培訓(xùn)對于保持商業(yè)銀行的正常運轉(zhuǎn)極為重要

B、合規(guī)培訓(xùn)包括對新入職員工進行的全面基礎(chǔ)培訓(xùn)也包括對員工崗位變動進行

的適應(yīng)性培訓(xùn)

C、針對新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品上線進行的培訓(xùn)是合規(guī)培訓(xùn)的重要內(nèi)容

D、合規(guī)培訓(xùn)既需要通過業(yè)務(wù)培訓(xùn)提升合規(guī)執(zhí)行的技能,還需要通過多種形式的培

訓(xùn)提升全體員工的合規(guī)意識

答案：ABCD

69.下列關(guān)于穿行測試正確的是0。

A、通常用于對業(yè)務(wù)流程或具體業(yè)務(wù)的測試與評價

B、檢查人員在每一類交易循環(huán)中選擇一筆或若干筆具體業(yè)務(wù)，比照業(yè)務(wù)流程從頭

檢查其實際處理過程

C、執(zhí)行穿行測試通常足以評價控制設(shè)計的有效性,也能夠獲得部分運行有效性的

證據(jù)

D、穿行測試前,應(yīng)當了解并正確理解業(yè)務(wù)流程和關(guān)鍵控制點

答案：ABCD

70.合規(guī)管理審計的進取性要求主要影響()。

A、企業(yè)依法經(jīng)營

B、合規(guī)管理目標

C、合規(guī)風險控制程度

D、履行合規(guī)義務(wù)

答案：BC

71.企業(yè)有效的合規(guī)管理需要一些重要的輔助手段，它們是0。

A、充分的員工培訓(xùn)

B、違規(guī)問責

C、從合規(guī)義務(wù)中提取應(yīng)遵循的規(guī)則

D、配套的管理工具

答案：ABD

72.關(guān)于合規(guī)審查表述正確的是0。

A、合規(guī)審查主要憑借審查人員的業(yè)務(wù)經(jīng)驗對經(jīng)營管理事項進行符合性審核

B、合規(guī)審查具體涉及程序是否合規(guī)、要素是否齊全、條款有無瑕疵,與現(xiàn)有規(guī)則

有無沖突等諸多方面

C、對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品和新制度的審查是合規(guī)審查的重點工作

D、在任何情況下,合規(guī)審查都必須以現(xiàn)有制度為依據(jù),不得突破

答案：BC

73.內(nèi)部監(jiān)督程序一般股包括：（）.

A、建立健全內(nèi)部監(jiān)督制度

B、實施監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷

C、對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷,進行深入分析,查找原因

D、對內(nèi)部控制缺陷進行整改

答案：ABCD

74.融資成本思維要求0

A、企業(yè)提升市場競爭力

B、增強自身造血功能

C、做好全面預(yù)算管理

D、做好融資籌劃

答案：ABCD

75.合規(guī)風險評估需要評估的風險是()。

A、資金風險

B、合規(guī)義務(wù)缺失

C、業(yè)務(wù)活動中的違規(guī)

D、合規(guī)管理體系對合規(guī)目標達成的風險

答案：BCD

76.風險分析應(yīng)考慮的因素包括0。

A、事件和后果的可能性

B、現(xiàn)有的控