保險(xiǎn)公司出單規(guī)范培訓(xùn)流程

保險(xiǎn)公司出單規(guī)范(Fan)培訓(xùn)出單運(yùn)營管理中的重點(diǎn)(Dian)指標(biāo)一承保操作的規(guī)范流程二重要承保資料影像上傳工作三第一頁，共三十三頁。出單運(yùn)營管理中的重點(diǎn)(Dian)指標(biāo)出單效率單證使用管理出單質(zhì)量一(Yi)第二頁，共三十三頁。出單運(yùn)營管理中(Zhong)的重點(diǎn)指標(biāo)：出單質(zhì)量出單質(zhì)量錄單準(zhǔn)確率保單數(shù)據(jù)非正常修正量承保數(shù)據(jù)質(zhì)量一(Yi)第三頁，共三十三頁。錄單準(zhǔn)確率

錄單準(zhǔn)確率＝一次性核保通過的保單數(shù)/總的保單數(shù)×100%（以上均剔除出電商、新渠道業(yè)務(wù)）

投保單核保通過即為錄單準(zhǔn)確。通過分析系統(tǒng)中一次通過核保的保單占比，間接考核分公司出單操作(Zuo)人員的錄單質(zhì)量。參照總公司考核標(biāo)準(zhǔn)，只考核車險(xiǎn)。今年總公司考核標(biāo)準(zhǔn)已調(diào)整。滿分要求為：90%；最低應(yīng)達(dá)到70%。

出單運(yùn)營管理中的重點(diǎn)(Dian)指標(biāo)：出單質(zhì)量一第四頁，共三十三頁。（一）車險(xiǎn)投保單錄單平均時(shí)長：

以出單操作人員(Yuan)點(diǎn)擊車險(xiǎn)投保單錄入開始，至完成投保單錄入，點(diǎn)擊保存的工作時(shí)長。一、出單運(yùn)(Yun)營管理中的重點(diǎn)指標(biāo)：出單效率（二）車險(xiǎn)單均出單時(shí)長：單均出單時(shí)長是指每出一張保單，從出單操作人員開始錄入計(jì)時(shí)，到完成收費(fèi)工作所需的時(shí)間（含人機(jī)交互關(guān)鍵環(huán)節(jié)和系統(tǒng)響應(yīng)時(shí)間）。

單均出單時(shí)間=投保單錄單平均時(shí)長+核保處理平均時(shí)長+收費(fèi)平均時(shí)長+等待核保平均時(shí)長。第五頁，共三十三頁。一、出單(Dan)運(yùn)營管理中的重點(diǎn)指標(biāo)：單(Dan)證使用管理單證使用管理單證遺失數(shù)量單證作廢率單證超期數(shù)據(jù)第六頁，共三十三頁。一、出單運(yùn)(Yun)營管理中的重點(diǎn)指標(biāo)：單證使用管理單證(Zheng)作廢率＝作廢數(shù)/（作廢單證數(shù)+已使用單證數(shù)）超期未回收率＝超期未回收數(shù)/（可使用、已發(fā)放單證總數(shù)+已使用單證數(shù)量），超期未核銷率＝超期未核銷單證數(shù)/（待核銷單證數(shù)+已核銷數(shù)）第七頁，共三十三頁。二(Er)車險(xiǎn)承保(Bao)規(guī)范及常見問題【投保單錄入規(guī)定】

1、仔細(xì)審核。在錄入投保單前，必須審核投保要素是否齊全，投保人是否簽字蓋章，要素不齊的，一律不得錄入系統(tǒng)。提示：填寫的信息與資料是否一致。

2、準(zhǔn)確錄入。經(jīng)審核無誤后，出單員負(fù)責(zé)按照客戶填寫的投保單準(zhǔn)確錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，并選擇適用的費(fèi)率條款和特別約定等，出單員對(duì)錄入數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、規(guī)范性、一致性和條款費(fèi)率的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。提示：特殊車輛費(fèi)率適用要熟練掌握，自卸車、隨車起重車、特種車分類等。第八頁，共三十三頁。車險(xiǎn)承保規(guī)范(Fan)及常見問題3、屬于續(xù)保機(jī)動(dòng)車必須在續(xù)保操作畫面完成信息錄入工作，以確保續(xù)保分析準(zhǔn)確。提示：交(Jiao)強(qiáng)險(xiǎn)、商業(yè)險(xiǎn)分開出單的風(fēng)險(xiǎn)，車輛信息、使用性質(zhì)不一致。4、車主、投保人、被保險(xiǎn)人等關(guān)系人應(yīng)事先生成關(guān)系人代碼，按系統(tǒng)提示不得省略或隨意編造信息。提示：聯(lián)系電話必須真實(shí)填寫，對(duì)電話真實(shí)性可實(shí)行現(xiàn)場驗(yàn)證與相關(guān)考核。5、“批改”錄入規(guī)范與“投保單”一致，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)投保信息變更與條款費(fèi)率批改一致、交強(qiáng)險(xiǎn)與商業(yè)險(xiǎn)批改一致。提示：1、單位變更成個(gè)人，

座位數(shù)（噸位數(shù)）變更，適用條款要變更。2、交強(qiáng)險(xiǎn)商業(yè)險(xiǎn)一起變更。二第九頁，共三十三頁。保單復(fù)核保單審核客戶核對(duì)10審核流(Liu)程第十頁，共三十三頁。出單人員復(fù)核保單存在問題數(shù)據(jù)修正、批改、退保復(fù)核無誤復(fù)核無誤提交業(yè)務(wù)審核11保單(Dan)復(fù)核出單人員復(fù)核職責(zé)：1.對(duì)出單部門保單繕制后的復(fù)核，復(fù)核發(fā)現(xiàn)問題的，及時(shí)采(Cai)取補(bǔ)救措施2.對(duì)復(fù)核無誤的保單提交業(yè)務(wù)審核第十一頁，共三十三頁。12保單(Dan)復(fù)核全險(xiǎn)(Xian)種四個(gè)一致1.保單內(nèi)容是否與投保單要素是否一致重點(diǎn)核對(duì)保單是否與投保單列明的險(xiǎn)種、保額（限額）、保險(xiǎn)期限、爭議解決的方式和特別約定一致2.保單內(nèi)容是否與客戶提交的其他投保資料一致重點(diǎn)核對(duì)保單載明的主體、保險(xiǎn)標(biāo)的信息是否與投保人和被保險(xiǎn)人等投保關(guān)系人身份證明信息、保險(xiǎn)標(biāo)的信息一致3.保單所載內(nèi)容是否與上級(jí)核保部門審定的承保條件一致4.保單所附條款與保單列明條款是否一致所附條款與保單正本是否加蓋騎縫章第十二頁，共三十三頁。與投保單要素是否一致（是否有復(fù)核環(huán)節(jié)未發(fā)現(xiàn)的問題）與客戶提交的其他投保資料是否一致（是否有復(fù)核環(huán)節(jié)未發(fā)現(xiàn)的問題）是否與歸屬的業(yè)務(wù)人員（含直接應(yīng)柜承攬業(yè)務(wù)的出單人員）同客戶之間達(dá)成的投保意向一致保單所載內(nèi)容是否與上級(jí)核保部門審定的承保條件一致保單所附條款是否與保單列明條款一致、所附條款與保單正本是否加蓋騎縫章13車險(xiǎn)(Xian)審核重點(diǎn)五個(gè)一(Yi)致第十三頁，共三十三頁。準(zhǔn)確性一致性√核對(duì)發(fā)現(xiàn)不準(zhǔn)確、不一致：應(yīng)指導(dǎo)投保人填寫變更保險(xiǎn)事項(xiàng)的申請(qǐng)書并及時(shí)交予簽單人員辦理批改事項(xiàng)；√客戶臨時(shí)修改保單內(nèi)容：積極配合并通知出單部門進(jìn)行修改。14保單信(Xin)息是否正確與雙方達(dá)成的投保意向是否(Fou)一致客戶核對(duì)保單第十四頁，共三十三頁。目錄車險(xiǎn)出(Chu)單效率時(shí)效影像(Xiang)系統(tǒng)資料上傳AB第十五頁，共三十三頁。出單效率時(shí)效車險(xiǎn)出單效率時(shí)長得分評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)小于4.5分鐘204.5-7分鐘0-20不含20分，每增加0.1分鐘減少賦分0.80大于7分鐘0新(Xin)第十六頁，共三十三頁。出單效率時(shí)效AB錄單平均時(shí)長收費(fèi)平均時(shí)長核保平均時(shí)長等待核保平均時(shí)長車險(xiǎn)出單時(shí)長

錄單平均時(shí)長（控制在3.5分鐘以內(nèi)）：從錄入開始（點(diǎn)擊投保單錄入）到第一次保存投保單時(shí)間（僅針對(duì)傳統(tǒng)渠道）；

收費(fèi)平均時(shí)長（控制在1.5分鐘以內(nèi)）：從生成繳費(fèi)通知書到繳費(fèi)完成確認(rèn)的時(shí)間（包括所有渠道）；核保平均時(shí)長：某個(gè)核保任(Ren)務(wù)從核保開始處理到結(jié)束時(shí)間；等待核保平均時(shí)長：從提交核保到接收核保任務(wù)的時(shí)間

第十七頁，共三十三頁。

錄單平均時(shí)長注(Zhu)意事項(xiàng)1、投保單錄入復(fù)制

出單效率時(shí)效第十八頁，共三十三頁。

錄單平均時(shí)長注意事項(xiàng)2、新保(Bao)、轉(zhuǎn)保(Bao)客戶先進(jìn)行聯(lián)系人新增

出單效率時(shí)效第十九頁，共三十三頁。

錄單平均時(shí)長注意事項(xiàng)2、新(Xin)保、轉(zhuǎn)保客戶先進(jìn)行聯(lián)系人新(Xin)增

出單效率時(shí)效第二十頁，共三十三頁。

收付(Fu)費(fèi)平均時(shí)長注意事項(xiàng)

1、要求實(shí)行“見人見卡”收費(fèi)操作，出單員(Yuan)在生成繳費(fèi)通知書操作后，應(yīng)馬上進(jìn)行繳費(fèi)確認(rèn)；2、對(duì)無法立即進(jìn)行繳費(fèi)確認(rèn)但已生成繳費(fèi)通知書的，應(yīng)立即予以取消，有效降低收費(fèi)時(shí)長。核保平均時(shí)長注意事項(xiàng)

加強(qiáng)與核保人員溝通，對(duì)需報(bào)上級(jí)公司核保的業(yè)務(wù)，出單人員必須待履行完報(bào)批手續(xù)后再進(jìn)行錄單提交核保，并跟蹤協(xié)調(diào)及時(shí)催辦，降低核保退回率，提高人工核保效率出單效率時(shí)效第二十一頁，共三十三頁。承保影像AB

免責(zé)事項(xiàng)說明書影像存檔情況（10分）

免責(zé)事項(xiàng)說明書投保人聲明頁

承保檔案存檔情況（10分）

身份(Fen)證明/組織機(jī)構(gòu)代碼證車輛行駛證第二十二頁，共三十三頁。承保影像資料上傳

免責(zé)事項(xiàng)說明書影像存檔情況（10分）免責(zé)事項(xiàng)說明書影像上傳情況將采取在線抽查方式。每月初(Chu)對(duì)上月保單進(jìn)行抽查，每人不低于5份。

（1）投保人聲明頁要求客戶手書內(nèi)容未填、錯(cuò)填的每筆扣1分；

（2）投保人聲明頁簽字/簽章處，個(gè)人客戶未簽字或明顯代簽的、單位客戶未簽章，每發(fā)現(xiàn)一筆扣1分。第二十三頁，共三十三頁。承保影像資料上傳第二十四頁，共三十三頁。承保影像資料上傳

承保(Bao)檔案存檔情況（10分）

每次檢查抽取的樣本每一出單員車險(xiǎn)不得低于5份、非車險(xiǎn)不低于2份（無非車險(xiǎn)出單記錄的出單員2倍抽取車險(xiǎn)替代）

（1）投保單：各產(chǎn)品線要求的信息不全或投保人未簽字（簽章），每筆扣1分。

（2）業(yè)務(wù)檔案留存：以《武漢市分公司承保出單規(guī)范管理方案》中《主要險(xiǎn)種業(yè)務(wù)辦理客戶需提供（業(yè)務(wù)檔案需存留）資料備忘》中各產(chǎn)品線各險(xiǎn)種的要求為標(biāo)準(zhǔn)，每缺一項(xiàng)扣0.5分。第二十五頁，共三十三頁。承保影像資料上傳1、進(jìn)入(Ru)影像上傳界面第二十六頁，共三十三頁。承保影像資料上傳1、進(jìn)(Jin)入影像上傳界面第二十七頁，共三十三頁。承保影像資料上傳2、進(jìn)入影像管(Guan)理平臺(tái)（