2024年投資咨詢工程師考試策略及試題答案

2024年投資咨詢工程師考試策略及試題答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.下列哪項(xiàng)不屬于投資咨詢工程師應(yīng)具備的基本素質(zhì)？

A.專業(yè)知識(shí)扎實(shí)

B.良好的溝通能力

C.較高的道德水平

D.出色的繪畫(huà)技巧

2.投資咨詢工程師在進(jìn)行項(xiàng)目可行性研究時(shí)，下列哪項(xiàng)不是必要步驟？

A.市場(chǎng)調(diào)研

B.技術(shù)分析

C.經(jīng)濟(jì)分析

D.環(huán)保評(píng)估

3.以下哪項(xiàng)不屬于投資咨詢工程師的職業(yè)道德規(guī)范？

A.客觀公正

B.保守秘密

C.濫用職權(quán)

D.誠(chéng)實(shí)守信

4.在投資咨詢過(guò)程中，以下哪項(xiàng)行為是違規(guī)的？

A.向客戶提供專業(yè)建議

B.暗示客戶投資某種產(chǎn)品

C.幫助客戶分析投資風(fēng)險(xiǎn)

D.向客戶推薦優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目

5.投資咨詢工程師在撰寫(xiě)項(xiàng)目報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容是必須的？

A.項(xiàng)目背景

B.投資方簡(jiǎn)介

C.項(xiàng)目收益預(yù)測(cè)

D.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

6.以下哪項(xiàng)不屬于投資咨詢工程師的主要工作內(nèi)容？

A.項(xiàng)目評(píng)估

B.投資方案設(shè)計(jì)

C.投資風(fēng)險(xiǎn)管理

D.投資收益預(yù)測(cè)

7.投資咨詢工程師在進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研時(shí)，以下哪項(xiàng)方法不屬于定性分析？

A.案例分析法

B.比較分析法

C.因素分析法

D.調(diào)查法

8.投資咨詢工程師在撰寫(xiě)投資建議書(shū)時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不是必要的？

A.投資項(xiàng)目概述

B.投資風(fēng)險(xiǎn)提示

C.投資收益預(yù)測(cè)

D.投資方案建議

9.以下哪項(xiàng)不屬于投資咨詢工程師的職業(yè)發(fā)展路徑？

A.投資顧問(wèn)

B.投資經(jīng)理

C.高級(jí)投資顧問(wèn)

D.投資分析師

10.投資咨詢工程師在進(jìn)行項(xiàng)目評(píng)估時(shí)，以下哪項(xiàng)不是重點(diǎn)考慮因素？

A.項(xiàng)目可行性

B.投資回報(bào)率

C.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

D.項(xiàng)目投資成本

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.投資咨詢工程師在撰寫(xiě)投資建議書(shū)時(shí)，應(yīng)包括以下哪些內(nèi)容？

A.投資項(xiàng)目概述

B.投資風(fēng)險(xiǎn)提示

C.投資收益預(yù)測(cè)

D.投資方案建議

2.投資咨詢工程師在進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研時(shí)，以下哪些方法屬于定性分析？

A.案例分析法

B.比較分析法

C.因素分析法

D.調(diào)查法

3.投資咨詢工程師在評(píng)估投資項(xiàng)目時(shí)，以下哪些因素需要考慮？

A.項(xiàng)目可行性

B.投資回報(bào)率

C.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

D.項(xiàng)目投資成本

4.投資咨詢工程師在職業(yè)道德規(guī)范中，以下哪些行為是違規(guī)的？

A.客觀公正

B.保守秘密

C.濫用職權(quán)

D.誠(chéng)實(shí)守信

5.投資咨詢工程師在撰寫(xiě)項(xiàng)目報(bào)告時(shí)，以下哪些內(nèi)容是必須的？

A.項(xiàng)目背景

B.投資方簡(jiǎn)介

C.項(xiàng)目收益預(yù)測(cè)

D.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.投資咨詢工程師在撰寫(xiě)投資建議書(shū)時(shí)，只需關(guān)注項(xiàng)目收益預(yù)測(cè)即可。（）

2.投資咨詢工程師在進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研時(shí)，只需進(jìn)行定量分析即可。（）

3.投資咨詢工程師在評(píng)估投資項(xiàng)目時(shí)，只需考慮項(xiàng)目可行性即可。（）

4.投資咨詢工程師在進(jìn)行項(xiàng)目評(píng)估時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮投資回報(bào)率。（）

5.投資咨詢工程師在撰寫(xiě)項(xiàng)目報(bào)告時(shí)，只需關(guān)注項(xiàng)目投資成本即可。（）

四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共25分）

1.題目：請(qǐng)簡(jiǎn)述投資咨詢工程師在項(xiàng)目評(píng)估過(guò)程中如何識(shí)別和評(píng)估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

答案：投資咨詢工程師在項(xiàng)目評(píng)估過(guò)程中識(shí)別和評(píng)估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的方法包括：

（1）收集項(xiàng)目相關(guān)信息：通過(guò)查閱項(xiàng)目文件、訪談相關(guān)人員等方式，收集項(xiàng)目的技術(shù)、市場(chǎng)、財(cái)務(wù)等方面的信息。

（2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：根據(jù)收集到的信息，識(shí)別項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。

（3）風(fēng)險(xiǎn)分析：對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性分析，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和潛在影響。

（4）風(fēng)險(xiǎn)量化：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量分析，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度。

（5）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。

（6）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。

2.題目：簡(jiǎn)述投資咨詢工程師在撰寫(xiě)投資建議書(shū)時(shí)應(yīng)遵循的原則。

答案：投資咨詢工程師在撰寫(xiě)投資建議書(shū)時(shí)應(yīng)遵循以下原則：

（1）客觀公正：提供的信息和觀點(diǎn)應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確，不偏袒任何一方。

（2）全面性：涵蓋項(xiàng)目的各個(gè)方面，包括項(xiàng)目背景、市場(chǎng)分析、技術(shù)分析、財(cái)務(wù)分析等。

（3）準(zhǔn)確性：確保數(shù)據(jù)和信息的準(zhǔn)確性，避免誤導(dǎo)投資者。

（4）實(shí)用性：提供具有實(shí)際操作性的建議，幫助投資者做出明智的投資決策。

（5）及時(shí)性：在投資建議書(shū)中反映最新的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和項(xiàng)目信息。

（6）合規(guī)性：遵循相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，確保投資建議書(shū)的合法合規(guī)。

3.題目：請(qǐng)簡(jiǎn)述投資咨詢工程師在投資咨詢過(guò)程中應(yīng)如何保持職業(yè)道德。

答案：投資咨詢工程師在投資咨詢過(guò)程中保持職業(yè)道德的方法包括：

（1）誠(chéng)信為本：保持誠(chéng)實(shí)守信，遵守承諾，不欺詐客戶。

（2）保守秘密：對(duì)客戶信息嚴(yán)格保密，不泄露給第三方。

（3）客觀公正：提供中立、客觀的分析和建議，不偏袒任何一方。

（4）遵守法律法規(guī)：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，不參與非法活動(dòng)。

（5）專業(yè)素養(yǎng)：不斷提高自身專業(yè)水平，為客戶提供高質(zhì)量的服務(wù)。

（6）客戶至上：始終將客戶利益放在首位，為客戶提供最佳的投資建議。

五、論述題

題目：論述投資咨詢工程師在投資決策過(guò)程中的重要作用。

答案：

投資咨詢工程師在投資決策過(guò)程中扮演著至關(guān)重要的角色，以下將從幾個(gè)方面論述其重要作用：

1.專業(yè)知識(shí)的提供：投資咨詢工程師具備扎實(shí)的金融、經(jīng)濟(jì)、法律、技術(shù)等多學(xué)科知識(shí)，能夠?qū)ν顿Y項(xiàng)目進(jìn)行全面、深入的分析。他們通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研、財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等手段，為投資者提供專業(yè)、可靠的投資建議。

2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理：投資咨詢工程師在投資決策過(guò)程中，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和管理。他們通過(guò)量化風(fēng)險(xiǎn)、制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，幫助投資者降低投資風(fēng)險(xiǎn)，提高投資成功率。

3.投資策略制定：投資咨詢工程師根據(jù)投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資期限，制定合理的投資策略。他們通過(guò)分析市場(chǎng)趨勢(shì)、行業(yè)動(dòng)態(tài)，為投資者提供有針對(duì)性的投資建議，助力投資者實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。

4.資源整合與協(xié)調(diào)：投資咨詢工程師在投資決策過(guò)程中，能夠整合各方資源，包括金融機(jī)構(gòu)、政府機(jī)構(gòu)、合作伙伴等，為投資者提供全方位的支持。他們協(xié)調(diào)各方利益，確保投資項(xiàng)目的順利實(shí)施。

5.持續(xù)跟蹤與調(diào)整：投資咨詢工程師在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，持續(xù)跟蹤項(xiàng)目進(jìn)展，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決問(wèn)題。他們根據(jù)市場(chǎng)變化和項(xiàng)目實(shí)際情況，調(diào)整投資策略，確保投資回報(bào)最大化。

6.提高投資效率：投資咨詢工程師通過(guò)專業(yè)化的服務(wù)，提高投資者對(duì)投資項(xiàng)目的了解程度，幫助投資者節(jié)省時(shí)間和精力。他們?yōu)橥顿Y者提供高效、便捷的投資渠道，提高投資效率。

7.促進(jìn)市場(chǎng)健康發(fā)展：投資咨詢工程師在投資決策過(guò)程中的專業(yè)建議，有助于投資者樹(shù)立正確的投資觀念，提高投資素質(zhì)。同時(shí)，他們的服務(wù)也有利于規(guī)范市場(chǎng)秩序，促進(jìn)市場(chǎng)健康發(fā)展。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

解析思路：選項(xiàng)A、B、C均為投資咨詢工程師應(yīng)具備的基本素質(zhì)，而選項(xiàng)D“出色的繪畫(huà)技巧”與投資咨詢工程師的職業(yè)要求無(wú)關(guān)。

2.B

解析思路：市場(chǎng)調(diào)研、技術(shù)分析和經(jīng)濟(jì)分析是項(xiàng)目可行性研究的基本步驟，而選項(xiàng)B“技術(shù)分析”并非必要步驟，因?yàn)榭尚行匝芯扛嚓P(guān)注項(xiàng)目的可行性和經(jīng)濟(jì)效益。

3.C

解析思路：選項(xiàng)A、B、D均為投資咨詢工程師應(yīng)具備的職業(yè)道德規(guī)范，而選項(xiàng)C“較高的道德水平”是所有職業(yè)道德規(guī)范的基礎(chǔ)，因此不屬于特指。

4.B

解析思路：選項(xiàng)A、C、D均為投資咨詢工程師應(yīng)遵循的職業(yè)行為，而選項(xiàng)B“暗示客戶投資某種產(chǎn)品”可能構(gòu)成利益沖突，違背了職業(yè)道德。

5.D

解析思路：項(xiàng)目背景、投資方簡(jiǎn)介、項(xiàng)目收益預(yù)測(cè)和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析均為撰寫(xiě)項(xiàng)目報(bào)告的必要內(nèi)容，而選項(xiàng)D“項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析”是確保報(bào)告全面性的關(guān)鍵。

6.D

解析思路：項(xiàng)目評(píng)估、投資方案設(shè)計(jì)和投資風(fēng)險(xiǎn)管理均為投資咨詢工程師的主要工作內(nèi)容，而選項(xiàng)D“投資收益預(yù)測(cè)”雖然重要，但不是主要工作內(nèi)容。

7.D

解析思路：選項(xiàng)A、B、C均為定性分析方法，而選項(xiàng)D“調(diào)查法”屬于定量分析方法，因此不屬于定性分析。

8.B

解析思路：投資項(xiàng)目概述、投資風(fēng)險(xiǎn)提示、投資收益預(yù)測(cè)和投資方案建議均為撰寫(xiě)投資建議書(shū)的必要內(nèi)容，而選項(xiàng)B“投資方簡(jiǎn)介”并非必須。

9.D

解析思路：選項(xiàng)A、B、C均為投資咨詢工程師的職業(yè)發(fā)展路徑，而選項(xiàng)D“投資分析師”是職業(yè)發(fā)展中的一個(gè)階段，而非完整路徑。

10.B

解析思路：項(xiàng)目可行性、投資回報(bào)率、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和項(xiàng)目投資成本均為評(píng)估投資項(xiàng)目時(shí)需要考慮的因素，而選項(xiàng)B“投資回報(bào)率”雖然重要，但并非唯一重點(diǎn)。

二、多項(xiàng)選擇題

1.ABCD

解析思路：投資項(xiàng)目概述、投資風(fēng)險(xiǎn)提示、投資收益預(yù)測(cè)和投資方案建議均為撰寫(xiě)投資建議書(shū)的必要內(nèi)容。

2.ABD

解析思路：案例分析法、比較分析法和因素分析法均為定性分析方法，而調(diào)查法屬于定量分析方法。

3.ABCD

解析思路：項(xiàng)目可行性、投資回報(bào)率、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和項(xiàng)目投資成本均為評(píng)估投資項(xiàng)目時(shí)需要考慮的因素。

4.ABC

解析思路：客觀公正、保守秘密和誠(chéng)實(shí)守信均為投資咨詢工程師的職業(yè)行為規(guī)范，而濫用職權(quán)違反了職業(yè)道德。

5.ABCD

解析思路：項(xiàng)目背景、投資方簡(jiǎn)介、項(xiàng)目收益預(yù)測(cè)和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析均為撰寫(xiě)項(xiàng)目報(bào)告的必要內(nèi)容。

三、判斷題

1.×

解析思路：投資咨詢工程師在撰寫(xiě)投資建議書(shū)時(shí)，不僅需要關(guān)注項(xiàng)目收益預(yù)測(cè)，還需考慮其他多個(gè)方面，如項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、投資成本等。

2.×

解析思路：投資咨詢工程師在進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研時(shí)，既要進(jìn)行定量分析，也要進(jìn)行定性分析，以