金融行業(yè)投資風險提示免責協(xié)議書

金融行業(yè)投資風險提示免責協(xié)議書合同編號：__________甲方（投資者）：姓名：__________身份證號：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（金融機構(gòu)）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、引言1.協(xié)議背景本協(xié)議旨在規(guī)范甲方作為投資者與乙方作為金融機構(gòu)之間在金融投資領域的權利和義務，明確投資風險的提示與免責事項，以保護雙方的合法權益。2.協(xié)議目的本協(xié)議的目的是為了向甲方充分揭示金融投資可能面臨的風險，保證甲方在充分了解風險的基礎上做出明智的投資決策，并明確乙方在投資過程中的職責與義務，以及在特定情況下的免責范圍。二、定義與解釋1.相關術語定義（1）“市場風險”指因市場價格波動、市場流動性變化等因素導致投資損失的風險。（2）“信用風險”指因交易對手違約或信用狀況惡化而導致投資損失的風險。（3）“流動性風險”指因投資產(chǎn)品難以在短期內(nèi)以合理價格變現(xiàn)而導致的風險。（4）“操作風險”指因內(nèi)部控制不當、人為失誤、技術故障等因素導致的風險。（5）“其他風險”指除上述風險外，因不可抗力、政策變化等因素導致的風險。2.解釋規(guī)則本協(xié)議的解釋應遵循以下規(guī)則：（1）本協(xié)議的標題僅為方便參考，不影響協(xié)議條款的解釋和理解。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，單數(shù)形式的詞語包括復數(shù)形式，復數(shù)形式的詞語包括單數(shù)形式。（3）本協(xié)議中提及的“包括”一詞應被解釋為“包括但不限于”。三、投資風險提示1.市場風險（1）金融市場價格波動頻繁，投資產(chǎn)品的價值可能會因市場因素而上下波動，甲方可能因此遭受損失。（2）市場流動性的變化可能導致投資產(chǎn)品在需要變現(xiàn)時難以按預期價格出售，從而影響甲方的資金流動性。2.信用風險（1）投資產(chǎn)品的發(fā)行方或交易對手可能出現(xiàn)違約情況，導致甲方無法按時收回本金和收益。（2）信用評級的變化可能影響投資產(chǎn)品的價值和風險水平。3.流動性風險（1）某些投資產(chǎn)品可能存在流動性較差的情況，甲方在需要資金時可能無法及時變現(xiàn)。（2）市場狀況的變化可能加劇投資產(chǎn)品的流動性風險。4.操作風險（1）乙方的內(nèi)部控制制度和操作流程可能存在缺陷，導致投資交易出現(xiàn)錯誤或延誤。（2）人為失誤、技術故障等因素可能影響投資交易的正常進行。5.其他風險（1）不可抗力事件，如自然災害、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊等，可能對金融市場和投資產(chǎn)品產(chǎn)生重大影響，導致甲方遭受損失。（2）政策法規(guī)的變化可能影響投資產(chǎn)品的合法性、收益性和風險性。四、投資者的聲明與承諾1.投資者資格甲方聲明并承諾，其具備相應的投資知識和經(jīng)驗，符合法律法規(guī)規(guī)定的投資者資格要求，能夠獨立承擔投資風險。2.風險認知與承受能力（1）甲方充分了解并認識到金融投資存在的各種風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險和其他風險。（2）甲方根據(jù)自身的財務狀況、投資目標、風險偏好和投資經(jīng)驗，評估自己的風險承受能力，并在此基礎上做出投資決策。3.信息真實性承諾甲方承諾向乙方提供的所有信息，包括但不限于個人身份信息、財務狀況、投資經(jīng)驗等，均真實、準確、完整。甲方同意乙方有權對其提供的信息進行核實。五、金融機構(gòu)的職責與義務1.風險揭示義務（1）乙方應向甲方充分揭示金融投資的各種風險，包括但不限于本協(xié)議第三章所述的風險。（2）乙方應根據(jù)甲方的投資目標、風險偏好和財務狀況，為甲方提供個性化的風險揭示和投資建議。2.投資建議的提供（1）乙方應根據(jù)甲方的需求和市場情況，為甲方提供專業(yè)的投資建議。但乙方的投資建議僅供甲方參考，甲方應根據(jù)自己的判斷做出投資決策。（2）乙方應及時向甲方提供投資產(chǎn)品的相關信息，包括但不限于產(chǎn)品的基本情況、風險收益特征、投資策略等。3.信息披露義務（1）乙方應按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時、準確地向甲方披露投資產(chǎn)品的相關信息，包括但不限于產(chǎn)品的凈值、收益情況、風險狀況等。（2）乙方應定期向甲方提供投資報告，說明投資組合的構(gòu)成、收益情況和風險狀況。六、免責條款1.一般免責情形（1）因不可抗力、政策法規(guī)變化等不可預見、不可避免且不可克服的客觀情況導致的投資損失，乙方不承擔責任。（2）因市場波動、信用評級調(diào)整等市場因素導致的投資損失，乙方不承擔責任。（3）因甲方自身的原因，如未按照乙方的風險揭示和投資建議進行投資、提供虛假信息等導致的投資損失，乙方不承擔責任。2.特定風險的免責（1）對于投資產(chǎn)品中明確約定的風險，如某些高風險投資產(chǎn)品可能存在本金損失的風險，乙方已向甲方進行充分揭示，甲方在充分了解并自愿承擔該風險的情況下進行投資，乙方對由此產(chǎn)生的損失不承擔責任。（2）對于乙方按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求進行的操作，如根據(jù)監(jiān)管部門的要求對投資產(chǎn)品進行調(diào)整或處置，導致甲方遭受損失的，乙方不承擔責任。七、協(xié)議的生效與變更1.生效條件本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。2.協(xié)議變更程序（1）本協(xié)議的任何變更或補充需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。（2）變更后的協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，對雙方具有約束力。八、協(xié)議的解除與終止1.解除條件（1）雙方協(xié)商一致，可以解除本協(xié)議。（2）若一方違反本協(xié)議的約定，另一方有權解除本協(xié)議。2.終止后的事項（1）本協(xié)議終止后，雙方應按照法律法規(guī)和本協(xié)議的約定，妥善處理未了結(jié)的事項。（2）乙方應根據(jù)甲方的要求，及時返還甲方的投資本金和收益（如有）。九、保密條款1.保密信息的范圍本協(xié)議中涉及的雙方的商業(yè)秘密、客戶信息、投資策略等信息均為保密信息。2.保密義務（1）雙方應采取合理的保密措施，保護對方的保密信息不被泄露。（2）未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向第三方披露對方的保密信息。十、法律適用與爭議解決1.法律適用本協(xié)議受[具體法律適用地]法律的管轄。2.爭議解決方式（1）雙方在本協(xié)議履行過程中如發(fā)生爭議，應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。（2）在爭議解決期間，雙方應繼續(xù)履行本協(xié)議中不涉及爭議的其他條款。十一、通知與送達1.通知的方式雙方同意，本協(xié)議項下的通知應以書面形式作出，包括但不限于信件、傳真、郵件等。通知的送達地址以本協(xié)議中雙方約定的聯(lián)系地址為準。2.送達的認定（1）若通知以信件方式送達，以掛號信或特快專遞的簽收日期為送達日期；若通知以傳真方式送達，以傳真發(fā)送成功的日期為送達日期；若通知以郵件方式送達，以郵件發(fā)送成功的日期為送達日期。（2）若一方變更聯(lián)系地址或聯(lián)系方式，應及時通知對方；否則，對方按照原聯(lián)系地址或聯(lián)系方式發(fā)出的通知視為有效送達。十二、其他條款1.協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關于金融投資風險提示免責的完整協(xié)議，取代雙方之前的任何口頭或書面協(xié)議。2.不可轉(zhuǎn)讓性未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得將本協(xié)議項下的權利或義務轉(zhuǎn)讓給第三方。十三、附則1.術語索引本協(xié)議中涉及的專業(yè)術語，在術語索引中進