水文勘測局業(yè)務管理制度

第第頁水文勘測局業(yè)務管理制度水文勘測局業(yè)務管理制度第一條遵守相關水文技術標準、規(guī)范和規(guī)程，嚴格依照《測站任務書》和上級要求開展水文測報等業(yè)務。第二條建立水文應急測報機制，針對特殊雨水情、突發(fā)水污染事件訂立科學完善的應急測報預案，確保職工的人身安全和工作順利進行。第三條依據(jù)本站的測報任務、洪水特性、儀器設施及人員等情況，訂立落實兩套以上切實可行的測洪方案，確保在發(fā)生超標準洪水時能測得到、報得出。第四條對水文儀器、測報設施、遙測設備，要熟識其性能、訂立嚴謹?shù)牟僮饕?guī)程，要定時檢查、校測、維護，確保其正常運行。第五條嚴守“誠實、自動、準確及時”的水文職業(yè)道德，嚴禁追記、涂改、偽造水文資料，堅持隨測、隨算、隨整理、隨分析的“四隨”工作制度，定時按質(zhì)按量完成任務，確保水文測報數(shù)據(jù)準確、可靠。第六條加強原始資料的校核工作，嚴格一算兩校手續(xù)，把好原始資料質(zhì)量關。及時點繪各種過程線、關系圖，對各水文要素進行合理性檢查和分析。第七條水文資料要有專人管理，分門別類集中保管在資料柜中，嚴防丟失、燒毀、損壞、霉變，同時做好備份工作。任何個人不得擅自對外供應水文原始資料。第八條嚴格執(zhí)行“水情報汛任務書”，及時準確供應水文情報，做到隨測算、隨發(fā)報、不缺報、不錯報、不遲報、不漏報。特殊水情須及時上報。第九條水文測站要認真執(zhí)行“水質(zhì)監(jiān)測任務書”，及時向上級水文主管部門報告突發(fā)性水污染事件。定時完成水樣手記、現(xiàn)場添加固定試劑和填寫水樣手記單，做好水樣護送工作。第十條水文測站應按有關規(guī)定做好土壤墑情、水文調(diào)查、水土保持等監(jiān)測工作。篇2:分公司業(yè)務管理部管理制度分公司業(yè)務管理部管理制度一、日常行為規(guī)范管理：1、考勤、晨會、日常行為規(guī)范等規(guī)定按公司相關制度標準執(zhí)行；二、部門績效考核及管理方法：（一）、每月由業(yè)務管理部負責人依據(jù)部門內(nèi)部填寫的部門條線報表中的情況對相應的責任人員作績效考評打分；（二）、對扣分情況要有事實依據(jù)，憑借公平、公正、務實的態(tài)度；（三）、部門內(nèi)部全部員工參加考核和監(jiān)督，如有違反前面兩條原則的予以打分人50元/次的懲罰決議；三、車輛管理制度：配有工作車輛的崗位車輛管理方法按以公司《車輛管理方法》執(zhí)行。四、GRP管理制度：1、調(diào)查崗：調(diào)查員在跟接單員交接資料時，第二天上午10:30前將其GRP發(fā)送至接單員處。（如遇下午交接資料的情況，需在當天下午18:00前將其GRP發(fā)送至接單員處）.2、接單崗：發(fā)送到總公司業(yè)管部審核的資料，需在當天下午18:00前將其GRP處理完畢。如因特殊情況需在第二天10:30之前處理完畢，并保證客戶信息（姓名、車型、車價、貸款）的準確性。簽訂合同以后應在當天下午18:00前將當天完成公司合同簽訂的GRP處理完畢。在收到客戶上戶資料，并檢查齊全送達銀行放款，當天下午18:00前將其齊全資料的GRP處理完畢.如違反以上規(guī)定者將予以每人每次扣除績效1分的懲罰決議。備注：如遇GRP中無客戶信息時，應自動詢問上一節(jié)點或該組其他同事，并督促其及時處理，（調(diào)查員應督促業(yè)務員補登GRP），如遇資料有所更改時，應在那時候節(jié)點所在處備注更改，應對GRP待做事項進行跟蹤，如有退單情況，需在備注里注明停止原因。五、業(yè)務管理部會議出勤管理方法1.每周各分公司依據(jù)自身的實際情況開晨會，因公外出的員工需在晨會開始之前填寫外出單，并在前一天電話知會業(yè)務管理部負責人；請病假的員工需供應縣級以上醫(yī)院的診斷證明。2.如無故缺席晨會的員工，每人每次予以扣除績效1分的懲罰決議。3、部門其他會議遲到者罰款20元，缺席者罰款50元。六、各崗位制度及管理條例：調(diào)查員管理制度（一）、布置調(diào)查后13個工作日內(nèi)對客戶進行資信調(diào)查，并對調(diào)查內(nèi)容的真實性負責；1、布置調(diào)查后30分鐘內(nèi)與客戶聯(lián)系并確定調(diào)查時間；2、實地調(diào)查內(nèi)容：1）單位情況調(diào)查：A.行政事業(yè)單位──調(diào)查內(nèi)容及調(diào)查報告必需包含：所任職務、職務級別、工作職責、收入情況等；B.企業(yè)、個體工商戶──調(diào)查內(nèi)容及調(diào)查報告必需包含：公司規(guī)模、員工人數(shù)、產(chǎn)品類型、所任職務、職務級別、工作職責、公司經(jīng)營及盈利情形、市場前景分析等。2）居住環(huán)境調(diào)查：調(diào)查內(nèi)容及調(diào)查報告包含：小區(qū)環(huán)境、房屋結(jié)構(gòu)、住房面積、室內(nèi)裝修情況、房屋購買情況、居住人數(shù)、奉養(yǎng)情況等。3）購車用途及用車地方調(diào)查。4）到客戶住址及工作單位照相。5）正確收集客戶資料并核對客戶原件（收集資料明細見附件一）；6）預收調(diào)查費（預收客戶占個人總調(diào)查客戶80%以上）；7）調(diào)查完成后及時反饋調(diào)查情況與相關業(yè)務人員。（二）、調(diào)查完成后第二個工作日早上9：30前出具調(diào)查報告，調(diào)查報告內(nèi)容全面真實，無任何虛假或者個人修飾內(nèi)容；（三）、定時、正確交接調(diào)查資料：調(diào)查完成后第二個工作日9：30分之前完成資料交接手續(xù)；10：30前完成GRP處理；（四）、接到工作布置后原則上13個工作日內(nèi)完成調(diào)查工作，如因客戶原因未完成調(diào)查需及時與業(yè)務員溝通，并落實調(diào)查時間；（五）、每日登記調(diào)查統(tǒng)一使用筆記本便于被查。（六）、調(diào)查員在當天沒有調(diào)查工作的情況下應在公司幫忙部門完成當天其他的工作，擅自離開公司者算脫崗，脫崗者按公司考勤制度處理；違反以上規(guī)定者視情節(jié)輕重予以110分/次的績效懲罰，情節(jié)嚴重者部門有權(quán)對其進行崗位調(diào)整等處理措施；GRP處理時效按業(yè)管部《GRP管理制度》執(zhí)行。接單組管理制度（一）、資料整理；1、每日接收的新資料及時登記；2、一次性列明所差資料，并通知相關業(yè)務人員；3、做好相關資料交接登記，確保資料無遺失；（二）、資料初審；1、證件審核：核對客戶三證是否全都且無邏輯性錯誤；2、資料完整性審核：檢查公司及銀行所需資料是否完整且無誤；3、資信標準審核：檢查資料是否符合公司及銀行要求；4、熟識公司審核標準；（三）、資料齊全后確保兩個半小時內(nèi)整理報送銀行資料；1、按銀行要求出具調(diào)查報告，報告內(nèi)容需準確無誤，無邏輯性錯誤；2、正確填寫銀行所需資料；3、檢查客戶簽名是否正確及齊全；4、對客戶資料資信審核，確?？蛻糍Y信符合公司和銀行規(guī)定并將風險掌控在最小化；5、核對購車合同及首付款收據(jù)是否正確；6、檢查送行資料是否完整無誤；7、資料報總公司業(yè)務管理部審核；8、全部送行資料建立交接記錄；9、檢查公司留底資料是否齊全；（四）、合同填寫正確率達100%；（五）、跟蹤上戶情況并及時整理歸檔資料，確保歸檔資料及增補措施完善；1、跟蹤上戶情況并檢查上戶資料是否齊全、正確；2、歸檔資料必需齊全完整（包含ＧＰＳ安裝完畢、反擔保資料齊全完整、其他增補資料增補齊全等）；（六）、業(yè)務疑難問題解決；1、嫻熟掌握公司相關審批制度及政策；2、熟識各行審批政策；（七）、合同簽訂（1）布置客戶簽定公司合同及相關協(xié)議；1、準備客戶簽定合同所需資料；2、檢查客戶全部證件，確保客戶全部證件真實、齊全；3、核實客戶身份，確保無銀行冒簽情況；４、正確及時填寫合同；5、對全部客戶履行告知義務，確?？蛻羟宄贤瑮l款；（2）送行資料交接；建立交接手續(xù)，確保送行資料交接的時效性及準確性；（八）報表出具1、每日5點半以前完成報表，并上發(fā)至總公司業(yè)務管理部內(nèi)勤處；2、報表數(shù)據(jù)準確率≧98%；3、每月月末與分公司財務室、總公司業(yè)務管理部內(nèi)勤核對當月出單數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)必需真實、準確反映業(yè)績動態(tài)。違反以上規(guī)定者視情節(jié)輕重予以110／次的績效懲罰，情節(jié)嚴重者部門有權(quán)對其進行崗位調(diào)整等處理措施；GRP處理時效按業(yè)管部《GRP管理制度》執(zhí)行。上戶員管理制度（一）正確辦理客戶上戶抵押手續(xù)；1、核對抵押合同信息與上戶資料是否相符；如因上戶員造成無法正確辦理抵押給與扣除績效3分/次的懲罰決議；2、正確辦理上戶抵押手續(xù)，如因上戶員造成上戶抵押辦理錯誤給與扣除績效3分/次的懲罰決議；（二）正確辦理客戶購買新車購置稅需要上戶員帶客戶購買購置稅的需提前與客戶聯(lián)系。（三）確保上戶資料收集與交接的準確無誤；1、核對新車上戶后資料（登記證書、行駛證）信息是否完整準確，核對客戶所購車輛保險的險種是否足額、齊全以及受益人是否與所辦抵押全都。如顯現(xiàn)不完整不正確的情況，上戶人員應立刻與客戶聯(lián)系，并在第二天內(nèi)將資料補齊；如需要業(yè)務人員協(xié)同處理的情況，需在當日與業(yè)務人員聯(lián)系，并跟蹤業(yè)務人員在兩個工作日內(nèi)完成資料補齊；2、準確收集銀行和公司所需抵押資料，告知客戶銀行和公司所收資料的用途及注意事項，如因上戶員造成上戶資料無法及時放款扣除績效5分/次的懲罰決議；3、上戶資料于第二天交回公司（銀行）相關人員；如因上戶員疏忽造成資料遺失造成無法及時放款扣除績效5分/次懲罰決議，并在三個工作日內(nèi)完成資料補齊，同時承當公司對其的其他相應懲罰；4、如遇資料無法收齊，先了解所缺部分缺失原因，并第一時間通知公司及相關業(yè)務人員，以落實追收人員責任；如因上戶員有心或有心拖延并造成公司無法及時放款的扣除績效5分/次懲罰決議；（四）確保交警分局的信息及政策更改匯總反饋的及時性；1、上戶員應樂觀保持及維護與上戶相關機構(gòu)及工作人員的良好關系；2、如政策發(fā)生更改應第一時間通知公司并樂觀提出相應解決方法供公司參考；（五）確保上戶過程中與業(yè)務人員溝通及時性；1、認真告知公司及業(yè)務人員在上戶過程中應注意的各類事項；2、如遇客戶因自身原因造成無法上戶，第一時間通知業(yè)務人員及公司并供應解決方法以供參考；3、對未能及時辦理上戶手續(xù)的上戶資料，每日進行跟蹤記錄，及時通知相關業(yè)務人員進行跟蹤協(xié)同。如因上戶人員記錄疏漏造成客戶無法正常辦理上戶抵押手續(xù)的情況，由相關上戶人員負全部責任；（六）確?？蛻艏皹I(yè)務人員無投訴1、上戶員應以飽滿的熱誠及良好的工作狀態(tài)接待每一位客戶，嚴禁將生活情緒帶入工作；2、對于客戶的疑問上戶員應予以耐性認真的講解；應認真準確告知客戶上戶流程及注意事項；3、率領客戶準確高效快捷辦理上戶及抵押手續(xù)，使客戶愉快而來滿意而歸；4、應與業(yè)務人員保持良好的工作關系；5、對于業(yè)務人員提出的咨詢疑問，必需認真耐性的予以回答；對于業(yè)務人員提出的合理要求應予以滿足并落實；6、如遇工作上與業(yè)務人員產(chǎn)生分歧，應在保證公司利益的前提下協(xié)商解決；上級崗位接到客戶及業(yè)務人員投訴，一經(jīng)核查落實，視情節(jié)輕重予以上戶人員每人扣除績效15分/次懲罰決議；銀行聯(lián)絡崗管理方法（一）準備工作1、每日將新資料信息（客戶姓名、車型、車價、貸款金額）準確無誤地登記在銀行聯(lián)絡員資料交接本上，無一遺漏；2、檢查審批資料是否齊全、符合銀行的審批標準，對資料不齊全、不符合銀行審核標準的資料進行登記，需要增補或修改資料應及時向公司匯報；3、報送銀行客戶經(jīng)理審批，隨時跟蹤審批進度，及時協(xié)調(diào)審批過程中發(fā)生的分歧，并及時向公司匯報審批中顯現(xiàn)的問題；（二）客戶幫忙工作1、認真認真地引導客戶簽訂合同（擔保合同、借款合同、抵押合同、借據(jù)等相關資料），并檢查簽字和手印無一遺漏或誤簽，準確登記客戶貸款卡號；如由于工作疏忽發(fā)生合同簽訂錯誤的情況，予以銀行聯(lián)絡員扣除績效5分/次懲罰決議，并在兩個工作日內(nèi)完成資料補齊；2、引導客戶在貸款銀行開辦還款卡，準確收取開卡詳單或?qū)⒖蛻糍J款卡號準確無誤地填寫在借款合同上，并將客戶簽訂的借款合同、抵押合同在一個工作日內(nèi)返回公司，做好交接臺賬，如因工作疏忽造成客戶未開還款卡或者無客戶卡號的情況，予以銀行聯(lián)絡員扣除績效5分/次懲罰決議，并在兩個工作日內(nèi)完成資料補齊；（三）銀行協(xié)同工作1、每日檢查放款資料是否齊全、符合銀行標準，若發(fā)現(xiàn)有問題的及時向公司匯報需要增補或修改資料，并跟蹤修改、增補資料進度，督促相關人員在2個工作日內(nèi)完善資料，不得耽擱放款進度；2、幫忙銀行人員將放款資料準確無誤地錄入銀行系統(tǒng)，如顯現(xiàn)輸機錯誤造成放款延誤或放款錯誤，銀行聯(lián)絡員承當由此產(chǎn)生的一切罰款，并在2個工作日內(nèi)完成放款事宜的處理；及時跟蹤銀行人員機審情況；3、按銀行要求認真認真整理放款后續(xù)資料、完善合同、裝訂整理。如由于工作疏忽造成資料遺失，予以銀行聯(lián)絡員扣除績效2分/次懲罰決議，并在2個工作日內(nèi)完成資料補齊；4、放款后2個工作日內(nèi)將還款明細交回公司，如由于工作疏忽造成還款明細遺失，予以銀行聯(lián)絡員扣除績效2分/次懲罰決議，并在2個工作日內(nèi)補齊資料；（四）其他工作1、每日及時向公司匯報銀行審批進度；2、放款后2個工作日內(nèi)將放款回單返回公司，如由于交接工作失誤造成資料遺失，予以接單員扣除績效2分/次懲罰決議，并在2個工作日內(nèi)補齊資料；3、每日將客戶簽訂的合同交接給公證處，做好交接臺賬，并在放款2周內(nèi)將公證書返回公司無一遺漏；4、銀行聯(lián)絡員須協(xié)調(diào)、處理并維護好公司與銀行之間的關系和各項工作，及時向上級反饋對公司業(yè)務有影響的相關信息；5、幫忙辦理公證，并保證定時返還公證書。如有未按規(guī)定完成則給與扣除績效3分/次的懲罰決議。輔佑襄助規(guī)定為加強對分公司風險的把控，對于公司先墊款再上戶和銀行先放款再上戶的分公司需在辦理上戶抵押第二天下班前將登記證書照片上傳至總公司復核存檔。如照片逾期未上交的總公司業(yè)管部有權(quán)停止對分公司業(yè)務的審批，直到資料增補齊全為止。附件一：客戶資料明細1、夫妻雙方身份證復印件各一份（卡式身份證需復印后面）；臨時身份證及正式身份證領取通知單；2、夫妻雙方戶口本復印件各一份（需有戶口首頁、戶主頁及本人頁）；3、婚姻情形證明：結(jié)婚證或借款人本人離婚證明（含離婚協(xié)議）復印件一份；如未婚需未婚證明原件一份（由工作單位、居委會、派出所等出具）；4、房產(chǎn)證復印件一份，需有房產(chǎn)首頁（若為按揭房需供應購房合同、借款合同、抵押物清單等）；5、居住證明原件一份（由居委會、村委會、物管、街道做事處出具）；6、夫妻雙方收入證明原件各一份（銀行固定格式）；7、申請人或配偶駕照復印件一份；8、私企業(yè)主或有限公司法人、股東需供應以下復印件：（1）營業(yè)執(zhí)照（2）稅務登記證；（3）近三個月稅票；（4）驗資報告與公司章程（企業(yè)為零申報的需供應近期進出貨票據(jù)及銷售合同）；（5）近期銷售票據(jù)；9、其他增補資料，如：項目經(jīng)理證、工程師資格證、工程合同、老師證、律師證、會計證、銷售合同等10、借款人或配偶流水；11、其他能證明收入情況的資料；產(chǎn)品管理部業(yè)務管理組篇3:三鼎控股擔保業(yè)務管理制度三鼎控股擔保業(yè)務管理制度第一章總則第一條為了加強三鼎控股及其下屬子集團對擔保業(yè)務的管理，規(guī)避企業(yè)或有負債的風險，依據(jù)《中華人民共和國會計法》《中華人民共和國擔保法》和《內(nèi)部會計掌控規(guī)范基本規(guī)范》等法律法規(guī)，以及三鼎控股實際情況，特訂立本制度。第二條本制度所稱擔保緊要包含：三鼎控股及其下屬子集團出于各種起因于其他單位供應債務擔保，承當被擔保企業(yè)到期不能歸還債務的連帶償付責任，其方式包含保證、抵押、質(zhì)押、留置、定金等。第三條本制度適用于三鼎控股及其下屬子集團。第四條三鼎控股總部完全掌握擔保決策權(quán)，下屬子集團僅僅是提出擔保需求并搭配擔保工作的實施。第五條目前三鼎控股及其下屬子集團的擔保業(yè)務均需經(jīng)總裁審批決議。第六條三鼎控股各子集團應當依據(jù)國家有關法律法規(guī)和本制度，建立適合本單位業(yè)務特點和管理要求的擔保業(yè)務內(nèi)部會計掌控程序，并組織實施。第七條擔保業(yè)務的內(nèi)部會計掌控重點緊要包含：1）建立擔保決策程序和責任制度，明確擔保原則，嚴格限定擔保權(quán)限；加強對被擔保單位資信情況和經(jīng)營情形的調(diào)查了解；2）強化對擔保審批管理，注意擔保合同的訂立和推敲；3）重視對被擔保單位的即時監(jiān)控監(jiān)督和擔保業(yè)務執(zhí)行掌控。第二章崗位分工與審批權(quán)限第八條各子集團應當建立擔保業(yè)務的崗位責任制，明確相關部門和崗位的職責權(quán)限，確保不相容崗位相互分別、制約和監(jiān)督。第九條擔保業(yè)務不相容崗位至少應包含：1）擔保業(yè)務的申請和審核；2）對被擔保企業(yè)調(diào)查和審批；3）擔保合同擬訂與復核；4）合同訂立、履行擔保責任墊付款項審批與付款；5）墊付款記錄和付款；6）履行擔保責任墊付款審批、付款和回收墊付款。各子集團不能由同一部門或人員辦理擔保業(yè)務的全過程。第十條各子集團應當配備合格的人員辦理擔保業(yè)務，辦理擔保業(yè)務的人員應當具備良好的職業(yè)道德和業(yè)務素養(yǎng)，熟識國家有關法律法規(guī)及專業(yè)知識。第十一條三鼎控股各子集團財務部負責對擔保項目和擔保企業(yè)進行分析研究和擔?？尚行苑治?；三鼎控股財務部負責對擔保企業(yè)和擔保項目進行全面調(diào)查論證，提出初步擔保方案；總裁為三鼎控股擔保業(yè)務的最終審批人。第十二條擔保業(yè)務的審核和審批應逐項進行，其中關鍵審批要點包含：在擔保業(yè)務發(fā)生之前，擔保業(yè)務要經(jīng)過正當審批；非經(jīng)正當審批，不得簽訂擔保合同；擔保責任、擔保標準、擔保條件等要經(jīng)過審批；為被擔保企業(yè)履行債務支出款項也必需經(jīng)過審批。第十三條嚴禁未經(jīng)授權(quán)的機構(gòu)或人員辦理擔保業(yè)務。經(jīng)辦人對于未經(jīng)總裁審批的擔保業(yè)務，有權(quán)拒絕辦理，并及時向總裁報告。第十四條各子集團開展擔保業(yè)務應以有利于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營和穩(wěn)定發(fā)展為前提，擔保范圍僅限于三鼎控股及其下屬子集團內(nèi)部間的相互擔保。原則上不對外供應擔保。第十五條為強化責任意識，申請擔保的單位都要向擔保人供應反擔保，并承諾承當由此帶來的一切風險和責任。第十六條各子集團應訂立規(guī)范的擔保業(yè)務操作程序。擔保業(yè)務操作程序一般為：1）受理業(yè)務，審查被擔保企業(yè)供應的資料；2）對其經(jīng)營財務情形等進行全面調(diào)查論證；3）審批，簽訂合同；4）對被擔保企業(yè)監(jiān)控監(jiān)督；5）履行合同和墊付款項；6）收回墊付款項。第三章決策與操作程序掌控第十七條三鼎控股應當建立嚴格的擔保業(yè)務評估程序，采用適當?shù)脑u估方法，對擔保業(yè)務進行評估，為擔保決策供應依據(jù)。第十八條為三鼎控股內(nèi)部單位供應擔保時，應對該內(nèi)部單位情況進行了解和審查。審查內(nèi)容包含：申請擔保項目是否可行；合同規(guī)定的雙方的權(quán)利和義務是否對等，有無脅迫欺詐行為；該內(nèi)部單位的生產(chǎn)經(jīng)營情況、管理水平、財務情形及以往履約情況是否符合合同要求等。對于認定無履約本領的，應拒絕辦理。第十九條為三鼎控股外部單位供應擔保時，事先應組織相關人員對申請單位主體的資格，申請擔保項目的合法性，申請擔保單位的資產(chǎn)質(zhì)量、財務情形、經(jīng)營情況、行業(yè)前景和信用情況，申請擔保單位反擔保等進行全面評價，形成書面報告。第二十條三鼎控股總部提出擔保需求時，決策程序一般為：1）總裁認為必需時，授權(quán)集團財務中心進行分析研究并提出初步方案；2）總裁研究決議認為由三鼎控股總部作為擔保主體的，由財務部負責簽訂擔保合同報總裁審批后，財務部負責和監(jiān)控擔保合同的實施；3）總裁研究決議認為由下屬子集團作為擔保主體的，由總部財務中心知會擔保主體單位總經(jīng)理和財務經(jīng)理，并由集團財務部引導、監(jiān)控、幫忙雙方簽訂擔保合同。擔保合同經(jīng)總裁審批后，擔保主體單位財務部負責擔保合同的實施和掌控，集團財務部履行監(jiān)控職能；第二十一條三鼎控股下屬子集團提出擔保需求時，決策程序一般為：1）下屬子集團提出擔保需求，經(jīng)單位總經(jīng)理審批同意后報總部審批；2）集團財務部負責對擔?？尚行赃M行分析研究，并提出初步方案，報總裁審批。3）總裁研究決議認為由三鼎控股總部作為擔保主體的，由總部財務中心負責簽訂擔保合同報總裁審批后，由集團財務部負責和監(jiān)控擔保合同的實施；4）總裁審批同意由該下屬子集團對外供應擔保的，由集團財務部引導、監(jiān)控、幫忙雙方簽訂擔保合同。擔保合同經(jīng)總裁審批后，擔保主體單位財務部負責擔保合同的實施和掌控，集團財務部履行監(jiān)控職能；5）總裁研究決議認為由其他下屬子集團作為擔保主體的，由集團財務部知會擔保主體單位總經(jīng)理和財務經(jīng)理，并由集團財務部監(jiān)控、幫忙雙方簽訂擔保合同。擔保合同經(jīng)總裁審批后，擔保主體單位財務部負責擔保合同的實施和掌控，集團財務部履行監(jiān)控職能；第二十二條各子集團應當建立擔保額度掌掌控度，依據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模和資金存量，核定年度擔?？傤~，在額度范圍內(nèi)開展擔保業(yè)務。超出額度的擔保業(yè)務，必需經(jīng)總裁嚴格審批。第二十三條緊要擔保合同的訂立，應當征詢法律顧問或?qū)＜业目捶?，對合同的合法性、完整性進行審核，躲避顯現(xiàn)缺陷或漏洞。第四章?lián)Ｂ男姓瓶氐诙臈l擔保合同或銀行保函生效后，不得隨便修改。如因擔保項目或合同更改等原因必需修改合同或保函內(nèi)容時，需重新進行論證審批，并與受益方一起通知銀行，經(jīng)銀行批準后，方可銷舊換新。第二十五條各子集團應當建立擔保業(yè)務的監(jiān)測報告制度，由各子集團財務部對被擔保單位、被擔保項目資金流向進行日常監(jiān)測、定期了解被擔保單位的經(jīng)營情形，形成書面報告。第二十六條各子集團對擔保合同中發(fā)生的異常情況應及時采取措施。在發(fā)生對方違約情況時，作為擔保或反擔保方應及時進行交涉，據(jù)理否定擔保的管束力，盡可能化解風險。第二十七條企業(yè)因辦理保函而委托內(nèi)部單位向銀行擔供反擔保