內(nèi)控合規(guī)檢查暨案防、反洗錢、消費者權(quán)益保護(hù)培訓(xùn)試題

內(nèi)控合規(guī)檢查暨案防、反洗錢、消費者權(quán)益保護(hù)培訓(xùn)試題1、違反信息科技管理規(guī)定，有下列情形之一的，給予警告至記大過處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同：A、未按規(guī)定查閱、瀏覽、拷貝、打印、修改客戶賬戶信息和數(shù)據(jù)的B、使用未經(jīng)脫敏處理的互聯(lián)網(wǎng)貸款數(shù)據(jù)未經(jīng)授權(quán)審批，或未在內(nèi)部環(huán)境下使用的C、未經(jīng)審批提取生產(chǎn)數(shù)據(jù)或后臺修改數(shù)據(jù)的D、以上均是(正確答案)2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售人員應(yīng)遵循相關(guān)監(jiān)管要求并具有理財及代銷業(yè)務(wù)相應(yīng)資格，銷售人員相關(guān)信息及其（）應(yīng)在專區(qū)內(nèi)進(jìn)行公示，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。A、銷售資格(正確答案)B、履歷證明C、崗位資格D、聯(lián)系電話3、第四條發(fā)生重大消費投訴事件時，事發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時啟用應(yīng)急預(yù)案，同時應(yīng)聽從應(yīng)（）指示，對重大消費投訴進(jìn)行快速處置，切實維護(hù)消費者權(quán)益。A、急領(lǐng)導(dǎo)小組(正確答案)B、消保委員會C、行領(lǐng)導(dǎo)D、投訴處理部門4、消費者個人信息包括個（）、（）、（）、賬戶信息、信用信息、金融交易信息、使用金融產(chǎn)品或者服務(wù)相關(guān)的信息。A、人身份信息B、財產(chǎn)信息C、鑒別信息及其他與特定消費者購買D、以上均是(正確答案)5、現(xiàn)時（）是我國的反洗錢行政主管部門。A、反洗錢局B、中國人民銀行(正確答案)C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、公安部6、金融機(jī)構(gòu)有以下（）行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)(正確答案)D、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)7、金融機(jī)構(gòu)有以下（）行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息(正確答案)C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度D、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作8、《中華人民共和國反有組織犯罪法》自（）起施行。A、2022年3月1日B、2022年4月1日C、2022年5月1日(正確答案)D、2022年6月1日9、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有（）種。A、3種B、4種C、7種(正確答案)D.8種10、關(guān)聯(lián)交易控制委員會辦公室應(yīng)及時通過上交所網(wǎng)站（）在線填報或更新本行關(guān)聯(lián)人名單及關(guān)聯(lián)關(guān)系信息。A.公司專區(qū)(正確答案)B.行內(nèi)專區(qū)C.部門專區(qū)D.業(yè)務(wù)專區(qū)11、業(yè)務(wù)人員應(yīng)妥善保管自己的柜員號和密碼，網(wǎng)點營業(yè)人員的密碼（）至少修改一次。A、每旬B、每月(正確答案)C、每兩月D.每季12、下列司法機(jī)關(guān)無權(quán)限扣劃個人存款的是（）A、紀(jì)檢監(jiān)察(正確答案)B、法院C、海關(guān)D.稅務(wù)機(jī)關(guān)1、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2014）5號），發(fā)卡銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)在合作協(xié)議中明確（）等方面的權(quán)利義務(wù)和違約責(zé)任，切實保障持卡人資金和信息安全。A、交易驗證(正確答案)B、信息保護(hù)(正確答案)C、差錯處理(正確答案)D、風(fēng)險賠付(正確答案)2、報告重大消費投訴預(yù)警信息時，應(yīng)當(dāng)做到及時、客觀、真實，不得（）、（）、（）、（）。A、遲報(正確答案)B、謊報(正確答案)C、瞞報(正確答案)D、漏報(正確答案)3、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括（）。A、姓名或者名稱(正確答案)B、身份證件或者身份證明文件種類(正確答案)C.身份證件號碼(正確答案)D、注冊資本(正確答案)E、法定代表人(正確答案)4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄A、安全(正確答案)B、準(zhǔn)確(正確答案)C、完整(正確答案)D、保密(正確答案)5、在未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則的情況下，嚴(yán)禁將本人保管的哪些重要物品交給他人使用？A、業(yè)務(wù)印章(正確答案)B、有價單證(正確答案)C、重要空白憑證(正確答案)D、鑰匙(正確答案)6、商業(yè)銀行風(fēng)險管理流程包括（）A、風(fēng)險識別(正確答案)B、風(fēng)險計量(正確答案)C、風(fēng)險監(jiān)測(正確答案)D、風(fēng)險控制(正確答案)E、風(fēng)險對沖7、本行關(guān)聯(lián)交易應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)相關(guān)禁止性規(guī)定，包括但不限于：（）。A.不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款(正確答案)B.不得接受以本行的股權(quán)作為質(zhì)押向關(guān)聯(lián)方提供授信(正確答案)C.不得為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供擔(dān)保，但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國債提供足額反擔(dān)保的除外(正確答案)D.向關(guān)聯(lián)方提供授信發(fā)生損失的，在兩年內(nèi)不得再向該關(guān)聯(lián)方提供授信，但為減少該授信的損失，經(jīng)董事會批準(zhǔn)的除外(正確答案)E.不得聘用關(guān)聯(lián)方控制的會計師事務(wù)所進(jìn)行審計(正確答案)1、金融消費者是指購買、使用銀行、支付機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品或者服務(wù)的個人。A、正確B、錯誤(正確答案)2、各級機(jī)構(gòu)不得以欺詐或引人誤解的方式對金融產(chǎn)品或服務(wù)進(jìn)行營銷宣傳，不得使用偷換概念、不當(dāng)類比、隱去加設(shè)等不當(dāng)營銷宣傳手段。A、正確(正確答案)B、錯誤3、中國反洗錢監(jiān)測分析中心是金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易報告的最終接受者。（）A、正確(正確答案)B、錯誤4、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（）A、正確(正確答案)B、錯誤5、各部門及工作人員對知悉的關(guān)聯(lián)方信息保密，