證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)自我提分評估(附答案)

?證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)自我提分評估(附答案)

單選題（共60題）1、金融機構(gòu)通?？梢酝ㄟ^觀測一定指標(biāo)的變動來防范流動性風(fēng)險，以下屬于其內(nèi)部指標(biāo)信號的指標(biāo)有（）。A.I、II、VB.I、III、IV、VC.II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】D2、以未來價格上升帶來的價格收益為投資目標(biāo)的證券組合屬于（）。A.平衡型證券組合B.增長型證券組合C.收入型證券組合D.貨幣市場型證券組合【答案】B3、在開展新產(chǎn)品和開展新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)該對其中所含的（）進行充分識別和評估。A.公司管理水平B.產(chǎn)品數(shù)量C.市場風(fēng)險D.公司盈利【答案】C4、下列屬于我國稅種的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D5、下列關(guān)于保險規(guī)劃目標(biāo)中，風(fēng)險保障的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B6、證券咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機制，回訪內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C7、缺口分析法針對未來特定時段，（）以判斷不同時段內(nèi)的流行性是否充足。A.計算到期資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的差額B.計算到期資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的總和C.計算到期凈資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債〔現(xiàn)金流出〕之間的總和D.計算到期凈資產(chǎn)和至?xí)r期流動負(fù)債之間的差額【答案】A8、銀行從業(yè)人員在實際個人理財業(yè)務(wù)中，為客戶進行投資組合設(shè)計時，除了考慮客戶風(fēng)險特征外，還要考慮因索有（）等。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C9、財政政策的手段包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A10、對公司盈利能力和公司成長性分析需要分析（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A11、證券公司的證券投資顧問服務(wù)收費模式有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B12、以下屬于投資規(guī)劃的步驟的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B13、關(guān)于市場有效性，下列說法錯誤的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D14、使用每股收益指標(biāo)要注意的問題有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C15、投資顧問在制定客戶理財目標(biāo)過程中，如果計劃對已確定的投資目標(biāo)進行改動，則需（）。A.對客戶說明B.對客戶說明并征得客戶同意C.不能修改D.自行修改【答案】B16、一般而言，風(fēng)險偏好型客戶會傾向于選擇()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A17、情景分析有助于金融機構(gòu)深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險因素共同作用下,其整體流動性風(fēng)險可能出現(xiàn)的不同狀況。通常需考慮在市場條件分別為（）可能出現(xiàn)的有利或不利的重大流動性變化。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D18、證券投資技術(shù)分析方法的要素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.1.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B19、下列選項屬于個人理財?shù)哪繕?biāo)有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D20、關(guān)于艾氏波浪理論說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D21、公司分紅派息交付方式（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D22、我國保險的基本原理有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】B23、行業(yè)分析方法包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D24、作為商業(yè)銀行日常風(fēng)險管理手段的有效補充，壓力測試具有的主要功能包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C25、下列關(guān)于申請證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格應(yīng)具備的條件，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A26、如果缺口為正，商業(yè)銀行通常需要出售流動性資產(chǎn)或在資金市場進行融資，融資缺口的計算公司（）。A.融資缺口=-流動性資產(chǎn)＋借入資金B(yǎng).融資缺口=流動性資產(chǎn)＋借入資金C.融資缺口=-流動性資產(chǎn)－借入資金D.融資缺口=流動性資產(chǎn)－借入資金【答案】A27、信用評分模型是分析借款人信用風(fēng)險的主要方法之一.下列各模型不屬于信用評分模型的是（）。A.死亡率模型B.Logit模型C.線性概率模型D.線性辨別模型【答案】A28、更關(guān)心公司股票過去的市場表現(xiàn)，而不是其未來收益的潛在決定因素的經(jīng)濟主體是（）。A.信用分析者B.基本面分析者C.系統(tǒng)分析者D.技術(shù)分析者【答案】D29、熊末牛初，股市見底時這四種周期見底的先后次序是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A30、對于商業(yè)銀行。融資缺口計算公式正確的是（）。A.融資缺口=貨款平均額+核心存款平均額B.融資缺口=－貨款平均額－核心存款平均額C.融資缺口=－貨款平均額+核心存款平均額D.融資缺口=貸款平均額－核心存款平均額【答案】D31、對信息干擾的背景包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D32、下列選項中，屬于證券產(chǎn)品賣出時機的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B33、根據(jù)K線理論，K線實體和影線的長短不同所反映的分析意義不同。譬如，在其他條件相同時，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D34、按研究內(nèi)容分類，證券研究報告可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A35、流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率反映流動資產(chǎn)的周轉(zhuǎn)速度，其影響因素有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B36、下列關(guān)于趨勢線的表述中，正確的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C37、反向市場是構(gòu)建（）的套利行為。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B38、有效集(有效邊界)指（）。A.可行域下邊界B.可行域上邊界C.可行域外部邊界D.可行域內(nèi)部邊界【答案】B39、證券投資顧問服務(wù)費用應(yīng)當(dāng)以（）收取。A.公司賬戶B.證券投資顧問人員個人名義C.投資顧問妻子D.投資顧問父母【答案】A40、下列關(guān)于預(yù)算和實際差異分析的要點，正確的是（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ【答案】C41、下列關(guān)于統(tǒng)計推斷的參數(shù)估計，說法正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C42、對股票投資而言，內(nèi)部收益率是指（）。A.投資本金自然増長帶來的收益率B.使得未來股息流貼現(xiàn)值等于股票市場價格的貼現(xiàn)率C.投資終值為零的貼現(xiàn)率D.投資終值増長一倍的貼現(xiàn)率【答案】B43、VAR的計算方法一般包括（）、方差-協(xié)方差法、蒙特卡洛法A.歷史模擬法B.歷史數(shù)據(jù)法C.直接比較法D.情景綜合分析法【答案】A44、下列關(guān)于保險規(guī)劃的主要步驟，排序正確的是（）。A.Ⅳ、I、Ⅲ、ⅡB.Ⅳ、Ⅲ、I、ⅡC.I、Ⅲ、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ【答案】A45、下列屬于跨期套利的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B46、因債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)，影響金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險屬于（）。A.系統(tǒng)風(fēng)險B.非系統(tǒng)風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.市場風(fēng)險【答案】C47、某大豆進口商在5月即將從美囯進口大豆，為了防止價格上漲，2月10日該進口商在CBOT買入40手執(zhí)行價格為660美分/蒲式耳，5月大豆的看漲期權(quán)利金為10美分/蒲式耳，當(dāng)時CBOT5月大豆的期貨價格為640美分/蒲式耳。當(dāng)期貨價格漲到（）美分/蒲式耳時，該進口商的期權(quán)能達(dá)到盈虧平衡。A.640B.650C.670D.680【答案】C48、如果收盤價格（）開盤價格，則K線被稱為陽線。A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】A49、為了便于分析，我們通常選取一定的指標(biāo)來描述公司的成長性，主要有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D50、以下指標(biāo)中，屬于對公司的長期償債能力進行分析的指標(biāo)有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C51、下列關(guān)于情景分析中的情景說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D52、關(guān)于缺口，下列說法錯誤的是（）。A.缺口，通常又稱為“跳空”，是指證券價格在快速大幅波動中沒有留下任何交易的一段真空區(qū)域B.缺口的出現(xiàn)往往伴隨著向某個方向運動的一種較強動力。缺口的寬度表明這種運動的強弱。一般來說，缺口愈寬，運動的動力愈大；反之，則愈小C.持續(xù)性缺口具有的一個比較明顯特征是，它一般會在3日內(nèi)回補；同時，成交量很小，很少有主動的參與者D.一般來說，突破缺口形態(tài)確認(rèn)以后，無論價位（指數(shù)）的升跌情況如何，投資者都必須立即作出買入或賣出的指令，即向上突破缺口被確認(rèn)立即買入【答案】C53、如果股票市場是一個有效的市場，那么股票市場上（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A54、通過風(fēng)險承受態(tài)度評估表在對客戶的風(fēng)險特征進行評估時，一個客戶對除本金損失的容忍程度外的其他心理因素打分都是4分，則這個客戶的特點是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C55、為了便于分析，我們通常選取一定的指標(biāo)來描述公司的成長性，主要有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D56、對支撐線和壓力線的修正過程是對現(xiàn)有各個支撐線和壓力線（）的確認(rèn)。A.影響力B.重要性C.走勢D.估值【答案】B57、投資規(guī)劃的步驟包括有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ