《資金的籌資和管理》課件

《資金的籌資和管理》ppt課件目錄contents資金籌資概述資金籌資方式資金管理概述資金管理策略資金風(fēng)險(xiǎn)管理資金籌資與管理的未來(lái)發(fā)展資金籌資概述010102資金籌資的定義資金籌資是企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中不可或缺的一環(huán)，是企業(yè)實(shí)現(xiàn)持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)。資金籌資是指企業(yè)通過各種合法、合規(guī)的方式，獲取所需資金的過程。資金籌資的重要性資金是企業(yè)運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)，沒有足夠的資金，企業(yè)將難以維持正常的經(jīng)營(yíng)。資金籌資是企業(yè)擴(kuò)大規(guī)模、拓展業(yè)務(wù)的重要手段，是企業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的重要保障。企業(yè)通過自身的盈利積累和資產(chǎn)變現(xiàn)等方式籌集資金。內(nèi)部融資企業(yè)通過向外部投資者、銀行、債券市場(chǎng)等渠道籌集資金。外部融資資金籌資的來(lái)源資金籌資方式02局限性內(nèi)部籌資可能無(wú)法滿足企業(yè)大規(guī)模的資金需求。風(fēng)險(xiǎn)低不會(huì)增加企業(yè)的負(fù)債壓力。成本低不需要支付額外的利息或股息。定義內(nèi)部籌資是指企業(yè)通過自身的盈利積累來(lái)籌集資金的方式。自主性高企業(yè)可以根據(jù)自身需求靈活調(diào)配資金。內(nèi)部籌資定義：外部籌資是指企業(yè)通過向外部機(jī)構(gòu)或個(gè)人籌集資金的方式。外部籌資資金量大可以快速籌集大量資金。資金來(lái)源廣可以吸引各種投資者。外部籌資成本高通常需要支付較高的利息或股息。風(fēng)險(xiǎn)高可能會(huì)增加企業(yè)的負(fù)債壓力。外部籌資混合籌資混合籌資是指同時(shí)采用內(nèi)部和外部籌資方式來(lái)籌集資金。可以結(jié)合內(nèi)部和外部籌資的優(yōu)點(diǎn)?？梢苑稚①Y金來(lái)源，降低單一籌資方式的風(fēng)險(xiǎn)。需要同時(shí)考慮內(nèi)部和外部籌資的局限性和成本，進(jìn)行綜合權(quán)衡。定義靈活性高降低風(fēng)險(xiǎn)局限性資金管理概述03資金管理：指企業(yè)對(duì)其在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中所需的資金進(jìn)行計(jì)劃、籌集、運(yùn)用和分配等一系列活動(dòng)的總稱。資金管理是財(cái)務(wù)管理的重要組成部分，主要涉及企業(yè)資金的流入流出、日常運(yùn)營(yíng)和投融資等方面。資金管理的定義確保企業(yè)資金的安全，防止資金流失和被非法挪用。保證資金安全優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)實(shí)現(xiàn)資金增值通過合理配置企業(yè)資金，降低資金成本，提高資金使用效率。在保證資金安全和滿足生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需求的前提下，通過投資等方式實(shí)現(xiàn)資金的增值。030201資金管理的目標(biāo)企業(yè)應(yīng)將分散的資金集中起來(lái)，統(tǒng)一調(diào)度和使用，以提高資金的使用效率。集中管理原則企業(yè)應(yīng)通過預(yù)算對(duì)資金進(jìn)行計(jì)劃和控制，確保資金的合理使用。預(yù)算控制原則企業(yè)應(yīng)充分考慮資金的風(fēng)險(xiǎn)因素，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，降低資金風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理原則資金管理的原則資金管理策略04現(xiàn)金收入管理現(xiàn)金支出管理現(xiàn)金持有量管理短期融資管理現(xiàn)金管理策略01020304確保及時(shí)收取應(yīng)收賬款，提高現(xiàn)金流入速度。合理安排現(xiàn)金支出，控制不必要的支出，降低現(xiàn)金流出速度。根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況，確定合理的現(xiàn)金持有量，以保持企業(yè)的流動(dòng)性。通過短期融資渠道獲得資金，以滿足企業(yè)的短期資金需求。根據(jù)企業(yè)的銷售策略和客戶群體，制定合理的應(yīng)收賬款信用政策。應(yīng)收賬款信用政策制定建立應(yīng)收賬款臺(tái)賬，定期與客戶核對(duì)賬目，及時(shí)催收逾期賬款。應(yīng)收賬款日常管理建立壞賬準(zhǔn)備金制度，對(duì)壞賬進(jìn)行及時(shí)處理，降低壞賬對(duì)企業(yè)的影響。應(yīng)收賬款壞賬處理通過應(yīng)收賬款融資方式，將應(yīng)收賬款變現(xiàn)，以滿足企業(yè)的資金需求。應(yīng)收賬款融資應(yīng)收賬款管理策略根據(jù)企業(yè)的生產(chǎn)和銷售計(jì)劃，制定合理的存貨采購(gòu)計(jì)劃，控制采購(gòu)成本和庫(kù)存量。存貨采購(gòu)策略建立科學(xué)的存貨保管制度，采用合理的保管方式和手段，確保存貨的安全和完整。存貨保管策略根據(jù)市場(chǎng)需求和銷售計(jì)劃，制定合理的存貨銷售策略，提高存貨周轉(zhuǎn)率和銷售效率。存貨銷售策略定期進(jìn)行存貨盤存，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理存貨損失和盤盈問題，保證存貨的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。存貨盤存策略存貨管理策略資金風(fēng)險(xiǎn)管理05分析不同籌資方式的成本、期限和還款壓力，判斷是否存在無(wú)法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)。識(shí)別籌資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別投資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估投資項(xiàng)目的收益、風(fēng)險(xiǎn)和不確定性，判斷是否存在資金損失的風(fēng)險(xiǎn)。分析企業(yè)現(xiàn)金流狀況，判斷是否存在資金周轉(zhuǎn)不靈的風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注市場(chǎng)利率、匯率和商品價(jià)格波動(dòng)，判斷是否存在因市場(chǎng)變動(dòng)導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。資金風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別運(yùn)用財(cái)務(wù)指標(biāo)和統(tǒng)計(jì)模型，對(duì)資金風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化和評(píng)級(jí)。定量評(píng)估通過專家評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)矩陣等方式，對(duì)資金風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類和評(píng)估。定性評(píng)估模擬極端情況下的資金狀況，評(píng)估企業(yè)在不利情況下的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。壓力測(cè)試分析企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)和投資組合的風(fēng)險(xiǎn)敞口，評(píng)估潛在損失程度。風(fēng)險(xiǎn)敞口分析資金風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估ABCD資金風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通過購(gòu)買保險(xiǎn)、利用衍生品等方式，將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。風(fēng)險(xiǎn)分散通過多元化投資和業(yè)務(wù)組合，降低單一風(fēng)險(xiǎn)源對(duì)企業(yè)的影響。風(fēng)險(xiǎn)自留對(duì)于無(wú)法轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)應(yīng)做好財(cái)務(wù)儲(chǔ)備和應(yīng)急預(yù)案，以應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件。資金籌資與管理的未來(lái)發(fā)展0603金融科技增加了金融風(fēng)險(xiǎn)金融科技的發(fā)展也帶來(lái)了新的金融風(fēng)險(xiǎn)，如網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)保護(hù)等，需要加強(qiáng)監(jiān)管和防范。01金融科技提高了資金籌資和管理的效率通過大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)，金融科技使得資金籌資和管理更加便捷、高效，降低了運(yùn)營(yíng)成本。02金融科技促進(jìn)了普惠金融的發(fā)展金融科技使得金融服務(wù)更加普及，特別是對(duì)于小微企業(yè)和農(nóng)村地區(qū)，有助于縮小金融服務(wù)的城鄉(xiāng)差距。金融科技的影響綠色金融促進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)綠色金融的發(fā)展引導(dǎo)資金流向環(huán)保產(chǎn)業(yè)，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和綠色發(fā)展。綠色金融面臨挑戰(zhàn)綠色金融的發(fā)展還處于初級(jí)階段，面臨諸多挑戰(zhàn)，如標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、信息披露不透明等。綠色金融支持可持續(xù)發(fā)展綠色金融通過提供環(huán)保、節(jié)能等領(lǐng)域的投融資服務(wù)，支持可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。綠色金融的發(fā)展國(guó)際資金籌資與管理呈現(xiàn)多元化趨勢(shì)隨著經(jīng)濟(jì)全球化的深入發(fā)展，國(guó)際資金籌資與管理的渠道和方式呈現(xiàn)多元化趨勢(shì)，跨國(guó)公司、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)等在國(guó)際資金籌資與管理中發(fā)揮越來(lái)越重要的作用。國(guó)際資金籌資與管理面臨風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)國(guó)際資金籌資與管理涉及不同國(guó)家和地