公司團體保險業(yè)務投標管理暫行辦法

中國*股份有限公司團體保險業(yè)務投標管理暫行辦法第一章總則第一條為規(guī)范*公司團險業(yè)務投標活動，強化投標活動過程管理，有效防范風險，確保分公司團險業(yè)務健康有序發(fā)展，根據(jù)《關于印發(fā)<中國*股份有限公司團體保險業(yè)務投標管理暫行辦法>的通知》（*辦發(fā)〔2018〕580號），制定本辦法。第二條各機構(gòu)參與團險業(yè)務項目公開比選、邀請招標、競爭性談判、競爭性磋商、單一來源采購，或以其它法律允許的方式采購活動的，適用本辦法。第二章投標資格管理第三條各機構(gòu)作為投標人，參與團險業(yè)務項目投標時，應具備以下基本條件：（一）分公司批準同意參與項目投標活動；（二）符合招標文件中有關資格條件的要求；（三）具備承擔招標項目的能力；（四）符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。注：如機構(gòu)個別資質(zhì)不符合招標文件要求，建議以分公司名義參與投標工作，其余仍由機構(gòu)負責。第四條在招標文件未禁止聯(lián)合體方式投標的前提下，對于通過聯(lián)合體方式投標更具優(yōu)勢的項目，各機構(gòu)可以與其他保險公司（包含集團內(nèi)的保險公司）組成投標聯(lián)合體，以一個投標人的身份開展項目投標活動。以聯(lián)合體方式開展項目投標的，聯(lián)合體各方均應具備業(yè)務經(jīng)營資質(zhì)和承擔招標項目的相應能力，且聯(lián)合體各方不得再單獨參加或者與其他供應商另外組成聯(lián)合體參加同一項目的投標。以聯(lián)合體方式開展項目投標前，聯(lián)合體各方須簽訂共同投標協(xié)議，明確約定各方擬承擔的工作和責任，并將共同投標協(xié)議連同投標文件一并提交招標人。以聯(lián)合體方式投標中標后，聯(lián)合體各方應共同與招標人簽訂項目合同或協(xié)議，就中標項目向招標人承擔連帶責任。第五條對于招標文件中明確規(guī)定“同一保險集團公司內(nèi)參與項目投標的子公司不得超過一家”且不接受聯(lián)合體投標的項目，各機構(gòu)應在項目投標前積極與集團內(nèi)其他子公司協(xié)調(diào)接洽，全力爭取項目投標權。第三章投標授權管理第六條分公司各相關部門按照職責分工，對團險業(yè)務投標授權承擔管理職責。需總公司授權：各機構(gòu)團體保險部門負責根據(jù)團險業(yè)務項目投標需要，以郵件形式向分公司團險部提出授權申請，需列明授權涉及材料，另附《團險項目投標授權登記表》（見附件2）；將涉及業(yè)務報送分公司運營管理部門進行核保詢價。分公司團體保險部門負責統(tǒng)一受理機構(gòu)授權書申請，對機構(gòu)提供的授權書文本進行初步審核后，起草“授權書請示”上報總公司，并負責追蹤授權審批流程。需分公司授權：投標機構(gòu)通過OA系統(tǒng)提出用印申請，另附《團險項目投標授權登記表》（見附件2），并將涉及業(yè)務報送分公司運營管理部門進行核保詢價，待分公司批復同意用印后方可投標。無需上級機構(gòu)授權：個別項目招標文件沒有明確要求該項目需投標機構(gòu)的上級機構(gòu)對該投標機構(gòu)進行授權，投標機構(gòu)應將《團險項目投標授權登記表》（見附件2）及該項目的《招標文件》發(fā)送至分公司團體保險部，并將涉及業(yè)務報送分公司運營管理部門進行核保詢價。分公司團險部及運營部明確回復同意后，機構(gòu)方可參與投標。注：以上工作應在項目招標文件發(fā)布后2個工作日內(nèi)，或項目開標前至少7個工作日，以保證審批時效性。第七條各機構(gòu)投標時，招標文件有要求的，應按照招標文件要求，按照指定時間、指定金額、指定方式向指定賬戶交納投標保證金；中標后按照雙方約定需要支付履約保證金的，需按公司財務有關程序和要求上報申請撥付履約保證金的請示文件；招標或者履約結(jié)束后要及時全額收回保證金。投標文件管理第八條各機構(gòu)須按照以下原則，制作投標文件。（一）有效性各機構(gòu)須符合招標文件供應商資格、資質(zhì)等相關要求，確保不能廢標。（二）響應性各機構(gòu)應按照招標文件的要求編制投標文件，對招標文件提出的要求和條件作出實質(zhì)性響應。（三）特殊性投標文件應著重突出介紹公司的優(yōu)勢和亮點。第九條各機構(gòu)在參加項目投標時，應按照保險監(jiān)管部門《償付能力監(jiān)管規(guī)則第13號：償付能力信息公開披露》文件要求，在投標文件的顯著位置列示公司最近四個季度的核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率、總公司及分公司最近一期的風險綜合評級等信息，并明確說明償付能力充足率是否達到監(jiān)管要求。第十條各機構(gòu)須制定投標文件準備工作行事歷，明確各項工作責任人及完成時限，確保在招標文件要求提交投標文件的截止時間前，將投標文件送達投標地點。第十一條各機構(gòu)應建立投標文件制作小組，明確分工，責任到人，交叉檢查，保障投標文件質(zhì)量。第十二條各機構(gòu)應嚴格落實以下事項，進行投標文件制作：（一）嚴格按照招標文件規(guī)定進行響應，按招標文件結(jié)構(gòu)和開標順序編寫投標文件，不能別出心裁；（二）明確標書簽章具體要求，即需要總公司還是分公司公章，簽字需要法定代表人還是單位負責人；（三）結(jié)構(gòu)清晰易查，形式圖文并茂，排版規(guī)整一致；（四）嚴格按招標文件規(guī)定印刷、封裝，切記標書制作過程中的保密性；（五）逐一核對現(xiàn)場審查的資質(zhì)原件、授權書及相關備查材料，且需與投標文件一致；（六）在標書的適當位置（如扉頁）展示公司品牌優(yōu)勢、承辦經(jīng)驗、專業(yè)化經(jīng)營、專業(yè)人才等方面的優(yōu)勢和亮點。第十三條各機構(gòu)要加強與招標方的溝通，依據(jù)歷史經(jīng)驗數(shù)據(jù)進行測算并得出科學的報價意見，確保風險可控，實現(xiàn)項目盈利。投標日常管理第十四條中標機構(gòu)應與招標人依照招標投標法和本辦法的規(guī)定訂立書面合同，合同的標的、價款、險種、履行期限等主要條款應與招標文件和中標的投標文件的內(nèi)容一致。中標的分支機構(gòu)和招標人不得再行訂立背離合同實質(zhì)性內(nèi)容的其他協(xié)議。第十五條中標機構(gòu)應按照合同約定履行義務，完成中標項目。中標機構(gòu)不得向他人轉(zhuǎn)讓中標項目，也不得將中標項目肢解后分別向他人轉(zhuǎn)讓。中標機構(gòu)按照合同約定或者經(jīng)招標人同意，可以將中標項目的部分非主體、非關鍵性工作分包給他人完成。接受分包的人應具備相應的資格條件，并不得再次分包。中標機構(gòu)應就分包項目向招標人負責，接受分包的人就分包項目承擔連帶責任。第十六條各機構(gòu)應加強招投標相關法律法規(guī)的學習，夯實理論基礎，同時要加強招投標相關培訓和交流，提升業(yè)務投標能力。投標合規(guī)管理第十七條

各機構(gòu)在參與團險業(yè)務項目投標時，應嚴格遵守各項法律法規(guī)，不得有以下行為：（一）以他人名義投標或者以其他方式弄虛作假，騙取中標；（二）妨礙其他投標人的公平競爭，損害招標人或者其他投標人的合法權益；（三）與招標人串通投標，損害國家利益、社會公共利益或者他人的合法權益；（四）以向招標人或者評標委員會成員行賄或者其他不正當競爭手段謀取中標；（五）除招標文件另有規(guī)定情況外，承諾以任何形式向任何單位或個人支付手續(xù)費用或傭金、中標服務費、咨詢費等；（六）承諾給予保險合同約定以外的回扣或者其他利