金錢包產(chǎn)品啟動(dòng)課件

“金錢包”上市培訓(xùn)目錄銷售工具馬年送豪禮金錢包規(guī)則金錢包解析因勢利導(dǎo)公司戰(zhàn)略——“一贏全贏”客戶營銷員公司收益收入保費(fèi)三方股東共同成立中意資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司，注冊資本金2億元人民幣中意人壽的保險(xiǎn)資金委托專業(yè)資產(chǎn)管理公司投資運(yùn)作，資產(chǎn)管理公司可以尋找特定項(xiàng)目，定制專門的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，投資能力大大增強(qiáng)，預(yù)期投資收益穩(wěn)定增長。80%10%10%資產(chǎn)管理公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)2013年5月，中意資產(chǎn)管理公司獲準(zhǔn)成立資產(chǎn)管理公司成立——“一贏全贏”京滬高鐵項(xiàng)目上海世博會(huì)項(xiàng)目南水北調(diào)項(xiàng)目核電項(xiàng)目中意人壽積極參與國家大型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目國電項(xiàng)目

如江陰大橋等多個(gè)橋梁和道路項(xiàng)目資產(chǎn)管理公司成立——“一贏全贏”資產(chǎn)管理公司新業(yè)務(wù)根據(jù)中石油集團(tuán)“輕資產(chǎn)化”的發(fā)展思路，中意資產(chǎn)作為中石油與保險(xiǎn)行業(yè)的資金融資橋梁，將在未來中石油集團(tuán)能源基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目融資中起到積極作用。目前中意資產(chǎn)已經(jīng)作為牽頭發(fā)起人和執(zhí)行受托人成功發(fā)行360億

元中石油西氣東輸股權(quán)投資計(jì)劃，在積累了豐富項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)了與中石油的合作關(guān)系，并得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的認(rèn)可。資產(chǎn)管理公司成立——“一贏全贏”資產(chǎn)管理公司成立——“一贏全贏”穩(wěn)健的投資理念注重長期的價(jià)值創(chuàng)造全面的風(fēng)險(xiǎn)管理注重資產(chǎn)、負(fù)債匹配資產(chǎn)管理公司成立——“一贏全贏”200820092010201120123.00%4.00%5.00%2.00%1.91%1.00%0.00%4.84%3.60%3.39%3.47%4.71%4.72%4.83%4.72%保險(xiǎn)行業(yè)投資收益率中意人壽投資收益率中意的投資收益表現(xiàn)——投資收益與行業(yè)平均對比2008年以來，中意成本組合一直保持穩(wěn)健的投資收益。特別是在2008、2011年和2012年，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出行業(yè)平均的投資收益率。近5年平均，中意人壽投資收益率平均每年高出行業(yè)平均36BP。中意人壽2008-2012投資收益率對比7.00%

6.41%6.00%*2012年投資收益剔除減值政策變化的因素資產(chǎn)管理公司成立——“一贏全贏”中意的投資收益表現(xiàn)——投資收益與上市公司對比2013年上半年，中意人壽的總投資收益率、凈投資收益率和綜合投資收益率都明顯高出四大A股上市保險(xiǎn)公司2013年上半年中意人壽與上市保險(xiǎn)公司收益率對比Book

returnCurrent

income

returnComprehensive

return00.010.020.030.040.050.065.24%5.04%5.58%4.4%5.0%4.3%4.8%4.9%4.2%5.0%4.8%3.9%4.5%4.3%4.0%GCLChina

LifePing'anCPICNCI資產(chǎn)管理公司成立——“一贏全贏”外因——“勢在必行”百姓的收入的增長和物價(jià)的下降是老百姓的底線要求！外因——“勢在必行”但是政府在不斷地突破底線外因——“勢在必行”中國人往銀行存錢已創(chuàng)造出幾個(gè)世界之“最”。央行最新數(shù)據(jù)顯示：到8月份，我國居民儲(chǔ)蓄余額連續(xù)3個(gè)月突破43萬億元，位于歷史最高位，已成為全球儲(chǔ)蓄金額最多的國家；人均居民儲(chǔ)蓄超過3萬元，是人均儲(chǔ)蓄最多的國家；居民儲(chǔ)蓄率超過50%，是全球儲(chǔ)蓄率最高的國家。專家指出，過高儲(chǔ)蓄率并非好事，暴露出消費(fèi)低迷，內(nèi)需乏力等經(jīng)濟(jì)問題。同時(shí)也說明百姓對未來缺乏安全感。【錢不多才不敢隨便花】我國居民儲(chǔ)蓄過去10年來呈直線上升。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2003年9月、2008年8月、2010年12月和2013年1月分別突破10萬億元、20萬億元、30萬億元和40萬億元大關(guān)，且每突破一個(gè)10萬億元大關(guān)所用時(shí)間不斷縮短。外因——“勢在必行”中意人壽成立12周年集年年中意與萬能險(xiǎn)優(yōu)點(diǎn)于一身限量上市銷售

“金錢包”產(chǎn)品目錄銷售工具馬年送豪禮金錢包規(guī)則金錢包解析因勢利導(dǎo)年年中意（分紅型）金錢包組成附加智富鎖兩全（萬能型）+金錢包金錢包

萬能型賬戶首個(gè)保單周年日～54周歲，每年給付保額10%55周歲～59周歲，每年給付保額50%60周歲～80周歲，每年給付保額100%60/65/70/75/80周歲時(shí)，每年給付保額50年年分紅第一年不要取，第二年后，存取賬戶完全自由，且無費(fèi)用只在第一次繳1000元賬戶激活費(fèi)以后終身免費(fèi)賬戶永遠(yuǎn)有效采用日計(jì)息月復(fù)利最低保證利率為2%首年預(yù)計(jì)可達(dá)6.5％金錢包理財(cái)公式保險(xiǎn)期間至80周歲投保年齡出生滿30天～54周歲萬能賬戶追加保費(fèi)年齡最高可至

75周歲交費(fèi)期間躉交3/5/10/20年/至54周歲，交費(fèi)期滿時(shí)被保險(xiǎn)人年齡不得超過

54周歲萬能賬戶：躉交、主險(xiǎn)生存金/紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)入、額外追加。金錢包投保規(guī)則1.生存金年年關(guān)愛金首個(gè)保單周年日～54周歲，每年給付10%基本保額預(yù)備退休年金55周歲～59周歲，每年給付50%基本保額退休年金60周歲～80周歲，每年給付100%基本保額祝壽金60/65/70/75/80周歲時(shí)，給付50%基本保額金錢包產(chǎn)品責(zé)任2.身故保障身故時(shí)未滿

18歲MAX（身故時(shí)現(xiàn)金價(jià)值，累計(jì)已交主險(xiǎn)保費(fèi)）身故時(shí)已滿

18歲合同生效日或最后一次合同復(fù)效日（以較遲者為準(zhǔn)）起2年內(nèi)身故，返還已交主險(xiǎn)保費(fèi)合同生效日或最后一次合同復(fù)效日（以較遲者為準(zhǔn)）起2年后身故且身故時(shí)未滿60周歲，給付25倍基本保額身故時(shí)已滿60周歲，給付未領(lǐng)取的退休年金和未領(lǐng)取的祝壽金之和金錢包產(chǎn)品責(zé)任3.全殘保障返還保險(xiǎn)費(fèi)合同生效日或最后一次合同復(fù)效日（以較遲者為準(zhǔn)）起2年內(nèi)發(fā)生全殘，我們將向被保險(xiǎn)人無息退還已付的保險(xiǎn)費(fèi)，同時(shí)合同效力終止豁免保險(xiǎn)費(fèi)合同生效日或最后一次合同復(fù)效日（以較遲者為準(zhǔn)）起2年后發(fā)生全殘，我們將從被保險(xiǎn)人被確認(rèn)全殘后的首個(gè)保險(xiǎn)費(fèi)支付日開始豁免主合同的保險(xiǎn)費(fèi)金錢包產(chǎn)品責(zé)任金錢包保險(xiǎn)責(zé)任4、萬能費(fèi)用規(guī)定時(shí)間開門紅期間標(biāo)準(zhǔn)（2013.12.24-2014.3.26）上限初始費(fèi)用05%保單管理費(fèi)020元/月風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)00退保費(fèi)用首年5%，第二年起0首年5%，第二年4%，第三年起0金錢包賣點(diǎn)：一包全包包安全包費(fèi)用包靈活包增值包無憂包安全【資金安全】年年關(guān)愛金、預(yù)備退休年金、退休年金、祝壽金四重大禮，退休金保證給付，30歲投保生存到80歲，累計(jì)給付保額的

2840%，年年還有分紅，四金和分紅進(jìn)入萬能賬戶的資金最低保證收益2%，首年預(yù)計(jì)6.5%，確保資金安全無虞?！颈Ｕ想S心】全殘及身故保障安全無憂，萬一您發(fā)生不幸，家庭幸福和安全得到保障。包增值【紅利增值】享受公司經(jīng)營成果，每年參與紅利分配?！救f能再增值】紅利也可進(jìn)入萬能賬戶，進(jìn)行二次增值，每月復(fù)利增值，一年增值12次，增值速度更快，額外躉交和追加的保費(fèi)進(jìn)入萬能賬戶后，同樣享受較高水平的復(fù)利增值。包費(fèi)用免收初始費(fèi)用、保單管理費(fèi)、無風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)，客戶躉交及追加萬能型賬戶資金100%進(jìn)入萬能賬戶，全額增值。僅首年收取5%的部分領(lǐng)取/退保費(fèi)用，第二年起免收部分領(lǐng)取/退保費(fèi)用。注：以上費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)適用至2014年3月26日，之后標(biāo)準(zhǔn)另行通知。包靈活【靈活投入】四金和紅利可自動(dòng)進(jìn)入萬能賬戶，小額零散資金和大額閑置資金也可隨時(shí)進(jìn)入萬能賬戶，隨時(shí)有錢隨時(shí)投。【靈活領(lǐng)取】根據(jù)需要隨時(shí)領(lǐng)取賬戶價(jià)值，不僅可作為子女教育金或養(yǎng)老金定期領(lǐng)取，也可作為家庭日常應(yīng)急或生意流轉(zhuǎn)應(yīng)急所用，隨時(shí)用錢隨時(shí)領(lǐng)。包無憂【傳承無憂】誰交錢誰領(lǐng)錢，投保人支配金錢包萬能賬戶價(jià)值，而且可根據(jù)投保人意愿指定受益人，賬戶資金想給誰就給誰。【財(cái)富安全】根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，可有效保全資產(chǎn)，抵御風(fēng)險(xiǎn)，順利進(jìn)行財(cái)富交接和傳承。中意金錢包一包全都包艾寶貝的“金錢包”養(yǎng)成計(jì)劃背景艾寶貝今年5歲，聰明伶俐，艾爸爸和艾媽媽希望給他創(chuàng)造良好的生長和教育環(huán)境，也希望能在他們事業(yè)高峰期為寶貝準(zhǔn)備一個(gè)愛心賬戶，陪伴他一生?？紤]到上述需求以及家庭的整體規(guī)劃，艾先生選擇了中意“金錢包”計(jì)劃，在保證資金安全的前提下，為寶貝提供一筆穩(wěn)健增值的現(xiàn)金流，以幫助寶貝輕松應(yīng)對各個(gè)階段的財(cái)務(wù)需求。產(chǎn)品保險(xiǎn)期間保險(xiǎn)金額交費(fèi)年期年交保費(fèi)特別提示年年中意至80周歲10,00010年12,332四金和紅利自動(dòng)進(jìn)入萬能賬戶智富鎖至80周歲-躉交1,000首年保費(fèi)合計(jì)13,332（累計(jì)保費(fèi)124320）計(jì)劃艾寶貝的“金錢包”利益包安全寶貝6歲起，每年給付年年關(guān)愛金1000元，直至54歲；寶貝55歲起，每年給付預(yù)備退休金5000元，直至59歲；寶貝60歲起，每年給付退休金10000元，直至80歲；寶貝60/65/70/75/80周歲時(shí)，給付祝壽金每次5000元；以上四金全部轉(zhuǎn)入萬能賬戶，以最低2%的利率進(jìn)行財(cái)富二次增值；如寶貝在保險(xiǎn)期間不幸身故，同樣享有高額保障及繳費(fèi)期豁免。包費(fèi)用艾爸爸在投保時(shí)投入萬能賬戶的資金、四金和紅利轉(zhuǎn)入的資金以及額外追加的資金，均不收取初始費(fèi)用，全額進(jìn)入萬能賬戶增值；免收保單管理費(fèi)和風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)；如艾爸爸在第二年起進(jìn)行部分領(lǐng)取或退保，同樣不收取任何費(fèi)用，如在第一年退保，也僅需支付

5%的費(fèi)用。包靈活除了將四金和紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)入萬能賬戶，艾爸爸也可在有富余資金時(shí)隨時(shí)追加投入萬能賬戶，隨時(shí)有錢隨時(shí)投；艾爸爸和艾寶貝可根據(jù)需要，領(lǐng)取大學(xué)教育金、婚嫁金、退休金等，也可作為家庭應(yīng)急儲(chǔ)備資金。艾寶貝的“金錢包”利益包增值保單每年享受公司分紅，穩(wěn)健增值；四金和紅利進(jìn)入萬能賬戶后，每月復(fù)利增值，一年增值12次，增值速度更快，按照中等結(jié)算利率測算，至80歲時(shí)，萬能賬戶累積值達(dá)到206萬，是累計(jì)繳費(fèi)的17倍。額外躉交和追加的保費(fèi)進(jìn)入萬能賬戶后，同樣享受較高水平的復(fù)利增值。包無憂經(jīng)過長期的累積，金錢包為艾寶貝創(chuàng)造了可觀的財(cái)富，按照中等結(jié)算利率測算，到80歲保單滿期時(shí)，按中等利率累積的總利益約可達(dá)206萬元，這筆錢完全由艾爸爸支配，艾爸爸不僅為艾寶貝留下了可觀的財(cái)富，也可成為艾寶貝繼續(xù)往下傳承的資產(chǎn)，順利實(shí)現(xiàn)了財(cái)富的代代相傳。享贈(zèng)送開門紅期間專享雙重禮：財(cái)富升艙：投保時(shí)，公司額外贈(zèng)送萬能賬戶價(jià)值1000元。百萬隨行：公司額外贈(zèng)送10年期百萬護(hù)駕給艾爸爸，保額高達(dá)50萬，出行無憂。18歲

21歲30歲80歲60歲年年關(guān)愛金每年給付

1000元領(lǐng)取大學(xué)及留學(xué)金領(lǐng)取婚嫁金艾寶貝的“金錢包”利益收益55歲預(yù)備退休年金

55歲-59歲每年5000元65歲

70歲

75歲領(lǐng)取養(yǎng)老金 祝壽金60歲-80歲

60/65/70/75/80周歲每年10000元 每年5000元萬能賬戶累計(jì)

50000元萬能賬戶累計(jì)

112164元萬能賬戶累計(jì)

510095元萬能賬戶累計(jì)

691771元萬能賬戶累計(jì)2060016元萬能賬戶累計(jì)

1241197元年年關(guān)愛金5歲6歲14歲萬能賬戶月復(fù)利還送賬戶價(jià)值5%的保障繳費(fèi)期內(nèi)有豁免18歲后身價(jià)保障伴終身被保險(xiǎn)人年齡年年中意分紅加生存金賬戶累計(jì)（分紅及萬能賬戶均按中檔演示）金錢包賬戶累計(jì)（分紅及萬能賬戶均按中檔演示）賬戶價(jià)值增長率20歲409414680114%30歲9189611216422%55歲33581751009552%60歲44403969177156%80歲1149338206001679%智富鎖附加1000元的魅力！1、客戶財(cái)富隨著歲月的增長，賬戶價(jià)值提高的比例增高（3%—4.5%）2、靈活性大幅度提高，可進(jìn)行零存隨時(shí)取，相當(dāng)于余額寶。3、賬戶價(jià)值由投保人與被保險(xiǎn)人共有變成了僅投保人所有！4、萬能賬戶投資收益率達(dá)到了17倍！5、60歲開始養(yǎng)老更可以每年領(lǐng)到4萬，領(lǐng)取20年，最后還有70萬！營銷員：艾爸爸您好，根據(jù)上次我們的溝通，您目前最關(guān)注的是您自己的健康問題，而且您希望每個(gè)月的投入大概是1,000元左右，是吧。小艾先生：是的。營銷員：根據(jù)您的需求，我精心為您的寶寶設(shè)計(jì)了一個(gè)綜合解決方案，它就像一個(gè)神奇的“金錢包”，一包在手，成長無憂，包健康、包儲(chǔ)蓄、包增值，一包全包。因此我們叫它“中意金錢包計(jì)劃”。小艾先生：哦！銷售話術(shù)：產(chǎn)品導(dǎo)入話術(shù)營銷員：這份“中意金錢包計(jì)劃”，它可以讓您的寶寶擁有全殘豁免、高額身價(jià)保障。您繳納首期后，以后只需每月投入1,000元進(jìn)入智富鎖賬戶進(jìn)行累計(jì)升值就可以了，到60歲，您的賬戶可以積累到69萬元，用于養(yǎng)老。這個(gè)“錢包”可以幫助您積累一筆可靈活支取、年年升值的緊急備用金直到80歲，交錢一陣子，領(lǐng)錢一輩子。營銷員：另外如果現(xiàn)在您就為您的寶寶未來幸福去執(zhí)行這個(gè)金錢包計(jì)劃的話，我們中意人壽還會(huì)額外贈(zèng)送給您一份保障額度高達(dá)50萬元，保障期間長達(dá)10年的意外交通保障，真正給您未來的生活增添一份安全，這有多好呀！您看

我們以您的本人作為受益人可以嗎……銷售話術(shù)：產(chǎn)品促成話術(shù)艾寶貝的“金錢包”養(yǎng)成計(jì)劃二背景艾寶貝今年5歲，聰明伶俐，寶貝的爺爺奶奶姥姥姥爺希望給他創(chuàng)造良好的生長和教育環(huán)境，也希望能在他們事業(yè)高峰期為寶貝準(zhǔn)備一個(gè)愛心賬戶，陪伴他一生?？紤]到上述需求以及家庭的整體規(guī)劃，艾先生選擇了中意“金錢包”計(jì)劃，在保證資金安全的前提下，為寶貝提供一筆穩(wěn)健增值的現(xiàn)金流，以幫助寶貝輕松應(yīng)對各個(gè)階段的財(cái)務(wù)需求。產(chǎn)品保險(xiǎn)期間保險(xiǎn)金額交費(fèi)年期年交保費(fèi)特別提示年年中意至80周歲10,00010年12,332四金和紅利自動(dòng)進(jìn)入萬能賬戶智富鎖至80周歲-躉交1,00000首年保費(fèi)合計(jì)112332（累計(jì)保費(fèi)223320）計(jì)劃18歲

21歲30歲80歲60歲年年關(guān)愛金每年給付

1000元領(lǐng)取大學(xué)及留學(xué)金領(lǐng)取婚嫁金艾寶貝的“金錢包”利益收益55歲預(yù)備退休年金

55歲-59歲每年5000元65歲

70歲

75歲領(lǐng)取養(yǎng)老金 祝壽金60歲-80歲

60/65/70/75/80周歲每年10000元 每年5000元萬能賬戶累計(jì)

230000元萬能賬戶累計(jì)

413347元萬能賬戶累計(jì)

1415283元萬能賬戶累計(jì)

1819799元萬能賬戶累計(jì)4780498元萬能賬戶累計(jì)

2992990元年年關(guān)愛金5歲6歲14歲萬能賬戶月復(fù)利還送賬戶價(jià)值5%的保障繳費(fèi)期內(nèi)有豁免18歲后身價(jià)保障伴終身1、回本周期變短，彌補(bǔ)了前段返還少的弱點(diǎn)，但前期繳費(fèi)壓力大2、萬能賬戶投資收益率達(dá)到了21.4倍！3、60歲開始養(yǎng)老：每年領(lǐng)到10萬，領(lǐng)取20年，最后還有180萬！艾寶貝的“金錢包” 計(jì)劃二艾寶貝的“金錢包”養(yǎng)成計(jì)劃三務(wù)需求。產(chǎn)品保險(xiǎn)期間保險(xiǎn)金額交費(fèi)年期年交保費(fèi)特別提示年年中意至80周歲23,00010年28,236四金和紅利自動(dòng)進(jìn)入萬能賬戶智富鎖至80周歲-躉交1,000首年保費(fèi)合計(jì)29236（累計(jì)保費(fèi)283360）背景艾寶貝今年5歲，聰明伶俐，艾爸爸和艾媽媽希望給他創(chuàng)造良好的生長和教育環(huán)境，也希望能在他們事業(yè)高峰期為寶貝準(zhǔn)備一個(gè)愛心賬戶，陪伴他一生?？紤]到上述需求以及家庭的整體規(guī)劃，艾先生選擇了中意“金錢包”計(jì)劃，在保證資金安全的前提下，為寶貝提供一筆穩(wěn)健增值的現(xiàn)金流，以幫助寶貝輕松應(yīng)對各個(gè)階段的財(cái)計(jì)劃艾18歲

21歲30歲80歲60歲年年關(guān)愛金每年給付

1000元領(lǐng)取大學(xué)及留學(xué)金領(lǐng)取婚嫁金金寶貝的“金錢包”利益收益55歲預(yù)備退休年金

55歲-59歲每年5000元65歲

70歲

75歲領(lǐng)取養(yǎng)老金 祝壽金60歲-80歲

60/65/70/75/80周歲每年10000元 每年5000元萬能賬戶累計(jì)

100000元萬能賬戶累計(jì)

253984元萬能賬戶累計(jì)

1161215元萬能賬戶累計(jì)

1576112元萬能賬戶累計(jì)4701950元萬能賬戶累計(jì)

2831517元年年關(guān)愛金5歲6歲14歲萬能賬戶月復(fù)利還送賬戶價(jià)值5%的保障繳費(fèi)期內(nèi)有豁免18歲后身價(jià)保障伴終身1、前段繳費(fèi)壓力小，回本周期稍長！2、萬能賬戶投資收益率達(dá)到了17倍不變！3、60歲開始養(yǎng)老：每年領(lǐng)到10萬，領(lǐng)取20年，最后還有157萬！艾寶貝的“金錢包” 計(jì)劃三艾寶寶計(jì)劃繳費(fèi)方案累計(jì)繳費(fèi)80歲收益60歲養(yǎng)老模式FYC我們的建議計(jì)劃一

12332×10年+1000

124320

2060016 每年領(lǐng)到4萬，領(lǐng)取20年，最后還有70萬

2471計(jì)劃二

12332×10年+100000

223320 4780498

每年領(lǐng)到10萬，領(lǐng)取20年，最后還有180萬

2966

？計(jì)劃三

28236×10年+1000

283360 4701950

每年領(lǐng)到10萬，領(lǐng)取20年，最后還有157萬

5652艾寶貝的“金錢包”利益總結(jié)FNA1、年輕的家庭存款較少的可選擇保額少點(diǎn)開戶，未來有資金再追加，月月追加當(dāng)定投也可以，收益會(huì)增加2%。2、中老年人投?？梢宰尯⒆赢?dāng)被保險(xiǎn)人，選擇適當(dāng)?shù)谋ｎ~加大額的躉交附加險(xiǎn)，領(lǐng)錢時(shí)間長，理財(cái)效果明顯，而且投保人支配賬戶。目錄銷售工具馬年送豪禮金錢包規(guī)則金錢包解析金錢包概述投保規(guī)則1000元開設(shè)金錢包賬戶僅需1000元即可擁有金錢包賬戶，隨時(shí)有錢隨時(shí)投，上不封頂；追加保費(fèi)也僅需1000元的整數(shù)倍。附加智富鎖累計(jì)保費(fèi)1000萬元（含）以下，免體檢。投保規(guī)則少兒投保隨心意18歲前無風(fēng)險(xiǎn)保額設(shè)置，客戶可根據(jù)需求為孩子投保，投保保額無限制。投保小貼士投保書上有四處需要注意的地方：附加智富鎖需手寫；紅利如轉(zhuǎn)入萬能，需勾選理財(cái)投資；生存金如轉(zhuǎn)入萬能，需手寫理財(cái)投資并勾選；《特別選擇權(quán)理財(cái)投資申請書》會(huì)在SIS系統(tǒng)提供下載使用。目錄銷售工具馬年送豪禮金錢包規(guī)則金錢包解析金錢包概述喜迎十二載金馬送禮來2002～20145個(gè)億的身價(jià)保障，先到先得！100萬，10年，0元？5000萬真金白銀，機(jī)不可失！2%+2%=？財(cái)富升艙，百萬隨行活動(dòng)規(guī)則一、獎(jiǎng)勵(lì)對象自2013年12月24日（含）起至2014年3月26日（含）止遞交，主險(xiǎn)為“中意年年中意年金保險(xiǎn)（分紅型）”，交費(fèi)期為五年交及以上且首年保費(fèi)大于或等于1萬元的新單業(yè)務(wù)。三、獎(jiǎng)勵(lì)方案1、百萬護(hù)駕贈(zèng)送對符合上述條件的保單，向投保人贈(zèng)送保障期間長達(dá)10年的“中意附加行天下意外身故定期壽險(xiǎn)”（簡稱“行天下”）：百萬護(hù)駕贈(zèng)送總額以5億為限。主險(xiǎn)SFYP保

保額保險(xiǎn)責(zé)任1萬

SFYP<2萬50萬一般交通（含自駕車/班車/火車/輪船/高鐵等）意外身故：50萬；航空意外身故：100萬。SFYP≥2萬100萬一般交通（含自駕車/班車/火車/輪船/高鐵等）意外身故：100萬；航空意外身故：200萬。2、萬能賬戶價(jià)值贈(zèng)送對符合上述條件的保單，如同時(shí)投?！爸幸飧郊又歉绘i兩全保險(xiǎn)（萬能型）”則額外贈(zèng)送萬能賬戶價(jià)值，贈(zèng)送金額為以下兩項(xiàng)金額中的較小者：①主險(xiǎn)SFYP

5

2%；②智富鎖躉交保費(fèi)

2%。贈(zèng)送的賬戶價(jià)值將在猶豫期結(jié)束后進(jìn)入理財(cái)賬戶，活動(dòng)期間智富鎖累計(jì)躉交保費(fèi)達(dá)到5000萬上限時(shí)，萬能賬戶價(jià)值的贈(zèng)送終止。流程及要求SIS意向書錄入系統(tǒng)交柜臺(tái)百萬護(hù)駕的贈(zèng)送對象為投保人，建單時(shí)必須選擇第二被保險(xiǎn)人即投保人，方可順利附加“行天下”；萬能賬戶價(jià)值的贈(zèng)送在利益演示表中明確列示。營銷員掃描《意向書》正面右下角的二維碼，查詢贈(zèng)送余額，如贈(zèng)送已達(dá)上限，則不可使用《意向書》；客戶簽署《意向書》并填寫相關(guān)信息，交給營銷員。營銷員將《意向書》中的信息錄到新中意在線（登錄系統(tǒng)后首頁彈跳窗口提醒錄入）；每次登錄或刷新系統(tǒng)后可查詢最新贈(zèng)送額度狀況。營銷員將《意向書》隨投保單一起遞交運(yùn)作柜臺(tái)；如客戶采用空中投保，營銷員需在投保后五日內(nèi)將《意向書》補(bǔ)交運(yùn)作柜臺(tái)。注：1、客戶必須填寫《“金錢包”購買意向書》并交給營銷員錄入系統(tǒng)由公司登記備案后方可享受贈(zèng)送；2、以上活動(dòng)方案及流程要求詳見《AGY2013091-309關(guān)于公布個(gè)人營銷渠道“喜迎12載，金馬送禮來

”活動(dòng)的通知》，最終解釋權(quán)歸屬于中意人壽保險(xiǎn)有限公司。意向書&新中意在線錄入意向書，每項(xiàng)信息都需填寫并需要客戶簽名新中意在線，登錄后自動(dòng)彈跳錄入界面，錄入信息同《意向書》，右上角的數(shù)字顯示贈(zèng)送總額及余額。交單需要一同提交：目錄銷售工具馬年送豪禮金錢包規(guī)則金錢包解析金錢包概述錢包+卡計(jì)劃書解讀1、追加保費(fèi)的錄入計(jì)劃書解讀2、贈(zèng)險(xiǎn)須知投保人與被保險(xiǎn)人不為同一人時(shí)，且被保險(xiǎn)人為未成年人，贈(zèng)送對象為投保人，所以建單時(shí)必須有第二被保險(xiǎn)人，否則增加附加險(xiǎn)時(shí)不顯示“行天下”；“行天下”的保額根據(jù)主險(xiǎn)保費(fèi)自動(dòng)計(jì)算，分為50萬和100萬兩檔；如果修改主險(xiǎn)信息導(dǎo)致保費(fèi)下降，比方年交保費(fèi)從2萬變?yōu)?萬，或者從5年交變?yōu)?年交，