2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫綜合試卷A卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫綜合試卷A卷含答案

單選題（共57題）1、私募股權(quán)二級市場投資戰(zhàn)略是具有()特性的投資戰(zhàn)略。A.周期長、風(fēng)險小、流動性強(qiáng)B.周期短、風(fēng)險小、流動性強(qiáng)C.周期短、風(fēng)險大、流動性強(qiáng)D.周期長、風(fēng)險大、流動性差【答案】D2、下列關(guān)于基金估值的說法，正確的是()。A.復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布B.開放式基金每個交易日公告基金份額凈值C.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值D.開放式基金每個交易日進(jìn)行估值【答案】D3、下列投資的收益率可以看作無風(fēng)險收益率的是（）。A.中證500指數(shù)收益率B.中國黃金交易所黃金T+D合約一年的收益率C.某貨幣基金的七日年化收益率D.五年期國債市場利率【答案】D4、市面上出現(xiàn)一種特殊債券，沒有到期日，每年只按照4％的息票率付息，面值為100元，市場利率為8％，則該債券的市場價格為（）元。A.40B.50C.100D.80【答案】B5、根據(jù)人民銀行的規(guī)定，目前我國銀行間質(zhì)押式回購的最長期限是（）。A.三個月B.一年C.六個月D.一個月【答案】B6、利潤表的終點(diǎn)是（）。A.特定會計期間的收入B.本期的所有者盈余C.與收入相關(guān)的成本費(fèi)用D.本期的所有者權(quán)益【答案】B7、()又稱違約風(fēng)險，是企業(yè)在付息日或負(fù)債到期日無法以現(xiàn)金支付利息或償還本金的風(fēng)險，嚴(yán)重時可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉。A.經(jīng)營風(fēng)險B.財務(wù)風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.市場風(fēng)險【答案】B8、下列有關(guān)債權(quán)資本的表述，不正確的是（）。A.債權(quán)資本是通過借債方式籌集的資本B.由于公司拖欠利息或破產(chǎn)的可能性高于政府，所以公司貸款利率一般情況下會高于國債的利息C.經(jīng)營狀況穩(wěn)健的公司支付較高的利息，而風(fēng)險較高的公司則需要支付較低的利息D.一個擁有100%權(quán)益資本的公司被稱為無杠桿公司，因?yàn)樗鼪]有債權(quán)資本【答案】C9、通過對（）和（）的比較分析，可以了解投資者對該基金的認(rèn)可程度。A.基金份額變動情況；持有人結(jié)構(gòu)B.基金分紅能力；持有人結(jié)構(gòu)C.基金盈利能力；持有人結(jié)構(gòu)D.基金份額變動情況；基金盈利能力【答案】A10、下列不屬于基金公司投資決策委員會職責(zé)的是（）。A.確定不同管理級別的操作權(quán)限B.對基金公司重大投資活動進(jìn)行管理C.審訂公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程D.制定投資組合具體方案【答案】D11、下列屬于流動資產(chǎn)的是（）。A.短期借款B.應(yīng)付票據(jù)C.應(yīng)收賬款D.應(yīng)付賬款【答案】C12、基金會計核算的內(nèi)容，不包括以下（）業(yè)務(wù)。A.證券交易核算B.投資績效評估C.估值核算D.權(quán)益核算【答案】B13、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，銀行年復(fù)利率為12％，李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。A.120000B.134320C.150000D.113485【答案】D14、（）是指在某一時點(diǎn)上，各種不同期限債券的收益率和到期期限之間的關(guān)系。將這種關(guān)系在以期限為橫坐標(biāo)、收益率為縱坐標(biāo)的直角坐標(biāo)系上表示出來，就得到收益率曲線。A.預(yù)期理論B.市場分割理論C.優(yōu)先置產(chǎn)理論D.利率期限結(jié)構(gòu)【答案】D15、目前，我國貨幣基金的管理費(fèi)率為（）A.0.25％B.0.33％C.1.50％D.0.10％【答案】B16、下列關(guān)于衍生工具的說法，錯誤的是（）A.遠(yuǎn)期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎(chǔ)性衍生模塊B.按合約特點(diǎn)可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具C.獨(dú)立衍生工具指期權(quán)合約、期貨合約或者互換合約D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨(dú)立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】A17、下列不屬于流動資產(chǎn)的是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).應(yīng)收票據(jù)C.應(yīng)收賬款D.應(yīng)付賬款【答案】D18、當(dāng)經(jīng)濟(jì)周期處于收縮期時,財政政策和貨幣政策的組合搭配方式中最不利于熨平”經(jīng)濟(jì)周期波動是()A.擴(kuò)張性財政政策、擴(kuò)張性貨幣政策B.緊縮性財政政策、緊縮性貨幣政策C.擴(kuò)張性財政政策、緊縮性貨幣政策D.縮性財政政策、擴(kuò)張性貨幣政策【答案】B19、關(guān)于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置以及戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，以下表述正確的是（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B20、（）公布了《證券集合投資機(jī)構(gòu)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則》，對基金公司的架構(gòu)、基金估值與定價、投資范圍、基金銷售、信息披露等方面加以規(guī)范。A.1998B.2005C.1994D.1971【答案】D21、下列UCITS三號指令對基金管理公司提出的最低資本要求中，說法錯誤的是（）。A.管理公司可在滿足若干條件的情況下將管理公司的義務(wù)委托給第三方B.管理公司的起始資本不能低于15萬歐元C.管理資產(chǎn)超過2.5億歐元時，管理公司資本應(yīng)增加相當(dāng)于管理資產(chǎn)0.02%的資本D.資本在任何情況下不能低于13周的“固定經(jīng)營成本”【答案】B22、以下關(guān)于不同類型基金的描述錯誤的是（）。A.投資目標(biāo)與范圍不同的基金，其投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)都有可能不同B.基金回報率業(yè)績排名與業(yè)績計算的開始和結(jié)束時間選取無關(guān)，主要取決于所選取的時間段長短，如一月、三月、一年'五年等C.投資收益是由投資風(fēng)險驅(qū)動的，風(fēng)險越大，所要求的報酬率就越高D.同一基金在不同時間段內(nèi)的表現(xiàn)可能有很大的差距，因此業(yè)績評價時需要計算多個時間段的業(yè)績，如最近一月、最近三月、最近一年、最近五年等【答案】B23、關(guān)于β系數(shù)，以下表述錯誤的是（）。A.反映證券或組合的收益水平對市場平均收益水平變化的敏感性B.β系數(shù)可以用來衡量證券承擔(dān)系統(tǒng)風(fēng)險水平的大小C.β系數(shù)的絕對值越大，表明證券或組合對市場指數(shù)的敏感性越強(qiáng)D.β系數(shù)是對放棄即期消費(fèi)的補(bǔ)償【答案】D24、以下不能用來反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)是（）。A.平均市值B.投資組合平均剩余期限C.融資比例D.浮動利率債券投資情況【答案】A25、（）投資于已經(jīng)具備成型的商業(yè)模型、穩(wěn)定的顧客群和正現(xiàn)金流的公司。A.風(fēng)險投資戰(zhàn)略B.成長權(quán)益戰(zhàn)略C.并購?fù)顿Y戰(zhàn)略D.危機(jī)投資戰(zhàn)略【答案】B26、（）是指私募股權(quán)基金將其所持有的創(chuàng)業(yè)企業(yè)股權(quán)出售給對象企業(yè)的管理層從而退出的方式。A.管理層回購B.杠桿收購C.并購?fù)顿YD.風(fēng)險投資【答案】A27、某基金某年度收益為22%，同期其業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益為18%，滬深300指數(shù)的收益為25%，則該基金相對其業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益為（）。A.4%B.-3%C.-4%D.-7%【答案】A28、“自上而下”的層析分析法的第三步是（）。A.行業(yè)分析B.宏觀經(jīng)濟(jì)分析C.公司內(nèi)在價值與市場價格D.經(jīng)濟(jì)周期【答案】C29、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值頻率的說法中，錯誤的是（）。A.基金一般都按照固定的時間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常監(jiān)管法規(guī)會規(guī)定一個最小的估值頻率B.對開放式基金來說，估值的時間通常與開放申購、贖回的時間不一致C.目前，我國的開放式基金于每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值D.封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易日也進(jìn)行估值【答案】B30、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的基本要素，下列說法不正確的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券的基本要素包括標(biāo)的股票、票面利率、轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換價格、轉(zhuǎn)換比例、贖回條款、回售條款等B.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為債券的票面年利率C.轉(zhuǎn)換期限是指可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成股票的起始日至結(jié)束日的期間D.我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為2年【答案】D31、持有區(qū)間收益率通常來源于兩部分，那么這兩部分是（）。Ⅰ.資產(chǎn)回報率Ⅱ.投資收益率Ⅲ.價格收益率Ⅳ.收入回報率。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B32、（）是指在交易時間每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量。A.標(biāo)的資產(chǎn)B.交易單位C.交易總量D.結(jié)算總量【答案】B33、規(guī)定養(yǎng)老基金、保險基金、共同基金等類型的合格投資者，以及合格投資者發(fā)起設(shè)立的開放式中國基金的投資本金鎖定期為（）個月。A.12B.6C.3D.2【答案】C34、()是指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.股票B.存托憑證C.可轉(zhuǎn)換債券D.認(rèn)股權(quán)證【答案】B35、某公司從銀行取得貸款30萬元，年利率為6%，貸款期限為3年，到第3年年末一次償清，該公司應(yīng)付銀行本利和為（）萬元A.36.74B.38.57C.34.22D.35.73【答案】D36、J曲線是以（）為橫軸，以（）為縱軸的一條曲線A.時間/收益率B.收益率/時間C.時間/風(fēng)險D.風(fēng)險/時間【答案】A37、假設(shè)某投資者在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時股價為105元，那么該區(qū)間資產(chǎn)回報率為（）。A.5%B.2%C.3%D.8%【答案】D38、假設(shè)在某固定時間段內(nèi)某基金的平均收益率為40%，標(biāo)準(zhǔn)差為0．5，一年短期存款利率為5%，則該基金的夏普比率為()。A.0.65B.0.7C.0.6D.0.8【答案】B39、以下關(guān)于財務(wù)報表分析和財務(wù)比率的說法錯誤的是（）。A.凈現(xiàn)金流為正或?yàn)樨?fù)是判斷企業(yè)財務(wù)現(xiàn)金流量健康的唯一指標(biāo)B.財務(wù)報表分析是指通過對企業(yè)財務(wù)報表相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行解析，挖掘企業(yè)經(jīng)營和發(fā)展的相關(guān)信息，從而為評估企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績和財務(wù)狀況提供幫助C.現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)可以反映企業(yè)的不同發(fā)展階段。在企業(yè)的起步、成長、成熟和衰退等不同周期階段，企業(yè)現(xiàn)金流量模式不同，企業(yè)的現(xiàn)金流量也存在較大的差異性D.流動性比率是用來衡量企北的短期償債能力的比率，旨在分析短期內(nèi)企業(yè)在不致使財務(wù)狀況惡化的前提下，利用手中持有的流動資產(chǎn)償還短期負(fù)債的能力大小，重點(diǎn)關(guān)注的是企業(yè)的流動資產(chǎn)【答案】A40、為了實(shí)現(xiàn)決策人與執(zhí)行人的分離，防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險，投資交易的實(shí)現(xiàn)應(yīng)該做到()。A.基金經(jīng)理下達(dá)的投資指令應(yīng)經(jīng)風(fēng)險控制部門審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行B.基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令，交易員才可執(zhí)行交易C.基金經(jīng)理可直接進(jìn)行交易，從而提高效率D.基金經(jīng)理下達(dá)的個股投資指令須征得研究員的認(rèn)可【答案】A41、（）履行監(jiān)督管理銀行間債券市場功能。A.銀行業(yè)協(xié)會B.證監(jiān)會C.中國人民銀行D.國務(wù)院財政部【答案】C42、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金涉及的所得稅，表述正確的（）。A.機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫免所得稅B.內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認(rèn)從香港基金分配得到的收益，暫免征所得稅C.機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價收入，暫免征所得稅D.內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認(rèn)買賣基金份額取得的差價收入，暫免征所得稅【答案】A43、下列不屬于投資風(fēng)險的主要因素是（）A.市場價格B.在規(guī)定時間和價格范圍內(nèi)買賣證券的難度C.借款方還債的能力和意愿D.內(nèi)部欺作【答案】D44、銀行間債券市場的債券結(jié)算和交收方式中，對交易雙方而言，結(jié)算效率較高，結(jié)算本金風(fēng)險較小的是（）A.實(shí)施凈額結(jié)算B.批量全額結(jié)算C.批量凈額結(jié)算D.實(shí)時全額結(jié)算【答案】D45、歌爾轉(zhuǎn)債2016年3月2日收盤價124.25，標(biāo)的股票歌爾聲學(xué)收盤價22.15元。該轉(zhuǎn)債發(fā)行面值100元，轉(zhuǎn)股價為26.33元，轉(zhuǎn)換比例是（）。A.3.8B.4.7C.4.5D.5.6【答案】A46、一份認(rèn)股權(quán)證的價值等于其內(nèi)在價值與時間價值之（）。A.乘積B.和C.比值D.差【答案】B47、期權(quán)是一種選擇權(quán)，是一種能在未來特定時間以特定價格（）一定數(shù)量的某種特定資產(chǎn)的權(quán)利。A.賣出B.買入或賣出C.買入D.買入同時賣出【答案】B48、對于長期投資者而言，應(yīng)該關(guān)注的是（）。A.名義收益率B.資本收益率C.實(shí)際收益率D.投資收益率【答案】C49、關(guān)于土地投資，以下表述正確的是（）A.土地投資價值受宏觀環(huán)境和法律法規(guī)因素影響很小B.土地投資只能通過買賣價差來獲取投資收益C.土地投資只能通過出租來獲取投資收益D.基于未被開發(fā)這一特征，土地本身的不確定性非常高【答案】D50、下列政府債券的說法，錯誤的是（）。A.地方政府債包括由中央財政代理發(fā)行和地方政府自主發(fā)行的由地方政府負(fù)責(zé)償還的債券B.國債是財政部代表中央政府發(fā)行的債券C.政府債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券D.我國政府債券包括國債和地方政府債【答案】C51、下列關(guān)普通股的表述錯誤的是（）。A.普通股具有股權(quán)和債券雙重屬性B.普通股的股利是變動的C.普通股一般具有表決權(quán)D.普通股是公司通常發(fā)行的無特別權(quán)利的股票【答案】A52、夏普比率是用某一時期內(nèi)投資組合平均（）除以這個時期收益的標(biāo)準(zhǔn)差。A.相對收益B.超額收益C.絕對收益D.部分收益【答案】B53、（）負(fù)責(zé)債券的發(fā)行與承銷，其在債券發(fā)行人和債券投資人之間起到金融中介作用。A.債券承銷商B.債券中介人C.債券銷售商D.債券發(fā)行機(jī)構(gòu)【答案】