某公司年度經(jīng)營分析實施報告

-.z.**公司年度公司年度經(jīng)營分析報告****年,我公司在分公司黨委總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，以"嚴(yán)管控，防風(fēng)險，抓隊伍，促發(fā)展，優(yōu)結(jié)構(gòu)，增效益”的十八字方針為指引，很抓業(yè)務(wù)發(fā)展，和公司文化建設(shè)，公司和各項工作均取得了一定的成績，現(xiàn)將公司****年度的分析報告上報：業(yè)務(wù)完成情況分析：從柱狀圖上分析，我公司****年的各項業(yè)務(wù)指標(biāo)除短險外，均出現(xiàn)了大幅度的增長，其中增幅較大的為：總量全年實現(xiàn)****萬元，增幅為18.9%，首年新單實現(xiàn)****萬元，增幅為****，首年期交實現(xiàn)****萬，增幅達到**%，躉繳業(yè)務(wù)實現(xiàn)***萬，增幅達到**%。但是短險業(yè)務(wù)令人感到惋惜，出現(xiàn)了負的增長，短險全年實現(xiàn)***萬元，這是公司業(yè)務(wù)發(fā)展上的一個名顯的不足，也是公司影響公司長期發(fā)展的一個短板，我公司將在今年的工作中，克服這一不足。公司短險賠款****萬,培付率為***%。公司費用完成及執(zhí)行情況費用提取情況長險可提費用短險可提費用集團件數(shù)提取可提費用合計126.9萬37.072.03165.99費用支付情況手續(xù)費支出工資性及統(tǒng)籌資產(chǎn)費用分?jǐn)偙O(jiān)管費招待費已支費用合計77.2354.71-1.752.870.14191.72從費用提取和支付情況分析公司的經(jīng)營情況，公司今年虧損**萬元，但今年公司短險僅只完成**萬元，公司提取費用為**萬余元，若公司短險多發(fā)展***萬元，在賠付率不變的情況下，公司經(jīng)營就可以實現(xiàn)不虧的狀態(tài)。因此公司在新的一年中要正確規(guī)劃好自已的短險目標(biāo)，為公司經(jīng)營扭虧為盈打下良好的基礎(chǔ)。從公司的工資性及統(tǒng)籌來分析，公司今年為****萬元。而****年為***萬，增長了****%，其中工資***年為****萬，****年為****萬。增長了***%，社會統(tǒng)籌保險費****年為**萬，****年為***萬，增長了***%。在公司發(fā)展的同時，讓全體員工享受到發(fā)展的成果。二、人力發(fā)展情況分析公司人力去年也呈現(xiàn)出明顯的增長的態(tài)勢，總?cè)肆_到***人，較去年增長了36%，其中個險***人，增長了24%，中介***人，增長了470%，實現(xiàn)了中介隊伍的大發(fā)展。在和同業(yè)隊伍的比較上，我公司盡管在數(shù)量上仍占優(yōu)勢，但我們?nèi)匀桓械綁毫?，下同是同業(yè)人力的餅狀圖；從圖上我們可以分析出，其它同業(yè)的發(fā)展也快，我們只有時刻保持對市場的警醒態(tài)度，敢于拼搏，千萬不可麻痹大意，以老大自居，否則我們很快就會落后。三、個險業(yè)務(wù)發(fā)展及隊伍現(xiàn)狀分析1、業(yè)務(wù)發(fā)展月線狀圖從線狀圖上分析個險業(yè)務(wù)的發(fā)展，表現(xiàn)在月發(fā)展上極不均衡，3月份，6月份的業(yè)務(wù)呈高峰狀態(tài)，而4月，7月，10月份的業(yè)務(wù)發(fā)展又表現(xiàn)為低谷，反映出業(yè)務(wù)發(fā)展的不均衡。分析其原因在于業(yè)務(wù)的發(fā)展依賴于公司推動，團隊自主發(fā)展的意愿和建立良性的業(yè)務(wù)發(fā)展循環(huán)系統(tǒng)是我們必須重視的問題。2、個險業(yè)務(wù)傭金及津貼柱狀圖從柱狀圖上分析，我公司直接傭金和津貼的絕對值不是最多的，但其增長率在全區(qū)卻是最高的，分別達到18%和52%，反映出公司全體伙伴在致富的路上又邁進一步。在公司伙伴的收入中，高績效**人，人均首年傭金收入****元，中級效人員為***人，人均首年傭金收入***元，低績效***，人均首年傭金收入***元，其中農(nóng)村業(yè)務(wù)員低績效人力占比過大人均產(chǎn)能過低，公司業(yè)務(wù)員人均收入達到***元。關(guān)注低績效人力的產(chǎn)能提升將是我們常抓不懈的工作。3、個險業(yè)務(wù)件數(shù)及件均保費分析從個險件數(shù)上來分析，件數(shù)的增長率達到7.96%，從件均保費上來分析，來公司在件均保費的增長上達到22.84，又居全區(qū)各公司首位。反映出伙伴們個人展業(yè)能力的提高。4、舉績率及創(chuàng)富達標(biāo)率的提高舉績率來分析，我公司的舉績率較高，但創(chuàng)富率極低，其在全市各家公司之中入于較低的水平，激勵和幫助伙伴致富，提高所有伙伴的創(chuàng)富能力和水平，將是公司今后長期的重要工作。5、公司***人力層級分析我公司目前人力高績效為**人，中績效人力為**人，低績效人力為***人，從***人力層級來分析，我公司高績效人力及中績效人力明顯低于全市平均水平，反映出我公司業(yè)務(wù)員創(chuàng)富能力急需提高。6，公司新增人力及持證情況分析在職人力新入司轉(zhuǎn)正持證人數(shù)持證率***************%中介業(yè)務(wù)發(fā)展情況中介全年累實現(xiàn)保費****萬，中介業(yè)務(wù)險種結(jié)構(gòu)明顯優(yōu)化，期交占比明顯提升達15.4%，其中期交業(yè)務(wù)中三效業(yè)務(wù)占比達28.3%。1、中介險種餅狀分析2、人力發(fā)展情況分析中介隊伍人力規(guī)模發(fā)展較快，由****年底的**人發(fā)展到****年的****人。3、網(wǎng)均產(chǎn)能嚴(yán)重下降，2008年為68.5萬元，2009年僅為53.8萬元，同比下降21.4%；4、中介業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)分析但也存在有很多不足，如整體業(yè)務(wù)中代理業(yè)務(wù)占比較低，僅為46%，遠遠低于全市83.1%的平均水平；來自代理渠道的業(yè)務(wù)總量明顯下降，而自營業(yè)務(wù)的比例上升。占到54%。今后應(yīng)加大渠道業(yè)務(wù)的開拓力度。5、中介業(yè)務(wù)月線分析從線圖上分析中介業(yè)務(wù)的發(fā)展也表現(xiàn)出明顯的不均衡，發(fā)展起伏波動顯而易見常明顯這也是今后工作中要克服的，保持業(yè)務(wù)平穩(wěn)健康地發(fā)展。四、短險業(yè)務(wù)發(fā)展情況：****年我司短險業(yè)務(wù)的發(fā)展不近人意，是公司業(yè)務(wù)發(fā)展中的短板，業(yè)務(wù)發(fā)展為負增長，人力發(fā)展沒有變化，隊伍發(fā)展不穩(wěn)定，仍是**個人的小團隊從短險業(yè)務(wù)構(gòu)成情況圖中可以看出，****年我司短險中卡折業(yè)務(wù)占比較低，團體業(yè)務(wù)發(fā)展較為緩慢，影響了我司短險業(yè)務(wù)的整體發(fā)展，也影響了公司經(jīng)營績效的提升。以上是我公司的年度工作分析報告，今年，我公司的規(guī)模目標(biāo)為突破****萬，其中續(xù)期保費為***萬，個險確保***萬，努力***，短險***