項目風(fēng)險管理

現(xiàn)代項目管理導(dǎo)論

山東大學(xué)管理學(xué)院

趙樹寬

第7章項目的風(fēng)險管理風(fēng)險管理的演變與發(fā)展風(fēng)險管理最早源于第一次世界大戰(zhàn)后的德國。1931年美國管理協(xié)會率先倡導(dǎo)風(fēng)險管理（美國的風(fēng)險與保險管理協(xié)會（RIMS）、美國風(fēng)險與保險協(xié)會（ARIS）是兩大風(fēng)險管理協(xié)會。1986年10月在新加坡第一次召開了風(fēng)險管理學(xué)術(shù)研討會目前，風(fēng)險管理已經(jīng)成為項目管理知識體系的重要內(nèi)容。3SchoolofBusinessAndManagement7.1概述一、風(fēng)險的定義及分類1.定義風(fēng)險是指為實現(xiàn)項目目標(biāo)的活動或事件的不確定性和可能發(fā)生的危險。

比較經(jīng)典的風(fēng)險定義是美國人韋氏(Webster)給出的：風(fēng)險是遭受損失的一種可能性。在一個項目中，損失可能有各種不同的后果形式，如質(zhì)量的降低，項目停工、報廢等。4SchoolofBusinessAndManagement風(fēng)險的特征風(fēng)險是有害后果發(fā)生的可能性，是對潛在的、未來可能發(fā)生損害的一種度量；風(fēng)險是在一定的時間和空間、在冒險和弱點的交互作用中產(chǎn)生的一種預(yù)期損失；風(fēng)險是一個統(tǒng)計概念，描述的是未來預(yù)期的消極事件和損失發(fā)生的可能性。風(fēng)險是基于項目管理者的經(jīng)驗；風(fēng)險是可以預(yù)測和規(guī)避的。風(fēng)險是可能通過有效的預(yù)防措施加以克服的。風(fēng)險是與人們的行為相聯(lián)系的。5SchoolofBusinessAndManagement

二項目風(fēng)險及管理

1.項目風(fēng)險的定義項目風(fēng)險是指由于項目所處的環(huán)境和條件本身的不確定性，或項目業(yè)主/客戶/項目組織或項目的某個當(dāng)事者主觀上不能準(zhǔn)確預(yù)見或控制的因素影響，使項目的最終結(jié)果與當(dāng)事者的期望產(chǎn)生背離，并存在給當(dāng)事者帶來損失的可能性。6SchoolofBusinessAndManagement2.項目風(fēng)險產(chǎn)生的原因

（1）客觀環(huán)境的變化；（2）人們的認(rèn)識能力所限；（3）信息本身的滯后特性；（4）項目的各種不確定性；7SchoolofBusinessAndManagement3.項目風(fēng)險管理的定義風(fēng)險管理（RiskManagement)是指項目管理組織對可能遇到的風(fēng)險進(jìn)行規(guī)劃、識別、估計、評價、應(yīng)對和監(jiān)控的過程，是以科學(xué)的管理方法實現(xiàn)最大安全保障的活動過程。風(fēng)險管理的特點：

（1）風(fēng)險管理的主體是不同的社會單元；（2）風(fēng)險管理過程體現(xiàn)出管理的五個職能。（3）風(fēng)險管理要體現(xiàn)成本效益。（4）風(fēng)險管理的目的是實現(xiàn)最大的安全保障。8SchoolofBusinessAndManagement

4.項目風(fēng)險管理適用的范圍

(1)研發(fā)項目(2)現(xiàn)代大型工程項目(3)國際承包工程項目9SchoolofBusinessAndManagement從項目性質(zhì)角度，對具備下列特征的項目尤其應(yīng)該進(jìn)行風(fēng)險管理：

(1)創(chuàng)新多、使用新技術(shù)多的項目。(2)預(yù)研不充分、不確定因素多的項目。(3)項目目標(biāo)沒有最終確定的項目。(4)投資數(shù)額大的項目。(5)邊科研、邊設(shè)計、邊施工的項目。(6)合作關(guān)系復(fù)雜的項目。(7)受多種因素制約和受業(yè)主嚴(yán)格要求的項目。(8)具有重要政治、軍事、經(jīng)濟、社會意義的項目。(9)國家行為的項目。10SchoolofBusinessAndManagement

5.合同甲乙方的風(fēng)險管理

項目中的合同甲乙方有兩種情況，一種是投資方與承包商，另一種是承包商與分包商從本質(zhì)上說，甲方的風(fēng)險管理和乙方的風(fēng)險管理沒有本質(zhì)的區(qū)別，項目管理知識體系PMBOK是完全涵蓋甲方風(fēng)險管理和乙方風(fēng)險管理的，但是，相對乙方風(fēng)險管理來說，甲方風(fēng)險管理具有更高的層次，它從更宏觀的角度去進(jìn)行風(fēng)險識別、分析和控制，從而有效實現(xiàn)對乙方風(fēng)險管理的監(jiān)理。11SchoolofBusinessAndManagement

6.風(fēng)險管理的過程風(fēng)險管理過程就是風(fēng)險管理所采用的程序，一般由若干主要階段組成。

SEI(美國系統(tǒng)工程研究所）把風(fēng)險管理的過程分成若干個主要環(huán)節(jié)：風(fēng)險識別(Identify)、風(fēng)險分析(Analyze)、風(fēng)險計劃(Plan)、風(fēng)險跟蹤(Track)、風(fēng)險控制(Control)和風(fēng)險管理溝通(Communicate)，如圖7—1CommunicateIdentifyTrackControlAnalyzePlan12SchoolofBusinessAndManagementPMI(美國項目管理協(xié)會)制定的PMBOK(2000版)中的風(fēng)險管理過程為：風(fēng)險管理規(guī)劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險定性分析、風(fēng)險量化分析、風(fēng)險應(yīng)對設(shè)計、風(fēng)險監(jiān)視和控制6個部分。風(fēng)險規(guī)劃風(fēng)險應(yīng)付風(fēng)險評價風(fēng)險監(jiān)控風(fēng)險識別風(fēng)險估計項目風(fēng)險管理的計劃風(fēng)險來自何方有哪幾種類型風(fēng)險事件的后果有多大項目哪些部分會遭到風(fēng)險風(fēng)險發(fā)生的可能性有多大確定風(fēng)險的先后順序評價風(fēng)險之間的因果關(guān)系評價風(fēng)險損害的程度評價風(fēng)險轉(zhuǎn)化的條件確定項目整體風(fēng)險水平應(yīng)對風(fēng)險的計劃應(yīng)對風(fēng)險的措施策略風(fēng)險監(jiān)視風(fēng)險控制確定循環(huán)的時機

13SchoolofBusinessAndManagement

我國的畢星、翟麗主編的《項目管理》把風(fēng)險管理的階段劃分為風(fēng)險識別、風(fēng)險分析與評估、風(fēng)險處理、風(fēng)險監(jiān)督4個階段，并將風(fēng)險管理的方法總結(jié)如下圖

風(fēng)險識別風(fēng)險分析與評估風(fēng)險處理風(fēng)險監(jiān)督風(fēng)險識別詢問法財務(wù)報表法流程分析法現(xiàn)場勘察法相關(guān)部門配合法索賠統(tǒng)計記錄法環(huán)境分析法風(fēng)險的概率分布?xì)v史資料統(tǒng)計理論分布分析外推方法項目風(fēng)險量確定項目風(fēng)險費用分析項目風(fēng)險評價準(zhǔn)則AHP方法風(fēng)險控制與對策回避損失控制分離分散轉(zhuǎn)移風(fēng)險財務(wù)對策自留轉(zhuǎn)移(有償)保險保險經(jīng)紀(jì)人項目風(fēng)險經(jīng)理項目風(fēng)險機構(gòu)項目風(fēng)險管理制度14SchoolofBusinessAndManagement7.2風(fēng)險管理規(guī)劃

一、風(fēng)險管理規(guī)劃的概念風(fēng)險規(guī)劃就是項目風(fēng)險管理的一整套計劃。主要包括定義項目組及成員風(fēng)險管理的行動方案及方式，選擇合適的風(fēng)險管理方法，確定風(fēng)險判斷的依據(jù)等。風(fēng)險規(guī)劃用于對風(fēng)險管理活動的計劃和實踐形式進(jìn)行決策，它的結(jié)果將是整個項目風(fēng)險管理的戰(zhàn)略性和全生命周期的指導(dǎo)性綱領(lǐng)。在進(jìn)行風(fēng)險規(guī)劃時，主要應(yīng)考慮的因素有：項目圖表、風(fēng)險管理策略、預(yù)定義的角色和職責(zé)、雇主的風(fēng)險容忍度、風(fēng)險管理模板和WBS等。15SchoolofBusinessAndManagement

二、風(fēng)險管理規(guī)劃的依據(jù)

制定風(fēng)險管理規(guī)劃的依據(jù)主要有以下幾個方面：

(1)項目規(guī)劃中所包含或涉及的有關(guān)內(nèi)容。(2)項目組織及個人所經(jīng)歷和積累的風(fēng)險管理經(jīng)驗及實踐。(3)決策者、責(zé)任方及授權(quán)情況。(4)項目利益相關(guān)者對項目風(fēng)險的敏感程度及可承受能力。(5)可獲取的數(shù)據(jù)及管理系統(tǒng)情況。(6)風(fēng)險管理模板。16SchoolofBusinessAndManagement

輸入1.項目圖表2.管理策略3.預(yù)定義的角色與責(zé)任4.業(yè)主的風(fēng)險容忍度5.風(fēng)險管理計劃模板6.WBS工具和技術(shù)風(fēng)險規(guī)劃會議輸出風(fēng)險管理計劃在PMBOK2000中，風(fēng)險管理規(guī)劃的處理框架如圖7—4所示圖7－4風(fēng)險管理規(guī)劃的處理框架17SchoolofBusinessAndManagement三風(fēng)險管理規(guī)劃的主要內(nèi)容1.方法2.人員3.時間周期4.類型級別及說明5.基準(zhǔn)6.匯報形式7.跟蹤18SchoolofBusinessAndManagement7.3風(fēng)險識別一、項目風(fēng)險識別的概念

項目風(fēng)險識別是一項貫穿于項目實施全過程的項目風(fēng)險管理工作。這項工作的目標(biāo)識別和確定出項目究竟有哪些風(fēng)險，這些項目風(fēng)險究竟有哪些基本的特性，這些項目風(fēng)險可能會影響項目的哪些方面。項目風(fēng)險識別的主要內(nèi)容包括如下幾個方面：

1．識別并確定項目有哪些潛在的風(fēng)險2．識別引起這些風(fēng)險的主要因素3．識別項目風(fēng)險可能引起的后果19SchoolofBusinessAndManagement二、項目風(fēng)險識別所需的信息和依據(jù)

1.項目產(chǎn)出物的描述2.項目的計劃信息（目標(biāo)、要求、方案等）3.各種歷史參考資料（類似項目的資料）4.項目的利益相關(guān)者5..其他相關(guān)資料（規(guī)范、行情、經(jīng)濟信息等）20SchoolofBusinessAndManagement

三風(fēng)險識別的方法1.德爾菲方法德爾菲方法又稱專家調(diào)查法，它起源于20世紀(jì)40年代末期，最初由美國蘭德公司(Rat-d勖rpOration)首先使用，很快就在世界上盛行起來，目前此法的應(yīng)用已遍及經(jīng)濟、社會、工程技術(shù)等各領(lǐng)域。用德爾菲方法進(jìn)行項目風(fēng)險預(yù)測和識別的過程，是由項目風(fēng)險小組選定與該項目有關(guān)的領(lǐng)域?qū)＜?，并與這些適當(dāng)數(shù)量的專家建立直接的函詢聯(lián)系，通過函詢收集專家意見，然后加以綜合整理，再匿名反饋給各位專家，再次征詢意見。這樣反復(fù)經(jīng)過四至五輪，逐步使專家的意見趨向一致，作為最后預(yù)測和識別的根據(jù)。21SchoolofBusinessAndManagement

2.頭腦風(fēng)暴法

頭腦風(fēng)暴法是一種運用創(chuàng)造性思維和專家經(jīng)驗，通過會議的形式去分析和識別項目風(fēng)險的方法。3.情景分析法

情況分析法是在進(jìn)行項目風(fēng)險分析與識別時所需要的一種識別各種引起項目風(fēng)險的關(guān)鍵影響因素，以及這些因素的影響程度等問題的一種項目風(fēng)險識別的方法。22SchoolofBusinessAndManagement4.核對表法核對表法比較簡單，它主要利用核對表作為風(fēng)險識別的重要工具。核對表一般根據(jù)風(fēng)險要素編纂，包括項目的環(huán)境、項目產(chǎn)品或技術(shù)資料以及內(nèi)部因素如團隊成員的技能或技能缺陷等。23SchoolofBusinessAndManagement

5.面談法

與不同的項目相關(guān)人員進(jìn)行有關(guān)風(fēng)險的面談，將有助于那些在常規(guī)計劃中未被識別的風(fēng)險。在進(jìn)行可行性研究時獲得的項目前期面談記錄，往往是識別風(fēng)險的很好素材。風(fēng)險識別案例24SchoolofBusinessAndManagement項目人員的風(fēng)險識別與度量經(jīng)驗風(fēng)險識別方法流程圖項目風(fēng)險分類和描述的文檔結(jié)束風(fēng)險識別報告是結(jié)束否否跟蹤、收集、處理和生成有關(guān)項目活動與過程的風(fēng)險信息項目是否存在風(fēng)險的分析與判斷對項目的風(fēng)險進(jìn)行分類分析，給出風(fēng)險分類對項目全部風(fēng)險進(jìn)行概率大小及其分布的分析與確定對全部風(fēng)險進(jìn)行原因分析，給出各風(fēng)險的原因?qū)θ匡L(fēng)險進(jìn)行后果分析，給出風(fēng)險后果嚴(yán)重性對全部風(fēng)險的發(fā)展進(jìn)程進(jìn)行分析，給出項目風(fēng)險的發(fā)展時間進(jìn)程預(yù)測根據(jù)風(fēng)險概率、后果和發(fā)展進(jìn)程給出風(fēng)險度量，風(fēng)險控制的優(yōu)先序列和相關(guān)文件存在風(fēng)險嗎？項目過程結(jié)束？開發(fā)建立項目風(fēng)險管理信息系統(tǒng)25SchoolofBusinessAndManagement7.4風(fēng)險估計

一風(fēng)險估計的概念風(fēng)險估計是在風(fēng)險規(guī)劃和識別之后，通過對項目所有不確定性和風(fēng)險要素的充分、系統(tǒng)而又有條理的考慮，確定項目的各種風(fēng)險。

風(fēng)險估計主要是對以下幾項內(nèi)容的估計：(1)風(fēng)險事件發(fā)生的可能性大小(2)可能的結(jié)果范圍和危害程度。(3)預(yù)期發(fā)生的時間。26SchoolofBusinessAndManagement7.5風(fēng)險評價一、風(fēng)險評價的概念

風(fēng)險評價就是對項目風(fēng)險進(jìn)行綜合評價。它是在對項目風(fēng)險進(jìn)行規(guī)劃、識別和估計的基礎(chǔ)上，通過建立風(fēng)險的系統(tǒng)模型，從而找到該項目的關(guān)鍵風(fēng)險，確定項目的整體風(fēng)險水平，為如何處置這些風(fēng)險提供科學(xué)依據(jù)，以保障項目的順利進(jìn)行。27SchoolofBusinessAndManagement1.風(fēng)險管理計劃2.風(fēng)險及風(fēng)險條件排序表3.歷史資料4.專家判斷結(jié)果

二、風(fēng)險評價的依據(jù)28SchoolofBusinessAndManagement

三風(fēng)險評價的方法和工具1.故障樹分析法FTA2.層次分析法AHP3.MonteCarlo模擬法4.外推法Extrapolation5.決策樹6.計劃評審技術(shù)7.主觀概率法8.效用理論9.灰色系統(tǒng)理論10.模糊分析法11.影響圖分析法29SchoolofBusinessAndManagement7.6風(fēng)險應(yīng)對一、項目風(fēng)險應(yīng)對措施的概念

經(jīng)過項目風(fēng)險識別和度量分析可以確定項目全部