第七章 票據(jù)法 國際商法

第一節(jié)票據(jù)的概念及法理

Conceptandlegalprincipleofbills何謂票據(jù)？廣義：所有商業(yè)上用作權利憑證的單據(jù)(documentoftitle)。無論是否可流通，是否有價，是否代表物權。(Documentsoftitletothegoods)狹義：僅指流通票據(jù)(negotiableinstruments)。以支付一定金額為目的，可以流通轉(zhuǎn)讓的有價證券。(negotiablesecuritiestopayacertainsumofmoney)即票據(jù)法上規(guī)定的票據(jù)，匯票本票和支票。TheoriginofbillsBillisoriginatedfromAncientGreek&Roma.Inthe12thcentury,itwaspopularinsomeItaliancitieswiththedevelopmentinmarinetrade.InChina,飛錢\貼子：moneyorderusedinTangDynasty;交子：apapercurrencyinNorthernSongdynastyNow,itiswidelyusedinsettlement.票據(jù)的作用匯兌作用theroleofremittance信用工具作用theroleofcreditinstrument支付工具作用instrumentofpayment流通的作用theroleofcirculation二、票據(jù)的概念和特征1、概念票據(jù)又稱流通證券（negotiableinstrument）,是權利財產(chǎn)的一種，其全部權利得依票據(jù)的交付或背書而合法轉(zhuǎn)讓，善意的受讓人得享有票據(jù)上的全部權利，不受其前手的權利瑕疵的影響。Negotiationcanbeeffectedonlybydeliveryorendorsementanddelivery.

Thetransfereeingoodfaithcanacquireabettertitlethanthatheldbyallhispriorparties.

票據(jù)的特征1.流通性transferwithrapidandconvenientway2.Billrelationshipseparatefrombasicrelationships(relativeseparate)3.Protectthethirdpartyingoodfaith.4.Abillisaformalsecurity.Itshallcomplywithlegalform.三、票據(jù)的種類匯票、本票和支票（1）匯票與支票是委托式的票據(jù)。它是由出票人簽發(fā)的，委托付款人于規(guī)定的時間無條件地向受款人支付一定金額的流通證券。因此，匯票與本票均有三個當事人，出票人（drawer）、受款人(payee)和付款人（drawee）。匯票與支票的主要區(qū)別在于：支票必須以銀行為付款人，而匯票的付款人不以銀行為限，既可以是銀行，也可以不是銀行。（2）本票是允諾式票據(jù)，它是由出票人允諾于規(guī)定時間無條件地由他自己向受款人支付一定金額的流通證券。所以，本票只有兩個當事人，即出票人和受票人。本票的出票人就是付款人。票據(jù)法體系大陸法系：《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票、本票法》和《日內(nèi)瓦統(tǒng)一支票法》合稱為《日內(nèi)瓦統(tǒng)一法》。英美法系：英國、加拿大、美國、澳大利亞等英國1882年《票據(jù)法》和美國1897年《統(tǒng)一流通證券法》我國票據(jù)法：1996年1月1日始生效的《中華人民共和國票據(jù)法》Negotiable

instrumentlawsBritishlawUKBillsofExchangeActof1882USUniformCommercialCodeof1962,Article3FrenchandGermanlawUniformlawforBillsofExchangeandPromissoryNotesofGenevaof1930ConventionProvidingaUniformLawforInternationalBillsofExchangeandInternationalPromissoryNotesandConventionProvidingaUniformlawforInternationalChecksUnitedNations1988NegotiableInstrumentLawofPeople’sRepublicofChina匯票BillofexchangeP408section3,billofexchangeact,1882,UK

ABillofexchangeisanunconditionalorderinwriting,addressedbyonepersontoanother,signedbythepersongivingit,requiringthepersontowhomitisaddressedtopayondemandoratafixedordeterminablefuturetimeasumcertaininmoneytoortheorderofaspecifiedpersonortobearer.NegotiableInstrumentsLawofthePeople‘sRepublicofChina(2004Revision)

Article19Adraftisabillsignedbythedrawer,requiringtheentrustedpayertomakeunconditionalpaymentinafixedamountatthesightofthebilloronafixeddatetothepayeeortheholder.第十九條匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。ExchangeforUS$35,000.00Shanghai,April2,2007At60dayssight,paytotheordertheBankofChinaThesumofUSDollarsThirty-fiveThousandonly.ValuereceivedTo:TheCitibankNewYork,U.S.A.For:ChinaNationalChemicalsImport&ExportCorporation,S.B.

Signature2.2.3Partiestoabillofexchange

(1)Thedrawer(2)Thedrawee(3)Thepayee(4)Acceptor(5)Endorser(6)Endorsee(7)Holder(8)Discounter貼現(xiàn)人(9)Guarantor保證人匯票的特征 基本當事人有三：出票人、付款人、收款人；具有法定特征；無條件支付命令:PaytotheorderofBinourNo.1account（從1號帳戶中支付）thesumofonethousandpounds.PaytotheorderofCprovidedthegoodsarecompliedwithcontractthesumofonethousandpounds.匯票式樣

BILLOFEXCHANGENo.09-7019Beijing,20thSep.2003ExchangeforUSD8,040.00

At60daysD/P

sightofthisFIRSTofExchange(Secondbeingunpaid).PaytotheorderofBANKOFCOMMUNICATIONS

thesumofUSDOLLARSEIGHTTHOUSANDANDFORTYONLYDrawnunderMetropolitanBank,L/CNo.0319,dated:6thsep.2003ToMetropolitanBankLtd.

Spencer’sbuilding.humdingerRoadKarrachi-Pakistanfor:NCUT

XIEZHAOYANG票據(jù)的內(nèi)容“匯票”字樣（BillofExchange）無條件支付命令(Unconditionalordertopay)出票日期和地點付款期限確定金額付款人付款地點收款人※出票人名稱和簽字Holderforvalue

apersonwhopossessesaninstrumentforwhichvaluehasbeengivenbyhimselforbysomeotherpersonpriortohiminformsofmoney,goods,orservices.有代價的持票人，指善意的并付出代價而取的票據(jù)的持有人Holderinduecourse善意持票人referstoapersonwhoobtainstheinstrumentthroughgivingthevaluebyhimself;hisrightsoverthebillwillnotbeaffectedbythetitledefectsofhisdirectpriorparty.

Holder/bearerACDEBDrewadraftonBEndorsedandlostitPickeditupandtransferredittoEforvalueAcceptedthedraftGaveitasapresentAccordingtothetenor(期限)Demanddraft/sightdraftTime/usancedraft/aftersightPayableatafixedtimeaftersight(theacceptingdate)

Payableatafixedtimeafterdate(theissuingdate)Payableatafixedfuturedate/deferredpaymentbille.g.“atafixedtimeafteraB/Ldate”

2.2.4Classificationofabillofexchange2.2.4Classificationof

abillofexchangeAccordingtowhethercommercialdocumentsareattachedtheretocleandraft;documentarydraftAccordingtothedrawerBanker’sdraft;trader’sdraft匯票的種類按出票人分：銀行匯票和商業(yè)匯票按付款時間：即期和遠期按承兌人分：銀行承兌和商業(yè)承兌匯票是否跟單分：光票和跟單匯票是否注明收款人：記名和不記名匯票匯票樣本BILLOFEXCHANGENo.09-7019Beijing,20thSep.2003ExchangeforUSD8,040.00

At60daysD/PsightofthisFIRSTofExchange(Secondbeingunpaid).PaytotheorderofBANKOFCOMMUNICATIONSthesumofUSDOLLARSEIGHTTHOUSANDANDFORTYONLYDrawnunderMetropolitanBank,L/CNo.0319,dated:6thsep.2003ToMetropolitanBankLtd.

Spencer’sbuilding.humdingerRoadKarrachi-Pakistanfor:NCUT

XIEZHAOYANG票據(jù)行為Actsrelatingtoabillofexchange出票（Issue）背書(Endorsement)提示(Presentation)付款(payment)承兌(Acceptance)保證(Guaranteeoraval)拒付（Dishonor）追索（Recourse）貼現(xiàn)（Discounting)匯票的出票Issue第二十二條匯票必須記載下列事項：

（一）表明“匯票”的字樣；

（二）無條件支付的委托；

（三）確定的金額；

（四）付款人名稱；

（五）收款人名稱；

（六）出票日期；

（七）出票人簽章。

匯票上未記載前款規(guī)定事項之一的，匯票無效。

Article22Adraftshallbearthefollowingitems:

1.Chinesecharactersdenoting"draft";

2.Commissiononunconditionalpayment;

3.Theamountofmoneyfixed;

4.Nameofthepayer;

5.Nameofthepayee;6.Dateofdraft;

7.Signatureofthedrawer.

Adraftlackingoneoftheitemslistedaboveisinvalid.

Endorsement

Article27Theholderofadraftmaytransfertherightsassociatedwiththedraftorauthorizeotherstoexercisesomeoftherights.

IfthedrawerwritestheChinesecharactersmeaning"NotTransferable"onadraft,thedraftshallnotbetransferred.

Acceptance

Article38Acceptancereferstoapromiseofadraftpayertopaytheactualamountofdraftwhenthedraftisdue.

Article39Foradraftpayableonafixeddateoronafixeddatesetafterthedateofdraft,theholdershallmakepresentationforacceptancetothepayerbeforetheduedateofdraft.Presentationforacceptancereferstotheactoftheholdertopresentthedraftanddemandforthepledgeofthepayertopay.Guarantee

Article45Aguarantorshallundertaketheliabilitiesofguarantyforthedebtinvolvedinthedraft.Aguarantorshallbesomepersonotherthanthedebtorofthedraft.

Article46Aguarantorshallrecordthefollowingitemsonthedraft:

1.Theword"Guarantee";

2.Nameandresidenceoftheguarantor;

3.Nameoftheguaranteedparty;

4.Signatureorsealoftheguarantor.

Article50Aguarantorshallundertakeseveralliabilitytogetherwiththeguaranteedforthedraftunderguarantee.Ifthedraftisnotpaidwhendue,theholderhastherighttodemandtheguarantorforpaymentandtheguarantorshallpaythefullamount.第五十條被保證的匯票，保證人應當與被保證人對持票人承擔連帶責任。匯票到期后得不到付款的，持票人有權向保證人請求付款，保證人應當足額付款。Article51Iftherearetwoormoreguarantors,theguarantorsshallundertakeajointandseveralliability.第五十一條保證人為二人以上的，保證人之間承擔連帶責任。

Article52Afterthedraftdebtiscleared,theguarantormayexercisetherightofrecourseoftheholderagainsttheguaranteedandthepriorholder.第五十二條保證人清償匯票債務后，可以行使持票人對被保證人及其前手的追索權。付款Payment第五十三條持票人應當按照下列期限提示付款：

（一）見票即付的匯票，自出票日起1個月內(nèi)向付款人提示付款；

（二）定日付款、出票后定期付款或者見票后定期付款的匯票，自到期日起10日內(nèi)向承兌人提示付款。Article53Aholderofadraftshallmakepresentationforpaymentaccordingtothefollowingtimelimits:

1.Presentationforpaymentshallbemadetothepayerwithinonemonthstartingfromthedateofdraftforadraftpayableatsight;

2.Presentationforpaymentshallbemadetotheacceptorwithin10daysstartingfromtheduedateforadraftpayableonafixeddateoronafixeddateafterthedateofdraftoronafixeddateaftersight.RightofRecourse

Article61Uponarefusalofpaymenttoadraft,theholdermayexercisetherightofrecourseagainsttheendorser,drawerorotherdebtorsofthedraft.

Theholdermayalsoexercisetherightofrecoursebeforetheduedayofadraftinoneofthefollowingcases:

1.Theacceptanceofadraftisrefused;

2.Theacceptororpayerhasdiedorfled,orislivinginhiding;

3.Theacceptororpayerhasbeendeclaredbankruptaccordingtolaworwhosebusinessoperationshavebeensuspendedduetoviolationsofthelaw.第六十一條匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務人行使追索權。

匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權：

（一）匯票被拒絕承兌的；

（二）承兌人或者付款人死亡、逃匿的；

（三）承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責令終止業(yè)務活動的。

第六十二條持票人行使追索權時，應當提供被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關證明。

Article62Inexercisingtherightofrecourse,theholdershallprovidethecertificatesrelatingtotherefusalofacceptanceordishonor.收款人（payee）收款人又稱“抬頭”抬頭又具體分類如下：PaytoJohnSmithonly(限制性抬頭)PaytoJohnSmithororderPaytotheorderofJohnSmithPaytoJohnSmith(指示性抬頭)Paytobearer(來人抬頭)拒付（Dishonor）遭拒付后持票人注意事項：退票通知：須在遭拒付的次日之前書面或口頭通知背書人或出票人。拒絕證書：在遭拒付后的下一個營業(yè)日內(nèi)委托法定公證人做成拒付證書。匯票案例1出票人：OverseasDevelopmentBankS.A.持票人：AB公司付款人：LasalleNationalBank,Chicago事件：浙江興業(yè)銀行收到AB公司交來的匯票要求辦理貼現(xiàn)，金額為200萬美元。此前該行曾收到過一份以該匯票付款行總裁名義發(fā)來的電報，稱已備妥200萬美金，請求代為通知AB公司可隨時兌現(xiàn)。初看上去匯票一切正常，要素齊全，且付款行屬于國際性大銀行。但出票行有問題，因為在銀行年鑒上查不到。結(jié)果：興業(yè)銀行將匯票按托收處理，并立即電詢付款行，同時急電委托其在盧森堡的分行代查出票行情況。結(jié)果付款行稱從未有過“出票行”這個客戶，更不知曉這一匯票的存在；經(jīng)分行核實：多年前該國曾有一家名字相同的銀行，但早已倒閉。啟示檢查出票行或付款行或承兌行等相關銀行是否能夠在銀行年鑒中找到；匯票金額巨大或者付款為遠期的，應當謹慎；查看匯票金額及日期等關鍵要素有無涂改跡象，印鑒是否相符；

必要時委托銀行甄別。匯票案例2出票人：某市B公司承兌人：某市銀行收款人：新加坡A公司事件：A與B簽訂貿(mào)易合同，其中我國B公司為進口方，分批裝運。第一批貨款結(jié)清后，雙方合作愉快，于是A公司提出下批貨款可延期一年付款，條件是我國B公司只需開立一張經(jīng)銀行承兌的遠期匯票。B公司原本資金緊張，考慮到能先到貨物的優(yōu)越條件，同意開出經(jīng)我國某市銀行承兌的匯票。結(jié)果：B公司將匯票交于A后，遲遲不見發(fā)貨。一年后，美國某銀行持此匯票要求我國某市銀行付款。原來，A公司在收到匯票后即在美國銀行辦理了貼現(xiàn)，使我國銀行和企業(yè)遭重大損失。啟示：出具匯票一定要謹慎，票據(jù)具有無因性，與背后的商品交易無關，只要匯票要式成立，即便具有法律效力。作業(yè)：按要求制作匯票Drawer:ContinentalCo.,LondonDrawee:BankofEurope,ParisPayee:theorderofAceTradingCo.Sum:USD1,250.00Dateofissue:01April,2002Tenor:at90daysaftersight第三節(jié)本票promissorynote本票是出票人簽發(fā)的、承諾自己在見票時或在指定的日期無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)。英國《票據(jù)法》對本票的定義：Apromissorynoteisanunconditionalpromiseinwritingmadebyonepersontoanother,signedbythemaker,engagingtopay,ondemandoratafixedordeterminablefuturetime,asumcertaininmoneytothepayee,ortotheorderof,aspecifiedpersonortobearer.中華人民共和國票據(jù)法對本票的定義第七十三條本票是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。

本法所稱本票，是指銀行本票。

Article73Apromissorynoteisaninstrumentwrittenandissuedbyadrawer,promisingtopayunconditionallyafixedamountofmoneytoapayeeorholderatthesightoftheinstrument.

Theterm"promissorynote"usedinthislawreferstothebanknote.Requirementsforapromissorynote

本票基本事項

Article75Apromissorynoteshallrecordthefollowingitems:

1.Thecharactersindicating"PromissoryNote",

2.Unconditionalpromisetopay;

3.Amountofmoneyfixed;

4.Nameofthepayee;

5.Dateofissue;

6.Signatureofthedrawer.

Apromissorynoteisinvalidifoneoftheaboveitemsismissing.本票示意圖：③出票人Drawer受票人（付款人）Drawee（Payer）收款人Payee①②②收款出票人Drawer收款人Payee①出票Featuresofapromissorynote：兩個基本當事人無條件支付承諾無須承兌只可開出一張本票實質(zhì)是出票人和付款人為同一人的匯票。本票式樣PromissoryNoteforUSD12,345.00Tianjin,12Nov.2001At60daysaftersight,wepromisetopaytotheorderofABCTradeCo.thesumofUSDollarsTwelveThousandThreeHundredandFortyFiveonly.

ForTianjingTextileCo.signed本票案例出票人：香港匯豐銀行旺角分行持票人：某港商事件：該港商與珠海義華公司簽訂合同，約定港方以手中金額為600萬港元的銀行本票作為預付款，中方在收到本票后立即支付50萬元人民幣給對方作為反擔保費。義華公司在收到本票后向珠海中行請求質(zhì)押貸款。疑點：經(jīng)我方銀行審核發(fā)現(xiàn)，該票號碼和金額有改動痕跡，票面文字模糊不清，且出票人簽字為單簽（其印鑒本上規(guī)定超過50萬港幣需雙簽方屬有效）。結(jié)果：中行隨即與出票行聯(lián)系查詢，得知該票為篡改本票，而實際金額僅有600港元。

啟示

金額較大、要素不全、制作粗劣的本票應該十分小心；

有涂改痕跡或者以傳真形式出現(xiàn)；

簽名與印鑒冊不符、出票行在年鑒中無法找到。支票

Article81Acheckisaninstrumentissuedbyadrawer,atthesightofwhichthecheckdepositbankorotherfinancialinstitutionsunconditionallypaythefixedamounttothepayeeorholder.第八十二條支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務的銀行或者其他金融機構在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。

英國《票據(jù)法》：Achequeisabillofexchangedrawnonabankerpayableondemand.示意圖：③出票人Drawer付款行Payer收款人Payee①②支票的特點 三個基本當事人；支票均為即期，故支票又稱以銀行為付款人的即期匯票；無條件支付命令；支票只有一張。支票的票據(jù)行為（無承兌）支票式樣ChequeforUS$2,658.00London,20Nov.,2001PaytotheorderofChinaNationalTextileCorp.Thesumof

USDollarstwothousandsixhundredandfiftyeightonlyToNationalWestmisterBank,London,EnglandForABCTradeCo.signed支票基本事項1.Charactersdenoting“Check”,

2.