基金從業(yè)資格考試基金基礎(chǔ)知識(shí)自測(cè)斃考題

2018年基金從業(yè)資格考試基金基礎(chǔ)知識(shí)自測(cè)1.基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品質(zhì)量表現(xiàn)為基金的將來(lái)利潤(rùn)和營(yíng)銷(xiāo)人員的連續(xù)服務(wù)。這表現(xiàn)的是4Ps理論的()。A.規(guī)范性B.連續(xù)性C.專業(yè)性D.服務(wù)性2.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，()年。

與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其余資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起起碼保留A.5B.10C.15D.203.基金投資人擔(dān)當(dāng)?shù)牧x務(wù)不包含()。繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定花費(fèi)B.擔(dān)當(dāng)基金損失或停止的無(wú)窮責(zé)任C.在關(guān)閉式基金存續(xù)時(shí)期，不得要求贖回基金份額D.不從事任何有損基金及其余基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)4.我國(guó)有關(guān)法律法例規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年紀(jì)范圍是()周歲。A.16～60B.16～70C.18～60D.18～705.在確立目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面對(duì)的重要問(wèn)題之一就是剖析投資者的真切需求，此中不包含投資者的()。教育背景B.投資規(guī)模C.風(fēng)險(xiǎn)偏好D.對(duì)投資資本流動(dòng)性和安全性的要求6.()是指基金銷(xiāo)售部門(mén)在銷(xiāo)售基金和有關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，著重依據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不一樣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把適合的產(chǎn)品賣(mài)給適合的基金投資人?；痄N(xiāo)售合用性B.基金銷(xiāo)售利潤(rùn)性C.基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)性D.基金銷(xiāo)售搭配性7.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥當(dāng)保留客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息，保留限期不得少于()年。A.3B.5C.10D.208.基金宣傳推介資料刊登過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同奏效1年以上但不滿10年的，應(yīng)該刊登()。從合同奏效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.自合同奏效當(dāng)年開(kāi)始近來(lái)1個(gè)完好會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.自合同奏效當(dāng)年開(kāi)始全部完好會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，

宣傳推介資料宣布日在下半年的，

還應(yīng)該刊登當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)9.以下不屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)嚴(yán)禁性情況的是()。違規(guī)向別人供給基金未公然的信息B.不一樣意別人以其自己或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C.違規(guī)接受投資者全權(quán)拜托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易D.挪用投資者的交易資本或基金份額10.以下不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)論依照的是()?；鹫心颊f(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比率B.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比率C.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史顛簸程度D.基金3個(gè)月內(nèi)來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生答案：1.【答案】D(JP130)【分析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不一樣于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，在運(yùn)用理論時(shí)有其特別性：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、連續(xù)性和合用性。產(chǎn)品質(zhì)量表現(xiàn)為基金的未來(lái)利潤(rùn)和營(yíng)銷(xiāo)人員的連續(xù)服務(wù)，表現(xiàn)4Ps理論的服務(wù)性。

4Ps2.【答案】C(JP128)【分析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，基金客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起起碼保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其余資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起起碼保留15年。3.【答案】

B(JP121)【分析】基金投資者在享授權(quán)益的同時(shí)，一定擔(dān)當(dāng)必定的義務(wù)，詳細(xì)包含：恪守基金合同繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定花費(fèi);擔(dān)當(dāng)基金損失或停止的有限責(zé)任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng);在關(guān)閉式基金存續(xù)時(shí)期，不得要求贖回基金份額;在關(guān)閉式基金存續(xù)時(shí)期，基金投資者一定恪守紀(jì)律、法例的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其余義務(wù)。

;4.【答案】

D(JP122)【分析】我國(guó)有關(guān)法律法例規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年紀(jì)為18—70周歲擁有完好民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交有關(guān)的收證人明才能進(jìn)行開(kāi)戶。5.【答案】A(JP124)【分析】在確立目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面對(duì)的重要問(wèn)題之一就是剖析投資者的真切需求，包含投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資資本流動(dòng)性和安全性的要求等。6.【答案】A(JP149)【分析】基金銷(xiāo)售合用性是指基金銷(xiāo)售部門(mén)在銷(xiāo)售基金和有關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，著重依據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不一樣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把適合的產(chǎn)品賣(mài)給適合的基金投資人。7.【答案】D(JP154)【分析】基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥當(dāng)保留客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息，保留限期不得少于20年。8.【答案】D(JP143)【分析】基金宣傳推介資料刊登過(guò)往業(yè)績(jī)的，基金合同奏效1年以上但不滿10年的，應(yīng)該刊登自合同奏效當(dāng)年開(kāi)始全部完好會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介資料宣布日在下半年的，還應(yīng)該刊登當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。9.【答案】B(JP139)【分析】

B選項(xiàng)屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)的正確做法。10.【答案】

D(JP150)【分析】基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)論應(yīng)該起