華龍證券秦安營業(yè)部2022年反洗錢知識競答附答案

華龍證券秦安營業(yè)部2022年反洗錢知識競答[復(fù)制]1.反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞()所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)?！締芜x題】[單選題]*走私犯罪、毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪貪污賄賂犯罪破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪以上皆是(正確答案)2.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是()。【單選題】[單選題]*中國人民銀行(正確答案)公安部司法部中國銀監(jiān)會(huì)3.我國反洗錢依據(jù)的法律規(guī)定是()?！締芜x題】[單選題]*《中華人民共和國反洗錢法》(正確答案)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》4.中國人民銀行設(shè)立()負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告?！締芜x題】[單選題]*反洗錢局中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)保衛(wèi)局分支機(jī)構(gòu)5.我國()最先明確了洗錢屬于犯罪。【單選題】[單選題]*修訂后的新憲法修訂后的新刑法(正確答案)修訂后的新中國人民銀行法金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定6.《中華人民共和國反洗錢法》正式施行是()?！締芜x題】[單選題]*2007年1月1日(正確答案)2006年10月1日2006年10月31日2007年3月1日7.《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是為了()?！締芜x題】[單選題]*預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪(正確答案)打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪8.請選出您認(rèn)為對的反洗錢知識()。【單選題】[單選題]*反洗錢是國家在管的事，跟我沒什么關(guān)系反洗錢有銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司他們在那里把關(guān)，我只要盡到配合的義務(wù)就好了反洗錢人人有責(zé)，我不僅要主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢調(diào)查，平時(shí)也要保管好自己的身份證等證明材料，還要提醒身邊的親戚朋友，別被洗錢犯罪分子利用(正確答案)9.下列那個(gè)可以作為實(shí)名制證件使用的()?！締芜x題】[單選題]*臨時(shí)身份證(正確答案)學(xué)生證機(jī)動(dòng)車駕駛證介紹信工作證10.以下哪項(xiàng)活動(dòng)可能存在洗錢行為()?！締芜x題】[單選題]*地下錢莊購買保險(xiǎn)立即退保成立空殼公司以上都是(正確答案)11.反洗錢法規(guī)定任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)有權(quán)向()舉報(bào)，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密?！締芜x題】[單選題]*金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)財(cái)政部門檢察機(jī)關(guān)中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)(正確答案)12.客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)()?！締芜x題】[單選題]*繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)更新資料上報(bào)交易13.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是()。【單選題】[單選題]*十年有期徒刑(正確答案)七年有期徒刑五年有期徒刑十五年有期徒刑14.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)的()?！締芜x題】[單選題]*自發(fā)行為社會(huì)義務(wù)(正確答案)法定義務(wù)自覺行為15.下列不屬于洗錢特征的是()?！締芜x題】[單選題]*國際化專業(yè)化單一化(正確答案)復(fù)雜化16.當(dāng)前洗錢手段主要有哪些()。*通過地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移(正確答案)利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索(正確答案)設(shè)立空殼公司(正確答案)作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”(正確答案)通過買賣股票、基金保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化(正確答案)通過購買彩票進(jìn)行洗錢(正確答案)通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢(正確答案)通過購買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢(正確答案)17.個(gè)人應(yīng)如何配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別()。*身份證件過有效期后應(yīng)及時(shí)更新(正確答案)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)如實(shí)填寫本人姓名、職業(yè)、經(jīng)常居住地、聯(lián)系方式等基本信息(正確答案)配合金融機(jī)構(gòu)以電話、郵件等方式確認(rèn)您的身份信息(正確答案)回答工作人員合理的提問(正確答案)18.在日常工作生活中個(gè)人應(yīng)如何遠(yuǎn)離洗錢犯罪()。*主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別(正確答案)不出租、出借自己的身份證件及賬戶(正確答案)不用自己的賬戶替他人提現(xiàn)(正確答案)選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)(正確答案)19.洗錢活動(dòng)有哪些危害()。*使不法分子達(dá)到占有、使用非法資金的目的，幫助、刺激更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)(正確答案)嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展,助長和滋生腐敗，導(dǎo)致社會(huì)不公平(正確答案)造成資金流動(dòng)的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定(正確答案)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競爭(正確答案)與恐怖組織相結(jié)合，還會(huì)危害社會(huì)穩(wěn)定、國家安全，并對人民