柜員等級(jí)考試題庫(kù)判斷題(個(gè)銀業(yè)務(wù)09年)

第一局部：柜員用題1、外國(guó)公民應(yīng)出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證作為個(gè)人賬戶實(shí)名登記身份證件〔√〕〔高〕制度依據(jù)：建粵個(gè)[2023]365號(hào)《轉(zhuǎn)發(fā)總行〈轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知2、員工需要辦理本人的賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，可由客戶經(jīng)理代理在本人的營(yíng)業(yè)柜臺(tái)外辦理?！病痢驳汀痴_答案：?jiǎn)T工需要辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必需由員工本人以客戶身份在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)外辦理，不得直接通過(guò)柜臺(tái)內(nèi)部處理。3、交易過(guò)程中客戶表示放棄的零鈔，應(yīng)建議客戶存入柜員供給的賬戶〔×〔低正確答案：交易過(guò)程中客戶表示放棄的零鈔，應(yīng)建議客戶放入捐款箱。4、202341該存款的存單折等，并出示賬戶治理制度規(guī)定的有效身份證件辦理銷戶手續(xù)〔√〔中〕5、個(gè)人客戶重要信息的修改應(yīng)由賬戶戶主本人持有效身份證件原件和存單折辦理。〔√〔低〕6〔×〕〔高〕正確答案：個(gè)人客戶信息屬于全國(guó)銀行機(jī)構(gòu)共享數(shù)據(jù)，每個(gè)客戶的信息具有唯一性。7、AD4地址類型表示信用卡或理財(cái)卡的郵寄地址〔×〔低正確答案：AD48、零存整取儲(chǔ)蓄存款中途如有漏存即視同違約，違約局部按活期利率計(jì)算利息?！病痢哺摺痴_答案：零存整取儲(chǔ)蓄存款中途如有漏存應(yīng)于次月補(bǔ)存，未補(bǔ)存者即視同違約，違約局部按活期利率計(jì)算利息。9、活期存折或定期存折滿折更換后，向客戶退回內(nèi)頁(yè)，并在存折封二簽收?！病獭场仓小?0、〔×〔高正確答案：由于設(shè)備緣由造成的打印交易憑證金額錯(cuò)誤，應(yīng)按錯(cuò)賬操作方法處理。1110〔含〕的，應(yīng)建議客戶開立定期一本通〔×〔高〕正確答案：整存整取定期存單、定活兩便和通知存款存單的金額超等值人民幣10萬(wàn)元〔含〕的，使用儲(chǔ)蓄特種存單〔單聯(lián)式〕12、存本取息本金逾期不取者，可自動(dòng)轉(zhuǎn)存〔×〔低〕正確答案：目前自動(dòng)轉(zhuǎn)存的存款種類為整存整取和通知存款。13、個(gè)人通知存款一戶通〔以下簡(jiǎn)稱一戶通存款的個(gè)人存款賬戶〔×〔高〕正確答案：個(gè)人通知存款一戶通〔以下簡(jiǎn)稱一戶通款的個(gè)人存款賬戶。1450000〔√〔中〕15人活期存款利率時(shí)，按個(gè)人活期存款利率計(jì)息〔√〔中〕16、2023年10月9日起，暫停征收儲(chǔ)蓄存款利息所得稅〔√〔中〕17、辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)必需嚴(yán)格依據(jù)“先辦理轉(zhuǎn)出再辦理轉(zhuǎn)入”的轉(zhuǎn)賬流程辦理業(yè)務(wù)?！病獭驳汀?8、多筆整存整取存款支取后加現(xiàn)金再轉(zhuǎn)存整存整取存款，可使用“1635個(gè)人定期〔√〔高〕19〔√〕(高)20〔×〕(高)正確答案：速匯通業(yè)務(wù)從匯款的實(shí)現(xiàn)模式分為轉(zhuǎn)賬模式和匯劃模式。21、儲(chǔ)蓄存款異地托收通過(guò)DCC4170儲(chǔ)蓄異地托收”交易辦理〔×〔中正確答案：DCC417022戶賬戶已標(biāo)志商定通存通兌的，即開通跨一級(jí)分行通存兌功能〔√〕(中)23、個(gè)人支票的支付,應(yīng)按目前總行會(huì)計(jì)制度的要求執(zhí)行驗(yàn)印制度,11萬(wàn)元〔含〕以上按規(guī)定雙人折角驗(yàn)印〔×〔低〕正確答案：個(gè)人支票的支付,應(yīng)按目前總行會(huì)計(jì)制度的要求執(zhí)行驗(yàn)印制度,5萬(wàn)元以下的支票支付可單人驗(yàn)印，5〔含〕以上按規(guī)定雙人折角驗(yàn)印。24、客戶申請(qǐng)開通跨行通存通兌業(yè)務(wù)，通過(guò)“1198個(gè)人賬戶跨行通存通兌業(yè)務(wù)簽約維護(hù)”交易進(jìn)展簽約維護(hù)〔√〕(中)25、“現(xiàn)匯款項(xiàng)”是指境內(nèi)居民或境外居民個(gè)人持有的外幣存款賬戶中的款項(xiàng)〔×〕〔高〕正確答案：“現(xiàn)匯款項(xiàng)”是指由港、澳、臺(tái)地區(qū)或者境外〔以下簡(jiǎn)稱“境外”〕匯入外匯或攜入外匯票據(jù)轉(zhuǎn)存存款賬戶的款項(xiàng)。26、“個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶”是指用于外匯儲(chǔ)蓄存取款的賬戶，僅限于辦理現(xiàn)金存取款、不得辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)〔×〔高〕正確答案：個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶可辦理資金劃轉(zhuǎn)。27、個(gè)人年度總額內(nèi)的結(jié)匯與購(gòu)匯，應(yīng)由本人辦理不得托付代辦〔×〔中正確答案：個(gè)人年度總額內(nèi)的結(jié)匯與購(gòu)匯，可以托付其直系親屬代為辦理。28、個(gè)人外幣代兌機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)使用“外匯兌換水單B版”〔×〔中正確答案：個(gè)人外幣代兌機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)使用“外匯兌換水單〔C291000美元的現(xiàn)金匯款，必需核對(duì)客戶有效身份證件并留存客戶身份證件復(fù)印件〔√〔低〕30、凡在我行存有外幣儲(chǔ)蓄存款的出境人，因獲出境定居、考察、探親、旅游、留學(xué)等，需提取外幣攜帶出境者，可向我行申請(qǐng)辦理外幣攜帶出境手續(xù)〔√〔低〕31、5140銀行卡領(lǐng)卡”交易辦理〔√〔低正確答案：樂(lè)當(dāng)家理財(cái)卡主卡申請(qǐng)通過(guò)“5210銀行卡主卡申請(qǐng)”交易辦理。32、樂(lè)當(dāng)家理財(cái)卡開卡領(lǐng)卡時(shí)，須進(jìn)展人民幣和美元兩種幣種的額度維護(hù)?！病獭场驳汀?3、辦理掛失全程的相關(guān)證件復(fù)印件、關(guān)心證明、申請(qǐng)書、授權(quán)書、法律文書等，均須作掛失申請(qǐng)書〔永久保管聯(lián)〕附件，所以上述資料必需留存原件的〔×〔中〕均須作掛失申請(qǐng)書〔永久保管聯(lián)〕附件。如上述資料不能留存原件的，必需由客戶〔資料提供人〕在復(fù)印件上簽字聲明復(fù)印件與原件全都。34〔√〕〔中〕35、口頭掛失包括五天有效臨時(shí)口掛和永久口掛兩種〔√〔低〕36、處于凍結(jié)掛失狀態(tài)的賬戶不能辦理繼承過(guò)戶業(yè)務(wù)〔√〔中〕37、有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)個(gè)人存款戶不能供給賬號(hào)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕受理幫助司法業(yè)務(wù)，〔×〔中〕正確答案：有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)個(gè)人存款戶不能供給賬號(hào)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)供給當(dāng)個(gè)人的居民身份證號(hào)碼或其他足以確定該個(gè)人存款賬戶的狀況。38〔×〔低〕正確答案：已出具個(gè)人存款證明的個(gè)人權(quán)利憑證，在其止付期內(nèi)不能作為個(gè)人貸款等業(yè)務(wù)的質(zhì)押憑證。39、活期賬戶的個(gè)人存款證明只能手工開具〔√〔中〕40、客戶要求撤消個(gè)人存款證明，應(yīng)持“個(gè)人存款證明書”、存單或存折、本人身份的存款證明手續(xù)費(fèi)銀行應(yīng)予退回〔×〔中〕正確答案：客戶要求撤消個(gè)人存款證明，應(yīng)持“個(gè)人存款證明書”、存單或存折、本人收取的存款證明手續(xù)費(fèi)銀行不予退回。41存單支取記錄、取款憑條，聯(lián)動(dòng)1682補(bǔ)登，打印一本通的掛入記錄〔×〔高〕正確答案：柜員辦理存單掛入一本通業(yè)務(wù)，審核相關(guān)資料錄入系統(tǒng)完畢后，按系統(tǒng)提示打印存單支取記錄、存款憑條，聯(lián)動(dòng)168242意一冊(cè)均不能進(jìn)展歸并換折處理〔√〔中〕43、〔×〔中正確答案：客戶換折時(shí)存折破損嚴(yán)峻，難以區(qū)分真?zhèn)危毎磼焓Я鞒剔k理，不行為客戶44、/折，系統(tǒng)設(shè)定只能在開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理〔√〔中〕450034”對(duì)已使用的重要空白憑證銷號(hào)處理?！病痢仓小痴_答案：開戶賬戶交易沖正后，系統(tǒng)將對(duì)原開戶交易中使用的重要空白憑證號(hào)碼自動(dòng)設(shè)置為作廢，柜員無(wú)需另啟“0034”對(duì)已使用的重要空白憑證銷號(hào)處理。46錢箱密碼允許一人同時(shí)擁有，但清機(jī)人員要相互監(jiān)視〔×〔低〕正確答案：自助設(shè)備開機(jī)應(yīng)由兩名操作員在監(jiān)控下同時(shí)操作，自助設(shè)備錢箱鑰匙與自助設(shè)備錢箱密碼不允許一人同時(shí)擁有，清機(jī)人員要相互監(jiān)視。47、柜員機(jī)AT〕吞卡不必納入重要單證進(jìn)展治理〔√〔高〕48ATM錢箱鑰匙的柜員A調(diào)動(dòng)至BATM〔×〔低〕正確答案：自助設(shè)備錢箱鑰匙與自助設(shè)備錢箱密碼必需分人保管，不得穿插交接。49、對(duì)于當(dāng)天查清并確認(rèn)的本地卡ATM長(zhǎng)款，原則不能向客戶退回現(xiàn)金〔√〔中〕50、人民幣跨一級(jí)分行通存通兌業(yè)務(wù)范圍包括憑證式國(guó)債通兌業(yè)務(wù)〔×〔中正確答案：人民幣跨一級(jí)分行通存通兌業(yè)務(wù)范圍不包括憑證式國(guó)債通兌業(yè)務(wù)。51、憑證式國(guó)庫(kù)券可逾期兌付，逾期部份計(jì)付活期利息〔×〔中正確答案：憑證式國(guó)庫(kù)券可逾期兌付，逾期部份不計(jì)付利息。52、0088沖正交易打印的沖正憑證必需補(bǔ)充填寫沖正緣由，同時(shí)經(jīng)會(huì)計(jì)主管簽名；原錯(cuò)賬交易憑證可以自行撕毀〔×〔低〕0088沖正交易打印的沖正憑證必需補(bǔ)充填寫沖正緣由原錯(cuò)賬交易憑證保存作原交易流水憑證裝訂在當(dāng)日憑證，不得自行撕毀。533元，由系統(tǒng)在每季末月18〔×〔中〕正確答案：人民幣個(gè)人活期存款小額賬戶治理費(fèi)按季收取，每季3元，由系統(tǒng)在每季末2154、本外幣長(zhǎng)期未解付款項(xiàng)納入個(gè)人長(zhǎng)期不動(dòng)戶治理范圍〔√〔低〕55、小儲(chǔ)種存款在DCC“16368302〔√〔低〕56、DCC系統(tǒng)對(duì)定期非實(shí)名賬戶交易有作出提示〔×〔中正確答案：DCC57個(gè)人客戶待領(lǐng)款支取申請(qǐng)表〔×〔中〕〔交易憑條回執(zhí)、/個(gè)人客戶待領(lǐng)款支取申請(qǐng)表58、DCC系統(tǒng)對(duì)活期存折初始密碼為“111111”賬戶實(shí)行了交易掌握，必需由賬戶本人到柜面修改密碼前方可進(jìn)展憑密碼的交易〔×〔中〕正確答案：DCC系統(tǒng)對(duì)活期存折初始密碼為“888888”賬戶實(shí)行了交易掌握，必需由賬戶本人到柜面修改密碼前方可進(jìn)展憑密碼的交易。制度依據(jù)：關(guān)于對(duì)個(gè)人活期存折密碼為“888888”進(jìn)展修改有關(guān)事項(xiàng)的通知〔建金[2023]179〕59、龍卡通賬戶開通后，即具有本外幣活期和定期儲(chǔ)蓄等賬戶根本功能〔√〔低〕60〔√〕〔中〕其次局部：會(huì)計(jì)主管用題61、客戶申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶應(yīng)留存有效身份證件復(fù)印件是建總行制訂的規(guī)〔×〔中〕正確答案：應(yīng)是人民銀行結(jié)算賬戶治理方法的規(guī)定。62、中國(guó)護(hù)照不能作為個(gè)人存款實(shí)名登記的有效證件〔×〔高正確答案：居住在境內(nèi)或境外的中國(guó)籍華僑，可出具中國(guó)護(hù)照。63、客戶辦理個(gè)人開戶后，應(yīng)通過(guò)“6101/查詢/更改/刪除”補(bǔ)錄〔√〔中〕64、6101建客戶信息時(shí)，當(dāng)輸入身份證號(hào)及戶名后由主機(jī)對(duì)輸入的身份證號(hào)依據(jù)兼容查詢的規(guī)章作匹配檢查，假設(shè)檢查到客戶信息已存在，則由A級(jí)授權(quán)后建一后綴+1的〔×〔高〕正確答復(fù)：6101兼容查詢的規(guī)章作匹配檢查，假設(shè)檢查到客戶信息已存在，則交易報(bào)錯(cuò)：“客戶編號(hào)：AXXXXXXXXXXXXXXXXXX65〔×〔低〕正確答案：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶可辦理個(gè)人現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬等結(jié)算業(yè)務(wù)；儲(chǔ)蓄賬戶可辦理現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，不能辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。66、吉利存單使用定活兩便存單〔×〔中〕正確答案：吉利存單是一種依據(jù)定活兩便存款方式核算和計(jì)算利息的一種個(gè)人存款，使用系列吉利存單。67、客戶提前支取一筆定期存款本息合計(jì)50261.301000040261.30〔√〔高〕681日由系統(tǒng)自動(dòng)劃轉(zhuǎn)至上級(jí)頭寸機(jī)構(gòu)，各扣繳義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在次月7日內(nèi)繳入國(guó)庫(kù)，不得遲繳漏繳〔√〔高〕6931400000805014〔×〔高〕3140000080501470、客戶辦理現(xiàn)金匯款或賬戶匯款后，已離開匯出地，但款項(xiàng)已被退回匯出地，客戶無(wú)法回原匯出地辦理退匯解付或支取款項(xiàng)時(shí)，客戶可托付所在地建行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展調(diào)賬處理。〔√〕(中)71爭(zhēng)議之用。業(yè)務(wù)憑證通過(guò)稽核系統(tǒng)調(diào)閱，無(wú)須另外保存〔×〕(中)正確答案：業(yè)務(wù)過(guò)失的相關(guān)憑證、錄像等資料必需保存，以備日后處理與客戶發(fā)生的爭(zhēng)議之用。72、目前，一般個(gè)人客戶一次購(gòu)置或持有的個(gè)人支票〔即客戶手持支票總數(shù)〕最多不50〔中〕73、個(gè)人外匯結(jié)匯兌回業(yè)務(wù)是指依據(jù)國(guó)家相關(guān)規(guī)定，境內(nèi)居民出境時(shí)未用完的人民幣，在原兌入金額及有效期內(nèi)兌回外幣或外匯的業(yè)務(wù)〔×〔低〕正確答案：個(gè)人外匯結(jié)匯兌回業(yè)務(wù)是指依據(jù)國(guó)家相關(guān)規(guī)定，境外居民出境時(shí)未用完的人民幣，在原兌入金額及有效期內(nèi)兌回外幣或外匯的業(yè)務(wù)。741美元的，須經(jīng)外匯局核準(zhǔn)〔×〔高〕正確答案：個(gè)人開立資本工程外匯賬戶及賬戶內(nèi)的資金在境內(nèi)劃轉(zhuǎn)、匯出境外應(yīng)經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。75、對(duì)于持中華人民共和國(guó)護(hù)照及境外永久居留證的個(gè)人按境外個(gè)人進(jìn)展治理〔√〕〔高〕76、理財(cái)卡主卡客戶可以代領(lǐng)本人主卡名下的附屬卡〔√〔低〕77存款權(quán)利憑證，轉(zhuǎn)入方可無(wú)需供給有效身份證件及權(quán)利憑證〔√〔高〕78、銀行卡遺失又遺忘密碼的，其掛失后續(xù)處理可通過(guò)A級(jí)授權(quán)的方式作掛失補(bǔ)發(fā)?！病獭哺摺?9、非實(shí)名〔戶名為非自然人姓名和客戶編號(hào)與證件號(hào)碼不符〕賬戶，掛失合計(jì)金額超過(guò)5萬(wàn)元〔含〕的，按規(guī)定核實(shí)客戶身份前方可辦理掛失后續(xù)處理〔×〔中〕正確答案：非實(shí)名〔戶名為非自然人姓名和客戶編號(hào)與證件號(hào)碼不符〕賬戶，掛失合計(jì)1〔含〕的，按規(guī)定核實(shí)客戶身份前方可辦理掛失后續(xù)處理。80受理行聯(lián)系確認(rèn)客戶身份前方可進(jìn)展后續(xù)處理〔×〔中〕正確答案：對(duì)于客戶身份信息不全、受理網(wǎng)點(diǎn)不能準(zhǔn)確確認(rèn)客戶真實(shí)身份的掛失業(yè)務(wù)，須由開戶行聯(lián)系確認(rèn)客戶身份前方可進(jìn)展后續(xù)處理。81、存款人已死亡，但存單/折持有人沒(méi)有向機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)申明遺產(chǎn)繼承過(guò)程，也沒(méi)有持〔√〔中〕82、〔√〔中〕83過(guò)戶業(yè)務(wù)由柜員單人辦理、無(wú)須授權(quán)〔×〔低〕過(guò)戶業(yè)務(wù)事項(xiàng)。84、申請(qǐng)人同一筆存款，在同一止付期內(nèi)，可以為客戶一次性出具多份存款證明，并可分次出具內(nèi)容一樣的存款證明書〔√〔中〕85、客戶申請(qǐng)辦理的賬戶戶名修改后應(yīng)即啟動(dòng)“6101個(gè)人客戶信息維護(hù)”交易對(duì)該客戶編號(hào)下的姓名進(jìn)展同步修改〔√〔中〕86〔×〔低〕正確答案：對(duì)自助設(shè)備過(guò)失，必需由自助設(shè)備治理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人〔或業(yè)務(wù)主管〕簽字后，方可作錯(cuò)賬調(diào)整處理。87處理。特別狀況下可用無(wú)卡存款的方式處理〔√〔中〕88〔×〔低〕正確答案：加鈔后的自助設(shè)備虛擬柜員《尾箱庫(kù)存現(xiàn)金登記簿》與加鈔后的自助設(shè)備錢箱實(shí)際現(xiàn)金余額核對(duì)。89、憑證式國(guó)庫(kù)券可在省分行范圍內(nèi)通兌〔√〔中〕90實(shí)際存期檔次套檔計(jì)算〔√〔中〕910088當(dāng)日錯(cuò)賬沖正處理〔×〕〔中〕0088A級(jí)主管授權(quán)后進(jìn)展沖正處理。制度依據(jù)〔2023〕705號(hào)〕92補(bǔ)繳欠費(fèi)金額前方準(zhǔn)予銷戶〔×〔中〕也不在銷戶時(shí)進(jìn)展補(bǔ)收。93他應(yīng)付款”或“營(yíng)業(yè)外收入〔√〔中〕94、小儲(chǔ)種存款在五年期定期存款科目中專設(shè)的集中戶核算〔×〔低正確答案：小儲(chǔ)種存款在一年期定期存款科目中專設(shè)的集中戶核算。95、