上海自學考試《網絡金融學》考試大綱

上海自學考試《網絡金融學》考試大綱上海自學考試《網絡金融學》考試大綱上海自學考試《網絡金融學》考試大綱xxx公司上海自學考試《網絡金融學》考試大綱文件編號：文件日期：修訂次數：第1.0次更改批準審核制定方案設計，管理制度網絡金融學（11291）自學考試大綱Ⅰ、課程性質及其設置的目的和要求（一）本課程的性質與設置的目的“網絡金融學”是全國高等教育自學考試的金融學專業(yè)的選考課，是為培養(yǎng)和檢驗自學應考者對金融學最新研究成果的掌握和運用能力而設置的專業(yè)課。設置本課程的目的，是為了使具備高中以上文化程度的自學應考者，掌握網絡金融領域的理論與實務。內容涵蓋金融安全技術、電子支付系統(tǒng)、銀行、證券和保險領域的電子商務理論與實務，并結合互聯(lián)網金融的創(chuàng)新與發(fā)展，介紹了電子貨幣、互聯(lián)網融資和理財的知識，同時針對網絡金融領域的監(jiān)管和法律問題進行了專門介紹，使讀者對網絡金融領域的應用有一個全面深入的了解。（二）本課程的基本要求本課程的基本要求是：完整、準確地掌握網絡金融的理論與實際運用；學會用網絡金融的理論方法分析和解決實際生活中的金融問題，特別是以互聯(lián)網金融和大數據的思維分析金融問題。（三）與相關課程的聯(lián)系本課程是專業(yè)課，是金融學和計算機網絡相結合的的一門課程，也是金融學目前的發(fā)展趨勢。

Ⅱ、課程內容與考核目標第一章金融市場一、學習目的與要求總體上了解金融市場的基本概念，掌握金融市場的功能和金融機構的功能。二、課程內容第一節(jié)金融市場的功能（一）金融市場的產生，商品經濟的高度發(fā)展；完善和健全的金融機構體系；多種金融工具的存在。（二）金融市場的發(fā)展，健全的金融法律法規(guī)；高效的監(jiān)管水平；發(fā)達的現(xiàn)代網絡系統(tǒng)。（三）金融市場的功能，風險管理功能；資源優(yōu)化配置功能；清算和結算功能；激勵功能。第二節(jié)金融機構（一）銀行金融機構，中央銀行；商業(yè)銀行。（二）證券公司，證券市場的職能；證券公司的業(yè)務。（三）保險公司，保險的作用；保險公司的業(yè)務。（四）其他非銀行中介機構，合作性金融機構；信托投資公司；金融租賃公司；郵政金融機構；基金管理公司；投資銀行；在華外資金融機構。第三節(jié)網絡化條件下金融機構面臨的挑戰(zhàn)（一）價值鏈的數字化。（二）網絡價值的創(chuàng)造。（三）關鍵客戶的獲取。三、考核知識點（一）金融市場的基本功能（二）金融機構的分類（三）網絡條件下金融機構面臨的挑戰(zhàn)四、考核要求（一）金融市場的功能1、識記：金融市場2、領會：（1）金融市場的產生。（2）金融市場的發(fā)展。（3）金融市場的功能。（二）金融機構1、識記：金融機構2、領會：（1）金融機構的分類。（2）證券市場的職能。（3）保險公司的業(yè)務種類。（三）網絡條件下金融機構面臨的挑戰(zhàn)領會：金融機構目前面臨挑戰(zhàn)的表現(xiàn)形式。第二章網絡金融概述一、學習目的與要求總體上了解網絡金融的概念、特征和作用，掌握網絡金融產生的背景和發(fā)展現(xiàn)狀。二、課程內容第一節(jié)網絡金融的特征和作用

（一）網絡金融的特征，信息化與全球化；便捷性與高效性；服務的經濟性；科技性與綜合性。（二）網絡金融的作用，帶來了新的金融運行模式；大大降低了交易成本；促進了國際金融監(jiān)管方式和內容的發(fā)展。第二節(jié)網絡金融產生的背景

（一）社會背景，網絡金融的虛擬化特征。（二）經濟背景，科技的進步；國際金融業(yè)的并購潮。（三）技術背景，金融業(yè)務處理自動化；網絡金融的發(fā)展；營業(yè)網點逐漸虛擬化。第三節(jié)網絡金融發(fā)展的現(xiàn)狀

（一）發(fā)達國家網絡金融的現(xiàn)狀，網絡銀行；網絡證券和網絡保險；電子貨幣和網絡支付。（二）我國網絡金融的現(xiàn)狀，網絡金融發(fā)展歷程；網絡金融服務。三、考核知識點（一）網絡金融的特征和作用

（二）網絡金融產生的背景（三）網絡金融發(fā)展的現(xiàn)狀

四、考核要求（一）網絡金融的特征和作用1、識記：（1）網絡金融。2、領會：（1）網絡金融的特征。（2）網絡金融的作用。（二）網絡金融產生的背景1、領會：（1）網絡金融產生的社會背景。（2）網絡金融產生的經濟背景。（3）網絡金融產生的技術背景。2、簡單應用：（1）網絡經濟與網絡金融之間的關系。（三）網絡金融發(fā)展的現(xiàn)狀1、領會：（1）發(fā)達國家網絡金融的現(xiàn)狀；（2）我國網絡金融的現(xiàn)狀。2、簡單應用：（1）我國網絡銀行的發(fā)展趨勢和前景。（2）網絡金融對社會生活的影響。第三章網絡環(huán)境下的金融安全技術一、學習目的與要求網絡金融安全問題的提出

，網絡安全技術，加密技術，以及數字認證技術。

第五節(jié)網絡金融活動的安全技術標準

二、課程內容第一節(jié)網絡金融安全問題的提出

第二節(jié)網絡安全技術

第三節(jié)加密技術

第四節(jié)數字認證技術

第五節(jié)網絡金融活動的安全技術標準

三、考核知識點（一）網絡金融安全問題的提出

（二）網絡安全技術

（三）加密技術

（四）數字認證技術

（五）網絡金融活動的安全技術標準四、考核要求（一）網絡金融安全問題的提出

1、識記：（1）計算機網絡安全；（2）防火墻；（3）虛擬專用網絡2、領會：（1）網絡安全問題的來源；（2）信息安全隱患；（3）信息安全要素3、簡單運用：舉例說明網絡金融活動中存在的安全問題。（二）網絡安全技術

1、識記：（1）包過濾型防火墻；（2）應用網關型防火墻；（3）入侵檢測系統(tǒng)；（4）漏洞掃描技術；（5）實時監(jiān)視技術；（6）自動解壓縮技術；（7）全平臺反病毒技術2、領會：網絡病毒的防治技術有哪些。3、簡單運用：防火墻的功能與類型有哪些。（三）加密技術1、識記：（1）對稱加密技術；（2）非對稱加密技術；（3）單向散列算法；（4）混合密碼技術。2、簡單應用：比較對稱加密算法和非對稱加密算法兩者的優(yōu)缺點。（四）數字認證技術

1、識記：（1）PKI技術；（2）數字證書；2、領會：PKI的操作功能；3、簡單運用：一個完整的數字證書的驗證包括哪些。（五）網絡金融活動的安全技術標準

識記：（1）完全套接層協(xié)議；（2）安全電子交易協(xié)議第四章網絡環(huán)境下的支付一、學習目的與要求電子支付方式概論，電子支付網絡，電子支付工具，第三方網上支付服務，移動支付。二、課程內容第一節(jié)電子支付方式概論

第二節(jié)電子支付網絡

第三節(jié)電子支付工具

第四節(jié)第三方網上支付服務

第五節(jié)移動支付三、考核知識點（一）電子支付方式概論

（二）電子支付網絡

（三）電子支付工具

（四）第三方網上支付服務

（五）移動支付四、考核要求（一）電子支付方式概論1、識記：（1）電子支付；（2）網絡銀行；（3）移動支付2、領會：（1）電子支付的類型；（2）電子支付系統(tǒng)的功能；3、簡單運用：電子支付系統(tǒng)的特點（二）電子支付網絡

1、識記：（1）環(huán)球同業(yè)金融電信網絡；（2）美國國家支付網絡；（3）中國國家金融網2、領會：SWIFT的特點；3、簡單運用：（1）SWIFT提供的服務有哪些；（2）FedWire如何進行風險控制；（3）CNFN的網絡結構是怎樣的。（三）電子支付工具

1、識記：（1）電子貨幣；（2）電子現(xiàn)金；（3）電子支票；（4）電子錢包2、領會：（1）電子貨幣的特征；（2）電子貨幣的種類；（3）信用卡支付流程；（4）電子信用卡及其應用系統(tǒng)；（5）電子現(xiàn)金的制作；（6）電子現(xiàn)金的分類；（7）電子支票的特點；3、簡單運用：（1）簡述電子貨幣蘊涵的貨幣職能；（2）電子貨幣的基本形態(tài)與普遍運作流程；（3）電子現(xiàn)金的特點；（4）電子現(xiàn)金的網絡支付模式；（5）電子支票的網絡支付模式；4、綜合運用：電子貨幣管理。（四）第三方網上支付服務

1、識記：第三方支付2、領會：第三方支付的特點；3、簡單運用：第三方支付的作用；4、綜合運用：（1）第三方支付的支付流程和支付模式；（2）第三方支付服務案例。（五）移動支付1、識記：（1）移動支付；（2）Square移動支付平臺；（3）微信支付方式2、領會：移動支付的類型3、簡單運用：（1）Square移動支付平臺；（2）基于微信的移動支付流程4、綜合運用：移動支付方式相比于傳統(tǒng)的電子支付方式有哪些優(yōu)勢。

第五章網絡銀行一、學習目的與要求網絡銀行概述

，網絡銀行體系結構，網絡銀行的運作方式。

二、課程內容第一節(jié)網絡銀行概述

第二節(jié)網絡銀行體系結構

第三節(jié)網絡銀行的運作方式

三、考核知識點（一）網絡銀行概述

（二）網絡銀行體系結構

（三）網絡銀行的運作方式

四、考核要求（一）網絡銀行概述1、識記：網絡銀行《網絡銀行信息系統(tǒng)審計指引》2、領會：網絡銀行概念的兩個層面和三個要素；3、簡單運用：（1）網絡銀行的主要特質；（2）網絡銀行的基本功能；4、綜合運用：（1）網絡銀行業(yè)務的一般流程；（2）網絡銀行的產生和發(fā)展；（3）基于新信息技術運用程度的網絡銀行的業(yè)務產品類型；（4）基于客戶對象不同的網絡銀行的業(yè)務服務類型。（二）網絡銀行體系結構1、識記：（1）網絡銀行組織結構；（2）支付清算系統(tǒng)；（3）中國國家現(xiàn)代化支付系統(tǒng)；（4）全國銀行卡信息交換系統(tǒng)2、領會：（1）網絡銀行的技術結構；（2）網絡銀行管理結構；3、簡單運用：（1）銀行交易處理系統(tǒng)；（2）銀行管理決策支持系統(tǒng)（三）網絡銀行的運作方式

1、識記：（1）網絡銀行組織模式；（2）網絡銀行發(fā)展模式；（3）純網絡銀行；（4）互聯(lián)網為主的網絡銀行；（5）“水泥加鼠標”型網絡銀行；（6）純網絡銀行的發(fā)展模式；（7）“水泥加鼠標”型網絡銀行的發(fā)展模式。2、領會：（1）網絡銀行系統(tǒng)構建目標；（2）網絡銀行系統(tǒng)的構建原則。3、簡單運用：（1）網絡銀行經營模式的表現(xiàn)形式與發(fā)展趨勢；（2）網絡銀行系統(tǒng)構建的基本要求；（3）網絡銀行系統(tǒng)的基礎技術平臺建設；（4）網絡銀行系統(tǒng)的安全平臺建設。4、綜合運用：舉例說明網絡銀行經營管理策略中的商業(yè)策略。第六章網絡證券一、學習目的與要求網絡證券概述

，網絡證券交易系統(tǒng)，網絡證券的業(yè)務與管理。

二、課程內容第一節(jié)網絡證券概述

第二節(jié)網絡證券交易系統(tǒng)

第三節(jié)網絡證券的業(yè)務與管理

三、考核知識點（一）網絡證券概述

（二）網絡證券交易系統(tǒng)

（三）網絡證券的業(yè)務與管理

四、考核要求（一）網絡證券概述

1、識記：網絡證券。2、簡單運用：網絡證券的產生和發(fā)展。（二）網絡證券交易系統(tǒng)

1、識記：（1）獨立電子交易系統(tǒng)；（2）網絡虛擬證券交易所。2、簡單運用：（1）證券交易系統(tǒng)的特點；（2）證券交易系統(tǒng)的組成；（3）網絡證券交易的基本方法；（4）網絡股票交易市場3、綜合運用：網絡證券的交易類型有哪些，各種交易類型的發(fā)展前景如何。（三）網絡證券的業(yè)務與管理

1、識記：（1）路演；（2）分銷。2、領會：（1）客戶-營業(yè)部網站-證券交易所模式；（2）客戶-ISP-營業(yè)部-證券交易所模式。3、簡單運用：（1）上海證券中央登記公司結算系統(tǒng)；（2）深圳證券結算公司結算系統(tǒng)，（3）NET法人股結算系統(tǒng)；（4）中央國債登記結算有限公司債券結算系統(tǒng)）。4、綜合運用：網絡證券的發(fā)行需要經歷哪些階段，簡述各階段的操作過程。第七章網絡保險一、學習目的與要求網絡保險概述，網絡保險業(yè)務的模式、內容與流程，網絡保險的運行環(huán)境與實踐過程，網絡保險的經營管理與發(fā)展策略。

二、課程內容第一節(jié)網絡保險概述

第二節(jié)網絡保險業(yè)務的模式、內容與流程

第三節(jié)網絡保險的運行環(huán)境與實踐過程

第四節(jié)網絡保險的經營管理與發(fā)展策略

三、考核知識點（一）網絡保險概述

（二）網絡保險業(yè)務的模式、內容與流程

（三）網絡保險的運行環(huán)境與實踐過程

（四）網絡保險的經營管理與發(fā)展策略

四、考核要求（一）網絡保險概述1、識記：（1）網絡保險；（2）狹義網絡保險；（3）廣義網絡保險；2、簡單運用：（1）網絡保險的特點；（2）網絡保險的優(yōu)勢；3、綜合運用：（1）我國發(fā)展網絡保險的現(xiàn)實基礎與制約因素；（2）網絡保險的業(yè)務內容可以從哪幾個角度進行分類分為哪幾類

（二）網絡保險業(yè)務的模式、內容與流程

1、識記：（1）企業(yè)對消費者（B2C）網絡保險；（2）企業(yè)對企業(yè)（B2B）網絡保險；2、領會：（1）基于與保險產品交易關系密切程度不同的內容分類；（2）基于網絡保險參與保險經營管理的環(huán)節(jié)分類；（3）網絡保險的業(yè)務流程。3、簡單運用：（1）網絡保險業(yè)務模式的主要表現(xiàn)方式；4、綜合運用：試分析網絡保險的業(yè)務流程改造與組織結構調整的相互聯(lián)系。（三）網絡保險的運行環(huán)境與實踐過程

1、領會：（1）網絡保險運行環(huán)境的基本構成；（2）網絡保險運行環(huán)境的技術關聯(lián)；2、綜合運用：就國內外網絡保險的歷史與現(xiàn)狀進行簡要的比較分析；（四）網絡保險的經營管理與發(fā)展策略

1、領會：（1）網絡保險的人力資源管理；（2）網絡保險的目標確定、需求分析與市場定位；（3）網絡保險的業(yè)務流程改造；（4）網絡保險的組織結構調整；（5）網絡保險的營銷模式轉變2、簡單運用：網絡保險的發(fā)展策略；3、綜合運用：從一個具體的方面比較深入地探討網絡保險的營銷創(chuàng)新策略。第八章互聯(lián)網金融的創(chuàng)新與發(fā)展一、學習目的與要求互聯(lián)網金融與網絡金融的區(qū)別，云計算和大數據技術在互聯(lián)網金融領域的應用，電子貨幣的新發(fā)展，互聯(lián)網融資的應用與發(fā)展，互聯(lián)網理財。

二、課程內容第一節(jié)互聯(lián)網金融與網絡金融的區(qū)別

第二節(jié)云計算和大數據技術在互聯(lián)網金融領域的應用

第三節(jié)電子貨幣的新發(fā)展

第四節(jié)互聯(lián)網融資的應用與發(fā)展

第五節(jié)互聯(lián)網理財

三、考核知識點（一）互聯(lián)網金融與網絡金融的區(qū)別

（二）云計算和大數據技術在互聯(lián)網金融領域的應用

（三）電子貨幣的新發(fā)展

（四）互聯(lián)網融資的應用與發(fā)展

（五）互聯(lián)網理財

四、考核要求（一）互聯(lián)網金融與網絡金融的區(qū)別1、識記：互聯(lián)網金融；2、簡單運用：（1）互聯(lián)網金融與網絡金融的區(qū)別；（2）互聯(lián)網金融與網絡金融的聯(lián)系。（二）云計算和大數據技術在互聯(lián)網金融領域的應用

1、識記：（1）云計算；（2）大數據；2、領會：（1）云計算和大數據的關系；3、簡單運用：（1）大數據的作用；（2）云計算的價值；（3）云計算服務的層次；4、綜合運用：（1）大數據技術在互聯(lián)網銀行業(yè)的應用；（2）大數據技術在互聯(lián)網支付行業(yè)的應用；（3）大數據技術在資本市場的應用；（4）云計算與大數據將對互聯(lián)網金融產生什么影響。（三）電子貨幣的新發(fā)展

1、識記：比特幣。2、領會：比特幣原理。3、簡單運用：比特幣的特點。4、綜合運用：比特幣的價值與意義。（四）互聯(lián)網融資的應用與發(fā)展

1、識記：（1）互聯(lián)網融資；（2）互聯(lián)網P2P融資模式；（3）眾籌。2、領會：（1）互聯(lián)網P2P融資模式原理；（2）互聯(lián)網P2P融資模式的借貸流程；（3）互聯(lián)網P2P融資業(yè)務的核心基礎-信用評價；（4）互聯(lián)網融資的C2P模式-網商貸商業(yè)運作模式分析；（5）互聯(lián)網眾籌融資模式的分類；（6）眾籌模式的優(yōu)勢。3、簡單運用：（1）互聯(lián)網P2P融資模式的發(fā)展狀況；（2）互聯(lián)網P2P融資的意義；（3）網商貸的C2P模式與P2P模式的區(qū)別；（4）非股權眾籌模式的分析；（5）非股權眾籌的融資程序；（6）非股權眾籌的問題與隱患；（7）股權眾籌模式分析。4、綜合運用：P2P融資模式的案例分析。（五）互聯(lián)網理財

1、識記：（1）互聯(lián)網理財2、領會：（1）工具型理財網站；（2）交易型理財網站；（3）簡易型理財網站；3、簡單運用：中國互聯(lián)網理財的發(fā)展4、綜合運用：余額寶的案例分析第九章網絡金融的監(jiān)管一、學習目的與要求網絡金融的風險管理，網絡金融的監(jiān)管體系，國內外網絡金融監(jiān)管簡介。

二、課程內容第一節(jié)網絡金融的風險管理

第二節(jié)網絡金融的監(jiān)管體系

第三節(jié)國內外網絡金融監(jiān)管簡介

三、考核知識點（一）網絡金融的風險管理

（二）網絡金融的監(jiān)管體系

（三）國內外網絡金融監(jiān)管簡介

四、考核要求（一）網絡金融的風險管理

1、領會：（1）網絡金融的一般風險；（2）網絡金融的特殊風險；（3）電子貨幣風險管理方法。2、簡單運用：（1）網絡金融風險的基本特征；（2）中國網絡金融風險的特點。3、綜合運用：網絡金融風險形成的原因。（二）網絡金融的監(jiān)管體系

1、識記：（1）網絡金融監(jiān)管。2、簡單運用：（1）金融監(jiān)管的目的；（2）網絡金融監(jiān)管的必要性；（3）網絡金融監(jiān)管的復雜性；（4）網絡金融監(jiān)管的基本原則。3、綜合運用：（1）網絡金融監(jiān)管的主要內容；（2）網絡金融監(jiān)管的主要措施。（三）國內外網絡金融監(jiān)管簡介

3、簡單運用：（1）國外網絡金融監(jiān)管的整體介紹；（2）美國網絡金融監(jiān)管；（3）歐洲網絡金融監(jiān)管（以網絡銀行為例）；（4）亞洲的網絡金融監(jiān)管（以網絡銀行為例）；（5）我國對網絡金融的監(jiān)管。Ⅲ、有關說明與實施要求一、關于考核目標的說明1．關于考試大綱與教材的關系考試大綱以綱要的形式規(guī)定了網絡金融學課程的基本內容，是進行學習和考核的依據；教材是考試大綱所規(guī)定課程內容的具體化和系統(tǒng)論述，便于自學應考者自學、理解和掌握。考試大綱和教材在內容上基本一致。2．關于考核目標的說明（1）本課程要求應考者掌握的知識點都作為考核的內容。（2）關于考試大綱中四個能力層次的說明：識記：要求應考者能知道本課程中有關的名詞、概念、原理和知識的含義，并能正確認識和表述。領會：要求在識記的基礎上，能全面把握本課程中的基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有關概念、原理、方法的區(qū)別與聯(lián)系。簡單應用：要求在領會的基礎上，能運用本課程中的基本概念、基本方法中的少量知識點分析和解決有關的理論問題和實際問題。綜合應用：要求在簡單應用的基礎上，能運用學過的本課程的多個知識點，綜合分析和解決比較復雜的問題。二、關于自學教材《網絡金融理論與實務》：彭暉主編，西安交通大學出版社，2015年3月第2版。三、關于自學方法的指導1、認真閱讀與鉆研大綱與教材。大綱和教材的體系、內容基本一致，以大綱為主要線索，認真研讀大綱和教材。學習大綱的目的在于提綱挈領地掌握全部教材的結構、邏輯，準確地掌握考試的要求，提高學習效率。但是，關鍵還是在于熟讀教材，通過反復閱讀，加深理解；在理解的基礎牢記基本概念、基本知識和基本理論。2、系統(tǒng)學習與重點深入相結合。系統(tǒng)學習、全面掌握是最重要的學習方法和學習要求。它要求我們在學習大綱的基礎上通讀教材，全面地掌握教材的知識內容。全面掌握是突出重點的基礎。3、重視理論聯(lián)系實際。網絡金融學是強調理論聯(lián)系實際的課程，在學習過程中，注意將課程中的方法用于實踐，將會提高學習效率。4、保證必要的學習時間。四、對社會助學的要求1、社會助學者應明確本課程的性質與設置要求，根據本大綱規(guī)定的課程內容和考核目標，把握指定教材的基本內容，對自學應考者進行切實有效的輔導，引導他們掌握正確的學習方法，防止自學中的各種偏向，體現(xiàn)社會助學的正確導向。2、要正確處理基本原理、基本概念和基本知識同應用能力的關系，努力引導自學應考者將基礎理論知識轉化為認識、分析和解決實際問題的能力。3、要正確處理重點和一般的關系。本課程的理論性強，內容廣泛；自學考試命題的題型多樣、覆蓋面廣。社會助學者應根據這門課程和考試命題的特點，指導自學應考者全面系統(tǒng)地學習教材，掌握全部課程內容和考核目標。在全面輔導的基礎上，突出重點章節(jié)和重點問題，把重點輔導和兼顧一般有機地結合起來。五、關于命題考試的若干規(guī)定1、本課程的命題考試，應根據本大綱規(guī)定的課程內容和考核目標，來確認考試范圍和考核要求，不要任意擴大或縮小考試范圍，或提高或降低考核要求。本大綱各章所規(guī)定的考核要求中各知識點都是考試的內容。試題覆蓋到章，適當突出重點章節(jié)，加大重點內容的覆蓋密度。2、試卷對能力層次的要求應結構合理。對不同能力層次要求的分數比例一般為：識記占20%，領會占30%，簡單應用占30%，綜合應用占20%。3、本課程試題的難易程度應適中。每份試卷中不同難度試題的分數比為：易占20%，較易占30%，較難占30%，難占20%。應當注意，試題的難易程度與能力層次不是同一概念，在各個能力層次的試題中都存在著不同的難度，切勿將二者混淆。4、本課程考試的題型有：單項選擇題、多項選擇題、填空題、名詞解釋、簡答題、論述題、案例分析題。5、考試方式為筆試、閉卷；考試時間為150分鐘；6、特殊要求：考試時只允許帶鋼筆或圓珠筆、2B鉛筆和橡皮。附錄：題型舉例一、單項選擇題銀行卡網上支付的核心問