保障房資產(chǎn)支持證券項目盡調(diào)材料清單模版

1、xx證券 xx保障房資產(chǎn)證券化項目盡調(diào)材料清單文件/問題提供未提供備注原始權(quán)益人（即房屋銷售合同賣方）文件（律師、券商、評級）-xx房地產(chǎn)基本文件原始權(quán)益人現(xiàn)行有效的營業(yè)執(zhí)照和公司章程有已更新至2016年11月08日營業(yè)執(zhí)照原始權(quán)益人在工商局的全套工商檔案文件（包括公司設(shè)立及歷次變更的工商檔案）有公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)結(jié)構(gòu)、控股股東及實際控制人情況同1.1.1 浙江xx房地產(chǎn)開發(fā)有限公司章程公司成立至今歷次變更的相關(guān)批文，歷次驗資報告或國有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記證明復印件有同1.1.2xx全套工商資料公司歷史簡介有政府對公司增資文件有同1.1.2xx全套工商資料原始權(quán)益人開展該業(yè)務(wù)的股東會決議或相關(guān)文件

2、有業(yè)務(wù)資質(zhì)及內(nèi)部制度原始權(quán)益人的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)證書。有原始權(quán)益人的關(guān)聯(lián)交易管理制度文件（如有）。公司內(nèi)部控制體系，財務(wù)管理制度、資金管理制度、投融資管理制度、對外擔保制度、預算管理制度、授權(quán)管理制度、子公司管理制度；有xx為xx科技的子公司，參照xx科技相關(guān)規(guī)定公司各職能部門主要工作職責有xx為xx科技的子公司，參照xx科技相關(guān)規(guī)定重大違約、訴訟仲裁、行政處罰等請確認原始權(quán)益人過去三年是否有重大違約情形，如有，請詳細說明。無請確認原始權(quán)益人過去三年是否存在已結(jié)或正在進行、潛在的重大訴訟、仲裁和其他任何司法程序、行政程序。如有，請?zhí)峁┢鹪V狀、上訴狀、判決書、裁決書或已生效法律文書執(zhí)行情況的說

3、明等文件。無請確認原始權(quán)益人過去三年是否涉及任何罰款或者涉及責令停業(yè)整頓、吊銷執(zhí)照或資格等行政處罰（包括但不限于稅務(wù)、環(huán)保、工商、質(zhì)監(jiān)等部門的行政處罰）。如有，請?zhí)峁┫嚓P(guān)處罰通知書（決定書）、繳納罰款的收費憑據(jù)或糾正違法違規(guī)行為的說明等相關(guān)文件。無財務(wù)情況（券商、評級）原始權(quán)益人近三年經(jīng)審計年報及一期財報（簽字蓋章版）有融資情況說明、對外擔保情況說明有同1.4.3 征信報告人行征信報告及公司最新貸款卡信息有最近三個會計年度完稅證明文件有有2014年、2015年、2016年1-9月的網(wǎng)上申報年度匯總確認表最近三年公司工作總結(jié)（如有）（電子版）有近三年整體經(jīng)營情況（電子版）有同1.4.5 2015

4、工作匯報、1.4.5 2016工作情況及2017年工作計劃2016年12月末公司及其主要子公司銀行借款明細清單（貸款銀行、貸款金額、貸款期限、貸款利率）有重要債務(wù)人（即房屋銷售合同買方）文件（律師、券商、評級）基本文件重要債務(wù)人現(xiàn)行有效的營業(yè)執(zhí)照和公司章程。不適用重要債務(wù)人的全套工商檔案文件（包括公司設(shè)立及歷次變更的工商檔案）。不適用業(yè)務(wù)資質(zhì)及內(nèi)部制度重要債務(wù)人負責納入基礎(chǔ)資產(chǎn)的保障房項目的安置工作的批復文件。有xx科技負責保障房安置工作重要債務(wù)人的關(guān)聯(lián)交易管理制度文件（如有）。不適用重大違約、訴訟仲裁、行政處罰等請確認重要債務(wù)人過去三年是否有重大違約情形，如有，請詳細說明。不適用請確認重要債

5、務(wù)人過去三年是否存在已結(jié)或正在進行、潛在的重大訴訟、仲裁和其他任何司法程序、行政程序。如有，請?zhí)峁┢鹪V狀、上訴狀、判決書、裁決書或已生效法律文書執(zhí)行情況的說明等文件。不適用請確認重要債務(wù)人過去三年是否涉及任何罰款或者涉及責令停業(yè)整頓、吊銷執(zhí)照或資格等行政處罰（包括但不限于稅務(wù)、環(huán)保、工商、質(zhì)監(jiān)等部門的行政處罰）。如有，請?zhí)峁┫嚓P(guān)處罰通知書（決定書）、繳納罰款的收費憑據(jù)或糾正違法違規(guī)行為的說明等相關(guān)文件。不適用基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)文件（律師、券商、評級）請?zhí)峁┘{入基礎(chǔ)資產(chǎn)的安置房項目（以下簡稱“入池項目”）被列入保障房計劃的文件。有請?zhí)峁┤氤仨椖堪仓霉ぷ鞯娜魏喂ぷ饔媱潯⒎桨肝募?。由xx及律所共同起草請說

6、明入池項目的安置對象及對應的拆遷項目，并提供相應的拆遷安置方案、工作計劃、拆遷協(xié)議（包括實物安置協(xié)議和貨幣安置協(xié)議）等文件。有原始權(quán)益人與重要債務(wù)人是否已就入池項目的房屋買賣簽署了房屋買賣合同，如有，請?zhí)峁?。有請說明入池項目的銷售流程以及銷售收入現(xiàn)金流的歸集路徑。有請說明入池項目的建設(shè)進度，并按照本清單附件一所列表格，提供入池項目已有的建設(shè)文件。詳見附件一請說明入池項目的土地使用權(quán)及在建工程是否進行了抵押，如有，請?zhí)峁┑盅汉贤?、相應的擔保主合同（例如借款合同、融資租賃合同等）以及抵押登記證明。中行貸款抵押正在溝通中請說明原始權(quán)益人是否將入池項目的銷售收入進行了應收賬款質(zhì)押，如有，請?zhí)峁┵|(zhì)押合同

7、、相應的擔保主合同（例如借款合同、融資租賃合同等）以及抵押登記證明。不適用請說明原始權(quán)益人是否在入池項目的銷售收入上設(shè)置了任何權(quán)利負擔或限制，或簽署了明確約定以入池項目的銷售收入為還款來源的貸款合同，如有，請?zhí)峁┫嚓P(guān)的合同、協(xié)議等文件。不適用増信義務(wù)人（若本項目涉及，包括保證人、差額補足義務(wù)人）文件（律師、券商、評級）-擔保公司增信義務(wù)人現(xiàn)行有效的營業(yè)執(zhí)照和公司章程。（律師、券商）不適用增信義務(wù)人的對外擔保管理制度（如有）。（律師、券商）不適用增信義務(wù)人近三年經(jīng)審計年報及一期財報（簽字蓋章版）（券商、評級）不適用差額支付承諾人、保證人還需提供為該業(yè)務(wù)提供差額支付承諾或保證的股東會決議不適用附件

8、一入池項目的建設(shè)文件清單（律師、券商、評級）序號文件名稱xxxx新城住宅項目（一期）項目xxxx新城住宅項目（二期）項目xx科技城xx新城南區(qū)項目原始權(quán)益人承建該項目的招投標文件該項目列入保障房計劃的批復文件同3.1 建委批復xx新城一期同3.1 住建廳函（安置房項目被列入保障房計劃）同3.1 住建廳函（安置房項目被列入保障房計劃）選址意見書及批復有有用地預審意見有有節(jié)能審查意見/合理用能審批無（之前不要求做）有無（之前不要求做）項目建議書及批復有有有可研報告及批復有有有初步設(shè)計批復有有發(fā)改委立項批復/備案有有有環(huán)評批復有有有土地使用權(quán)劃撥批準文件或國有土地出讓合同有有有國有土地使用權(quán)證有同3

9、.6.11 xx新城二期土地出讓合同有建設(shè)用地規(guī)劃許可證有有有建設(shè)工程規(guī)劃許可證有有有建筑工程施工許可證有有有環(huán)?？⒐を炇瘴募?.6.10 xx新城環(huán)評同3.6.10 xx新城環(huán)評消防竣工驗收文件有建筑工程竣工驗收文件有（1-7棟地下室）房產(chǎn)證給安置戶xx無房產(chǎn)證給安置戶xx無房產(chǎn)證房屋銷售許可證有（2號樓為幼兒園，無房屋銷售許可證）保障房銷售合同模板及保障房銷售計劃有見3.6.21 商品房購房合同-kwm0322（律師最近更新）有見3.6.21 商品房購房合同-kwm0322（律師最近更新）政府就保障房銷售的核準定價文件有有評級單獨需要文件本期專項計劃入池資產(chǎn)的投資概算及實際投資情況，未來

10、的還款計劃；將由評估公司提供公司保障房業(yè)務(wù)模式及拆遷安置整體流程介紹，例如：同3.5 xx房產(chǎn)業(yè)務(wù)流程公司保障房獲取土地通過劃撥模式（計入其他資本公積）公司接受購買方委托，簽訂三方協(xié)議（三方協(xié)議指的是買方、公司和銀行？），同時買方付30%訂金（計入預收賬款）公司委托拆遷辦拆遷（計入xx科目）公司建造房屋（建設(shè)資金成本均自籌，計入在建工程/成本）待全部竣工完畢后，買方驗收后，支付剩余尾款【】%。公司確認收入。公司房地產(chǎn)開發(fā)項目列表（含非保障房項目）項目名稱房地產(chǎn)類型總投資已完成投資規(guī)模建筑面積項目狀態(tài)（在建/擬建）開竣工時間未來投資計劃已銷售面積銷售收入已回籠資金未來銷售計劃保障房銷售的稅收政策

11、和稅收優(yōu)惠介紹，及相關(guān)的稅收政策文件掃描件；無入池資產(chǎn)未來拆遷、安置計劃；待xx證券與發(fā)行人商討后提供現(xiàn)金流預測報告；（會計師出具）政府關(guān)于確立公司為xx保障房建設(shè)主體地位的相關(guān)文件；同1.1.7 同意xx變更投資主體批復公司設(shè)立批準文件及國有資產(chǎn)授權(quán)經(jīng)營批文；同1.1.2 xx設(shè)立批復文件公司主要子公司（指對整個集團經(jīng)營具有重大影響并為母公司所控制的子公司）營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)代碼證、稅務(wù)登記證、章程及最近三個完整會計年度完稅證明文件復印件；公司無子公司公司主要子公司主營業(yè)務(wù)所涉及的行業(yè)特許經(jīng)營許可證、相關(guān)資質(zhì)及認證復印件。公司無子公司監(jiān)管行及托管行：營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、從事該業(yè)

12、務(wù)的資質(zhì)許可文件、公司章程、最近三年及最新一期財務(wù)報表（監(jiān)管行及托管行提供）計劃管理人：營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、從事該業(yè)務(wù)的資質(zhì)許可文件、公司章程、最近三年及最新一期財務(wù)報表、計劃管理人介紹（計劃管理人提供）評估單獨需要文件xx公司基本資料：公司基本情況介紹同1.1.5 xx房地產(chǎn)大概情況公司前五年的財務(wù)會計審計報告同1.4.1 2013xx房地產(chǎn)審計報告、1.4.1 2014xx房地產(chǎn)審計報告、1.4.1 2015xx房地產(chǎn)審計報告。公司前五年安置房的建設(shè)與安置情況同0.1.3 應收戶主個人承擔部分金額2015-2016A一期工程（北區(qū)一期）：一期工程基本情況介紹同3.6.7

13、xxxxxx新城可研報告(4)一期工程未來自專項計劃設(shè)立日以后可以用于拆遷安置房屋的清單、安置計劃二期工程（南區(qū)）：二期工程基本情況介紹、工程完工程度、進度計劃同3.6.7 xx新城南區(qū)項目可研報告(20121118) 2二期工程未來可以用于拆遷安置房屋的清單、安置計劃三期工程（北區(qū)二期）：三期工程基本情況介紹、建設(shè)工程進度計劃三期工程未來可以用于拆遷安置房屋的清單、安置計劃同3.6.7 xxxxxx新城可研報告(4)xx保障房項目法律盡調(diào)補充清單（一）（2017年3月28日）xxxx新城住宅項目（一期）工程根據(jù)已提供的xx市國土資源局2010年11月6日出具的關(guān)于xxxxxx新城（一期）項目

14、預審意見（xx號）（簡稱“80號文”），請補充提供如下資料：根據(jù)80號文，該建設(shè)項目已經(jīng)xx市發(fā)改局批復（xx發(fā)改投資函2010374號），請?zhí)峁﹛x市發(fā)改局批復（x號）。由于歷史原因，發(fā)行人有較大難度提供根據(jù)80號文，該建設(shè)項目擬以行政劃撥方式供地。但根據(jù)xx市人民政府2013年5月8日核發(fā)的國有土地使用權(quán)證（xx國用2013第02019號），該項目土地使用權(quán)類型為出讓，請?zhí)峁┯嘘P(guān)部門對劃撥用地轉(zhuǎn)為土地出讓的批準文件及相應的土地出讓合同。同3.6.11國有土地出讓合同根據(jù)80號文，該項目涉及農(nóng)用地轉(zhuǎn)為建設(shè)用地，需報浙江省人民政府審批。請?zhí)峁┱憬∪嗣裾鷾兽r(nóng)用地轉(zhuǎn)為建設(shè)用地文件。發(fā)行人表示

15、無此文件根據(jù)已提供的xx市發(fā)改局2011年8月29日出具的關(guān)于同意xxxx新城項目變更投資主體的批復（xx發(fā)改2011244號），該項目已經(jīng)xx市發(fā)改局批復（xx號），請?zhí)峁﹛x市發(fā)改局批復（xx號）。由于歷史原因，發(fā)行人有較大難度提供根據(jù)已提供的目前已提供xx市建設(shè)局核發(fā)的建設(shè)項目選址意見書（選字第2011-060號），xx街道建設(shè)xxxxxx新城項目擬用地面積65207平方米。目前提供的土地證編號為“xx國用2013第02019號”，使用權(quán)面積為33448平方米：請確認“xx國用2013第02019號”對應一期還是二期？對應一期請?zhí)峁┝硗?0000多平方米面積的對應的土地證。同3.6.11

16、 xx新城二期土地出讓合同根據(jù)此前訪談，北區(qū)一期已經(jīng)竣工，請?zhí)峁┍眳^(qū)一期的工程竣工驗收文件、環(huán)?？⒐を炇瘴募?、消防竣工驗收文件。同3.6.18 xx新城一期建筑工程竣工驗收報告和3.6.17 xx新城一期消防驗收，缺環(huán)保竣工驗收文件已提供的2015年8月31日xx市物價局出具的xx市商品房住房銷售價格備案工作聯(lián)系單（xx價房備201519號）僅為附件，請?zhí)峁┱奈募?。由于歷史原因，發(fā)行人有較大難度提供目前暫未提供北區(qū)一期的房屋銷售許可證，請?zhí)峁┍眳^(qū)一期的房屋銷售許可證。同3.6.20 xx新城一期房屋預售證xxxx新城住宅項目（二期）工程根據(jù)已提供的浙江省xx經(jīng)濟開發(fā)區(qū)投資建設(shè)有限公司于201

17、2年10月26日取得的xx市國土資源局關(guān)于xxxxxx新城二期項目預審意見（xx土資預2012051號），而根據(jù)此前xx地產(chǎn)于2011年8月29日取得的xx市發(fā)改局關(guān)于同意xxxx新城項目變更投資主體的批復（xx發(fā)改2011244號），xxxx新城項目投資主體已由“浙江省xx經(jīng)濟開發(fā)區(qū)投資建設(shè)有限公司”變更為“浙江xx房地產(chǎn)開發(fā)有限公司”。請說明“xx土資預2012051號”用地預審意見的核發(fā)主體為何是“浙江省xx經(jīng)濟開發(fā)區(qū)投資建設(shè)有限公司”，而非xx地產(chǎn)？浙江xx房地產(chǎn)開發(fā)有限公司成立于2011年9月30日請?zhí)峁皒x土資預2012051號”用地預審意見核發(fā)后，北區(qū)二期投資主體由“浙江省xx

18、經(jīng)濟開發(fā)區(qū)投資建設(shè)有限公司“變更為“浙江xx房地產(chǎn)開發(fā)有限公司”的有關(guān)部門批復文件。同1.1.7 同意xx變更投資主體批復根據(jù)現(xiàn)場訪談，北區(qū)二期已取得施工許可證，請?zhí)峁┍眳^(qū)二期的建設(shè)工程規(guī)劃許可證和建筑工程施工許可證。缺建筑工程施工許可證xx科技城xx新城南區(qū)工程已提供的xx市發(fā)改局于2013年2月1日核發(fā)的關(guān)于xx科技城xx新城（危、舊房改造）南區(qū)工程水土保持方案報告書的批復（xx水201316號）有缺失（可能缺失的是第二頁、第三頁），請補充完整文件。由于歷史原因，發(fā)行人有較大難度提供已提供工程竣工驗收文件，請補充提供南區(qū)的環(huán)?？⒐を炇瘴募?、消防竣工驗收文件。已提供的房屋預售許可證缺少10號樓，請?zhí)峁?0號樓的房屋預售許可。10號樓為會所，無房屋銷售