明新大學(xué)企管系金融證照專題報(bào)告課件VIP

1、明新大學(xué)企管系金融證照專題報(bào)告 金融證照與職場(chǎng)發(fā)展 報(bào)告人： 陳曉珮證券暨期貨市場(chǎng)發(fā)展基金會(huì) 測(cè)驗(yàn)中心 副主任 中華民國(guó)九十八年十二月九日1報(bào)告綱要金融海嘯後大專生就業(yè)趨勢(shì)分析國(guó)內(nèi)金融相關(guān)專業(yè)證照介紹取得金融專業(yè)證照之管道金融相關(guān)測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化方案及影響證照之於職場(chǎng)發(fā)展之未來趨勢(shì)金控與非金控公司證照要求證基會(huì)所辦理測(cè)驗(yàn)現(xiàn)況說明證照的價(jià)值與迷思如何正確準(zhǔn)備證照測(cè)驗(yàn)金融證照王考照策略2金融海嘯後大專生就業(yè)趨勢(shì)分析(一) 金融海嘯對(duì)大專院校在校生職涯規(guī)劃的影響 根據(jù)98年大專青年就業(yè)力現(xiàn)況調(diào)查報(bào)告，金融海嘯造成的失業(yè)率，對(duì)大專院 校在校生的影響 有以下三點(diǎn)： 降低薪資 ( 42%) 提升個(gè)人競(jìng)爭(zhēng)力 (3

2、6%) 接受兼職工作 (32%) 資料來源 ：行政院青年輔導(dǎo)委員會(huì) 98年大專青年就業(yè)力 現(xiàn)況調(diào)查報(bào)告摘要 3金融海嘯後大專生就業(yè)趨勢(shì)分析(二)薪資超級(jí)比一比行業(yè)名稱98年6月平均薪資(元)97年12月平均薪資(元)餐飲業(yè)22,46827,155零售業(yè)29,36430,057其他服務(wù)業(yè)28,12931,531批發(fā)及零售業(yè)35,83638,307製造業(yè)36,25838,599電腦、通信及視聽電子產(chǎn)品製造業(yè)39,65742,628電子零組件製造業(yè)41,25548,068金融及保險(xiǎn)業(yè)57,46661,583資料來源：行政院主計(jì)處勝4金融海嘯後大專生就業(yè)趨勢(shì)分析(三)金融產(chǎn)業(yè)就業(yè)考照趨勢(shì)發(fā)展金融業(yè)(含

3、證券業(yè))委託研訓(xùn)院、證基會(huì)甄選新進(jìn)人員考試5金融相關(guān)專業(yè)證照介紹金融控股公司保險(xiǎn)銀 行證券期貨證券商業(yè)務(wù)人員證券商高級(jí)業(yè)務(wù)人員證券投資分析人員投信投顧業(yè)務(wù)員股務(wù)人員債券人員資產(chǎn)證券化企業(yè)內(nèi)部控制票券商業(yè)務(wù)人員期貨商業(yè)務(wù)員期貨信託基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員期貨交易分析人員人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員投資型保險(xiǎn)商品業(yè)務(wù)員保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)(代理、公證)人個(gè)人(企業(yè))風(fēng)險(xiǎn)管理師人壽(財(cái)產(chǎn))保險(xiǎn)核保理賠人員信託業(yè)業(yè)務(wù)人員銀行內(nèi)部控制與 內(nèi)部稽核 理財(cái)規(guī)劃人員 外匯人員 授信人員6取得金融專業(yè)證照之管道（一）7取得金融專業(yè)證照之管道（二）8取得金融專業(yè)證照之管道（三）9金融相關(guān)測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化方案與影響（一)因應(yīng)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)

4、之多元化，金管會(huì)對(duì)於跨業(yè)之法定證照目前正研議整合與簡(jiǎn)化，使金融證照得以合理且效率之管理，避免各行業(yè)證照各自為政，造成從業(yè)人員過重之負(fù)擔(dān)。改革重點(diǎn) 於現(xiàn)行各類專業(yè)測(cè)驗(yàn)應(yīng)考科目外，再個(gè)別加考一科金融市場(chǎng)常識(shí)與職業(yè)道德，以提升金融從業(yè)人員金融市場(chǎng)基本知識(shí)與職業(yè)道德。 -95年5月1日起證基會(huì)網(wǎng)站(.tw)提供題庫(kù)免費(fèi)下載 各種專業(yè)測(cè)驗(yàn)之測(cè)驗(yàn)科目若性質(zhì)類似，進(jìn)行相關(guān)測(cè)驗(yàn)科目之抵免或相互承認(rèn)。95年8月1日正式實(shí)施-影響以下13種金融從業(yè)人員。10金融相關(guān)測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化方案與影響（二）11金融相關(guān)測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化方案與影響（三）12金融相關(guān)測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化方案與影響（四）13金融相關(guān)測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化方案與影響（五）14金融相

5、關(guān)測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化方案與影響（六）15金融相關(guān)測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化方案與影響(七)舉例說明 已通過投資型保險(xiǎn)商品業(yè)務(wù)員測(cè)驗(yàn)者，只要加考一科證券法規(guī)與市場(chǎng)實(shí)務(wù)，便可取得證券商業(yè)務(wù)員資格 已通過證券商高級(jí)業(yè)務(wù)員測(cè)驗(yàn)者，只要加考一科投信投顧法規(guī)，便可取得投信投顧業(yè)務(wù)員合格證明書 16證照之於職場(chǎng)發(fā)展的未來趨勢(shì)-金控與非金控公司證照要求（一）17證照之於職場(chǎng)發(fā)展的未來趨勢(shì)-金控與非金控公司證照要求（二）18證照之於職場(chǎng)發(fā)展的未來趨勢(shì)-金控與非金控公司證照要求（三）19證照之於職場(chǎng)發(fā)展的未來趨勢(shì)-金控與非金控公司證照要求（四）20證照之於職場(chǎng)發(fā)展的未來趨勢(shì)-金控與非金控公司證照要求（五）21證照之於職場(chǎng)發(fā)展的未來趨勢(shì)-

6、金控與非金控公司證照要求(六)基礎(chǔ)型證照(如普業(yè)、期貨、投信投顧、信託、人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、投資型保險(xiǎn)商品業(yè)務(wù)員等)已成為新鮮人投入金融服務(wù)業(yè)之門檻。許多金控內(nèi)部已不再個(gè)別舉辦升等考試，而是把取得相關(guān)證照當(dāng)作績(jī)效、升遷的條件。因應(yīng)主管機(jī)關(guān)對(duì)從事財(cái)富管理業(yè)務(wù)人員於推介商品時(shí)要求依所推介商品之性質(zhì)具備各業(yè)資格(法定證照)之新規(guī)定，取得法定證照效益加大。 如 推介投資型保險(xiǎn)商品投資型保險(xiǎn)商品業(yè)務(wù)員 推介人身保險(xiǎn)商品人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員22證券基金會(huì)所辦理測(cè)驗(yàn)現(xiàn)況說明證券商業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)證券商高級(jí)業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)期貨商業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)期貨信託基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員資格測(cè)驗(yàn)投信投顧業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)證券投資分析人員資格測(cè)驗(yàn)

7、期貨交易分析人員資格測(cè)驗(yàn)債券人員與股務(wù)人員專業(yè)能力測(cè)驗(yàn)企業(yè)內(nèi)部控制及資產(chǎn)證券化基本能力測(cè)驗(yàn)票券商業(yè)務(wù)人員資格測(cè)驗(yàn)?zāi)M電腦應(yīng)試畫面232425證券商業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)（一） 一、 辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：二、 測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：26證券商業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)（二）三、報(bào)名資格：四、證照年限：目前為取得後永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。27證券商高級(jí)業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)（一）一、 辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：二、 測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：28證券商高級(jí)業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)（二）三、報(bào)考資格：四、證照年限：目前為取得後永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。29期貨商業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)（一）一、 辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：二、 測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)

8、間與及格標(biāo)準(zhǔn)：30期貨商業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)（二）三、報(bào)名資格：四、證照年限：取得證明書後五年內(nèi)未至期貨公會(huì)登記即無效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。31期貨信託基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員資格測(cè)驗(yàn)(一)一、 辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：二、 測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：32期貨信託基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員資格測(cè)驗(yàn)(二)三、報(bào)考資格：四 、證照年限：目前為取得後永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)33投信投顧業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)（一）一、 辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：依據(jù)測(cè)驗(yàn)日期證券投資顧問事業(yè)管理規(guī)則投信投顧事業(yè)業(yè)務(wù)人員資格測(cè)驗(yàn)及認(rèn)可辦法由主管機(jī)關(guān)指示證券投資信託暨顧問商業(yè)同業(yè)公會(huì)委託辦理。一、筆試：每三、六、九五，每日上、下午及日二、電腦應(yīng)試：

9、週一至週晚上辦理，週六及週、十二月第一個(gè)星期日受理團(tuán)體報(bào)名應(yīng)試二、測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：34投信投顧業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)（二）三 、報(bào)名資格：四 、證照年限：目前為取得後永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)35證券投資分析人員資格測(cè)驗(yàn)（一）一、辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：二、 測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：36證券投資分析人員資格測(cè)驗(yàn)（二）三、報(bào)名資格：目前為取得後永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。四 、證照年限：37期貨交易分析人員資格測(cè)驗(yàn)（一）一、辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：二、測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：38期貨交易分析人員資格測(cè)驗(yàn)（二）三、報(bào)名資格：取得證明書後五年內(nèi)未至期貨公會(huì)登記即無效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。四、

10、證照年限：39債券人員與股務(wù)人員專業(yè)能力測(cè)驗(yàn)（一）一、辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：二、測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：40債券人員與股務(wù)人員專業(yè)能力測(cè)驗(yàn)（二）三、報(bào)名資格：41企業(yè)內(nèi)部控制及資產(chǎn)證券化基本能力測(cè)驗(yàn)（一）一、辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：二、測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：42企業(yè)內(nèi)部控制及資產(chǎn)證券化基本能力測(cè)驗(yàn)（二）三、報(bào)名資格：43票券商業(yè)務(wù)人員資格測(cè)驗(yàn)（一） 一、 辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：二、 測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：44票券商業(yè)務(wù)人員資格測(cè)驗(yàn)（二）三、報(bào)名資格：45模擬應(yīng)試畫面Demo入場(chǎng)應(yīng)試操作畫面46模擬應(yīng)試畫面47模擬應(yīng)試畫面48證照的價(jià)值與迷思（一）專業(yè)證照是新鮮人求職的成功之鑰擁有數(shù)張的專業(yè)證

11、照，可提升本身的專業(yè)能力，進(jìn)而塑造專業(yè)形象 主管機(jī)關(guān)已明文增加專業(yè)證照為執(zhí)業(yè)條件金控時(shí)代，證照多寡攸關(guān)績(jī)效評(píng)定與升遷國(guó)際化與金控之推動(dòng)，企業(yè)日益重視專業(yè)證照與全方位金融從業(yè)人員49證照的價(jià)值與迷思（二）專業(yè)能力=學(xué)識(shí)+實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)+證照+工作態(tài)度 取得專業(yè)資格證照擁有專業(yè)能力 保證就業(yè) 但取得證照卻顯示： 你的專業(yè)能力經(jīng)過客觀驗(yàn)證，使雇主相信你的專業(yè)能力達(dá)到基本水準(zhǔn) 使你與別人有所區(qū)隔，機(jī)會(huì)比別人多50證照的價(jià)值與迷思（三）國(guó)內(nèi)目前證照種類繁多，思考方向 法定證照優(yōu)先 與執(zhí)行業(yè)務(wù)有關(guān)的證照優(yōu)先 市場(chǎng)需求高之專業(yè)能力測(cè)驗(yàn)優(yōu)先 如 債券、資產(chǎn)證券化 、股務(wù)、企業(yè)內(nèi)控、理財(cái)規(guī)劃 國(guó)際市場(chǎng)與國(guó)內(nèi)市場(chǎng)同時(shí)認(rèn)

12、同的證照優(yōu)先 正確的考照時(shí)點(diǎn) 常見的錯(cuò)誤觀念：初出社會(huì)的新鮮人考了升任銀行主 管才必須考的銀行內(nèi)控測(cè)驗(yàn) 51如何正確準(zhǔn)備證照測(cè)驗(yàn)取得正確的準(zhǔn)備資料 已公開題庫(kù)之測(cè)驗(yàn) 主辦單位出版之題庫(kù)優(yōu)於坊間以考古題拼湊之資料隨時(shí)留意法規(guī)的變化 善用證基會(huì)網(wǎng)站之證券期貨法令查詢系統(tǒng)(免費(fèi))以照考照，事半功倍 取測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化之優(yōu)點(diǎn) 如 投資型保險(xiǎn)+證券法規(guī)及實(shí)務(wù) 普業(yè)執(zhí)業(yè)資格(可應(yīng)考高業(yè)) 高業(yè)+投信投顧法規(guī)投信投顧業(yè)務(wù)員利用自己的專長(zhǎng)有策略性的準(zhǔn)備考試 例高業(yè)測(cè)驗(yàn)： 財(cái)金科系學(xué)生 投資學(xué)必拿高分以拉高總分 非商科學(xué)生 熟讀法規(guī)，財(cái)務(wù)分析以超過50分門檻 為目標(biāo) 52金融證照王考照策略(一)步驟一瞭解金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展

13、趨勢(shì)及其對(duì)證照市場(chǎng)之影響 金融商品推陳出新，證照成為銷售憑藉(為有效保障投資人的權(quán)益，主管機(jī)關(guān)明定要販?zhǔn)鄹黜?xiàng)金融商品，一定要取得相關(guān)證照) 金融服務(wù)業(yè)的業(yè)務(wù)範(fàn)疇呈現(xiàn)多元面貌，跨領(lǐng)域(整 合銀行, 證券及保險(xiǎn))之專業(yè)人才成為市場(chǎng)最高度 需求之人才 金融市場(chǎng)已日趨自由化與國(guó)際化，擁有聲譽(yù)之國(guó)際 證照有利進(jìn)軍國(guó)際市場(chǎng)53金融證照王考照策略(二)步驟二 依據(jù)產(chǎn)業(yè)趨勢(shì)分析決定考照優(yōu)先順序 基礎(chǔ)型之法定證照(證券高普業(yè),期貨,信託, 投信投顧, 壽險(xiǎn), 產(chǎn)險(xiǎn), 投資型保險(xiǎn) )優(yōu)先- 取得就業(yè)門檻 整合分析型之進(jìn)階證照次之 如證券投資分析人員及金研院、保發(fā)中心與證基會(huì)合辦之WM (進(jìn)階財(cái)富管理證照)等具一定工作資歷後，最後再擁有須長(zhǎng)期準(zhǔn)備之國(guó)際證照(CFA、CIIA及CFP等)接軌國(guó)際使就業(yè)市場(chǎng)更寬廣54金融證照王考照策略(三)步驟三 擬定短、中、長(zhǎng)期考照目標(biāo) 短期