反洗錢評(píng)價(jià)報(bào)告

1、*年度反洗錢工作自律評(píng)估報(bào)告自律評(píng)估單位名稱：*自律評(píng)估單位負(fù)責(zé)人：自律評(píng)估單位地址：自律評(píng)估時(shí)間：報(bào)告完成時(shí)間：根據(jù)*關(guān)于做好*年反法錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管評(píng)估工作的通知的通知（*）文件要求，我*及時(shí)組織人員按照四川省金融機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管評(píng)估辦法（試行）的文件規(guī)定，認(rèn)真開展本單位的反洗錢自律評(píng)估工作。在自評(píng)過程中，本著客觀、公平、公正的原則，對(duì)我*反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)立情況、反洗錢內(nèi)控建設(shè)和執(zhí)行情況、客戶身份識(shí)別情況、大額交易和可疑交易報(bào)告情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況等方面的反洗錢工作進(jìn)行綜合自評(píng)?，F(xiàn)將有關(guān)自評(píng)情況做以下匯報(bào)：一、反洗錢自律評(píng)估工作組織開展情況我*從*年*日開始對(duì)*年度反洗錢工作進(jìn)行了自

2、律評(píng)估，為確保反洗錢自律評(píng)估工作順利開展，*成立了反洗錢評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，*為組長(zhǎng)，*為成員。二、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況（一）反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況自開展反洗錢工作以來，*一直按照上級(jí)有關(guān)部門的文件規(guī)定，不斷完善反洗錢的內(nèi)控制度。隨著內(nèi)控制度的不斷健全，一線員工對(duì)可疑交易的識(shí)別能力報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告、有了很大提高，嚴(yán)格照反洗錢相關(guān)規(guī)定識(shí)別客戶身份、保存身份資料及交易記錄。目前，*的反洗錢部門在*部，設(shè)立了反洗錢審核崗和反洗錢審批崗（二）客戶身份認(rèn)證情況對(duì)于客戶開戶，*按照人行關(guān)于人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法的規(guī)定能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營(yíng)

3、業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證的等資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，確認(rèn)無誤后予以開立賬戶。（三）大額和可疑交易報(bào)告情況在反洗錢數(shù)據(jù)的報(bào)送過程中，*要求各網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測(cè)。一是建立臺(tái)帳制度和異常交易報(bào)告制度，制定大額資金進(jìn)出賬登記簿，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動(dòng)。二是狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對(duì)大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測(cè)。（四）反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的、復(fù)雜的社會(huì)性工作。為此*積極配合人民銀行開展

4、反洗錢宣傳工作，通過散發(fā)宣傳材料，集中時(shí)間統(tǒng)一宣傳等形式，向社會(huì)公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，加強(qiáng)反洗錢知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識(shí)，積極配合金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會(huì)氛圍。* *年，我*積極配合人民銀行以及監(jiān)管部門開展反洗錢宣傳工作，充分利用“送金融知識(shí)下鄉(xiāng)*年銀行業(yè)公眾教育日”等活動(dòng)，在鬧市區(qū)開展了宣傳,通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料、現(xiàn)場(chǎng)解答等形式，全面開展反洗錢法宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放反洗錢法知識(shí)宣傳資料*多份，懸掛反洗錢法宣傳橫幅*幅，取得了很好的宣傳效果。* *年共對(duì)各*會(huì)計(jì)及反洗

5、錢工作人員通過以會(huì)代訓(xùn)方式進(jìn)行了培訓(xùn)，參加人數(shù)達(dá)*余人次，通過培訓(xùn)各*工作人員對(duì)可疑交易的識(shí)別能力得到較大的提高。（五）反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查情況* *的稽核審計(jì)工作每年都按規(guī)定在進(jìn)行，*在平時(shí)的序時(shí)稽核工作當(dāng)中，對(duì)*的大額和可疑交易的登記、客戶資料的留存等內(nèi)容都進(jìn)行了仔細(xì)的檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題也及時(shí)向經(jīng)辦人員提出，并及時(shí)進(jìn)行了整改。（六）反洗錢工作的保密情況金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定中第十五條明確規(guī)定了“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。"，所以我們是嚴(yán)格執(zhí)行了反洗錢數(shù)據(jù)信息的保密工作，沒有發(fā)現(xiàn)對(duì)外泄密情況。三、反洗錢工作存在的問題通過這次的反洗錢自律評(píng)估工作，按照考核項(xiàng)目，我*年度反洗錢工作中存在以下方面的問題：一是要是在反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面，我*在一些內(nèi)控制度上未及時(shí)補(bǔ)充完善，還缺少一些具體的實(shí)施細(xì)則，二是因所在在反洗錢崗位設(shè)置和人員配備方面。三是在客戶信息的管理上，重視力度不夠。四、整改措施針對(duì)自查存在的問題，制定了以下整改措施和計(jì)劃：一是在反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)上，二*三*