《銀行從業(yè)》測驗用書個人理財教材附錄二

1、銀行從業(yè)測驗用書個人理財 教材附錄二作者:日期:附錄二中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個人理財科目考試大綱第1章銀行個人理財業(yè)務(wù)概述1 1銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類1. 1 1個人理財概述1 1 . 2銀行個人理財業(yè)務(wù)概念1. 1 . 3銀行個人理財業(yè)務(wù)分類1. 2銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀1. 2 . 1國外發(fā)展和現(xiàn)狀1 . 2. 2國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀1. 3銀行個人理財業(yè)務(wù)的影響因素1 . 3. 1宏觀影響因素1. 3. 2微觀影響因素1. 3. 3其他影響因素1. 4銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位第2章銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)2. 1銀行個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)2. 1 . 1生命周期

2、理論2. 1 . 2貨幣的時間價值2. 1 . 3投資理論2. 1 . 4資產(chǎn)配置原理2. 1 . 5投資策略與投資組合的選擇2. 2銀行理財業(yè)務(wù)實務(wù)基礎(chǔ)2. 2 . 1理財業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)人2 . 2 . 2客戶理財價值觀2 . 2 . 3客戶風(fēng)險屬性2 . 2 . 4客戶風(fēng)險評估第3章金融市場和其他投資市場3 . 1金融市場概述3 . 2金融市場的功能和分類3 . 2 . 1金融市場功能3 . 2 . 2金融市場分類3 . 3金融市場的發(fā)展3 . 3 . 1國際金融市場的發(fā)展3 . 3 . 2中國金融市場的發(fā)展3 . 4貨幣市場3 . 4.1貨幣市場概述3 . 4 . 2貨幣市場的組成3 .

3、4 . 3貨幣市場在個人理財中的運用3 . 5資本市場3 . 5.1股票市場3 . 5 . 2債券市場3 . 6金融衍生品市場3 . 6 . 1市場概述3 . 6 . 2金融衍生品3. 6. 3金融衍生品市場在個人理財中的運用3. 7外匯市場3. 7. 1外匯市場概述3. 7. 2外匯市場的分類3. 7. 3外匯市場在個人理財中的運用3. 8保險市場3. & 1保險市場概述3. 8. 2保險市場的主要產(chǎn)品3. 8. 3保險市場在個人理財中的運用3. 9黃金及其他投資市場3. 9. 1黃金市場及產(chǎn)品3. 9. 2房地產(chǎn)市場3. 9. 3收藏品市場第4章銀行理財產(chǎn)品4. 1銀行理財產(chǎn)品市場

4、發(fā)展4 . 2銀行理財產(chǎn)品要素4 . 2 . 1產(chǎn)品開發(fā)主體信息4 . 2 . 2產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息4 . 2 . 3產(chǎn)品特征信息4 . 3銀行理財產(chǎn)品介紹4 . 3.1貨幣型理財產(chǎn)品4 . 3. 2債券型理財產(chǎn)品4 . 3 . 3股票類理財產(chǎn)品4 . 3 . 4信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品4 . 3 . 5組合投資類理財產(chǎn)品4 . 3 . 6結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品4 . 3 . 7 QD H基金掛鉤類理財產(chǎn)品4 . 3. 8另類理財產(chǎn)品4 . 4銀行理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢第5章銀行代理理財產(chǎn)品5 . 1銀行代理理財產(chǎn)品的概念5 . 2銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則5 . 3基金5 . 3 . 1基金的概念和特點5 .

5、3 . 2基金的分類5 . 3 . 3特殊類型基金5 . 3 . 4銀行代銷流程5 . 3 . 5基金的流動性及收益情況5 . 3 . 6基金的風(fēng)險5 . 4保險5 . 4 . 1銀行代理保險概述5 . 4 . 2銀行代理保險產(chǎn)品5 . 4 . 3保險產(chǎn)品的風(fēng)險5 . 5國債5 5.1銀行代理國債的概念、種類5. 5. 2國債的流動性及收益情況5. 5. 3國債的風(fēng)險5. 6信托5. 6. 1銀行代理信托類產(chǎn)品的概念5. 6. 2信托類產(chǎn)品的流動性及收益情況5. 6. 3信托產(chǎn)品風(fēng)險5. 7黃金5. 7. 1銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類5. 7. 2業(yè)務(wù)流程5. 7. 3黃金的流動性、收益情況及風(fēng)險點

6、第6章理財顧問服務(wù)6 . 1理財顧問服務(wù)概述6 . 1. 1理財顧問服務(wù)概念6 . 1. 2理財顧問服務(wù)流程6 . 1. 3理財顧問服務(wù)特點6 . 2客戶分析6 . 2.1收集客戶信息6 . 2. 2客戶財務(wù)分析6 . 2 . 3客戶風(fēng)險特征和理財特性分析6 . 2 . 4客戶理財需求和目標(biāo)分析6 . 3財務(wù)規(guī)劃6 . 3 . 1現(xiàn)金、消費及債務(wù)管理6 . 3 . 2保險規(guī)劃6 . 3 . 3稅收規(guī)劃6 . 3 . 4人生事件規(guī)劃6 . 3 . 5投資規(guī)劃第7章個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)7.1個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)法律7 . 1. 1中華人民共和國民法通則7 . 1 . 2中華人民共和國合同

7、法7 . 1 . 3中華人民共和國商業(yè)銀行法7 . 1 . 4 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法7 . 1 . 5中華人民共和國證券法7 . 1. 6中華人民共和國證券投資基金法7 . 1 . 7中華人民共和國保險法7 . 1 . 8中華人民共和國信托法7 . 1. 9中華人民共和國個人所得稅法7 . 1 . 10中華人民共和國物權(quán)法7 . 2個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)7 . 2 . 1中華人民共和國外資銀行管理條例7 . 2 . 2期貨交易管理條例7 . 3個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的根關(guān)部門規(guī)章及解釋7 . 3 . 1商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法7. 3. 2證券投資基金銷售管

8、理辦法7. 3. 3保險兼業(yè)代理管理暫行辦法和關(guān)于規(guī)范銀行代理保險 業(yè)務(wù)的通知7. 3. 4 個人外匯管理辦法和個人外匯管理辦法實施細(xì)則 第8章個人理財業(yè)務(wù)管理& 1個人理財業(yè)務(wù)合趣性管理& 1 . 1開展個人理財業(yè)務(wù)的基本條件& 1 . 2開展個人理財業(yè)務(wù)的政策限制& 1 . 3開展個人理財業(yè)務(wù)的違法責(zé)任8.2個人理財資金使用管理& 3個人理財業(yè)務(wù)流程管理& 3. 1業(yè)務(wù)人員管理& 3 . 2客戶需求調(diào)查& 3 . 3理財產(chǎn)品開發(fā)& 3 . 4理財產(chǎn)品銷售& 3 . 5理財業(yè)務(wù)其他管理8.4理財產(chǎn)品合規(guī)性管理案例

9、& 4 . 1理財產(chǎn)品開發(fā)合規(guī)性管理案例& 4 . 2理財產(chǎn)品銷售合規(guī)性管理案例& 4 . 3理財產(chǎn)品售后合規(guī)性管理案例第9章個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理9 . 1個人理財?shù)娘L(fēng)險9 . 1. 1個人理財風(fēng)險的影響因素9 . 1. 2理財產(chǎn)品風(fēng)險評估9 . 2個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險9 . 2 . 1個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險9 . 2 . 2個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的基本要求9 . 2 . 3個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理9 . 2 . 4綜合理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理9 . 3產(chǎn)品風(fēng)險管理19 . 4操作風(fēng)險管理9 . 5銷售風(fēng)險管理9 . 6聲譽(yù)風(fēng)險管理第10章職業(yè)道德和投資者教育10 . 1個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介10 . 1 . 1境外理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介10 . 1 . 2境內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格10 . 1 . 3銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員基本條件10 . 2銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德10 . 2 . 1從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則10 . 2 . 2從業(yè)人員崗位職責(zé)要求10 . 2 . 3從業(yè)人員與客戶關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則10 . 2 . 4從業(yè)人員與同事關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則10 . 2 . 5從業(yè)人員與所在機(jī)