信用社案件防控職能經(jīng)驗(yàn)交流材料

1、信用社案件防控職能經(jīng)驗(yàn)交流材料    一、主要做法（一）抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo)。*州市各級(jí)農(nóng)村信用社按照上級(jí)監(jiān)管部門(mén)的要求，結(jié)合自身實(shí)際，把案件防控工作列為“一把手工程”。各級(jí)農(nóng)村信用社成立了案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，明確了案件防控辦公室職責(zé)，落實(shí)了工作任務(wù)，并指定了承辦部室；為了把案件防控工作進(jìn)一步落到實(shí)處，全市農(nóng)村信用社層層簽訂了案件防控責(zé)任書(shū)。通過(guò)這些工作措施，有效建立了黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下的案件防控工作體系。同時(shí)結(jié)合上級(jí)監(jiān)管要求，制定了案防信息專(zhuān)項(xiàng)報(bào)送制度、案防協(xié)調(diào)聯(lián)系制度、案件防控評(píng)價(jià)試行辦法等制度，深化了與各級(jí)農(nóng)村信用社、各相

2、關(guān)職能部門(mén)間的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)內(nèi)案防資源互聯(lián)、信息互享、執(zhí)行互動(dòng)，充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)管理機(jī)關(guān)的“牽引機(jī)”功能。在實(shí)際工作中，*州市各級(jí)農(nóng)村信用社以“五抓”（抓分類(lèi)治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問(wèn)責(zé)）、“五結(jié)合”（整治與教育相結(jié)合、案件查糾與防范相結(jié)合、制度完善與制度執(zhí)行相結(jié)合、內(nèi)部監(jiān)督與外部監(jiān)督相結(jié)合、內(nèi)部控制與文化建設(shè)相結(jié)合）為工作方法，開(kāi)展“兩項(xiàng)檢查”突出“八個(gè)領(lǐng)域”，全面實(shí)現(xiàn)“三個(gè)目標(biāo)”（繼續(xù)降低案件發(fā)生率，提高案件成功賭截率，嚴(yán)懲犯罪分子、重處違規(guī)行為”）。（二）抓活動(dòng)開(kāi)展，積極開(kāi)展“案防成效鞏固年”。為鞏固案防成效，確保實(shí)現(xiàn)“無(wú)新發(fā)大要案件”目標(biāo)，案件防控工作已成為促進(jìn)

3、本行業(yè)又好又快發(fā)展的需要。*州市各級(jí)農(nóng)村信用社延續(xù)了案件防控的高壓態(tài)勢(shì)，繼*年成功開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)后，*年又被確定為“案防成效鞏固年”。*州市各級(jí)農(nóng)村信用社認(rèn)真按照監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的方案并結(jié)合本行實(shí)際，扎實(shí)有效的開(kāi)展各項(xiàng)活動(dòng)。主要開(kāi)展了內(nèi)控制度“大學(xué)習(xí)”，操作風(fēng)險(xiǎn)“大討論”，三德“大教育”，典型案例“大警示”，科技信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、重崗人員風(fēng)險(xiǎn)、金庫(kù)管理和現(xiàn)金守押（包含現(xiàn)金押運(yùn)外包給專(zhuān)業(yè)押運(yùn)公司的）風(fēng)險(xiǎn)等四個(gè)大排查。（三）抓協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，形成案防合力。*州市各級(jí)農(nóng)村信用社一是完善了案件防控會(huì)商機(jī)制，搭建好案件防控會(huì)商平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)案件防控辦公室與各職能部室的有效溝通，形成案件防控的信息互通

4、、舉措互聯(lián)。案件防控辦公室除在現(xiàn)場(chǎng)檢查中向農(nóng)村信用社發(fā)出檢查意見(jiàn)書(shū)外，還向?qū)诓渴野l(fā)出了意見(jiàn)反饋書(shū)，力求形成監(jiān)管督導(dǎo)合力。二是完善案件防控經(jīng)驗(yàn)交流機(jī)制，按季（月）召開(kāi)農(nóng)村信用社案件防控形勢(shì)分析會(huì)議，分析農(nóng)村信用社案件防控方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出防控措施建議，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示。三是完善與公安部門(mén)的工作協(xié)調(diào)機(jī)制，做好保額系統(tǒng)安全評(píng)與檢查工作。（四）抓重點(diǎn)領(lǐng)域檢查，明確風(fēng)險(xiǎn)管控。*州市各級(jí)農(nóng)村信用社案件防控部門(mén)采取隨機(jī)隨時(shí)檢查的方式，會(huì)同安保、稽核（內(nèi)審）部門(mén)，對(duì)金庫(kù)值守、賬戶(hù)管理、對(duì)賬、大額支付、人員排查輪崗強(qiáng)制休假、風(fēng)險(xiǎn)提示、票據(jù)業(yè)務(wù)、sc*操作系統(tǒng)等內(nèi)控關(guān)鍵領(lǐng)域進(jìn)行調(diào)查，實(shí)地查看各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)案防

5、工作部署落實(shí)情況。二、取得的效果通過(guò)以上措施的落實(shí)，*州市農(nóng)村信用社案件防控態(tài)勢(shì)得以持續(xù)優(yōu)化。（一）促進(jìn)各級(jí)農(nóng)村信用社高管案防意識(shí)進(jìn)一步提高。通過(guò)外部監(jiān)管部門(mén)對(duì)各級(jí)農(nóng)村信用社的巡查督導(dǎo)和內(nèi)部案件防控責(zé)任的進(jìn)一步明確，將發(fā)現(xiàn)問(wèn)題與高管人員的任職考核掛鉤，各級(jí)管理人員案防意識(shí)不斷提高，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得以持續(xù)改進(jìn)就是有力的佐證。（二）促進(jìn)各級(jí)農(nóng)村信用社進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控。通過(guò)對(duì)賬戶(hù)管理、對(duì)賬、大額支付、人員排查輪崗強(qiáng)制休假、風(fēng)險(xiǎn)提示、票據(jù)業(yè)務(wù)、sc*操作系統(tǒng)等反復(fù)檢查，各級(jí)農(nóng)村信用社進(jìn)一步梳理了業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)了易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的管控。（三）促進(jìn)各級(jí)農(nóng)村信用社進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。針對(duì)存在的問(wèn)題，

6、各級(jí)農(nóng)村信用社除不斷改進(jìn)流程，修復(fù)風(fēng)險(xiǎn)漏洞外，還進(jìn)一步加大了    制度回檢力度，努力做到業(yè)務(wù)全覆蓋，風(fēng)險(xiǎn)全覆蓋。（四）促進(jìn)各級(jí)農(nóng)村信用社進(jìn)一步加強(qiáng)職工政治思想教育。全市農(nóng)村信用社以開(kāi)展“案件成效鞏固年”為契機(jī)，強(qiáng)化職工行為排查，加強(qiáng)職工政治思想教育，大力構(gòu)建“合規(guī)”文化，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作，同時(shí)大力增強(qiáng)職工歸屬感，努力形成穩(wěn)定的“大后方”。三、存在的不足案件防控工作有力地促進(jìn)了各級(jí)農(nóng)村信用社持續(xù)改進(jìn)自身風(fēng)險(xiǎn)管控能力，其職能在實(shí)際工作中得以較為充分的發(fā)揮。但存在以下不足：（一）穩(wěn)定性不足。案件防控的人力資源體系對(duì)案件防控工作的高效開(kāi)展形成一定的制約。

7、一是案件防控人員業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，對(duì)監(jiān)管規(guī)制掌握不一。二是案件防控工作人員的監(jiān)管業(yè)務(wù)技能的熟練程度不夠。案件防控人員往往只能以會(huì)代學(xué)和從實(shí)際操作中學(xué)，業(yè)務(wù)技能不系統(tǒng)。三是對(duì)案件防控工作人員沒(méi)有進(jìn)行系統(tǒng)的監(jiān)管業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，存在一定的“瞎子摸象”現(xiàn)象。四是案件防控工作人員身兼多職，這種案件防控職能由部室兼業(yè)的做法容易造成案件防控工作開(kāi)展不細(xì)以致深度不夠。（二）案件防控工作內(nèi)容不系統(tǒng)。一是由于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)多面寬與案件防控工作人力資源不足的矛盾難以解決，以致案件防控檢查內(nèi)容不全面，可能存在風(fēng)險(xiǎn)隱患遺漏的情況。二是時(shí)效性和有效性不相容，由于檢查網(wǎng)點(diǎn)時(shí)間短，以致對(duì)檢查內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)不足。三是案件防控檢查內(nèi)容

8、與其他專(zhuān)項(xiàng)檢查、稽核內(nèi)審和安全檢查內(nèi)容存在一定的重復(fù)。（三）案件防控機(jī)制有待進(jìn)一步改善。一是案件防控獨(dú)立性不充分，相關(guān)監(jiān)管法規(guī)和行業(yè)規(guī)章沒(méi)有明確對(duì)案件防控工作的獨(dú)立性作出明確的規(guī)定，其獨(dú)立性在一定程度上缺乏法規(guī)支撐。二是案件防控職能與業(yè)務(wù)監(jiān)管的某些職能形成了模糊交叉，一定程度上增加了監(jiān)管成本，形成監(jiān)管資源浪費(fèi)。三是由于案件防控檢查內(nèi)容覆蓋的全面性，案件防控機(jī)構(gòu)有形成監(jiān)管機(jī)構(gòu)外的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的趨勢(shì)。（四）案件防控效果需進(jìn)一步加強(qiáng)。一是對(duì)案件防控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題督促整改力度不夠，以致有些案件防控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題屢查屢犯。二是被檢查機(jī)構(gòu)對(duì)巡查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改力度不夠。四、改進(jìn)途徑（一）強(qiáng)化組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，正名分。一是

9、應(yīng)將案防辦作為一重要的內(nèi)部監(jiān)管機(jī)構(gòu)，有人有編制，杜絕“以工代工”現(xiàn)象。二是加強(qiáng)案件防控人員教育，一方面要加強(qiáng)思想教育，建立有效“誰(shuí)檢查，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的機(jī)制，對(duì)工作不負(fù)責(zé)的要充分履行退出機(jī)制；另一方面，要切實(shí)加強(qiáng)案件防控業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，不止只要學(xué)習(xí)監(jiān)管法規(guī)，還要學(xué)習(xí)和了解新業(yè)務(wù)，掌握新技能，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)和流程，努力確保案件防控檢查的有效性。（二）強(qiáng)化部門(mén)職能建設(shè)，明職責(zé)。一是進(jìn)一步明確部門(mén)職責(zé)，一方面要不斷探索和改進(jìn)案件防控檢查內(nèi)容，按照“點(diǎn)面結(jié)合、突出重點(diǎn)”的原則，結(jié)合農(nóng)村信用社內(nèi)部控制薄弱領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)隱患狀況，選準(zhǔn)檢查重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)，持續(xù)開(kāi)展易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)檢查；另一方面進(jìn)

10、一步明確案件防控職能，突出隨機(jī)性；第三將縱深風(fēng)險(xiǎn)隱患排查職能分離，交予職能部室或稽核內(nèi)審部門(mén)進(jìn)行，將重點(diǎn)放在易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)，努力避免監(jiān)管資源的浪費(fèi)。二是加強(qiáng)案件防控獨(dú)立性建設(shè)，相關(guān)內(nèi)部規(guī)章應(yīng)明確案件防控檢查與相關(guān)檢查的同等地位，重視案件防控部門(mén)的作用。三是加強(qiáng)案件防控制度建設(shè)，在實(shí)踐中不斷健全辦公案件防控檢查、考核、督辦工作、工作人員問(wèn)責(zé)、案件防控日?qǐng)?bào)等規(guī)章制度，注重長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。（三）強(qiáng)化考核機(jī)制建設(shè)，明效果。一是要加強(qiáng)自身案件防控工作考核，第一要強(qiáng)化案件防控人員考核，以德、能、勤、績(jī)、廉為主要內(nèi)容，強(qiáng)化紀(jì)律性，提升案件防控人員戰(zhàn)斗力；第二強(qiáng)化案件防控工作的考核，其一要考核其案件防控工作的規(guī)范性，強(qiáng)調(diào)案件防控檢查的程序性，做到有理、有利、有節(jié)，做到以己為范，其二要加大案件防控檢查內(nèi)容的考核，堅(jiān)持“誰(shuí)檢查，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，努力做到全機(jī)構(gòu)、全業(yè)務(wù)、全風(fēng)險(xiǎn)覆蓋。二是強(qiáng)化案件防控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改考核，杜絕重檢查輕整改的現(xiàn)象，切實(shí)扭轉(zhuǎn)屢查屢犯的不利局面。三是要加強(qiáng)各級(jí)農(nóng)村信用社的考核，重點(diǎn)放在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改效果上和規(guī)章制度的執(zhí)行上，強(qiáng)化各級(jí)農(nóng)村信用社和個(gè)職能部門(mén)要自查自糾，自我暴露和自我整改，要求各級(jí)農(nóng)村信用社整改臺(tái)賬反映的風(fēng)險(xiǎn) &#