營銷成本分析報告怎么寫

1、營銷成本分析報告怎么寫根據(jù)省公司關于個險渠道短期險直接銷售成本分析說明的通知（國壽人險冀辦發(fā)20xx78號）文件要求，結合省公司下發(fā)的5月個險渠道短期險直接銷售成本反饋表，我公司個險渠道對本單位的短期險情況進行了認真分析，現(xiàn)將具體情況匯報如下：一、短期險業(yè)務發(fā)展情況截止到20xx年5月末，我公司個險渠道共收取短期險 保費2273.86萬元，完成全年 預算目標的45.94%。其中短期 意外險保費1682.76萬元，完成全年預算目標的 52.92%; 短 期健康險保費591.10萬元，完成全年預算指標的 33.40%。意外險占比74%,與上個 月意外險占比79.22%有所降低。二、短期險直接銷售成

2、本情況截止到20xx年5月末，我公司個險渠道短期意外險直接銷售成本支出288.13萬元,實際支出率17.12% ,與省公司批復預算370.21萬元相比節(jié)余了 82.08萬元；短期健康 險直接銷售成本支出 82.06萬元，實際支出率13.88% ,與省公司批復預算94.58萬元相 比節(jié)余了 12.52萬元。整個渠道短期險直接銷售成本一共節(jié)余 94.60萬元，與截止到4月 末節(jié)余的99.55萬元相比降低了 4.95萬元。經(jīng)過認真分析，節(jié)余具體原因有以下幾點：（一）系統(tǒng)維護比例原因短期險直接銷售成本實際支出不僅包括系統(tǒng)中產(chǎn)生的直接傭金支出，還涉及到分攤的基本制度支出。省公司批復 我公司的短期意外險直

3、接銷售成本比例是22%,短期健康險直接銷售成本比例是16% o 20xx年1-3月份我公司在系統(tǒng)中 維護的短期險直接傭金率是 10%, 從4月份開始將短期意外 險直接傭金率由10%提高到15%。1-3月份短期意外險保費 914.17萬元，因系統(tǒng)維護比例原因直接傭金支出就節(jié)余了45.71萬元（914.17*5% ）,同時分攤的基本制度支出也相應 減少?？傊?，系統(tǒng)維護比例原因?qū)е鹿?jié)余很多。（二）賬務處理錯誤原因經(jīng)查，月份長安支公司有12.22萬元的短期險直接銷5售成本誤記入團險渠道，導致 個險渠道短期險直接銷售成本多節(jié)余了 12.22萬元。（三）部分團單不能計入考核原因因系統(tǒng)原因，短期險團單直接傭

4、金支出可以計入直接銷 售成本，但是團單（國壽綜合意 外傷害保險種除外）不能參 與考核，也就是說其不能參與計算基本制度支出。截止到5月末， 我公司除國壽綜合意外傷害外團單保費收入 438.70萬元，其中意外險為220.68萬元，健 康險為218.02萬元。這樣也會存在一小部分節(jié)余。（四）保費收入數(shù)據(jù)計算區(qū)間原因2短期險保費收入是根據(jù)財務系統(tǒng)按照自然月提取的，即 取數(shù)區(qū)間為20xx年1月1 日至20xx年5月31日；而短期險直接銷售成本支出是根據(jù) AMIS和SZIS系統(tǒng)提取的， 計算保費收入?yún)^(qū)間為20xx年12月21日至20xx年5月20日。據(jù)統(tǒng)計，我公司在 20xx年5月21日至5月31日期間短

5、期 險保費收入116.22萬元，20xx年12月21日至20xx年12月31日期間短期險保費收入為 121.75萬元，相差5.53萬元。在計算短期險直接銷售成本預算時少計了0.79萬元，對節(jié)余影響不大。（五）直接銷售成本數(shù)據(jù)提取原因現(xiàn)在5月個險渠道短期險直接銷售成本反饋表中 的 直接銷售成本支出反映的是 1-4月份的實付數(shù)據(jù)和5月份的 計提數(shù)據(jù)。既然5月份當 月的直接銷售成本是計提的，肯定 會與實際支出存在一定的差異。三、以后工作措施及建議針對前三個月短期險直接銷售成本節(jié)余很多的情況，我公司采取了一定措施。首先，我公司從4月份起將短期意外 險直接傭金率由10%提高到15% ,考慮到省公司批復比例及 賠付率問題，短期健康險直接傭金率仍維護為10%;其次，高度關注短期險的直接 每月對短期險直接銷售成本進行監(jiān)控，銷售成本的使用情況，認真進行分析，查找直接銷售成本節(jié)余和超支的原因；最后，我公司爭取把短期險直接銷售成本用3足、用活、用好，做到銷售成本與促銷獎勵費用的科學統(tǒng)籌，實現(xiàn)業(yè)務發(fā)展與費用有效投入的雙贏。同時，建議省公司在技術上給予支持，將 AMIS