銀行開展反洗錢工作自查報告

1、銀行開展反洗錢工作自查報告XXX: 根據(jù) XXXXXXXXXXXX要求,我們積極行動,組織專項檢查工作人員,依據(jù)關(guān)于開展反洗錢工作專項檢查的通知規(guī)定的檢查內(nèi)容,自接文起6月4日至6月8日,歷時5天,對全轄X個營業(yè)單位的反洗錢工作管理情況進(jìn)行了認(rèn)真全面的自查,現(xiàn)已檢查結(jié)束,把自查中的有關(guān)情況匯報于后: 一、組織領(lǐng)導(dǎo)、精心培訓(xùn) 我行委派會計部門人員于五月份參加了省分行組織的反洗錢工作培訓(xùn)。培訓(xùn)結(jié)束回來后，向縣行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)真做了匯報工作，闡明了反洗錢工作的重要性，行領(lǐng)導(dǎo)非常重視。并在6月初縣行組織的柜員業(yè)務(wù)培訓(xùn)會上首次把反洗錢做為一項重要培訓(xùn)工作。培訓(xùn)的內(nèi)容，諸如“了解你的客戶”培訓(xùn)項目，對全行柜員進(jìn)行

2、有關(guān)反洗錢規(guī)章制度、操作程序、可疑資金的識別和分析，遇情況處理等知識，使員工熟悉反洗錢操作規(guī)程以及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法，培訓(xùn)的目地使柜員知道自己在識別客戶、保存和提供記錄、記錄和報告現(xiàn)金交易以及報告可疑交易方面所具有的責(zé)任；培訓(xùn)取得圓滿成功，在此基礎(chǔ)上，今后我行將定期地組織對員工進(jìn)行反洗錢教育和培訓(xùn)。以維護(hù)國家金融秩序的穩(wěn)定。自接到市分行的關(guān)于開展反洗錢工作專項檢查的通知的通知后,主管行長及時組織縣行XXXX、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部等科室共6人學(xué)習(xí)領(lǐng)會、以及其它與反洗錢有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法、人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法等制度規(guī)定,明確此次檢查的時

3、間、范圍、對象、內(nèi)容和要求，從而使檢查人員進(jìn)一步加深了對反洗錢管理法規(guī)制度的理解，統(tǒng)一了思想認(rèn)識。參與檢查的同志一致認(rèn)為,隨著和等一系列法規(guī)的頒布實施和不斷完善,商業(yè)銀行辦理人民幣單位和個人結(jié)算帳戶的開立和使用，不斷加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶的管理，使票據(jù)和支付結(jié)算業(yè)務(wù)日益規(guī)范,有效保證了銀行和客戶的資金安全，維護(hù)了經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，促進(jìn)了社會主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但也存在有企業(yè)單位開立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳未審批未上報等現(xiàn)象；這些都是違反票據(jù)結(jié)算有關(guān)規(guī)定的，更是違反反洗錢制度規(guī)定的，急需在以后的業(yè)務(wù)活動中糾正。經(jīng)辦人員掌握

4、制度不夠，不能嚴(yán)格遵守中國人民銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法的規(guī)定；因此，加強(qiáng)對反洗錢管理的檢查是非常必要的。會后,成立了以主管領(lǐng)導(dǎo)為組長,有XXXX、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部門參加的反洗錢工作專項檢查自查領(lǐng)導(dǎo)小組,加強(qiáng)了對此項工作的具體指導(dǎo)。 二、開展自查結(jié)果 從6月4日開始，縣行從有關(guān)科室抽出6名同志分別深入6個營業(yè)單位，對照自查。在自查過程中，檢查人員對照文件精神，嚴(yán)格要求，從反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況、客戶盡職調(diào)查情況、大額和可疑交易報告情況、配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況等諸環(huán)節(jié)進(jìn)行全面檢查，取得了明顯成效。 根據(jù)檢查匯總情況看，我行已

5、指定專人負(fù)責(zé)反洗錢管理工作并上報市分行備案。各營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)勤坐班主任負(fù)責(zé)大額和可疑交易記錄、分析和報告。反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況還屬建設(shè)階段，還沒達(dá)到內(nèi)控制度建設(shè)的要求。我行把客戶盡職調(diào)查作為主要檢查工作，因為“了解客戶”是金融機(jī)構(gòu)打擊洗錢活動的基礎(chǔ)工作，是反洗錢的核心原則，如果沒有獲取客戶信息的技術(shù)和制度支持，識別并報告大額和可疑交易就是不能完成的任務(wù)，金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作也就失去了基礎(chǔ)。為此，檢查范圍為今年3月1日至今年2月29日、全行自查單位結(jié)算帳戶268戶，結(jié)算憑證20筆,其中現(xiàn)金支票56筆,轉(zhuǎn)帳支票56筆,銀行匯票20筆,信匯3筆。從檢查可以看出，全行各營業(yè)單位的銀行結(jié)算帳戶的管理都較好貫

6、徹落實了及其相關(guān)法律制度,沒有出現(xiàn)重大聯(lián)行結(jié)算事故,沒有客戶丟失重要空白憑證現(xiàn)象,全行結(jié)算渠道暢通，秩序井然。同時對個人或單位帳戶中是否存在匿名帳戶、假名帳戶情況作了抽樣檢查，總體來說，絕大部分機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行存款實名制度規(guī)定。但是這次檢查也發(fā)現(xiàn)，由于近年來我行人事機(jī)構(gòu)改革，營業(yè)機(jī)構(gòu)不斷的撤并，營業(yè)單位的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員變動頻繁，造成辦理銀行結(jié)算業(yè)務(wù)生疏，審查把關(guān)不嚴(yán)，導(dǎo)致銀行結(jié)算帳戶管理的有關(guān)規(guī)定不能嚴(yán)格落實。如前反映有些企業(yè)單位開立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳未審批未上報等常見問題的發(fā)生。通過這次檢查使被查單位進(jìn)一步嚴(yán)肅了

7、人民幣銀行帳戶管理法紀(jì)，促進(jìn)了我行開展反洗錢管理的規(guī)范化。 三、改進(jìn)措施我行要以此次反洗錢專項檢查為契機(jī), 針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真對照金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣交易反洗錢工作規(guī)程以及相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)章制度,堅決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)。為此我們要在本年在組織一次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，進(jìn)一步對全行一線臨柜人員進(jìn)行及其相關(guān)法律制度的教育,使全行會計人員全面掌握反洗錢業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,熟練處理,把好柜面審查關(guān)，嚴(yán)防一切違法犯罪分子通過銀行洗錢的發(fā)生,確保銀行和客戶資金順暢流通。其次，要教育會計人員不要因為開展反洗錢工作，而降低服務(wù)質(zhì)量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進(jìn)一步提高素質(zhì)，提高服務(wù)質(zhì)量，

8、使我行反洗錢管理工作更好的服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。四、合理性建議建議有關(guān)報告可疑交易的規(guī)定，包括金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易的義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)措施。建議要求金融機(jī)構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易，不正常的交易，或巨額的交易；所有不正常類型的交易；以及無明顯經(jīng)濟(jì)或合法目的的定期小額交易。金融機(jī)構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動或與非法活動有關(guān)，應(yīng)立即向主管機(jī)關(guān)報告可疑交易。對于法院或其他主管機(jī)關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況，金融機(jī)構(gòu)不得通知除法院、主管機(jī)關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。建議規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其雇員、職員、董事或法律授權(quán)的其他代表，對可疑交易的報告，只要是遵守規(guī)則善意進(jìn)行，不論結(jié)果如何，免除有任何合同所予以的披露信息的限制，免除由任何法律、法規(guī)或行政規(guī)定所予