項(xiàng)目評審委員會(huì)工作條例

1、項(xiàng)目評審委員會(huì)工作條例 第一章 總 則  第一條 為加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，強(qiáng)化審批責(zé)任，提高審批效率和審批質(zhì)量，根據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)管理手冊，特制定本條例。 第二條 本條例所述項(xiàng)目評審委員會(huì)，是根據(jù)公司章程和擔(dān)保業(yè)務(wù)管理手冊設(shè)立的承擔(dān)擔(dān)保業(yè)務(wù)審批的專門機(jī)構(gòu)。 第二章 項(xiàng)目評審委員會(huì)設(shè)立與審批范圍  第三條 集團(tuán)公司設(shè)立項(xiàng)目評審委員會(huì)（以下簡稱評審會(huì)），評審會(huì)秘書處為評審會(huì)的日常辦事機(jī)構(gòu)，秘書處設(shè)在集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理中心。第四條 評審會(huì)的審批范圍包括：集團(tuán)及下屬各擔(dān)保公司有權(quán)審批人直接審批權(quán)限以外的擔(dān)保業(yè)務(wù)，以及董事局決定的其他業(yè)務(wù)。 第三章 項(xiàng)目評審委員會(huì)組成

2、60; 第五條 項(xiàng)目評審委員會(huì)成員（以下簡稱評委）的組成采用優(yōu)勢互補(bǔ)的復(fù)合結(jié)構(gòu)，金融、產(chǎn)業(yè)和專業(yè)背景人員基本按照4：4：2的比例構(gòu)成。 第六條     評委的基本任職資格要求：1、能夠接受并通過個(gè)人工作背景調(diào)查，無舞弊等不良記錄；2、具有較強(qiáng)的責(zé)任心，遵守職業(yè)道德；3、具有專業(yè)的分析判斷能力和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)處理能力，能夠根據(jù)各項(xiàng)目的具體情況提出有效的風(fēng)險(xiǎn)控制建議，并在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下促進(jìn)業(yè)務(wù)的開展；4、具有較好的溝通能力，能夠準(zhǔn)確表達(dá)觀點(diǎn)和意見。第七條評委的專業(yè)任職資格將根據(jù)不同的專業(yè)，從學(xué)歷、知識結(jié)構(gòu)、工作經(jīng)驗(yàn)等方面進(jìn)行評定。第八條評委的構(gòu)成與產(chǎn)

3、生1、評委由內(nèi)部評委和外聘評委組成；2、內(nèi)部評委的產(chǎn)生，由集團(tuán)綜合管理中心提交符合任職資格要求的候選人員名單，采取差額選舉法產(chǎn)生具體人員名單，經(jīng)集團(tuán)董事局審批后公布；3、由集團(tuán)董事局在公司外部選擇專業(yè)人士作為外聘評委；4、評審會(huì)可根據(jù)需要聘請有關(guān)專家列席評審會(huì)；5、集團(tuán)風(fēng)控總監(jiān)為項(xiàng)目評審委員會(huì)主任；6、評委采用定期輪換制度，原則上每年進(jìn)行一次改選。第九條     評委的職責(zé)：1、遵守國家的法律法規(guī)，執(zhí)行公司的制度和規(guī)定；2、認(rèn)真分析報(bào)審資料，掌握業(yè)務(wù)基本情況，分析報(bào)審業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和業(yè)務(wù)可行性，提出防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的措施；3、在評審過程中，堅(jiān)持公正、獨(dú)立的原

4、則，維護(hù)集團(tuán)利益，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)，確保審批質(zhì)量，對審批的結(jié)果負(fù)責(zé)；4、對項(xiàng)目涉及到的本公司及客戶的商業(yè)秘密等負(fù)有保密的責(zé)任；5、各評委應(yīng)嚴(yán)格遵守會(huì)議紀(jì)律，會(huì)前安排好手頭工作，不得無故缺席、遲到、早退，或中途離場。 第四章 審批受理與會(huì)議準(zhǔn)備 第十條 評審會(huì)秘書處負(fù)責(zé)受理符合要求的業(yè)務(wù)資料。 第十一條 評審會(huì)秘書處負(fù)責(zé)對報(bào)審資料的完整性、程序的齊備性、簽字的齊全性進(jìn)行審查；對不完整與不合規(guī)的報(bào)審資料，要求報(bào)審單位補(bǔ)充或加以說明，質(zhì)量差的資料可拒絕受理。 第十二條 評審會(huì)秘書處負(fù)責(zé)將符合要求的報(bào)審資料發(fā)送到各評委，為評審工作提供支持。 第十三條 項(xiàng)目評審會(huì)議的準(zhǔn)備：評審會(huì)秘書處擬定項(xiàng)目評審

5、會(huì)議安排并通知各評委。 第十四條 報(bào)評審會(huì)秘書處的業(yè)務(wù)資料包括但不限于：1、擔(dān)保項(xiàng)目內(nèi)部評議表2、A角項(xiàng)目調(diào)查評價(jià)報(bào)告書3、B角項(xiàng)目調(diào)查評價(jià)報(bào)告書4、C角項(xiàng)目審核報(bào)告書5、八級分類評分表6、反擔(dān)保資產(chǎn)評估表 第十五條 各報(bào)審單位必須在評審會(huì)召開前24小時(shí)將資料報(bào)送到評審會(huì)秘書處，評審會(huì)秘書處對呈報(bào)的資料進(jìn)行復(fù)核，合格的項(xiàng)目上會(huì)，不合格的退回。如因報(bào)送資料不合格被退回，則資料再次報(bào)送的截至?xí)r間為下一次評審會(huì)前一天。 第五章 項(xiàng)目評審會(huì)議  第十六條 評審會(huì)議由周例會(huì)和臨時(shí)會(huì)議組成。臨時(shí)會(huì)議根據(jù)實(shí)際需要的情況由評審會(huì)主任確定。 第十七條 評審會(huì)議由評審會(huì)主任或其指定的人員主持；

6、參加評審會(huì)議的人員必須達(dá)到應(yīng)參會(huì)人員的三分之二及以上。 第十八條 根據(jù)業(yè)務(wù)審批需要，評審會(huì)的主持人有權(quán)決定有關(guān)人員列席評審會(huì)議。列席人員不參加評審表決，不對評審結(jié)果負(fù)責(zé)。 第十九條 審批程序1、匯報(bào)人闡述業(yè)務(wù)的詳細(xì)情況和報(bào)審資料中未涉及的其他信息；2、評委或咨詢?nèi)讼騾R報(bào)人質(zhì)詢；3、評委填寫項(xiàng)目評審意見表；4、評審會(huì)主任歸納審批意見。第二十條 報(bào)審單位到會(huì)匯報(bào)業(yè)務(wù)時(shí)，匯報(bào)人應(yīng)為該筆項(xiàng)目的主負(fù)責(zé)人。1、到會(huì)匯報(bào)情況時(shí)，客戶經(jīng)理A角、產(chǎn)品經(jīng)理B角、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理C角及風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理原則上必須到會(huì)；2、匯報(bào)的順序?yàn)椋篈角詳細(xì)匯報(bào)項(xiàng)目各方面的情況及評價(jià)意見，B角就其調(diào)查情況發(fā)表獨(dú)立意見，C角對審核的情況進(jìn)行說

7、明，管理部經(jīng)理就公司內(nèi)部評議的情況、反饋的結(jié)果和最后的評議結(jié)論作總體匯報(bào)；3、匯報(bào)人必須回答評委的質(zhì)詢和提問，并對匯報(bào)內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；4、匯報(bào)人私下向評委說明的情況不作為審批的依據(jù)；5、嚴(yán)禁匯報(bào)人對評委施加不正當(dāng)影響或違反程序私下了解評委意見。第二十一條 擔(dān)保審批的文字記錄資料是重要業(yè)務(wù)檔案，由評審會(huì)秘書處妥善保管。 第六章 項(xiàng)目審批決策 第二十二條 評委對報(bào)審業(yè)務(wù)須明確贊成、反對或再議的意見并闡明理由，但不得棄權(quán)；評委發(fā)表有條件贊成的意見時(shí)所提條件必須意思明確且能夠?qū)嵤?；評委對確屬情況不清必須補(bǔ)充資料才能審批的情況可發(fā)表再議意見；評審會(huì)決定再議的項(xiàng)目須明確要補(bǔ)充

8、資料或調(diào)查的內(nèi)容，條件落實(shí)后再上會(huì)審批。第二十三條 集團(tuán)董事長或其授權(quán)人擁有一票否決權(quán)。集團(tuán)董事長或其授權(quán)人可以否決評審會(huì)贊成的項(xiàng)目，但不能一票贊成評審會(huì)反對或再議的項(xiàng)目。第二十四條 表決結(jié)果的產(chǎn)生1、贊成的意見相加超過有表決權(quán)評委總數(shù)的五分之三及以上的，表決結(jié)果為贊成；2、反對的意見相加超過有表決權(quán)評委總數(shù)的五分之二及以上的，表決結(jié)果為反對；3、其他情況，表決結(jié)果為再議。第二十五條 評審會(huì)秘書處根據(jù)表決結(jié)果和評審會(huì)主任歸納的意見形成評審會(huì)決議，于評審會(huì)次日按審批權(quán)限報(bào)相關(guān)有權(quán)審批人審批。第二十六條 相關(guān)有權(quán)審批人審批后，評審會(huì)秘書處在一個(gè)工作日內(nèi)將評審會(huì)決議在公司內(nèi)部網(wǎng)上提交審批。經(jīng)評審會(huì)主任審批后將審批決議下發(fā)執(zhí)