銀行客戶身份信息識(shí)別案例_第1頁
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案例分析及學(xué)習(xí)要點(diǎn)案例詳情：某行柜員小王接待了一位想要辦理開戶業(yè)務(wù)的女士。對(duì)該女士提供的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，小王發(fā)現(xiàn)該客戶的身份證是真實(shí)有效的，但是存在疑點(diǎn)：疑點(diǎn)1： 女士的相貌與身份證不一致。（女士解釋說是化妝的緣故）疑點(diǎn)2： 柜員小張讓女士復(fù)述身份證號(hào)，該女士略顯遲疑，有可能是在背誦。疑點(diǎn)3： 人證不符還可以出示輔助證件進(jìn)行佐證（比如戶口本、駕駛證等，但是女士以家遠(yuǎn)為由拒絕。根據(jù)以上判斷，柜員小王斷定這是一起冒名開戶事件。案例分析：不法分子常常利用他人證件冒名開戶，進(jìn)行洗錢、欺詐等違法活動(dòng)，對(duì)客戶利益和社會(huì)和諧造成了極大的損害。中央銀行明確了銀行的義務(wù)和權(quán)利。銀行有義務(wù)對(duì)開立賬戶的客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查身份證，并確認(rèn)人證相符，即真證真人。如果存在疑問和不確定因素，銀行有權(quán)要求客戶提供佐證證件。那么，如何防范冒名開戶風(fēng)險(xiǎn)？要特別警惕以下三種客戶：1.客戶離開網(wǎng)點(diǎn)后，如有可疑人員在不遠(yuǎn)處接應(yīng)，說明可能受人指使。2.冒名開戶大多數(shù)是持外地身份證件，長(zhǎng)相與身份證件相片極為相似，熟悉銀行開戶的流程。3.不法分子通常利用中午、下午臨近換班或下班等時(shí)點(diǎn)前來辦理業(yè)務(wù)，常常無法提供輔助證件。除此之外，還可以看客戶的神情是否緊張舉止是否躲閃等?？傊?，銀行要加強(qiáng)對(duì)個(gè)人銀行賬戶開立的審查，嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序，更不得主動(dòng)開立假名和匿名賬

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