突擊檢查方案

1、突擊檢查方案為進(jìn)一步加強(qiáng)節(jié)日期間資金安全管理，提高各單位高管及金融從 業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)意識，省公司、省分行決定在全省范圍內(nèi)開展一次突擊 檢查活動。具體方案如下：一、檢查目的 檢驗(yàn)各單位落實(shí)資金安全管理工作的有效性，增強(qiáng)資金安全管理 意識， 強(qiáng)化關(guān)鍵崗位認(rèn)真履職， 增強(qiáng)監(jiān)控崗位和人員相互控制的能力， 為節(jié)日期間郵政金融業(yè)務(wù)的健康發(fā)展提供支撐和保障。二、檢查方式 此次檢查由省公司、省分行共同組織，各市局、市分行負(fù)責(zé)實(shí)施。三、檢查時(shí)間和數(shù)量2011 年 9 月 22 日至 23 日，每個(gè)市局、市分行至少檢查兩個(gè)網(wǎng) 點(diǎn)。（網(wǎng)點(diǎn)名稱另行通知）四、檢查內(nèi)容1、現(xiàn)場是否存放客戶存單折、卡、基金卡等有價(jià)單證、或身

2、份證 件、復(fù)印件等物品，是否存在柜員代客戶辦理存取款業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù) 的現(xiàn)象；各種重要物品是否入柜落鎖保管。普通柜員日終憑證、現(xiàn)金、 令牌是否上交入移動金庫， ATM鑰匙是否入保險(xiǎn)柜鎖存，密鑰是否分 管。2、現(xiàn)場檢查網(wǎng)點(diǎn)的留存過夜現(xiàn)金的網(wǎng)點(diǎn)是否安裝移動金庫，移動金庫的鑰匙、密碼管理是否符合規(guī)定；營業(yè)機(jī)構(gòu)緩沖門鑰匙是否按照 規(guī)定由支行（局）長保管。營業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控設(shè)施安裝是否合理，是 否運(yùn)行正常，是否存在監(jiān)控盲區(qū)；監(jiān)控錄像資料是否能夠保存 30 天。3、作業(yè)組織是否合理，是否存在單人臨柜；是否存在使用他人柜 員號辦理業(yè)務(wù)或密碼修改不及時(shí)現(xiàn)象。4、柜面、 ATM庫存現(xiàn)金是否賬實(shí)相符，有無長短款、白條

3、抵庫、 異常超限等現(xiàn)象；對公網(wǎng)點(diǎn)尾箱日終是否留存現(xiàn)金。儲蓄庫存現(xiàn)金是 否無故超限；通過查看交易日志、繳撥款情況結(jié)合調(diào)閱監(jiān)控檢查是否 存在以虛繳虛撥或空存空取方式人為掩蓋賬面庫存超限的情況。5、各類（含儲蓄、基金、保險(xiǎn)等）重要空白憑證是否帳實(shí)相符； 有無存在超范圍使用、預(yù)留印章等情況；是否入柜落鎖并嚴(yán)格由相關(guān) 責(zé)任人保管。6、各類業(yè)務(wù)用章（包括但不限于儲蓄業(yè)務(wù)、公章、現(xiàn)金訖、轉(zhuǎn)訖 章戳等）及個(gè)人名章是否妥善保管，有無長期不用未上繳封存的業(yè)務(wù) 用章。7、通過業(yè)務(wù)流水和系統(tǒng)登記簿篩查大額、可疑交易、小額開戶以 及掛失業(yè)務(wù)，結(jié)合調(diào)閱監(jiān)控，檢查大額存取款、掛失、提前支取、小 額開戶等業(yè)務(wù)處理是否合規(guī)，

4、是否嚴(yán)格審查有效證件， 授權(quán)是否嚴(yán)格， 是否存在逆流程辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；是否存在客戶不在現(xiàn)場的情況下代客 戶辦理存取款、理財(cái)、基金業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)現(xiàn)象。五、工作要求 本次檢查由市分行審計(jì)部主任或市金融業(yè)務(wù)局局長帶隊(duì)，成員由 審計(jì)人員與金融業(yè)務(wù)檢查人員各兩名組成。 各檢查組要合理安排人員， 以突擊的方式于 9月 22日營業(yè)終了后同時(shí)直接到達(dá)被檢查單位的網(wǎng)點(diǎn) 重點(diǎn)對網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)場管理、章、證、現(xiàn)金管理進(jìn)行徹查，對業(yè)務(wù)處理的 合規(guī)性調(diào)閱監(jiān)控進(jìn)行認(rèn)定，發(fā)現(xiàn)違規(guī)、可疑的操作必要時(shí)要復(fù)制監(jiān)控 或以筆錄取證，重大問題、異?，F(xiàn)象線索要延伸檢查，確保問題查清查透；檢查 實(shí)施過程中要按照審計(jì)工作質(zhì)量考核的要求， 如實(shí)填寫底稿、 確認(rèn)單， 對突擊檢查發(fā)現(xiàn)的問題要形成報(bào)告書，并與被評價(jià)崗位和單位進(jìn)行全 面反饋，促進(jìn)被檢查單位下一步工作的整改和完善。檢查結(jié)束后，相關(guān)突擊檢查資料請及時(shí)整理裝訂并上報(bào)省分行審 計(jì)部。電子版資料請于 9 月 23 日 18：00 之前分別報(bào)于省分行審計(jì)部 與