風險排查實施方案

1、 xx農(nóng)行風險控制實施方案根據(jù)上級行下發(fā)的關于對縣級支行風險考核內(nèi)容的精神指示，我行領導高度重視，專門召開會議進行研究，xx行長結(jié)合以前我行以及其他商業(yè)銀行因風險控制不到位而引發(fā)的案件進行了深入的剖析，一次次慘痛的教訓深深地觸動了員工的心，了解到風險防控的重要性。會議決定，成立以分管行長xx為組長，xx、李xx、楊xx、xxx等為組員的風險控制小組，定時不定時對存在重大隱患的八個風險點進行檢查，現(xiàn)將具體實施方案公布如下：一、指導思想和工作目標 （一）指導思想：認真貫徹落實上級行案件專項治理活動會議精神，以“抓基礎，抓基層，抓落實”為起點，從嚴治行，強化管理，緊盯風險點，控制住關鍵崗位、關鍵環(huán)節(jié)

2、、關鍵人員，提高內(nèi)部核算質(zhì)量，有效遏制案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風險管理水平，為我行改革和發(fā)展，創(chuàng)造良好環(huán)境。（二）工作目標：堅持標本兼治，加強制度建設，強化員工行為管理，員工遵章守紀意識、防控案件意識和執(zhí)行規(guī)章制度自覺性明顯增強，各類操作風險得到有效控制，風險點的有效控制率100%，經(jīng)濟案件和重大責任事故發(fā)生率控制為零。二、風險控制考核內(nèi)容（一）、“柜員一日三碰庫”。每天早上、日中、日終，由營業(yè)部主任劉溫平同志監(jiān)督，主管楊xx、xx對每個柜員的現(xiàn)金箱進行清點，清點率必須達到100%，另外行長和分管行長將不定期對錄像進行抽查，對于沒有清點便擅自開箱和鎖箱的柜員進行處罰。（二）、“相關人員查庫頻

3、次”。依照中國農(nóng)業(yè)銀行金庫管理辦法嚴格認真執(zhí)行查庫制度，同時檢查查庫登記簿或監(jiān)控錄像。（三）、抵質(zhì)押品上移情況。依照表外科目余額表，對庫內(nèi)保管的物品和上移清單逐一比對，要求全部上移。（四）、儲蓄掛失業(yè)務辦理情況。查看重要空白憑證、有價單證及有價值品保管使用登記簿和掛失申請書的留底臉進行核對，對于掛失手續(xù)不合規(guī)不完善的及時進行補救措施，并對相關責任人進行批評處罰。（五）、對賬制度執(zhí)行情況。依據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行山西省分行集中對賬考核辦法第二章第六條，對我行簽約率、對賬收回率進行定期檢查，對相關責任人進行考核。（六）、柜員“代人理財”情況。嚴禁柜員代人理財，要求檢查小組不定期對柜員現(xiàn)金箱進行突擊檢查，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)柜員現(xiàn)金箱中有非本人的存折（存單、卡、支票以及他人印前章等物品）的，立即查收，并對相關責任人進行嚴肅處理。（七）、會計主管（授權主管）授權履職情況。會計主管是風險防范的最重要一環(huán)，因此要求主管在授權時要注意先審查手續(xù)在進行授權，分管行長和檢查小組將定期不定期對監(jiān)控錄像進行抽查，對未按規(guī)定進行履行責任的主管進行處罰，并加強風險意識學習。（八）凍結(jié)、解凍制度執(zhí)行情況。依據(jù)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃登記薄，查看憑證，看每一筆業(yè)務處理是否合規(guī)，手續(xù)是否齊全。風險防范工作涉及到我們每一個部門，每一個崗位和每一個員工，八個風險點應該是幾代農(nóng)行人用慘痛的經(jīng)歷換來，是血的代價，更是智