擔(dān)保公司董事監(jiān)事高管人員任職資格培訓(xùn)考試試題庫圖文稿

1、監(jiān)督管理1. 一、選擇題1、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)卣鹑谵k（或政府指定部門） 報送（）等文件和資料。提交各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完 整。A、經(jīng)營報告B、財務(wù)會計報告C、合法合規(guī)報告D、信息報告答案：ABC2、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按（）向當(dāng)?shù)卣鹑谵k（或政府指定部門） 報告資本金運用情況。A、月度B、季度C、半年度D、年度答案:B3、融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)（）以上的 擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事或高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、 違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向當(dāng)?shù)刂鞴懿块T報告。A、4% B、 5% C、 8% D、 10%答案：B 二、判

2、斷題1、各級政府金融辦（或政府指定部門）根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性 擔(dān)保公司提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)管 談話，要求就有關(guān)情況進行說明或必要的整改。（J）2、融資性擔(dān)保公司不需要向當(dāng)?shù)卣鹑谵k（或政府指定部門）報告股 東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。（X）3、各級政府金融辦（或政府指定部門）應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān) 保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事 件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時有效 處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。（J）業(yè)務(wù)范圍：一、選擇題：1、融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供

3、再擔(dān)保和 辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時符合（）條件。A、近兩年無違法、違規(guī)不良記錄B、注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元C、連續(xù)營業(yè)兩年以上D、省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件答案：ABCD1. 、簡答題1. 列舉融資性擔(dān)保公司可以經(jīng)營的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。答案：（一）貸款擔(dān)保；（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；（四）項目融資擔(dān)保；（五）信用證擔(dān)保；（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。2、融資性擔(dān)保公司可以兼營哪些非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)答案：（一）訴訟保全擔(dān)保；（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)；（四）以自有資金進行投

4、資；（五）省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。3、融資性擔(dān)保公司不得從事哪些活動答案：（一）吸收存款；（二）發(fā)放貸款；（三）受托發(fā)放貸款；（四）受托投資;（五）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定不得從事的其他活動。融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。4、融資性擔(dān)保公司從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，還應(yīng)具備哪些條件答案：（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；（二）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的，除了滿足以上兩個條件外，注冊資本不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。股東資格、股權(quán)設(shè)置和組織結(jié)構(gòu)1. 、選擇題1、融資性擔(dān)保公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈與。但發(fā)起人或出資

5、人 持有的股份自融資性擔(dān)保公司成立之日起（）年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押；融 資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高管人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn) 讓或質(zhì)押。A、1 B、 2 C、 3 D、 4答案：B2、融資性擔(dān)保公司董事和高級管理人員對融資性擔(dān)保公司負(fù)有（）義 務(wù)和（）義務(wù)。A、忠實，節(jié)儉B、無限，勤勉C、忠實，勤勉D無限，節(jié)儉答案:C二、判斷題1、融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高管人員持有的股份，在任職期間內(nèi)可以轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。（X）2、融資性擔(dān)保公司應(yīng)建立有效的監(jiān)督制衡機制。不設(shè)立董事會的，應(yīng)由 利益相關(guān)者組成的監(jiān)督部門（崗位）或利益相關(guān)者派駐的專職人員行使 監(jiān)督檢查職責(zé)。（J）3、融資性擔(dān)保公司董事會或監(jiān)督

6、管理部門（崗位）應(yīng)對董事長或其經(jīng)營 負(fù)責(zé)人實施年度專項市計。審計結(jié)果應(yīng)向董事會、股東會或股東大會報 告，并報所在地行業(yè)主管部門備案。主要負(fù)責(zé)人離任時，須進行離任審 計。（X）4、融資性擔(dān)保公司董事及其高級管理人員違反法律、法規(guī)或融資性擔(dān)保 公司章程，超出董事會或執(zhí)行董事授權(quán)范圍做出決策，致使融資性擔(dān)保 公司形成嚴(yán)重?fù)p失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（J）三、簡答題1、境內(nèi)企業(yè)法人和經(jīng)濟組織投資入股融資性擔(dān)保公司，應(yīng)符合哪些條件答案：（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；（二）財務(wù)狀況良好，入股上一年度盈利；（三）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；（四）公司治理

7、良好，內(nèi)部控制健全有效；（五）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；（六）有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；（七）擬入股的企業(yè)法人屬于原企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營業(yè)績可以延續(xù) 作為新企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績計算；（八）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。2、境內(nèi)自然人投資入股融資性擔(dān)保公司，應(yīng)符合哪些條件（一）有完全民事行為能力；（二）有良好的社會聲譽和誠信記錄；（三）入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金 入股；（四）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制一、選擇題：1、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善（），保持 公司治理的有效性。A、議事規(guī)則B、決

8、策程序C、內(nèi)審制度D、會計報表答案：ABC2. 跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)（）名以上的獨立董事。A、兩B、三C、四D、五答案：A3. 跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）OA、首席執(zhí)行官B、首席行政官C、首席合規(guī)官D、首席風(fēng)險官答案:CD4. 融資性擔(dān)保公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超 過凈資產(chǎn)的（），對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保 責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的（），對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供 的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的（）。A、 10%, 15%, 20% B、 10%, 20%, 25%C、 10%, 15%

9、, 30% D、 10%, 15%, 40%答案:C5. 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的（） 倍。A、 5 B、 8 C、 10 D、 15答案:C6. 融資性擔(dān)保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型 企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不 存在利益沖突且不高于凈資產(chǎn)（）的其他投資。A、 10% B、 20% C、 25% D、 30%答案：B7. 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費收入的（）提取未到期責(zé)任 準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額（）的比例提取擔(dān)保 賠償準(zhǔn)備金，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額（） 的，實行差額提取。A、

10、 50%, 1%, 10% B、 50%, 5%, 10%C、 60%, 5%, 20% D、 60%, 10%, 20%答案:A8、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照（）等的要求，建立健全財務(wù)會計制度，真實地記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。A、金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則B、企業(yè)會計準(zhǔn)則C、人事制度D、發(fā)展規(guī)劃答案：AB9、融資性擔(dān)保公司要建立（）承諾制度。發(fā)起人向批準(zhǔn)機關(guān)出具承諾 書。公司股東與融資性擔(dān)保公司簽訂承諾書，承諾自覺遵守公司章程。A、發(fā)起人B、股東C、法人D自然人、答案：AB二、判斷題1、融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費，可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，由融資 性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不

11、得違反國家有關(guān)規(guī)定。（）2、融資性擔(dān)保公司可以為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。（X）3、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照主管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。（J）設(shè)立、變更、終止：一、選擇題：1、融資性擔(dān)保公司名稱由（）等依次組成。A、行政區(qū)劃B、字號C、行業(yè)D、組織形式答案：ABCD2. 設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)過（）階段。A.籌建B、開業(yè)C、產(chǎn)生D、開始答案：AB3. 融資性擔(dān)保公司的注冊資本來源必須真實合法，全部為（）資 本，由發(fā)起人或出資人（）繳納。4.A. 實物，分批B、實物，一次足額B.C、實繳貨幣，一次足

12、額D、實繳貨幣，分批答案：C4、安徽省融資性擔(dān)保公司的注冊資本的最低限額為人民幣（）萬元。A、 200 B、 300 C、 400 D、 500答案:D5、融資性擔(dān)保公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈與，但發(fā)起人或出資人 持有的股份自融資性擔(dān)保公司成立之日起（）年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押；融 資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不 得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。A、 1 B、 2 C、 3 D、 4答案:B6. 注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的融資性擔(dān)保公 司由（）審批：注冊資本在人民幣5000萬元以下的由設(shè)區(qū)的市政 府金融辦（或政府指定部門）審批，報省政府金融辦備案。A、省政

13、府金融辦B、市政府金融辦C、政府指定部門D、市政府答案：A7. 融資性擔(dān)保公司合并的，應(yīng)在合并決議批準(zhǔn)之日起（）日內(nèi)通知 債權(quán)人。A、 3 B、 5 C、 10 D、 15答案：C8. 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將（）的，由行 業(yè)主管部門予以撤銷。A. 嚴(yán)重危害市場秩序B、損害公共利益B.C、對公司有輕微損失D、導(dǎo)致公司虧損答案：AB9. 融資性擔(dān)保公司解散的原因有（）。A.章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)B、股東大會決議解散C、因合并或者分立需要解散D、依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者被撤銷答案：ABCD1、判斷題1. 設(shè)立融資性擔(dān)保公司及分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)部門審查批準(zhǔn)。（）2. 融資性擔(dān)

14、保公司的注冊資本來源必須真實合法，可以是實物資本。（X）3、融資性擔(dān)保公司注冊資本的最低限額為人民幣400萬元。（X）4、融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或 者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實施破產(chǎn)。（J）1. 、簡答題1、設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件答案：設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有符合中華 人民共和國公司法規(guī)定的章程；1. O有具備持續(xù)出資能力的股東；2. O有符合本辦法規(guī)定的注冊資本；3. O有符合任職資格的董事、監(jiān)事和高級管理人員；4. O有具備專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員；5. O有健全的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度；6. O有符

15、合要求的營業(yè)場所；7. O符合政府對融資性擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的總體要求；8. O省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。2、申請融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格，應(yīng)符合哪 些條件答案：（一）董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的知識、經(jīng)驗及能 力；1. O董事長和高級管理人員應(yīng)具備從事金融或經(jīng)濟管理的職業(yè)經(jīng) 歷，掌握任職專業(yè)知識；2. O董事、監(jiān)事和高級管理人員沒有犯罪記錄和不良信用記錄。3. 申請設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向行業(yè)主管部門提交哪些文件、資料答案：（一）申請書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項；（二）可行性研究報告；（三）章程草案；（四）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；（五）股東出資的驗資證明以及持有注冊資本的5%以上股東的資信