服務產品推廣管理辦法試行

1、服務產品推廣管理辦法（試行）第一章總則第一條為規(guī)范公司服務產品運營流程，推動公司服務產品化戰(zhàn)略的實 施，保證公司服務產品系列的順利推廣，特制定本辦法。第二條 本辦法適用于營業(yè)部各級理財顧問及投資顧問在展業(yè)過 程中對 公司服務產品系列的推廣和簽約活動，其中投資顧問的展業(yè)活動須參照投 資顧問業(yè)務暫行管理辦法。第三條 本辦法據(jù)行業(yè)現(xiàn)狀和我公司實際情況制定，并依據(jù)公司業(yè)務發(fā) 展的需要適時調整。第二章服務產品體系及定價第四條 本辦法中的服務產品是指由公司和營業(yè)部針對公司客戶 提供 的，以資訊、終端、活動以及投資顧問服務等形式展現(xiàn)的，能被 客戶接收以 及購買的金融性功能。投資顧問服務為服務產品系列之一。第

2、五條 服務產品分為標準化服務產品套餐、高端客戶理財終端、特定 收費產品、金融產品優(yōu)先購買權、投資顧問服務等。第六條產品及客戶服務部規(guī)范公司各項服務產品的制作流程、品質標 準和配送渠道，確?？偛糠债a品按時保質傳遞至客戶，通過對營業(yè)部的 監(jiān)督和考核，保證營業(yè)部服務產品的具體落實。第七條產品及客戶服務部根據(jù)公司服務產品目錄（附件2 ）制定服務 產品分級標準，并根據(jù)客戶分級標準制定各級別客戶的服務產 品套餐系列。產品及客戶服務部制定各級別服務產品套餐的配送標準及服務產品的指 導定價（包括傭金率指導價及單獨收費指導價，詳見附件3），并可根據(jù)公司 實際情況進行調整。第八條各營業(yè)部應對本部各級別客戶的傭金

3、率區(qū)間、交易量、凈傭金貢 獻等指標進行綜合評估，根據(jù)評估結果制定標準化服務產品套餐系列的收費 標準，確定各級別目標客戶群和重點推廣的服務套餐，并上報產品及客戶服 務部備案，產品及客戶服務部將各營業(yè)部標準化服務產品套餐系列收費標準 錄入公司CRM系統(tǒng)并定期維護。其中各級別服務產品計劃的A套餐定價不低于2.5%o, D套餐定價參 考營業(yè)部所在地區(qū)傭金自律標準。標準化服務產品套餐定價示例如下:2.5% o2.0%1.5%不低于地區(qū)傭金自律標準適用客戶鉆石計劃ABCD鉆石級白金計劃ABCD白金級金卡計劃ABCD金卡級貴兵計劃ABCD貴賓級第九條公司每月月末最后一個交易日重新計算所有客戶的級別，新開戶客

4、戶當月內每日進行計算，客戶級別上升后，對應的標準 化服務產品套餐 根據(jù)目前客戶級別自動調整，客戶級別下降后，仍可 享受一個季度的產品套 餐體驗，一個季度后若仍未升回原有級別，服 務產品套餐級別自動下降。第十條營業(yè)部可按照產品及客戶服務部統(tǒng)一制定的標準化服務產品體系 和定價推廣服務產品，也可根據(jù)客戶分級分類情況對服務產 品自由打包成套 餐并制定套餐價格，上報產品及客戶服務部備案。營 業(yè)部在制定套餐價格時 要遵循以下原則：1、最低級別套餐的定價不得低于地區(qū)傭金自律標準；2、套餐的梯級定價浮動幅度可由營業(yè)部制定；3、原則上套餐的價格不高于套餐內產品的單價之和。第十一條白金理財終端主要面向白金級以上客

5、戶，金牌理財終 端主要面向金卡級客戶，可以采取傭金率方式定價或收取固定年費方式定價，客戶可以自由選擇付費方式，定價標準如下：套餐傭金率指導價年費定價白金理財終端3%o16888元/年金牌理財終端9800元/年采取傭金率水平定價時，營業(yè)部在指導價的基礎上有一定的議價空間， 但終端的最終定價必須高于標準化服務產品套餐的最高定價。第十二條“特定收費產品"是公司外部采購的服務產品，有一定的采購成本?？蛻艨筛鶕?jù)需求自由選擇使用，數(shù)量不限。該類產品采取固定年費方 式收費，營業(yè)部可在成本價和指導價范圍內自行定 價。相尖產品成本價及指 導價如下：特定收費產品產品成本價產品指導價股指期貨套利軟件400

6、00元/年42999元/年ETF套利軟件15000元/年19999元/年LEVEL-2 行情1200元/年1800元/年資本年會8000/ 次10000元/次上市公司調研5000元/次7999元/次第十三條金融產品是通過對客戶金融需求的深入了解，結合現(xiàn)代金融技術為客戶提供的相應產品。符合條件的客戶可根據(jù)需求自由選擇產品，根據(jù)所購產品的付費標準付費相矢產品如下:金融產品類信托理財產品定向增發(fā)信托類理財產品A股事件驅動型套利產品保本增值型理財產品（穩(wěn)健管理類）結構化理財產品（進取管理類）私募產品私募股權投資基金私募結構化債權融資產品陽光私募基金資產管理定向資產管理（一對一）小集合產品營業(yè)部高端客戶

7、資金增值計劃集合資產管理計劃邙艮定性）集合資產管理計劃（非限定性）第十四條投資顧問與客戶單獨簽訂投資顧問服務協(xié)議并收取費用的， 可以采取傭金收費和固定年費方式，具體標準由營業(yè)部根據(jù)投資顧問的議價 能力自行制定。第十五條產品及客戶服務部根據(jù)新產品開發(fā)計劃不定期對服務產品目 錄進行更新，營業(yè)部需根據(jù)更新后的目錄進行產品推廣。第十六條營業(yè)部自行定制的套餐及單項產品收費標準，需待CRM系統(tǒng)功能完善后在相應的菜單中進行維護，錄入服務產品目錄及定價 標準，并定期監(jiān)控平臺的使用。第三章服務產品簽約第十七條營業(yè)部在服務產品宣傳推廣過程中應遵循客戶適當性服務原 則，對客戶進行風險承受能力評估，向客戶揭示風險并完

8、整介紹服務產品系 列內容，明確告知客戶收費標準。第十八條服務產品簽約收費流程1 服務產品套餐簽約流程T日向客戶介紹公司服務產品 系列和收費方式及標準選擇收費方式ILhBMM «OM MH因是斥麵攵取WMB W CMBMl客戶進行風險承受能力測評，簽署 風險揭示書服務產品確認單營業(yè)部柜臺人員確認客戶身份登錄CRM，查詢客戶信息，并逬行定制;上調傭金方案；T+5責世町!；柜臺主管登陸CRM I |確認|I柜臺人員在金證柜II臺系統(tǒng)修改傭金（客戶狀態(tài)口動變?yōu)镮 已簽約 ！財務人員及時將收款 情況附反饋給柜臺i i主管I輸入年費金額一一*協(xié)議失效2服務產品變更流程無投顧或投顧不變第十九條簽約

9、終止流程客戶簽約前傭金率低于當?shù)刈月蓚蚪鹚?，退簽后需對傭金率進行 調整的，調整后傭金率不得低于地區(qū)自律傭金水平。固定年費客戶應在協(xié)議簽訂5個交易日內解除協(xié)議的，全額退費。在協(xié)議簽訂超過5個交易日的服務期內解除協(xié)議的，不退費。第四章服務產品推廣第二十條產品及客戶服務部制定公司服務產品系列的推廣方案，內 容包括客戶簽約指標分配與激勵、宣傳方式及推廣渠道、效果評估與反 饋、人員培訓等方面。第二十一條服務產品推廣流程營業(yè)部產品及客戶服務部制定公司服務產品系列標準制定針對營業(yè)部及各崗位的考核指標、激勵辦法進行系統(tǒng)建設，在相矢平臺站中加載宣傳界面、增加簽約數(shù)據(jù)統(tǒng) 計功能進行內外部媒體宣傳方案和宣傳資料的

10、設計結束第二十二條公司CRM系統(tǒng)根據(jù)各營業(yè)部服務產品系列收費標準和客 戶等級及目前傭金水平，為存量客戶自動匹配相應套餐，如果客戶對傭金率 或者服務產品有不同要求，可根據(jù)服務產品簽約流程為客戶定制服務產品 套餐。營業(yè)部應重點加強對新開戶和轉銷戶客戶的服務產品套餐推廣。第二十三條宣傳推廣營業(yè)部應制定推廣服務產品的具體方案，作為營業(yè)部客戶分級分類工 作方案的附件，并按照計劃逐項落實。產品及客戶服務部將通過網站、行情交易軟件、各服務平臺對服務產品系列進行宣傳。營業(yè)部應定期 組織服務產品推介會，積極利用報告會、電話、短信、面談等形式介紹服務 產品系列。產品及客戶服務部將制作面向客戶的服務產品手冊、宣傳折

11、頁等及面向營業(yè)部員工的服務產品指南，方便營業(yè)部進行服務產品的推廣，營業(yè) 部也可自行制作服務產品的宣傳物料°第二十四條考核營業(yè)部應充分重視公司服務產品的推廣，服務產品套餐的推廣作為減 分項指標記入營業(yè)部考核，具體考核標準另行通知。營業(yè)部總經理作為服務 產品推廣的第一負責人，由總經理制定各級理財顧問和投資顧問推廣服務產 品的考核指標。第二十五條激勵公司對營業(yè)部各級理財顧問和投資顧問的服務產品系列推廣給予激勵，可對簽約服務產品客戶的增量收入部分提成，提成標準如下：客戶矢系投顧業(yè)務增量收入提成比例經紀矢系無服務矢系35%投顧矢系35%第二十六條簽約情況評估及反饋營業(yè)部各級理財顧問和投資顧問應廣泛收集客戶意見， 針對服務 產品體系、服務產品質量提出改進意見并及時與產品及客戶服務部進 行溝 通，為進一步改進產品提供參考。產品及客戶服務部通過服務產品周報分析營業(yè)部產品推廣、傭金增長等數(shù)據(jù)，評估產品簽約與考核指標的尖系，評估服務產品推廣方法并及時改進第二十七條培訓 產品及客戶服務部負責制作服務產品推廣相尖物料并向營業(yè)部進行征 訂。在服務產品系列推廣之前，產品及客戶服務部應對營業(yè)部進行系統(tǒng)的培訓，包括并不限于：產品介紹、定價體系、推廣方式、系統(tǒng)使用方法