加油卡業(yè)務管理培訓課件

1、1 省公司專家組課程加油卡業(yè)務管理毛麗園、孫虹、許云芳、申利梅編寫。主講申利梅 2 * CONTENTS PAGE 目錄頁1加油卡業(yè)務的風險加油卡管理及自查常見錯誤及處理23目錄3 * TRANSITION PAGE 過渡頁法律風險稅務風險第一章 加油卡業(yè)務的風險資金風險4 第一章 加油卡業(yè)加油卡業(yè)務的風險務的風險加油卡業(yè)務存在的風險客戶投訴的法律風險；內部員工由于不懂法或鉆現有系統、管理上的漏洞進行違法行為。虛開、錯開增值稅發(fā)票、普通發(fā)票。油機脫機交易；未到帳（收款）先充值；未及時解繳款項。法律風險稅務風險資金風險5 第一章 加油卡業(yè)加油卡業(yè)務的風險務的風險風險案例共享案例一案例分析：1、檢

2、查方法：比對充值卡預存單明細與儲值明細票證兌換的時間存在差異，可開具普通發(fā)票的充值明細與發(fā)票明細的時間存在差異；2、如涉及增值稅，一種是將增值稅現金客戶作票證充值，會導致該客戶消費后可開具的增票少于實際應開金額；或者是將增值稅票證客戶作現金充值，則該客戶消費后可開具的增票大于實際應開金額。 9月，某分公司三季度考核，檢查出某加油站某一天開具的充值普通發(fā)票明細與充值明細不一致。經核查比對發(fā)現，有部分應開票充值記錄未開票，有部分發(fā)票開票時間范圍內無對應的充值記錄。 后查明情況，由于新員工對充值卡充值的業(yè)務掌握不熟練，將多筆票證兌換做成了現金收取，發(fā)現后未相應做糾正，而是“聰明”地將后來的現金充值客

3、戶做成票證兌換。6 第一章 加油卡業(yè)加油卡業(yè)務的風險務的風險風險案例共享案例二案例分析：1、檢查方法：抽取用戶卡的加油記錄查看相應的監(jiān)控；2、特別關注在經常在本站消費電子消費券的加油卡；3、在員工舉報下，查出油站套取自助電子消費券的情況，套現金券等同于套現。 9月，某分公司三季度考核，在查看客戶卡加油的監(jiān)控時，看到某員工從自己口袋中拿出用戶卡給客戶加油，并收取客戶現金。 后查明情況，為員工為了提高持卡比率將現金客戶使用用戶卡加油，并在自助油機上套取電子消費券。7 * TRANSITION PAGE 過渡頁加油卡業(yè)務加油站其他業(yè)務第二章 加油卡管理及自查8 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自

4、查自查規(guī)范 以省公司下發(fā)的以省公司下發(fā)的2012015 5年版年版加油卡規(guī)范化管加油卡規(guī)范化管理考評細則理考評細則里獨立營業(yè)廳、里獨立營業(yè)廳、站級發(fā)卡、充值站級發(fā)卡、充值點及加油站的條款為基礎，詳細講解加油站站點及加油站的條款為基礎，詳細講解加油站站長如何對站內的加油卡業(yè)務進行審核、監(jiān)督、長如何對站內的加油卡業(yè)務進行審核、監(jiān)督、自我檢查。自我檢查。9 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查站級發(fā)卡點基本業(yè)務密碼相關業(yè)務充值業(yè)務壞卡業(yè)務小額現金退款個人客戶發(fā)卡及發(fā)副卡不記名升級&限制信息修改有效期延長&加油卡解灰充值卡發(fā)售10 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查獨立營業(yè)廳

5、其他基本業(yè)務07查詢業(yè)務05清戶業(yè)務06清單拉具08其他業(yè)務04主卡信息修改01單位客戶開戶及發(fā)副卡02掛失業(yè)務03增票客戶開票11 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查業(yè)務管理序序號號條款內容條款內容表單裝訂不齊全，分值0分。17未按規(guī)定分類裝訂憑證，分值1分。18業(yè)務操作與要求不符等其它不規(guī)范情況，分值5分。12 12第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查日結管理充值卡充值日報表充值卡充值日報表各類各類POS日結報表日結報表現金現金支票、匯票等支票、匯票等資金資金加油卡發(fā)卡充值點業(yè)務日加油卡發(fā)卡充值點業(yè)務日報表報表充值卡發(fā)售日報表充值卡發(fā)售日報表預收款日報表預收款日報表資資金金交交接

6、接表表13 13第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查日結管理序序號號條款內容條款內容3業(yè)務日報表中所反映的失效卡、壞卡數量和實際回收的卡片不一致（有合理差異說明除外），分值2分。4IC卡預收款日（月）報表、業(yè)務日（月）報表、充值卡發(fā)售/充值日報表、網銀日結報表、卡片月盤點表、壞卡上繳明細表等未按要求由不相容崗位簽字，分值0.5分。加油卡發(fā)卡充值點預收款日報表、加油卡發(fā)卡充值點業(yè)務日報表、充值卡發(fā)售、充值日報表、網銀日結報表、卡片日庫存臺帳要求有制表人和復核人簽字資金交接表、壞卡上繳表要求有上交人和接收人簽字卡片月盤點表要求有盤點人、監(jiān)盤人和復核人簽字14 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理

7、及自查資金管理未到帳的支票顯示是等待到賬,一旦到帳后系統即可自動充值，加油卡未充值成功的記錄，可由主管權限作廢。點擊“充值查詢”按鈕，可查詢網點充值明細和操作員充值明細。15 第三章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查普通發(fā)票的核對普票加油卡客戶除票證兌換之外的充值額充值卡發(fā)售額（充值卡發(fā)售日報表）網銀充值ERP開票額（ERP中查看）當日普通發(fā)票報表總額石化石化ICIC卡充值款卡充值款石化充值卡充值款石化充值卡充值款石化石化ICIC卡充值款卡充值款( (網網) )16 16第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查開票管理序序號號條款內容條款內容4個人用戶卡變更開票單位名稱，未維護或未留存本次辦理

8、開票業(yè)務客戶的有效身份證件，分值2分。ERP中進行發(fā)票抬頭維護每個個人客戶可維護5個不同的單位抬頭每次新維護抬頭需要經辦人身份證主管權限可在erp中對錯誤的抬頭進行刪除操作17 * TRANSITION PAGE 過渡頁加油站篇發(fā)現一條分數全扣藍色為修改部分綠色為系統后臺導出部分18 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查卡片管理序序號號條款內容條款內容1每月未按要求在ERP中進行卡片盤點，分值1分。若erp中盤點無法正常做的，可用紙質代替2現場抽查員工實物卡片與系統庫存或卡片臺帳不一致，且無合理差異說明，分值2分。3驗泵卡、維修卡未按規(guī)定由片區(qū)保管，分值5分。19 第二章 加油卡管加油卡管

9、理及自查理及自查卡片管理序序號號條款內容條款內容4上班員工卡密碼未按規(guī)定時間定期修改。如發(fā)現密碼泄露，未及時更新,分值5分。自助站每日修改一次，非自助站每周修改一次。未按要求登記加油站卡片領用、分配、上交及庫存臺帳，分值0分。20 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查業(yè)務管理序序號號條款內容條款內容1限車號加油卡客戶加油，員工未核對車號或告知客戶員工密碼，分值5分。21 21第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查業(yè)務管理序序號號條款內容條款內容2帳務異常時，需要打印并對用戶卡錯卡、逃卡記錄進行分析，寫明原因，并未及時上報賬務處理單，分值2分。根據查詢出的交易記錄，查出此TTC和前一條TT

10、C對應的“升累計” ，兩筆“升累計”的差值若等于當筆逃卡或錯卡交易升數，則判定此逃卡、錯卡交易真實加油；若不等，則此交易為“未加油逃卡”或“未加油錯卡”交易，要將此異常報“帳務處理系統”。錯卡、逃卡記錄明細不需要打印，但每班班結時要及時查詢并進行分析。22 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查業(yè)務管理序序號號條款內容條款內容3檢查巡站時核實是異常，但油站在ERP系統中登記異常過于單一（如正常、一卡多車等等），且登記與事實不符，分值3分。異常交易分析要結合監(jiān)控等實際情況，在ERP中詳細登記，不可以使用不限車號、無限制信息等簡單的異常原因。日付油記錄與銷售日報表數據核對不一致的，未及時查找原因

11、，或帳務差異未及時上報帳務處理單，分值0分。23 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查業(yè)務管理序序號號條款內容條款內容4未及時按規(guī)定通過故障系統報設備及系統故障，分值2分。5未在48小時內對已解決故障單進行滿意度評價，分值1分。6未按規(guī)定每10-14小時做一次數據通訊，分值1分。24 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查業(yè)務管理序序號號條款內容條款內容接到上級分公司調價通知后，未在規(guī)定時間點對所有加油機做下班、上班操作，未手工抄好加油機累計數，并做日常數據傳輸，分值0分。7更換加油機或加油機主板前，未按規(guī)定對所換加油機做下班、上班的班結操作，未確認加油機累計數，并做數據傳輸，分值5分。

12、查看更換當日加油站控管系統班報表、加油站設備維修臺賬。8站內私自留存客戶加油卡或私自留存客戶發(fā)票，經查實站內存在加油卡套現、套發(fā)票行為，分值15分。25 * TRANSITION PAGE 過渡頁問題分享在檢查中碰到的在檢查中碰到的問題，特別是不問題，特別是不容易注意到的細容易注意到的細節(jié)問題。節(jié)問題。26 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查制表人與復核人制表人與復核人應為不相容崗位應為不相容崗位的兩個人簽字。的兩個人簽字。27 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查身份證復印件的身份證復印件的關鍵信息（姓名、關鍵信息（姓名、號碼）應保證清號碼）應保證清晰可見。晰可見。28 第二章 加

13、油卡管加油卡管理及自查理及自查盤點人、監(jiān)盤人盤點人、監(jiān)盤人與復核人應為不與復核人應為不相容崗位的三個相容崗位的三個人簽字。人簽字。29 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查單位介紹信應寫單位介紹信應寫明辦理的事宜，明辦理的事宜，最好寫明經辦人最好寫明經辦人的證件號碼。的證件號碼。30 * TRANSITION PAGE 過渡頁全國充值卡IMS系統第三章 常見錯誤及處理ERP系統其他31 第四章 常見錯誤常見錯誤及處理及處理全國充值卡問題：支付網關：收單方響應超時！解決：超過解決：超過1010張全國張全國充值卡一起回收會出充值卡一起回收會出現此錯誤提示，分開現此錯誤提示，分開回收即可。回收即

14、可。32 第四章 常見錯誤常見錯誤及處理及處理全國充值卡問題：支付組件：連接服務失??！打開任務管理器，在進程中打開任務管理器，在進程中查看，查看，“paycomponentser”“paycomponentser”是否存在，如存在先把它結是否存在，如存在先把它結束掉（沒有則操作后面內容束掉（沒有則操作后面內容即可），再退出卡管，并進即可），再退出卡管，并進入入“C:Program “C:Program Filesshykkg_auto”Filesshykkg_auto”，雙擊雙擊“paycomponentser.exe”“paycomponentser.exe”程序運行后，重新登錄卡管程序運行

15、后，重新登錄卡管即可。即可。33 第四章 常見錯誤常見錯誤及處理及處理ERP系統問題：ERP日結時交易記錄或金額有問題。選中日結時間點不對的選中日結時間點不對的記錄，點擊上面一排中記錄，點擊上面一排中的的“時鐘時鐘”按鈕，選擇按鈕，選擇正確的日結時點即可。正確的日結時點即可。34 第四章 常見錯誤常見錯誤及處理及處理優(yōu)惠問題：客戶的優(yōu)惠怎么查詢？路徑：優(yōu)惠管理路徑：優(yōu)惠管理優(yōu)惠查詢，輸入卡號回車，可見優(yōu)惠類型及優(yōu)惠查詢，輸入卡號回車，可見優(yōu)惠類型及金額，左上金額，左上“優(yōu)惠記錄優(yōu)惠記錄”可查每月返回多少優(yōu)惠?？刹槊吭路祷囟嗌賰?yōu)惠。特別注意：卡管中的優(yōu)惠類型已不再更新，可能出現有與實際特別注意：

16、卡管中的優(yōu)惠類型已不再更新，可能出現有與實際不符的情況，請以不符的情況，請以EPREPR中的數據為準。中的數據為準。35 第四章 常見錯誤常見錯誤及處理及處理卡片卡管系統卡片管理加油卡退庫。片區(qū)審批同意后，在169系統內進行出庫。片區(qū)在169系統內做卡片回收（卡片狀態(tài)為庫存卡），然后進行卡片出庫。問題：未發(fā)售成功的加油卡怎么辦？問題：個人卡發(fā)售有什么限制一張身份證下最后只能辦理5張加油卡。包括主卡及所有副卡。36 下一步工作下一步工作中的改動項中的改動項整理整理 一、用戶卡在169系統內做卡片盤點，卡庫存報表不用打??； 二、全國充值卡系統打印庫存日報表，零發(fā)售不用打印庫存報表； 三、報表復核人

17、需要手工簽字（已打印有操作員姓名的制表人無需簽字）； 四、押金單無需客戶簽字； 五、卡管業(yè)務日報表需裝訂在業(yè)務類報表中。 六、月末那天169做卡片盤點時，應把壞卡輸入壞卡一欄，進行盤點。37 謝謝！金華分公司 申利梅38 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查基本業(yè)務要求業(yè)務說明及證明個人開戶個人發(fā)副卡不記名卡升級充值業(yè)務 卡&發(fā)票類型 限制信息 押金 加油卡使用范圍 主卡人及經辦人有效身份證件 卡&發(fā)票類型 積分優(yōu)惠的客戶 押金 主卡 卡&發(fā)票類型 非油品消費功能 主卡人及經辦人有效身份證件 核對信息 發(fā)票抬頭 先收款 后充值 收款方式應符合實際其他業(yè)務 加油卡解灰

18、 有效期延長 卡片領用 副卡升級 主卡人及經辦人有效身份證件 增值稅客戶不得現金充值超過5000元 失效卡處理 限制信息修改39 39第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查壞卡處理主卡人有效身份證件原件和復印件經辦人有效身份證件原件和復印件個人客戶壞卡失效卡清戶卡壞卡回收卡片回收核對數量市 場營銷卡片回收核對張數卡片出庫出庫清單上交單位客戶加油IC卡客戶業(yè)務申請表單位介紹信（或卡處理業(yè)務申請表上加蓋公章）經辦人有效身份證件原件和復印件40 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查密碼相關業(yè)務 密碼修改個人用戶：卡業(yè)務申請表；提供主卡人或持卡人有效身份證件原件和復印件；單位用戶：卡業(yè)務申請表；

19、單位證明（或卡處理業(yè)務申請表上加蓋公章）、經辦人有效身份證件原件和復印件無需證明無需證明密碼重裝密碼解鎖41 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查小額現金退款驗證卡片卡片處理加油卡類型&證明不記名卡：無需證明個人用戶：主卡人有效身份證件原件和復印件；主卡及所有副卡單位用戶：單位證明；經辦人有效身份證件及復印件；主卡及所有副卡現金退款卡內全部金額必須小于等于10元（包括賬戶余額、備付金、卡錢包）。到指點發(fā)卡點做壞卡處理。42 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查充值卡發(fā)售【充值卡發(fā)售前注意事項】 填寫加油充值卡客戶申購單 購買充值卡只能開具普通發(fā)票 到帳后進行發(fā)售 超過五千元、一

20、萬元、五萬元、十萬元系統：ERP 海鼎系統 全國充值卡系統43 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查浙江卡44 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查全國充值卡45 第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查憑證分類資金業(yè)務充值卡加油卡發(fā)卡充值點預收款日報表、額度退款審批表、充值卡充值日報表、充值卡消費日報表、銀行POS刷卡日報、網銀日報、網點資金交接表、押金收據、IC卡充值三聯單、預分配清單、清戶等。業(yè)務類：加油卡發(fā)卡充值點業(yè)務日報表、客戶業(yè)務申請表、增辦副卡業(yè)務申請表、卡處理業(yè)務申請表、發(fā)票抬頭修改相關業(yè)務證明等。充值卡發(fā)售類：充值卡發(fā)售日報表、充值卡資金收款日報表、充值卡庫存日報表、

21、充值卡客戶申購單等。46 發(fā)副卡需帶主卡及01、02營業(yè)執(zhí)照或組織結構代碼證（敲公章）增票客戶需一般納稅人證明增票客戶需敲公章的稅務登記證單位介紹信或申請表上敲公章01經辦人身份證同等數量的行駛證0204050603單位客戶單位客戶單位客戶開戶及發(fā)副卡第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查47 工本費10元經辦人身份證（個人客戶還需主卡人身份證）業(yè)務申請單（單位客戶需敲公章或有單位介紹信）030201第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查掛失業(yè)務48 個人信息單位聯系人單位名稱單位稅號主卡主卡人及經辦人身份證單位其他主卡、申請表、單位介紹信、經辦人身份證雙方身份證或組織結構代碼或營業(yè)執(zhí)照普

22、通發(fā)票：主卡、申請表、工商變更函增值稅發(fā)票：主卡、申請表、工商變更函（2個單位公章）、新稅務登記證不得與單位名稱同時修改主卡、申請表、單位介紹信、經辦人身份證、新稅務登記證修改地方、郵編、電話等主卡、申請表、單位介紹信、經辦人身份證第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查主卡信息修改49 03超過退款總金額的發(fā)票或收據（增票客戶）04退款賬戶15個工作日（線外把握）01主卡及所有副卡（特殊情況）02單位客戶：單位介紹信個人客戶：主卡人身份證共同：經辦人身份證業(yè)務業(yè)務清戶清戶第二章 加油卡管加油卡管理及自查理及自查50 神圣的工作在每個人的日常事務里，理想的前途在于一點一滴做起。創(chuàng)造性模仿不是人

23、云亦云，而是超越和再創(chuàng)造。逆境給人寶貴的磨練機會。只有經得起環(huán)境考驗的人，才能算是真正的強者。23:3923:3923:39:4723:39:47所謂天才，只不過是把別人喝咖啡的功夫都用在工作上了。強烈的欲望也是非常重要的。人需要有強大的動力才能在好的職業(yè)中獲得成功。你必須在心中有非分之想，你必須盡力抓住那個機會?；茧y可以試驗一個人的品格，非常的境遇方才可以顯出非常的氣節(jié);風平浪靜的海面，所有的船只都可以并驅競勝。命運的鐵拳擊中要害的時候，只有大勇大智的人才能夠處之泰然。不放過任何細節(jié)。21.12.1521.12.1521.12.1521.12.15惟一持久的競爭優(yōu)勢，就是比你的競爭對手學習得

24、更快的能力。把你的競爭對手視為對手而非敵人，將會更有益。一旦做出決定就不要拖延。任何事情想到就去做!立即行動!如果通用公司不能在某一個領域坐到第一或者第二把交椅，通用公司就會把它在這個領域的生意買掉或退出這個領域。我的宗旨一向是逐步穩(wěn)健發(fā)展，既不要靠聳人聽聞的利潤，也不要在市場不景氣時，突然有資金周轉不靈的威脅。2021/12/1523:39:47在艱難時期，企業(yè)要想獲得生存下去的機會，唯一的辦法就是保持一種始終面向外界的姿態(tài)。若想長期生存，僅有的途徑就是要使人人竭盡全力，千方百計讓下一代產品進入用戶家中。時間是一個偉大的作者，它會給每個人寫出完美的結局來。自始自終把人放在第一位，尊重員工是成功的關鍵。讓流程說話，流程是將說轉化為做的惟一出路。21.12.1521.12.1523:39:47在一個崇高的目的支持下，