商業(yè)銀行行長(zhǎng)年在開(kāi)展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)上的講話

1、商業(yè)銀行行長(zhǎng)20XX年在開(kāi)展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)上的講話同志們 :為了引領(lǐng)xx 市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀 , 促進(jìn)銀行業(yè)又好又快發(fā)展, 更有效地支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展,按照 xx 銀監(jiān)局的部署 ,xx 銀監(jiān)分局決定在全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中開(kāi)展” xx市銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng). 在這祥和的龍年里 , 我首先恭 ?蠹倚麓嚎燉 ?龍年呈祥！下面, 關(guān)于20XX年合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)的情況以及優(yōu)化發(fā)展 , 我想就合規(guī)文化建設(shè)跟大家講 幾點(diǎn) .一 . 銀行合規(guī)建 設(shè)的含義及當(dāng)前推進(jìn)合規(guī) 建設(shè)的必要性銀行合 規(guī)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律法規(guī)以及 行業(yè)準(zhǔn)則的要求相一致 , 合規(guī)建

2、設(shè)主要包括創(chuàng)立合 規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制與培育合 規(guī)文化兩大方面 . 由于我 市銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)工作還 存在著許多薄弱環(huán)節(jié) , 與銀行業(yè)快速發(fā)展的趨勢(shì)以及金融市場(chǎng)全面對(duì)外開(kāi)放 的格局不相適應(yīng) , 因此加 強(qiáng)我市銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)非 砎匾 ?也非矲惹 ?銀行業(yè) 監(jiān)管部門(mén)和銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)都要認(rèn)清形勢(shì) , 增強(qiáng)緊 迫感 . 責(zé)任感 , 以開(kāi)展合 規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)為契機(jī) , 把淮北市銀行業(yè)的合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)管理工作和合規(guī)文化 建設(shè)提高到一個(gè)新水平 .二 . 準(zhǔn)確把握我市銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)重點(diǎn), 提高工 作針對(duì)性銀行合規(guī)問(wèn)題分布廣泛 , 要做好合規(guī)建設(shè) , 必須突出重點(diǎn) , 抓好 主要環(huán)節(jié) . 對(duì)我市銀行業(yè) 金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō) ,

3、 需要重點(diǎn) 抓好兩個(gè)環(huán)節(jié) .第一 , 抓好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建 設(shè) . 首先是健全組織 . 在現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)管理組織框架 下 , 建立起健全的合規(guī)風(fēng) 險(xiǎn)管理部門(mén)組織結(jié)構(gòu) , 明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位職責(zé) , 組建一支職業(yè)化 . 高效 能的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì) . 其次是理清職責(zé) . 要清晰 界定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)與 內(nèi)部審計(jì)部門(mén) . 業(yè)務(wù)部門(mén) . 其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)之間 的職責(zé)分工 , 并建立這些 部門(mén)之間的良好合作機(jī)制及制約機(jī)制 . 三是要定好 規(guī)矩 . 對(duì)現(xiàn)行各項(xiàng)內(nèi)部管 理制度進(jìn)行梳理 . 修訂和 整合 , 按照銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)業(yè)務(wù)流程和崗位分工 , 將各類制度 . 管理要求梳 理成系統(tǒng)性 . 責(zé)權(quán)明晰 .

4、 具有可操作性的經(jīng)營(yíng)行為 基本準(zhǔn)則 , 并匯編成產(chǎn)品 業(yè)務(wù)操作手冊(cè)和員工崗位 手冊(cè) , 供員工學(xué)習(xí)使用 .第二 , 抓好合規(guī)文化建 設(shè)環(huán)節(jié) . 合規(guī)文化是銀行 員工在長(zhǎng)期從業(yè)過(guò)程中形 成的遵章守紀(jì)的思想觀念 . 價(jià)值標(biāo)準(zhǔn) . 道德規(guī)范和 行為方式 . 培育良好的合 規(guī)文化 , 對(duì)于銀行業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展將起到潛移默 化的作用 , 有著重要意義 . 抓好合規(guī)文化建設(shè)首先 要加強(qiáng)學(xué)習(xí)和培訓(xùn) . 通過(guò) 大力宣傳合規(guī)知識(shí) , 舉辦 合規(guī)知識(shí)培訓(xùn) . 開(kāi)展合規(guī) 知識(shí)測(cè)試等多種方式 , 讓銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工熟練 掌握與經(jīng)營(yíng)有關(guān)的法律法 規(guī)知識(shí) . 內(nèi)部管理制度以 及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制流程 , 充 分理解合規(guī)建設(shè)的

5、內(nèi)涵 , 在理念上對(duì)經(jīng)營(yíng)合規(guī)問(wèn)題 形成正確認(rèn)識(shí) , 使員工對(duì) 合規(guī)的理解 . 掌握上升到 業(yè)務(wù)工作中的自覺(jué)行為 . 其次是營(yíng)造合規(guī)氛圍 . 通過(guò)各級(jí)高管人員的示范和 引導(dǎo) , 在內(nèi)部上下級(jí)之間持之以恒地培育合規(guī)氛圍 , 形成一種人人遵紀(jì)守法 , 認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度 , 以誠(chéng)實(shí)守信和正直坦誠(chéng)為榮 的工作作風(fēng) , 使合規(guī)文化 的核心價(jià)值觀成為全體員 工的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范.三 . 認(rèn)真推動(dòng)合規(guī)建 設(shè)工作 , 著力培育合規(guī)經(jīng) 營(yíng)機(jī)制在合規(guī)建設(shè)推進(jìn) 年活動(dòng)中 , 我市各銀行業(yè) 金融機(jī)構(gòu)要把活動(dòng)的各個(gè) 工作環(huán)節(jié)抓好 . 落實(shí)到位 , 確盪 齪瞎娼杌疃蟯平 ?扎實(shí)有效 , 實(shí)現(xiàn) 預(yù)期的工作目標(biāo) .加強(qiáng) 組織

6、領(lǐng)導(dǎo) , 明確全員合規(guī)建設(shè)要求 , 狠抓活動(dòng)的落實(shí) . 銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和銀 行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)活 動(dòng)開(kāi)展的領(lǐng)導(dǎo) , 認(rèn)真組織 . 發(fā)動(dòng)全體員工特別是業(yè) 務(wù)一線和基層機(jī)構(gòu)的員工 , 積極參與合規(guī)建設(shè)活動(dòng) . 通過(guò)宣傳發(fā)動(dòng)工作 , 使廣大員工充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展合 規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)的意義 . 重要性和必要性 , 理清 活動(dòng)工作思路 , 提高對(duì)活 動(dòng)開(kāi)展的認(rèn)識(shí) , 自覺(jué)做好各項(xiàng)工作 . 要抓好合規(guī)建 設(shè)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管 理部門(mén)的組織 . 機(jī)制建設(shè) 等工作 , 力求實(shí)現(xiàn)合規(guī)建 設(shè)推進(jìn)年的既定目標(biāo) . 各行行長(zhǎng)要對(duì)合規(guī)建設(shè)活動(dòng) 負(fù)總責(zé) , 并明確分管領(lǐng)導(dǎo) , 落實(shí)責(zé)任部門(mén) , 指定專 門(mén)工作人員 , 層層

7、落實(shí)工 作目標(biāo) ; 同時(shí) , 要注重對(duì) 合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)的協(xié) 調(diào) , 及時(shí)解決活動(dòng)中遇到的新情況 . 新問(wèn)題 .狠抓落實(shí) , 加強(qiáng)指導(dǎo) , 確?瞎娼杌疃 蛔吖 : 瞎娼璧鬧魈迨且 幸到 鶉諢 ?成功的關(guān)鍵在于 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的落 實(shí)與否 . 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 要加強(qiáng)對(duì)合規(guī)建設(shè)活動(dòng)各項(xiàng)工作的督促 . 檢查和指 導(dǎo) , 按照各個(gè)階段和環(huán)節(jié) 的工作要求 , 抓細(xì)致 . 抓落實(shí) . 銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要 對(duì)活動(dòng)的開(kāi)展進(jìn)行積極督 導(dǎo)和指導(dǎo) , 力求活動(dòng)的各 項(xiàng)工作達(dá)到工作目標(biāo)的要 求 ,并結(jié)合銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)的新問(wèn)題 , 使經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范 , 商業(yè)競(jìng) 爭(zhēng)有序 , 達(dá)到降低經(jīng)營(yíng)風(fēng) 險(xiǎn) , 增加經(jīng)營(yíng)

8、收益的目標(biāo) , 推進(jìn)合規(guī)建設(shè)活動(dòng)不斷 深入.強(qiáng)化監(jiān)督檢查 , 嚴(yán)格責(zé)任追究 . 銀行業(yè)監(jiān) 管機(jī)構(gòu)將對(duì)銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)合規(guī)建設(shè)活動(dòng)的開(kāi)展情 況進(jìn)行全程跟蹤 . 監(jiān)督 . 必要時(shí)結(jié)合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管以 及現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目的開(kāi)展 , 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)建 設(shè)活動(dòng)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水 平作出評(píng)估 ,對(duì)違規(guī)經(jīng)營(yíng) . 違規(guī)操作造成風(fēng)險(xiǎn)和損 失的各責(zé)任人員進(jìn)行嚴(yán)格的追究 , 對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 能力弱而且改善不力的 , 要從市場(chǎng)準(zhǔn)入方面給予必 要的限制 .銀行業(yè)監(jiān)管 機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)自身建設(shè) , 努力營(yíng)造合規(guī)建設(shè)活動(dòng)氛圍 . 作為活動(dòng)的組織者 , 銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)要充分認(rèn)識(shí) 到合規(guī)建設(shè)推進(jìn)工作實(shí)際 上具有監(jiān)管工作延伸的性 質(zhì), 以合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)為契機(jī) , 加強(qiáng)自身”懂法知規(guī)”建設(shè), 通過(guò)合規(guī) 建設(shè)活動(dòng)的開(kāi)展找出不足, 通過(guò)法律法規(guī). 專業(yè)知 識(shí)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)打好依法行政的專業(yè)功底, 做合格 的監(jiān)管者 . 銀行業(yè)監(jiān)管部 門(mén)的各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部要將合 規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)與”加 強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)”有 機(jī)結(jié)合起來(lái) , 進(jìn)一步增強(qiáng) 依法監(jiān)管 . 廉潔從政意識(shí) , 樹(shù)立公正開(kāi)明的工作作 風(fēng)和廉潔清正的從業(yè)行為 .加強(qiáng)合規(guī)建設(shè) , 是我 市銀行業(yè)發(fā)展過(guò)程中必須 抓緊抓好的一項(xiàng)重要工作 , 是推進(jìn)銀行業(yè)健康 . 科學(xué)發(fā)展的重大