固定資產(chǎn)借款合同(2012年版)

1、 編號(hào)： 固定資產(chǎn)借款合同（2012年版）特別提示：本合同系借貸雙方在平等、自愿的基礎(chǔ)上依法協(xié)商訂立，所有合同條款均是雙方意思的真實(shí)表示。為維護(hù)借款人的合法權(quán)益，貸款人特提請借款人對有關(guān)雙方權(quán)利義務(wù)的全部條款、特別是黑體部分內(nèi)容予以充分注意。貸款人: 負(fù)責(zé)人: 聯(lián)系人： 住所（地址）: 郵編： 電話： 傳真： 電子郵件： 借款人: 法定代表人: 聯(lián)系人： 住所（地址）: 郵編： 電話： 傳真： 電子郵件： 借款人、貸款人經(jīng)平等協(xié)商，就貸款人向借款人發(fā)放貸款事宜達(dá)成一致，特訂立本合同。第一部分 基本約定第一條 借款用途本合同項(xiàng)下借款用途為： ，未經(jīng)貸款人書面同意，借款人不得將借款挪作他用，貸款人

2、有權(quán)監(jiān)督款項(xiàng)的使用。第二條 借款金額和期限2.1 本合同項(xiàng)下借款幣種為 人民幣 ，金額為（大寫： ）（大小寫不一致時(shí)，以大寫為準(zhǔn)）。2.2 本合同項(xiàng)下的借款期限為 ，自實(shí)際提款日起算（分次提款的，自首次提款日起算），實(shí)際提款日以借據(jù)為準(zhǔn)。第三條 利率、利息和費(fèi)用3.1 【人民幣借款利率確定方式】人民幣借款利率按下列第 （2） 種方式確定：（1）固定利率，年利率為 %，在合同有效期內(nèi)利率不變。（2）借款利率以基準(zhǔn)利率加浮動(dòng)幅度確定，其中基準(zhǔn)利率為 合同生效日 （提款日/合同生效日）與第2.2條約定的借款期限相對應(yīng)檔次的中國人民銀行基準(zhǔn)貸款利率，浮動(dòng)幅度為 零 （上浮/下浮/零） 0 %。借款人提

3、款后，借款利率以 12 （1/3/6/12）個(gè)月為一期，一期一調(diào)整，分段計(jì)息。第二期利率確定日為提款日滿一期之后的對應(yīng)日，如果調(diào)整當(dāng)月不存在與提款日對應(yīng)的日期，則以該月最后一日為對應(yīng)日，其他各期依此類推。借款人分筆提款的，借款利率按下列 種方式進(jìn)行調(diào)整： A、一期內(nèi)不論分幾次提款，都按該期利率確定日所確定的當(dāng)期借款利率執(zhí)行，并在下一期同時(shí)調(diào)整。 B、每筆提款的借款利率分別確定并調(diào)整。（3）每筆借款利率以基準(zhǔn)利率加浮動(dòng)幅度確定，其中基準(zhǔn)利率為每筆借款發(fā)放日前一工作日全國銀行間拆借中心公布的 (年/月）期貸款基礎(chǔ)利率（LPR），浮動(dòng)幅度為 （上浮/下浮/零） %或 （加/減/零） 個(gè)基點(diǎn)（一個(gè)基點(diǎn)

4、為0.01%）。每筆借款提款后借款利率按下列 種方式調(diào)整：A、以 （1/3/6/12）個(gè)月為一期，一期一調(diào)整,分段計(jì)息。第二期及以后各期的利率確定日為每筆借款提款滿一期后的對應(yīng)日，貸款人在該日按前一工作日全國銀行間拆借中心公布的前述期限的貸款基礎(chǔ)利率和浮動(dòng)幅度對借款利率進(jìn)行調(diào)整。如遇調(diào)整當(dāng)月不存在與提款日對應(yīng)的日期，則以該月最后一日為對應(yīng)日。如利率確定日前一工作日全國銀行間拆借中心未公布相應(yīng)期限的貸款基礎(chǔ)利率，則以全國銀行間拆借中心再上一工作日公布的貸款基礎(chǔ)利率為準(zhǔn)，以此類推。 B、在整個(gè)借款期限內(nèi)不調(diào)整。（4）其他： 3.2 【外幣借款利率確定方式】外幣借款利率按下列第 種方式確定：（1）固

5、定利率，年利率為 %，在合同有效期內(nèi)利率不變。（2）浮動(dòng)利率，借款利率以 個(gè)月的 （LIBOR/HIBOR）為基準(zhǔn)利率加 基點(diǎn)（即0.01%）的利差確定。合同期限內(nèi)加點(diǎn)利差保持不變。借款人提款后，按下列第 種方式對基準(zhǔn)利率進(jìn)行調(diào)整，分段計(jì)息：A、以 （1/3/6/12）個(gè)月為一期，一期一調(diào)整。第二期的基準(zhǔn)利率調(diào)整日為提款日滿一期之后的對應(yīng)日，如果調(diào)整當(dāng)月不存在與提款日對應(yīng)的日期，則以該月最后一日為對應(yīng)日，其他各期依此類推。B、在每個(gè)利息期的第一天對基準(zhǔn)利率進(jìn)行調(diào)整。（3）其他： 3.3 本合同項(xiàng)下借款自實(shí)際提款日起按日計(jì)息，按 （月/季/半年）結(jié)息。借款到期，利隨本清。其中日利率=年利率/36

6、0。3.4 本合同項(xiàng)下逾期罰息利率在原借款利率基礎(chǔ)上加收 %確定，挪用借款罰息利率在原借款利率基礎(chǔ)上加收 %確定。3.5 除利息外，借款人還應(yīng)向貸款人支付承諾費(fèi)。承諾費(fèi)按第二條約定的借款金額與借款人已提款項(xiàng)（計(jì)費(fèi)周期內(nèi)日均余額)的差額和 的年費(fèi)率，按下列第 種方式支付：（1）在計(jì)費(fèi)周期屆滿日一次性支付給貸款人。（2）本合同生效后，在每 （月/季度/半年）的20日，分次向貸款人支付，直至計(jì)費(fèi)周期屆滿日。計(jì)費(fèi)周期指本合同簽訂日至第四條約定的最后一筆借款的提取日之間的期限。承諾費(fèi)分次支付的，如借款人未按期支付承諾費(fèi)，貸款人有權(quán)停止發(fā)放借款或部分或全部取消借款人未提取款項(xiàng)。第四條 提款4.1 借款人應(yīng)

7、根據(jù)實(shí)際用款需求，按下列第 （2） 種方式提款：（1）于 年 月 日之前一次性提清借款；（2）自本合同生效之日起至 2018 年 月 日之前一次或多次提清借款；（3）按下列時(shí)間分期提款，借款人根據(jù)用款進(jìn)度需要改變提款時(shí)間或金額的，應(yīng)經(jīng)貸款人同意，但借款人最遲應(yīng)于 年 月 日之前提清借款。提款時(shí)間提款金額4.2借款人未按照約定提款的，貸款人有權(quán)部分或全部取消借款人未提取的借款。第五條 還款5.1 借款人應(yīng)按照下列還款計(jì)劃償還借款（內(nèi)容較多時(shí)，可另附頁）：計(jì)劃還款時(shí)間計(jì)劃還款金額（萬元）計(jì)劃還款時(shí)間計(jì)劃還款金額（萬元）2018年12月3752026年06月60002019年06月3752026年1

8、2月90002019年12月7502027年06月90002020年06月7502027年12月90002020年12月15002028年06月90002021年06月15002028年12月90002021年12月30002029年06月90002022年06月30002029年12月90002022年12月45002030年06月90002023年06月45002030年12月45002023年12月45002031年06月4500計(jì)劃還款時(shí)間計(jì)劃還款金額（萬元）計(jì)劃還款時(shí)間計(jì)劃還款金額（萬元）2024年06月45002031年12月41252024年12月60002032年06月4125

9、2025年06月60002032年12月37502025年12月60002033年06月37505.2 本合同項(xiàng)下借款屬于下列情形的，借款人應(yīng)在相應(yīng)資金到位后立即歸還借款，因此導(dǎo)致提前還款的，借款人無需支付補(bǔ)償金： / / 5.3 除5.2條約定情形外，借款人提前還款，應(yīng)向貸款人支付補(bǔ)償金，補(bǔ)償金按下列標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算：提前還款金額×剩余借款期限（月數(shù)）× 0 ,剩余借款月數(shù)不滿一個(gè)月的，按一個(gè)月計(jì)算。 第六條 循環(huán)借款特別約定（選擇性條款，本條 適用 不適用）借款人可以 （半年/一年/兩年/三年/四年/五年）為一期（以下稱單位借款期），循環(huán)使用本合同項(xiàng)下借款。履行必要的手續(xù)后，前

10、一單位借款期內(nèi)未償還借款本金，可在下一單位借款期內(nèi)繼續(xù)使用，但任何一筆提款的到期日均不得超過前述第二條所述之借款期限屆滿日。第七條 擔(dān)保7.1 本合同項(xiàng)下借款為 信用 （信用/擔(dān)保）貸款。7.2 本合同項(xiàng)下借款為擔(dān)保貸款的，擔(dān)保事宜見另行簽訂的擔(dān)保合同。相關(guān)擔(dān)保為最高額擔(dān)保的，對應(yīng)的最高額擔(dān)保合同如下：最高額擔(dān)保合同名稱： （編號(hào)： ）擔(dān)保人： 第八條 財(cái)務(wù)約定（選擇性條款，本條 適用 不適用）在本合同有效期內(nèi)，借款人應(yīng)遵守下列財(cái)務(wù)指標(biāo)約定： / / 第九條 爭議解決本合同項(xiàng)下爭議解決方式為 （2） ：（1） 將爭議提交 仲裁委員會(huì)，按提交仲裁申請時(shí)該會(huì)有效之仲裁規(guī)則，在 （仲裁地點(diǎn)）進(jìn)行仲裁

11、。仲裁裁決是終局性的，對雙方均有約束力。（2） 在貸款人所在地法院通過訴訟方式解決。第十條 其他10.1 本合同一式貳份，借款人、貸款人、 / 各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。10.2 下列附件及經(jīng)雙方共同確認(rèn)的其他附件構(gòu)成本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力：附件1：提款通知書（格式）附件2：委托支付協(xié)議附件3：第十一條 雙方約定的其他事項(xiàng) 11.1貸款限用于揭陽至惠來高速公路項(xiàng)目建設(shè)，借款人不得擅自改變貸款用途。 11.2借款人還款計(jì)劃按5.1條款執(zhí)行。 11.3不得以本項(xiàng)目資產(chǎn)及經(jīng)營權(quán)益對外提供任何形式的擔(dān)保。 11.4貸款期內(nèi)借款人發(fā)生股權(quán)變更等事宜須事先征得貸款人書面同意，

12、在還清當(dāng)期到期貸款本息前不分紅。11.5本項(xiàng)目融資總額不超過48億元。11.6借款人同意貸款人在人民銀行應(yīng)收賬款質(zhì)押登記系統(tǒng)中為本筆貸款辦妥應(yīng)收賬款質(zhì)押登記手續(xù)，貸款人享有的權(quán)益比例不低于貸款人的貸款占比。11.7借款人違反上述任一約定，貸款人有權(quán)宣布貸款提前到期并停止發(fā)放新的貸款及收回已發(fā)放的全部貸款。 第二部分 具體條款第一條 利率和利息1.1 在外幣借款中，LIBOR為提款日或基準(zhǔn)利率調(diào)整日前兩個(gè)銀行工作日（倫敦時(shí)間中午11：00）路透社（REUTRES）金融電訊終端“LIBO=”頁面中顯示的本合同項(xiàng)下借款幣種的同業(yè)拆放利率；HIBOR為提款日或基準(zhǔn)利率調(diào)整日前兩個(gè)銀行工作日（香港時(shí)間中

13、午11：15）路透社（REUTRES）金融電訊終端“HIBO=”頁面中顯示的港幣的同業(yè)拆放利率。1.2 借款按月結(jié)息的,結(jié)息日為每月20日;按季結(jié)息的,結(jié)息日為每季度末月的20日;按半年結(jié)息的,結(jié)息日為每年6月20日和12月20日。1.3 第一個(gè)利息期從借款人實(shí)際提款之日起至第一個(gè)結(jié)息日止；最后一個(gè)利息期是從上一個(gè)利息期結(jié)束之次日起至最終還款日；其余利息期是從上一個(gè)利息期結(jié)束之次日起至下一個(gè)結(jié)息日。1.4 本合同項(xiàng)下借款采用浮動(dòng)利率的，借款逾期后利率調(diào)整規(guī)則仍按照原方式執(zhí)行。1.5 如遇中國人民銀行調(diào)整貸款利率確定辦法并適用于本合同項(xiàng)下借款的，則按中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定辦理，貸款人不再另行通知

14、借款人。1.6 本合同簽訂時(shí)確定借款利率按照中國人民銀行公布的相關(guān)貸款基準(zhǔn)利率或全國銀行間拆借中心公布的貸款基礎(chǔ)利率（LPR）下浮一定比例執(zhí)行的，貸款人有權(quán)每年重新評估給予借款人的利率優(yōu)惠，根據(jù)國家政策、借款人資信狀況及借款擔(dān)保變化等情況，自行決定全部或部分取消給予借款人的利率優(yōu)惠，并及時(shí)通知借款人。 第二條 借款發(fā)放和支付2.1 借款人提取借款必須滿足本合同約定的提款前提條件，否則貸款人沒有義務(wù)向借款人發(fā)放任何款項(xiàng)，貸款人同意先行放款的除外：2.2 首次提款前提條件：（1）借款項(xiàng)目已經(jīng)國家有權(quán)部門審批、核準(zhǔn)或備案；（根據(jù)相關(guān)規(guī)定，借款發(fā)放前無須獲得相應(yīng)審批、核準(zhǔn)或備案的除外）；（2） 項(xiàng)目資

15、本金或其他應(yīng)籌措資金已按規(guī)定的時(shí)間和比例足額到位； （3） 除信用借款外，借款人已按貸款人要求提供相應(yīng)擔(dān)保且已經(jīng)辦理完畢相關(guān)擔(dān)保手續(xù)；（4）按本合同約定向貸款人提交提款通知書。 （5）提交貸款人要求的其他資料。2.3 每次提款前，借款人除應(yīng)滿足首次提款前提條件外，還應(yīng)滿足以下前提條件： （1）項(xiàng)目資本金分期到位的，當(dāng)期資本金已按比例足額到位； （2）未發(fā)生成本超支或成本超支已自籌解決；（3）已按計(jì)劃完成工程進(jìn)度，項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)度與已投資額相匹配；（4）未發(fā)生本合同或與貸款人簽署的其他合同項(xiàng)下的違約情形； （5）所提供的借款用途證明材料與約定用途相符。2.4 借款人提款時(shí)向貸款人提供的書面文件須為原

16、件；不能提供原件的，征得貸款人同意后可以提供加蓋借款人公章的復(fù)印件。2.5 借款人申請?zhí)峥铐毺崆爸辽?個(gè)銀行工作日向貸款人提交提款通知書。提款通知一經(jīng)提交，未經(jīng)貸款人書面同意不得撤銷。2.6 貸款人經(jīng)審核同意借款人提款的, 貸款人將借款劃入指定的借款人賬戶，即視為貸款人已經(jīng)按照本合同約定向借款人發(fā)放了借款。2.7 根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定和貸款人管理要求，超過一定金額或符合一定條件的借款，應(yīng)采用貸款人受托支付方式，由貸款人根據(jù)借款人的提款申請和支付委托，將借款資金支付給符合本合同約定用途的支付對象。為此，借款人應(yīng)與貸款人另行簽訂委托支付協(xié)議作為本合同附件，并在貸款人處開立或指定專門賬戶用以辦理受托支付

17、事宜。第三條 還款3.1借款人應(yīng)按本合同約定按時(shí)足額償還借款本金、利息和其他應(yīng)付款項(xiàng)。在還款日和每一結(jié)息日前一個(gè)銀行工作日，借款人應(yīng)在其于貸款人處開立的還款賬戶中足額存入當(dāng)期應(yīng)付利息、本金和其他應(yīng)付款項(xiàng)，貸款人有權(quán)在該還款日或結(jié)息日主動(dòng)劃收，或要求借款人配合辦理有關(guān)劃款手續(xù)。如果還款賬戶中的款項(xiàng)不足以支付借款人全部到期應(yīng)付款項(xiàng)，貸款人有權(quán)決定清償順序。 3.2 借款人申請?zhí)崆皟斶€全部或部分借款的，應(yīng)提前10個(gè)銀行工作日向貸款人提交書面申請，征得貸款人同意，并按照本合同約定標(biāo)準(zhǔn)向貸款人支付補(bǔ)償金。3.3 經(jīng)貸款人同意提前還款的，借款人應(yīng)于提前還款日同時(shí)付清至提前還款日止，依據(jù)本合同約定到期應(yīng)付的

18、借款本金、利息和其他款項(xiàng)。3.4 因借款人提前還款或貸款人根據(jù)本合同約定提前收回借款導(dǎo)致實(shí)際借款期限縮短的，相應(yīng)利率檔次不作調(diào)整，仍執(zhí)行原借款利率。第四條 循環(huán)借款4.1 本合同項(xiàng)下借款可循環(huán)使用的，首個(gè)單位借款期起始日為首次提款日，第二個(gè)單位借款期的起始日為首次提款日滿一期之后的對應(yīng)日，如果某個(gè)單位借款期起始月份不存在與首次提款日對應(yīng)的日期，則以該月最后一日為對應(yīng)日，依此類推。單位借款期一經(jīng)確定，未經(jīng)貸款人同意，不得調(diào)整。4.2 首個(gè)單位借款期之后每一單位借款期的借款余額須小于上一單位借款期的借款余額，每個(gè)單位借款期滿，借款人應(yīng)按約定的還款計(jì)劃償還借款。每一單位借款期內(nèi)借款不得循環(huán)使用。4.

19、3 人民幣循環(huán)借款采用浮動(dòng)利率的，基準(zhǔn)利率按照與單位借款期相對應(yīng)檔次的中國人民銀行基準(zhǔn)貸款利率確定。第五條 擔(dān)保5.1 除信用借款外，借款人應(yīng)為其在本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行提供貸款人認(rèn)可的合法有效的擔(dān)保。擔(dān)保合同另行簽訂。5.2 本合同項(xiàng)下?lián)Ｎ锇l(fā)生受損、貶值、產(chǎn)權(quán)糾紛、被查封或扣押，或抵押人擅自處理抵押物，或保證擔(dān)保的保證人財(cái)務(wù)狀況發(fā)生不利變化或發(fā)生其他不利于貸款人債權(quán)的變化，借款人應(yīng)及時(shí)通知貸款人，并另行提供貸款人認(rèn)可的其他擔(dān)保。5.3 本合同項(xiàng)下借款以應(yīng)收賬款提供質(zhì)押擔(dān)保的,在本合同有效期內(nèi)，出現(xiàn)下列情形之一,貸款人有權(quán)宣布借款提前到期,要求借款人立即償還部分或全部借款本息，或追加貸款人認(rèn)可

20、的合法、有效、足額的擔(dān)保： （1）應(yīng)收賬款出質(zhì)人對付款方的應(yīng)收賬款壞賬率連續(xù)2個(gè)月上升； （2）應(yīng)收賬款出質(zhì)人對付款方已到期未收回的應(yīng)收賬款占對該付款方應(yīng)收賬款余額的5%以上； （3）應(yīng)收賬款出質(zhì)人與付款方或其他第三方產(chǎn)生貿(mào)易糾紛（包括但不限于質(zhì)量、技術(shù)、服務(wù)方面的糾紛）或債務(wù)糾紛，導(dǎo)致應(yīng)收賬款可能無法到期按時(shí)償付的。第六條 保險(xiǎn)6.1 借款人應(yīng)根據(jù)貸款人要求，將與借款項(xiàng)目有關(guān)的設(shè)備、工程建設(shè)、貨物運(yùn)輸以及項(xiàng)目建設(shè)和營運(yùn)期間的風(fēng)險(xiǎn)在貸款人認(rèn)可的保險(xiǎn)公司投保，投保險(xiǎn)種和期限應(yīng)符合貸款人的要求，保險(xiǎn)金額須覆蓋貸款風(fēng)險(xiǎn)。6.2 在本合同有效期內(nèi)，借款人不得以任何理由中斷保險(xiǎn)。如保險(xiǎn)中斷，貸款人有權(quán)續(xù)

21、?；虼鸀橥侗＃M(fèi)用由借款人承擔(dān)。如借款人及相關(guān)方對保險(xiǎn)單進(jìn)行實(shí)質(zhì)性改動(dòng)或提前終止，須提前30天通知貸款人并征得貸款人同意，否則，借款人對貸款人因保險(xiǎn)中斷或終止、保單批改而蒙受的損失承擔(dān)責(zé)任。6.3 保險(xiǎn)單中應(yīng)當(dāng)注明，出險(xiǎn)時(shí)貸款人為優(yōu)先受償人（第一受益人），保險(xiǎn)人應(yīng)直接將保險(xiǎn)金支付給貸款人。保險(xiǎn)單中不應(yīng)有任何限制貸款人權(quán)益的條款。6.4 借款人應(yīng)在知道或應(yīng)當(dāng)知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起3日內(nèi)以書面形式通知貸款人，并根據(jù)保險(xiǎn)合同的有關(guān)規(guī)定及時(shí)向保險(xiǎn)公司索賠。保險(xiǎn)賠償金或補(bǔ)償金應(yīng)用于提前償還本合同項(xiàng)下借款，或經(jīng)貸款人同意用于恢復(fù)項(xiàng)目價(jià)值，或存入貸款人指定賬戶，作為保證金來擔(dān)保借款人在本合同項(xiàng)下債務(wù)的履行。

22、 第七條 陳述和保證借款人向貸款人做出以下陳述和保證，該陳述和保證在本合同有效期內(nèi)始終有效：7.1 借款項(xiàng)目及其借款事項(xiàng)符合法律法規(guī)要求；7.2 依法具備借款人主體資格，具有簽訂和履行本合同的資格和能力。7.3 簽訂本合同已獲得所有必需的授權(quán)或批準(zhǔn)，簽訂和履行本合同不違反本公司章程和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，與應(yīng)承擔(dān)的其他合同項(xiàng)下的義務(wù)均無抵觸。7.4 應(yīng)付的其他債務(wù)已按期償付，無惡意拖欠銀行貸款本息行為。7.5 有健全的組織機(jī)構(gòu)和財(cái)務(wù)管理制度，在最近一年內(nèi)的生產(chǎn)經(jīng)營過程中未發(fā)生重大違規(guī)違紀(jì)行為，現(xiàn)任高級(jí)管理人員無任何重大不良記錄。7.6 提供給貸款人的所有文件和資料都是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效的，不

23、存在虛假記載、重大遺漏或誤導(dǎo)性陳述。7.7 提供給貸款人的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告乃依據(jù)中國會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制，真實(shí)、公正、完整地反映了借款人的經(jīng)營狀況和負(fù)債情況，并且自最新的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告截至日以來，借款人的財(cái)務(wù)狀況未發(fā)生任何重大不利變化。7.8 未向貸款人隱瞞其所涉及的訴訟、仲裁或索賠事件。第八條 借款人承諾8.1 按照本合同約定的期限和用途提取和使用借款，所借款項(xiàng)不以任何形式流入證券市場、期貨市場以及相關(guān)法律法規(guī)禁止或限制的其他用途。8.2 按照本合同的約定清償借款本金、利息和其他應(yīng)付款項(xiàng)。8.3 接受并積極配合貸款人以賬戶分析、憑證檢查、現(xiàn)場調(diào)查等方式對包括用途在內(nèi)的借款資金使用情況的檢查和監(jiān)督，按照貸款

24、人要求定期匯總報(bào)告借款資金使用情況。8.4 接受貸款人的信貸檢查，按照貸款人要求提供資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料和反映借款人償債能力的其他資料，協(xié)助并配合貸款人對其生產(chǎn)經(jīng)營和財(cái)務(wù)情況的調(diào)查、了解和監(jiān)督。8.5 在還清本合同項(xiàng)下借款本息和其他應(yīng)付款項(xiàng)前，不以任何形式分配股息和紅利。8.6 進(jìn)行合并、分立、減資、股權(quán)變動(dòng)、重大資產(chǎn)和債權(quán)轉(zhuǎn)讓、重大對外投資、實(shí)質(zhì)性增加債務(wù)融資以及其他可能對貸款人權(quán)益造成不利影響的行動(dòng)時(shí)，事先征得貸款人書面同意或就貸款人債權(quán)的實(shí)現(xiàn)作出令貸款人滿意的安排方可進(jìn)行。8.7 發(fā)生下列情形之一，及時(shí)通知貸款人： （1）公司章程、經(jīng)營范圍、注冊資本、法定代表人變更； （2）

25、歇業(yè)、解散、清算、停業(yè)整頓、被吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷或申請（被申請）破產(chǎn)；（3）涉及或可能涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟、仲裁，或財(cái)產(chǎn)被依法查封、扣押或監(jiān)管；（4） 股東、董事和現(xiàn)任高級(jí)管理人員涉嫌重大案件或經(jīng)濟(jì)糾紛。8.8 及時(shí)、全面、準(zhǔn)確地向貸款人披露關(guān)聯(lián)方關(guān)系及關(guān)聯(lián)交易。8.9 對貸款人寄出或以其他方式送達(dá)的各類通知及時(shí)簽收。8.10 不以降低償債能力的方式處置自有資產(chǎn)；未征得貸款人同意不得用本合同項(xiàng)下借款形成的資產(chǎn)向第三方提供擔(dān)保。8.11 如本合同項(xiàng)下借款系以信用方式發(fā)放，完整、真實(shí)、準(zhǔn)確地定期向貸款人報(bào)送對外擔(dān)保情況，并根據(jù)貸款人的要求，簽訂賬戶監(jiān)管協(xié)議。對外提供擔(dān)?？赡苡绊懫湓诒竞贤?xiàng)下義

26、務(wù)的履行的，須經(jīng)貸款人書面同意。8.12支持貸款人參與借款項(xiàng)目的三算（概算、預(yù)算、決算）審查、工程招標(biāo)及工程竣工驗(yàn)收等事宜。8.13 承擔(dān)貸款人為實(shí)現(xiàn)本合同項(xiàng)下債權(quán)而產(chǎn)生的費(fèi)用，包括但不限于律師費(fèi)、評估費(fèi)、拍賣費(fèi)等。8.14 本合同項(xiàng)下債務(wù)的清償順序優(yōu)先于借款人對其股東的債務(wù),并且與借款人其他債權(quán)人的同類債務(wù)至少處于平等地位。8.15 加強(qiáng)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理，并就此接受貸款人的監(jiān)督檢查。如貸款人要求，向貸款人提交環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。第九條 貸款人承諾9.1 按照本合同約定向借款人發(fā)放借款。9.2 對借款人提供的非公開資料及信息保密，但法律法規(guī)另有規(guī)定和本合同另有約定的除外。 第十條 違約10.

27、1 發(fā)生下列下情形之一的，構(gòu)成借款人違約：（1） 借款人未按照約定償還本合同項(xiàng)下借款本息及其他應(yīng)付款項(xiàng)，或未履行本合同項(xiàng)下任何其他義務(wù)，或違背在本合同項(xiàng)下的陳述、保證或承諾的；（2） 本合同項(xiàng)下?lián)０l(fā)生了不利于貸款人債權(quán)的變化，借款人未另行提供貸款人認(rèn)可的其他擔(dān)保的；（3） 借款人任何其他債務(wù)在到期（包括被宣布提前到期）后未能清償，或者不履行或違反在其他協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)，已經(jīng)或可能影響到其在本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行的；（4）借款人的盈利能力、償債能力、營運(yùn)能力和現(xiàn)金流量等財(cái)務(wù)指標(biāo)突破約定標(biāo)準(zhǔn)，或發(fā)生惡化已經(jīng)或可能影響到其在本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行的；（5）借款人股權(quán)結(jié)構(gòu)、生產(chǎn)經(jīng)營、對外投資等發(fā)生重大不利

28、變化，已經(jīng)或可能影響到其在本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行的；（6） 借款人涉及或可能涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟、仲裁，或資產(chǎn)被查封、扣押或被強(qiáng)制執(zhí)行，或被司法機(jī)關(guān)或行政機(jī)關(guān)依法立案查處或依法采取處罰措施，或因違反國家有關(guān)規(guī)定或政策被媒體曝光，已經(jīng)或可能影響到其在本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行的；（7） 借款人主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員異常變動(dòng)、失蹤或被司法機(jī)關(guān)依法調(diào)查或限制人身自由，已經(jīng)或可能影響到其在本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行的；（8） 借款人利用與關(guān)聯(lián)方之間的虛假合同，利用無實(shí)際交易背景的交易套取貸款人資金或授信，或通過關(guān)聯(lián)交易有意逃廢貸款人債權(quán)的；（9） 借款人已經(jīng)或可能歇業(yè)、解散、清算、停業(yè)整頓、被吊銷營業(yè)執(zhí)照、

29、被撤銷或申請（被申請）破產(chǎn)；（10） 借款人因違反食品安全、安全生產(chǎn)、環(huán)境保護(hù)及其他環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)而造成責(zé)任事故、重大環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)事件，已經(jīng)或可能影響到其在本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行的;（11） 項(xiàng)目資本金未按計(jì)劃或比例到位，或未在貸款人規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足的；（12） 未按進(jìn)度完成項(xiàng)目建設(shè)，或項(xiàng)目建設(shè)和運(yùn)營環(huán)境、條件發(fā)生重大不利變化的；（13） 如本合同項(xiàng)下借款系以信用方式發(fā)放，借款人的信用等級(jí)、盈利水平、資產(chǎn)負(fù)債率、經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金凈流量等指標(biāo)不符合貸款人信用貸款條件的；或借款人未經(jīng)貸款人書面同意，以其有效經(jīng)營資產(chǎn)向他人設(shè)定抵/質(zhì)押擔(dān)?；?qū)ν馓峁┍ＷC擔(dān)保，已經(jīng)或可能影

30、響到其在本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行的；（14） 可能導(dǎo)致貸款人在本合同項(xiàng)下債權(quán)的實(shí)現(xiàn)受到不利影響的其他情形。10.2 借款人違約，貸款人有權(quán)采取下列一項(xiàng)或多項(xiàng)措施：（1）要求借款人限期糾正違約行為；（2）停止依據(jù)本合同和貸款人與借款人之間的其他合同向借款人發(fā)放借款和其他融資款項(xiàng)，部分或全部取消借款人未提取借款和其他融資款項(xiàng)；（3） 宣布本合同和貸款人與借款人之間其他合同項(xiàng)下未償還的借款和其他融資款項(xiàng)立即到期，立即收回未償還款項(xiàng)；（4）要求借款人賠償因其違約給貸款人造成的損失;（5）法律法規(guī)規(guī)定、本合同約定或貸款人認(rèn)為必要的其他措施。10.3 借款到期（含被宣布立即到期）借款人未按約償還的，貸款人有權(quán)

31、自逾期之日起按本合同約定的逾期罰息利率計(jì)收罰息。對借款人未按時(shí)支付的利息，按逾期罰息利率計(jì)收復(fù)利。10.4 借款人未按本合同約定用途使用借款的，貸款人有權(quán)自借款被挪用之日起，對挪用部分按本合同約定的挪用借款罰息利率計(jì)收罰息，借款被挪用期間未按時(shí)支付的利息，按挪用借款罰息利率計(jì)收復(fù)利。10.5 借款人同時(shí)發(fā)生上述第10.3、10.4條所列情形的，罰息利率擇其重者確定，不能并處。10.6 借款人未按期償還借款本金、利息（包括罰息和復(fù)利）或其他應(yīng)付款項(xiàng)的，貸款人有權(quán)通過媒體進(jìn)行公告催收。10.7 借款人的關(guān)聯(lián)方與借款人之間的控制或被控制關(guān)系發(fā)生變化，或借款人的關(guān)聯(lián)方發(fā)生上述第10.1條中除第（1）、

32、（2）兩項(xiàng)之外的其他情形，已經(jīng)或可能影響到借款人在本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行的，貸款人有權(quán)采取本合同約定的各項(xiàng)措施。第十一條 扣收11.1 借款人未按照約定償還本合同項(xiàng)下到期（包括被宣布立即到期）債務(wù)的，貸款人有權(quán)從借款人開立在貸款人或中國工商銀行其他分支機(jī)構(gòu)的所有本外幣賬戶中扣收相應(yīng)款項(xiàng)用以清償，直至借款人在本合同項(xiàng)下的所有債務(wù)全部清償完畢為止。11.2 扣收款項(xiàng)與本合同幣種不一致的，按扣收日貸款人適用的匯率進(jìn)行折算?？凼杖罩燎鍍斎眨ㄙJ款人根據(jù)國家外匯管理政策將扣劃款項(xiàng)兌換成合同幣種并實(shí)際清償本合同項(xiàng)下債務(wù)之日）期間產(chǎn)生的利息和其他費(fèi)用，以及在此期間因匯率波動(dòng)而產(chǎn)生的差額部分由借款人承擔(dān)。11.3

33、 貸款人扣收款項(xiàng)不足以清償借款人所有債務(wù)的，貸款人有權(quán)決定清償順序。第十二條 權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓12.1 貸款人有權(quán)將其在本合同項(xiàng)下的權(quán)利部分或全部轉(zhuǎn)讓給第三方，貸款人的轉(zhuǎn)讓行為無須征得借款人同意。未經(jīng)貸款人書面同意，借款人不得轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下的任何權(quán)利和義務(wù)。12.2 貸款人或中國工商銀行股份有限公司（“工商銀行”）可根據(jù)經(jīng)營管理需要授權(quán)或委托工商銀行其他分支機(jī)構(gòu)履行本合同項(xiàng)下權(quán)利及義務(wù)，或?qū)⒈竞贤?xiàng)下貸款債權(quán)劃歸工商銀行其他分支機(jī)構(gòu)承接并管理，借款人對此表示認(rèn)可，貸款人上述行為無須再行征得借款人同意。承接貸款人權(quán)利義務(wù)的工商銀行其他分支機(jī)構(gòu)有權(quán)行使本合同項(xiàng)下全部權(quán)利，有權(quán)就本合同項(xiàng)下糾紛以該

34、機(jī)構(gòu)名義向法院提起訴訟、提請仲裁或申請強(qiáng)制執(zhí)行。 第十三條 生效、變更和解除13.1 本合同自簽訂之日起生效，至借款人在本合同項(xiàng)下的義務(wù)全部履行完畢之日終止。13.2 對本合同的任何變更應(yīng)由各方協(xié)商一致并以書面形式作出。變更條款或協(xié)議構(gòu)成本合同的一部分，與本合同具有同等法律效力。除變更部分外，本合同其余部分依然有效，變更部分生效前原條款仍然有效。13.3 本合同的變更和解除，不影響締約各方要求賠償損失的權(quán)利。本合同的解除，不影響有關(guān)爭議解決條款的效力。第十四條 法律適用和爭議解決本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。凡由本合同引起的或與本合同有關(guān)的爭議和糾紛，甲乙

35、雙方應(yīng)協(xié)商解決，協(xié)商不成按本合同約定的方式解決。第十五條 完整合同本合同第一部分基本約定和第二部分具體條款共同組成一份完整的固定資產(chǎn)借款合同，兩部分中的同一詞語具有相同含義。借款人本筆借款受上述兩部分的共同約束。第十六條 通知16.1 本合同項(xiàng)下的所有通知應(yīng)以書面形式發(fā)出。除另有約定外，雙方指定本合同載明的住所地為通訊及聯(lián)系地址。任何一方通訊地址或其他聯(lián)系方式發(fā)生變更的，應(yīng)以書面形式及時(shí)通知對方。16.2 本合同任何一方拒絕簽收或發(fā)生其他無法送達(dá)的情形，通知方可采取公證或公告方式進(jìn)行送達(dá)。 第十七條 其他17.1 貸款人未行使或部分行使或遲延行使本合同項(xiàng)下的任何權(quán)利，不構(gòu)成對該權(quán)利或其他權(quán)利的放棄或變更，也不影響其進(jìn)一步行使該權(quán)利或其他權(quán)利。17.2 本合同任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的有效性和可執(zhí)行性，也不影響整個(gè)合同的效力。17.3 貸款人有權(quán)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，將與本合同有關(guān)的信息和借款人其他相關(guān)信息提供給中國人民銀行征信系統(tǒng)和其他依法設(shè)立的信用信息數(shù)據(jù)庫，供具有適當(dāng)資格的機(jī)構(gòu)或個(gè)人查詢和使用。貸款人也有權(quán)為本合同訂立和履行之目的，通過中國人民銀行征信系統(tǒng)和其他依法設(shè)立的信用信息數(shù)據(jù)庫查詢借款人的相關(guān)信息。17.4本合同所述之“關(guān)聯(lián)方”、“關(guān)聯(lián)方關(guān)系”、“關(guān)聯(lián)方交易”、“主要投資者個(gè)人”、“關(guān)鍵管理人員”等詞語與