人壽保險理財產(chǎn)品實訓(xùn)案例人身保險業(yè)務(wù)實訓(xùn)報告VIP

1、保險理財實訓(xùn)報告書專業(yè)：金融保險專業(yè)班級： 1131班 學(xué)號： 姓名： 指導(dǎo)老師：案例：王明（男）（夫），41歲，身份證號：4532037；在南寧市江南進出口有限公司工作，無駕照，年薪10萬；居地地址：南寧市江南區(qū)曙光三村2-102室；2008年5月21日因急性闌尾炎住院手術(shù)治療，一周后治愈出院。黃紅（女）（妻），40歲，身份證號：4582047；是新陽中心小學(xué)老師，無駕照，年薪8萬； 2005年2月8日因?qū)m外孕手術(shù)住院切除左側(cè)卵巢，3月24日治愈出院。離異再婚三個月，王小明（子）（男），19歲，身份證號：459203X；廣西大學(xué)英語專業(yè)大一學(xué)生；2007年9月3日因跑步跌倒，導(dǎo)致左側(cè)小腿骨折

2、，后治愈。非黃紅所生；王明親子，【實訓(xùn)一】 人身保險產(chǎn)品建議書的設(shè)計與說明請各小組在三人中選擇一人作為被保險人，投保人為黃紅；設(shè)計一份建議書，身故受益人均為另外兩位。主險為：平安智盈人生終身壽險（萬能型）；（電子版請附后）【實訓(xùn)二】人身保險投保書的填寫及其它投保資料的準(zhǔn)備1. 人身保險（個險渠道）投保提示書（文本格式）2. 醫(yī)療保險附加特別說明（文本格式）3. 業(yè)務(wù)員報告書（文本格式）4. 人身保險產(chǎn)品建議書（實訓(xùn)一的結(jié)果）5. 人身保險投保書（實訓(xùn)二要的一個結(jié)果）【實訓(xùn)三】核保（危險選擇）個人背景： 點數(shù) 男性，41歲，已婚， 0無重大疾病史，2008年5月21日因急性闌尾炎住院手術(shù)治療，治

3、愈 0 家族史： 父親58歲死于心肌梗塞 0 母親76歲健康 0體檢結(jié)果：身高178CM，體重101KG 30 胸圍102CM，腹圍98CM 0血壓168/105MMHG 110心率90次/分，律規(guī)整 0中度收縮期雜音 25其他身體檢查未見異常 0尿蛋白：陽性（30MG/DL）復(fù)查（一） 50尿糖：陰性 0心電圖：T波倒置，深度<3MM 100胸部X光示雙肺紋理增多 50職業(yè):貿(mào)易公司經(jīng)理 0嗜好:吸煙25支/天 25 總計點數(shù): 390加費等級表:增加死亡率(%)加費等級40-60B(+50)65-85C(+75)90-110D(+100)115-135E(+125)140-170F(

4、+150)175-225H(+200)230-275J(+250)280-325L(+300)330-375N(+350)380-425K(+400)425拒保個人背景： 點數(shù) 女性，40歲，已婚， 0無重大疾病史，2005年因?qū)m外孕手術(shù)切院左側(cè)卵巢，治愈出院。 0 家族史： 父親60歲健康 0 母親55歲健康 0體檢結(jié)果：身高158CM，體重51KG 0 胸圍93CM，腹圍75CM 0血壓168/105MMHG 110心率90次/分，律規(guī)整 0中度收縮期雜音 25其他身體檢查未見異常 0尿蛋白：陽性（30MG/DL）復(fù)查（一） 0尿糖：陰性 0心電圖：T波倒置，深度<3MM 0胸部X光

5、示雙肺紋理增多 0職業(yè):貿(mào)易公司經(jīng)理 0嗜好:吸煙 0 總計點數(shù): 135個人背景： 點數(shù) 男性，19未婚， 0無重大疾病史， 0 家族史： 父親41歲高血壓 0 母親40健康 0體檢結(jié)果：身高175，體重101 0 胸圍102，腰圍90 0血壓90/70MMHG 0心率90次/分，律規(guī)整 0無雜音 0其他身體檢查未見異常 0尿蛋白：陽性（30MG/DL）復(fù)查（一） 0尿糖：陰性 0心電圖：T波倒置，深度<3MM 0胸部X光示雙肺紋理增多 0職業(yè):貿(mào)易公司經(jīng)理 0嗜好:吸煙 0 總計點數(shù): 根據(jù)給出的核保資料，評定點數(shù)，并給出核保費率的同時，再進一步參考生存調(diào)查結(jié)果；【實訓(xùn)四】契約調(diào)查一、契約調(diào)查報告的內(nèi)容（一）首部：（二）綜合意見記錄欄（三）尾部：二、契約調(diào)查的重點：調(diào)查重點為：母子感情（道德危險因素）三、完成一份契約調(diào)查報告；四、完成核保結(jié)論五、保單承?！緦嵱?xùn)五】人身保險保全客戶承保后，客戶購買了新房并遷至新房，新房地址：南寧市江南區(qū)世紀(jì)曙光28幢3-102，客戶的受益人均想改為法定，故保全變更：1、地址；2、身故受益人更改；【實訓(xùn)六】