銀行監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告

1、標(biāo)簽:標(biāo)題2016銀行監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告2013年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告各位股東：2013年，本行監(jiān)事會(huì)嚴(yán)格按照公司法、本行章程、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本著對(duì)合行、對(duì)股東負(fù)責(zé)的態(tài)度，對(duì)本行依法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理及各項(xiàng)制度的落實(shí)情況進(jìn)行了有效的跟蹤監(jiān)督，認(rèn)真履行了監(jiān)事會(huì)的職責(zé)?，F(xiàn)在，我受監(jiān)事會(huì)委托，向本次股東大會(huì)做2013年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告，請(qǐng)各位股東審議。一、2013年監(jiān)事會(huì)所做的主要工作堅(jiān)持定期會(huì)議制度，加強(qiáng)內(nèi)部工作協(xié)調(diào)。根據(jù)本行章程和董事會(huì)的安排意見，監(jiān)事會(huì)堅(jiān)持了定期會(huì)議制度。每次會(huì)議召開的程序均符合公司法、本行章程的規(guī)定，會(huì)議召開合法有效。同時(shí)，監(jiān)事會(huì)通過(guò)列席公司董事會(huì)會(huì)議，對(duì)合行信貸、

2、財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理中存在的問(wèn)題及時(shí)提出了改進(jìn)意見。全面履行監(jiān)事會(huì)職責(zé)，加大審計(jì)、監(jiān)察工作力度。主要是稽核監(jiān)察部按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法標(biāo)準(zhǔn)，緊緊圍繞省聯(lián)社的案防工作意見，結(jié)合本行案防工作管理現(xiàn)狀，加強(qiáng)對(duì)可能出現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患的重要崗位、重要部位和環(huán)節(jié)、重要業(yè)務(wù)等方面進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)和檢查。1.加強(qiáng)案防制度學(xué)習(xí)，增強(qiáng)案防管理責(zé)任感。在年初通過(guò)對(duì)往年的案防管理制度的學(xué)習(xí)，結(jié)合當(dāng)前案防工作形勢(shì)，擬定了2013年度稽核監(jiān)察工作意見，并提出了年度案防工作計(jì)劃和目標(biāo)。重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)支行行長(zhǎng)、主管信貸、主管會(huì)計(jì)的履職案防管控，重點(diǎn)排查“四個(gè)一”“五個(gè)一”案防制度落實(shí)情況，應(yīng)急預(yù)案、應(yīng)急演練和安全檢查制

3、度落實(shí)情況。2.層層簽立案防責(zé)任狀、人人簽訂承諾書。全員細(xì)化為52個(gè)崗位，分別簽訂案防責(zé)任狀0份；簽訂條線責(zé)任書份；簽訂員工案防承諾書41份；收繳案防保證金34人45000元，其中董事長(zhǎng)9000元，分管和監(jiān)督第一責(zé)任人各2000元、支行行長(zhǎng)及部門經(jīng)理各1000元。全員簽訂員工自控互控聯(lián)保責(zé)任書239份，做到自我約束、上下制衡、左右銜接、相互監(jiān)督、相互制約。再以支行部室為單位與合行黨委書記簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書29份，黨員簽定黨風(fēng)廉政建設(shè)承諾書78份。3.積極落實(shí)省、市兩級(jí)案防工作意見方面。緊緊圍繞依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，結(jié)合新業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作流程進(jìn)一步完善審計(jì)工作制度和崗位責(zé)任制，開展序時(shí)審計(jì)和各類專項(xiàng)審計(jì)

4、，督導(dǎo)條線崗位互控監(jiān)督。強(qiáng)化重點(diǎn)人制度學(xué)習(xí)，對(duì)潛在的“習(xí)慣性違規(guī)、服從違規(guī)和不作為”進(jìn)行了警示教育。督導(dǎo)所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了案防量化考核自評(píng)和檢查。適時(shí)對(duì)86人次進(jìn)行了輪崗審計(jì)，230人次強(qiáng)制休假審計(jì)。4.開展了9期反腐倡廉、商業(yè)賄賂治理等教育培訓(xùn)。通過(guò)“教育為主、預(yù)防為先”，培育一種好的企業(yè)文化和價(jià)值取向。徹底摒棄“熟人文化、有令不行、有禁不止、有錢就能使鬼推磨”的價(jià)值取向。5.積極接訪，細(xì)化排查維穩(wěn)。春節(jié)、兩會(huì)、十一期間，指定專人負(fù)責(zé)日常信息排查，督導(dǎo)第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，第一時(shí)間匯報(bào)或化解矛盾，加強(qiáng)與政府群工部的聯(lián)系，確保平安無(wú)事。6.加強(qiáng)對(duì)員工不良行為、重點(diǎn)人員及負(fù)面信息的排查。2013年共找員

5、工談話59場(chǎng)次。排查出重點(diǎn)人員5名，其中已解除名，重點(diǎn)關(guān)注3人，已調(diào)離重要崗位1名，有2名重點(diǎn)關(guān)注人員未調(diào)離重要崗位，已落實(shí)幫教措施3名。7.為防止婚姻家庭矛盾糾紛的惡化，有效維護(hù)家庭和諧，促進(jìn)社會(huì)平安穩(wěn)定。根據(jù)宜昌市婚姻家庭矛盾糾紛排查化解專項(xiàng)活動(dòng)工作方案要求，及時(shí)啟動(dòng)了以建設(shè)和諧家庭為目標(biāo)，對(duì)合行所有員工婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛進(jìn)行大排查、大調(diào)處、大整治的活動(dòng)。穩(wěn)控不穩(wěn)定因素源頭，有效預(yù)防因婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛引發(fā)的“民轉(zhuǎn)刑”案件的發(fā)生，創(chuàng)建“平安家庭”，以家庭的平安促進(jìn)社會(huì)的和諧與穩(wěn)定和合行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，提升員工處理人際關(guān)系調(diào)適自我心理的整體素質(zhì)和能力。8.加大了對(duì)違紀(jì)行為行的處罰力度

6、。對(duì)貸款違規(guī)責(zé)任人發(fā)出處理責(zé)任貸款違規(guī)行為決定書6份，其4名責(zé)任人共代償9.7萬(wàn)元不良貸款。2013年度對(duì)一般性違規(guī)處罰52人次，處罰金額1.58萬(wàn)元；扣留績(jī)效工資7人9.09萬(wàn)元。監(jiān)事會(huì)派員會(huì)同財(cái)務(wù)、基建、審計(jì)等職能部門對(duì)本行招投標(biāo)項(xiàng)目進(jìn)行了全過(guò)程監(jiān)督，并對(duì)已完工項(xiàng)目進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)。監(jiān)事會(huì)派員參與了本行2013年的增資擴(kuò)股工作，強(qiáng)力推進(jìn)了本行資本補(bǔ)充和產(chǎn)權(quán)改革工作的順利完成，為后期穩(wěn)健發(fā)展奠定了良好基礎(chǔ)。二、監(jiān)事會(huì)對(duì)本行2013年度工作的整體評(píng)價(jià)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為，一年來(lái)，宜都農(nóng)村合作銀行在董事會(huì)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，經(jīng)過(guò)全體員工的共同努力奮斗，全面實(shí)現(xiàn)了年初董事會(huì)制定的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到了突破

7、性的發(fā)展，順利完成了資本補(bǔ)充等深化改革工作。經(jīng)省聯(lián)社對(duì)我行進(jìn)行2013年度決算真實(shí)性審計(jì)，宜都合行2013年度經(jīng)營(yíng)管理工作做到了堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，立足于資產(chǎn)分類準(zhǔn)確、撥備計(jì)提充足、做實(shí)利潤(rùn)、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)標(biāo)的要求，正確處理好當(dāng)前利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)利益的關(guān)系，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整反映年度經(jīng)營(yíng)狀況和成果。按照銀監(jiān)會(huì)根據(jù)新巴塞爾協(xié)議對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)系統(tǒng)測(cè)試，宜都農(nóng)村合作銀行2013年度監(jiān)管評(píng)級(jí)仍為三a級(jí)，為推動(dòng)本行按現(xiàn)行高標(biāo)準(zhǔn)組建農(nóng)商行奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。三、2013年監(jiān)事會(huì)工作重點(diǎn)2014年，金融業(yè)面臨的困難和機(jī)遇并存，改革和管理的任務(wù)依然繁重，需要我們齊心協(xié)力，奮發(fā)有為的開展工作，開創(chuàng)穩(wěn)定發(fā)展的新局面。監(jiān)

8、事會(huì)確立的2014年的總體工作思路是：“緊緊圍繞合行2014年業(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)和工作任務(wù)，加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，注重協(xié)調(diào)落實(shí)；加強(qiáng)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的跟進(jìn)監(jiān)督；拓寬監(jiān)管工作的覆蓋面?！?、按照本行章程的有關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步監(jiān)督促進(jìn)法人治理結(jié)構(gòu)的規(guī)范進(jìn)行。更加關(guān)注合行權(quán)力機(jī)構(gòu)，決策機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)運(yùn)作；關(guān)注經(jīng)營(yíng)班子的和諧關(guān)系；關(guān)注各級(jí)管理人員的道德修養(yǎng)，盡職敬業(yè)，工作業(yè)績(jī)等。2、進(jìn)一步建立內(nèi)部審計(jì)機(jī)制，加強(qiáng)審計(jì)工作。3、進(jìn)一步完善相關(guān)的監(jiān)督制度，不斷推進(jìn)監(jiān)督常規(guī)化、系統(tǒng)化，促進(jìn)企業(yè)規(guī)范運(yùn)作。4、進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)自身建設(shè)，注重監(jiān)事人員業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高。監(jiān)事會(huì)將繼續(xù)加強(qiáng)會(huì)計(jì)、審計(jì)、金融等業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，積

9、極開展工作交流，增強(qiáng)業(yè)務(wù)技能，創(chuàng)新工作方法，提高監(jiān)督水平。各位股東：合行2014年任務(wù)目標(biāo)已經(jīng)明確，監(jiān)事會(huì)將一如既往地支持配合董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)班子依法開展工作，充分發(fā)揮好監(jiān)督職能，維護(hù)穩(wěn)定大局；維護(hù)股東利益，誠(chéng)信正直；勤勉工作，圓滿完成公司2014年的工作目標(biāo)和任務(wù)，促進(jìn)合行長(zhǎng)足發(fā)展。謝謝大家！二一四年三月八日監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告各位股東代表、董事：現(xiàn)將2011年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告如下：一、2011年監(jiān)事會(huì)工作回顧2011年，監(jiān)事會(huì)按照公司法和公司章程賦予的監(jiān)督職責(zé)，不斷加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，積極探索改進(jìn)工作方法，嚴(yán)格履行財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)監(jiān)督職責(zé)。主要做了以下工作：堅(jiān)持定期會(huì)議制度，加強(qiáng)內(nèi)部工作協(xié)調(diào)。2011年，監(jiān)

10、事會(huì)通過(guò)列席公司董事會(huì)議和經(jīng)營(yíng)班子會(huì)議，對(duì)公司財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理和公司內(nèi)部控制中存在的問(wèn)題及時(shí)提出了改進(jìn)意見。同時(shí)在監(jiān)事會(huì)內(nèi)部逐步完善工作機(jī)制，針對(duì)對(duì)董事會(huì)決策和公司財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的深入研究，提出了審計(jì)報(bào)告和建議，從整體上增強(qiáng)了對(duì)公司依法經(jīng)營(yíng)情況的認(rèn)知、把握和監(jiān)督。加強(qiáng)監(jiān)督，開展工作檢查。2011年監(jiān)事會(huì)參與年檢站第二條檢測(cè)線項(xiàng)目詢價(jià)評(píng)定會(huì)議和聘任總經(jīng)理助理監(jiān)督工作及2011年度審計(jì)工作。對(duì)公司管理水平和內(nèi)部控制制度提出五方面的改進(jìn)意見。完善監(jiān)事會(huì)工作機(jī)制。2011年的監(jiān)事會(huì)工作堅(jiān)持以財(cái)務(wù)監(jiān)督為中心，圍繞公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)提出監(jiān)事會(huì)工作要點(diǎn)，召開四次監(jiān)事會(huì)工作會(huì)議，提出公司經(jīng)營(yíng)和內(nèi)部管控規(guī)范建議。密切關(guān)

11、注董事會(huì)會(huì)議決議的落實(shí)。檢查公司募集資金實(shí)際投向情況。報(bào)告期內(nèi)，公司監(jiān)事會(huì)對(duì)本公司使用募集資金的情況進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)事會(huì)認(rèn)為：本公司認(rèn)真按照募集資金使用管理制度的要求管理和使用募集資金，募集資金實(shí)際投入項(xiàng)目與承諾投入項(xiàng)目一致。報(bào)告期內(nèi)，公司未發(fā)生實(shí)際投資項(xiàng)目變更的情況。檢查公司財(cái)務(wù)的情況。監(jiān)事會(huì)對(duì)公司的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行了檢查，認(rèn)為公司的財(cái)務(wù)報(bào)告真實(shí)反映公司的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果，審計(jì)報(bào)告真實(shí)合理，有利于股東對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況及經(jīng)營(yíng)情況的正確理解。公司董事會(huì)編制的011年度報(bào)告真實(shí)、合法、完整地反映了公司的情況，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。二、監(jiān)事會(huì)對(duì)011年度公司運(yùn)作的獨(dú)立意見現(xiàn)對(duì)經(jīng)營(yíng)班子一年來(lái)總

12、體工作做以下評(píng)價(jià)。通過(guò)對(duì)公司董事及高級(jí)管理人員的監(jiān)督，監(jiān)事會(huì)認(rèn)為:公司董事會(huì)能夠嚴(yán)格按，照公司法、公司章程及其他有關(guān)法律法規(guī)和制度的要求，依法經(jīng)營(yíng)。公司重大經(jīng)營(yíng)決策合理，其程序合法有效，為進(jìn)一步規(guī)范運(yùn)作，提出了建立健全了各項(xiàng)內(nèi)部管理制度和內(nèi)部控制機(jī)制;公司董事、高級(jí)管理人員在執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)，均能認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)、公司章程和股東大會(huì)、董事會(huì)決議，忠于職守、兢兢業(yè)業(yè)、開拓進(jìn)取。尚未發(fā)現(xiàn)和有舉報(bào)公司董事、高級(jí)管理人員在執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)、公司章程或損害公司股東、公司利益的行為。2011年公司經(jīng)營(yíng)班子按照董事會(huì)決策部署，以抓好發(fā)展工作，促進(jìn)公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和綜合管理水平逐步趨穩(wěn)向好。報(bào)

13、告期內(nèi)，監(jiān)事會(huì)根據(jù)公司財(cái)務(wù)所提供的資料，通過(guò)審核會(huì)計(jì)報(bào)表、實(shí)施經(jīng)營(yíng)監(jiān)督與檢查，未發(fā)現(xiàn)重大違法行為，但也存在管理粗放、效益低下問(wèn)題，距離董事會(huì)要求和股東價(jià)值最大化要求有一定距離。2011年主要工作成績(jī)主要經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)目前公司管理中存在的矛盾與問(wèn)題雖然2011年公司總體工作取得一定成績(jī)，但是面對(duì)日益嚴(yán)峻的市場(chǎng)環(huán)境，依然存在許多矛盾和急需解決的問(wèn)題。盈利能力一般。剔除所有檢測(cè)公司以外的因素影響后，公司凈利潤(rùn)為萬(wàn)元，毛利率為%，反映出公司盈利能力一般。2011年公司共開支業(yè)務(wù)招待費(fèi)萬(wàn)元，占公司業(yè)務(wù)收入的；開支勞務(wù)費(fèi)萬(wàn)元，占公司成本費(fèi)用總額的%。公司應(yīng)及時(shí)審視成本費(fèi)用中的大額開支，在對(duì)外經(jīng)營(yíng)擴(kuò)張的同時(shí)，注重

14、做好成本控制，縮減不必要開支，確保公司的持續(xù)成長(zhǎng)。資產(chǎn)增值水平較高。2011年檢測(cè)公司按人均50%發(fā)放了紅利，共開支紅利費(fèi)用萬(wàn)元。分紅后，截至2011年12月31日，檢測(cè)公司凈資產(chǎn)為萬(wàn)元，較集資額萬(wàn)元，增值。檢測(cè)公司人工成本較高。2011年公司賬上支付的人工成本為萬(wàn)元，公司內(nèi)、外修勞務(wù)工計(jì)酬以計(jì)件為主，個(gè)人收入差異較大，高者月均收入可達(dá)以上，低者約左右；檢測(cè)站自聘的勞務(wù)工，個(gè)人收入差異不大，人均月收入約在左右?；A(chǔ)管理工作需要進(jìn)一步加強(qiáng)。圍繞成本利潤(rùn)目標(biāo)，公司職能部門基礎(chǔ)管理工作存在以下不足?，F(xiàn)金日記賬和銀行存款日記賬應(yīng)日清月結(jié)?，F(xiàn)金日記賬與銀行存款日記賬應(yīng)該由出納人員每日根據(jù)相關(guān)憑證逐筆登記

15、，每日結(jié)出余額，每月與銀行對(duì)賬單進(jìn)行核對(duì)，做到隨時(shí)發(fā)生隨時(shí)登記，日清月結(jié)，賬款相符。檢查中，我們發(fā)現(xiàn)出納人員未及時(shí)登記該兩本日記賬，且登記時(shí)系依據(jù)會(huì)計(jì)賬進(jìn)行登記，失去了對(duì)賬的意義。進(jìn)一步加強(qiáng)成本費(fèi)用的預(yù)算管理，加強(qiáng)成本費(fèi)用的管理控制，改變成本管理粗放型，嚴(yán)格預(yù)算外資金的審批流程和嚴(yán)格程序。應(yīng)建立超預(yù)算外資金五萬(wàn)元以上的應(yīng)由董事會(huì)集體研究決定。同時(shí)建立誰(shuí)審批誰(shuí)負(fù)責(zé)的資金使用跟蹤監(jiān)督制度。應(yīng)進(jìn)一步嚴(yán)格財(cái)務(wù)部門發(fā)票收入與檢測(cè)部門實(shí)際檢測(cè)數(shù)量對(duì)賬的流程，避免虛報(bào)收入的情況。應(yīng)建立勞務(wù)派遣人員相應(yīng)的管理制度，做好勞務(wù)工薪酬績(jī)效管理的各項(xiàng)工作，保障勞務(wù)工其合法權(quán)利。盡快出臺(tái)公司績(jī)效管理辦法和2012年度財(cái)

16、務(wù)概預(yù)算計(jì)劃，落實(shí)好董事會(huì)議決議。對(duì)重大投標(biāo)投資項(xiàng)目及相關(guān)設(shè)備的采購(gòu)要公開、公證施實(shí)。項(xiàng)目的立項(xiàng)、招投標(biāo)、詢價(jià)等監(jiān)事會(huì)應(yīng)派人全過(guò)程參與、監(jiān)督；公司可參照局固定資產(chǎn)管理辦法、備用金管理辦法、工程修繕項(xiàng)目的合同管理規(guī)章制度等，結(jié)合實(shí)際，制定相關(guān)的管理辦法、管理制度并予以落實(shí)。加強(qiáng)銷售費(fèi)用管理。公司已經(jīng)進(jìn)入微利時(shí)代，在這樣的形勢(shì)下，控制不合理的營(yíng)銷開支，開源節(jié)流已經(jīng)是勢(shì)在必行的了。粗放式的管理已經(jīng)不適應(yīng)激烈競(jìng)爭(zhēng)的要求，營(yíng)銷也一樣，需要向精細(xì)化營(yíng)銷的方向轉(zhuǎn)變。精細(xì)化營(yíng)銷著重于提高營(yíng)銷組織的效能，從銷售人員的配臵，營(yíng)銷策略的執(zhí)行，營(yíng)銷費(fèi)用的控制上下功夫。如果財(cái)務(wù)部門淪落為記賬部門，財(cái)務(wù)部門對(duì)銷售部門來(lái)說(shuō)

17、，就只是一個(gè)報(bào)銷和走賬的工具而已。但形勢(shì)的發(fā)展要求提升財(cái)務(wù)部門職能，不僅做賬，而且要對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，因此需要逐漸健全財(cái)務(wù)制度。懂得財(cái)務(wù)不僅是財(cái)務(wù)部門的事，作為經(jīng)營(yíng)層，同樣要對(duì)下面幾個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)特別敏感，重點(diǎn)監(jiān)控，分析總體銷售形勢(shì)的指標(biāo)。如銷售利潤(rùn)率、銷售增長(zhǎng)率、市場(chǎng)占有率等等。以上矛盾和問(wèn)題和不足需要公司在2012年工作中進(jìn)一步提升理念和工作標(biāo)準(zhǔn)，完善配套措施去逐步落實(shí)，以全面提升公司經(jīng)營(yíng)管理能力和水平。三、2012年監(jiān)事會(huì)工作要點(diǎn)2012年，公司面臨的困難和問(wèn)題依然不少，需要公司上下以更高的工作標(biāo)準(zhǔn)和積極有為的精神狀態(tài)開展工作。監(jiān)事會(huì)將緊緊圍繞2012年生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，切實(shí)履行法律和公司章程

18、賦予的監(jiān)督職責(zé)，維護(hù)股東利益。主要要做好以下工作：繼續(xù)探索、完善監(jiān)事會(huì)工作機(jī)制和運(yùn)行機(jī)制。按照公司章程規(guī)定，完善監(jiān)事會(huì)各項(xiàng)制度，加強(qiáng)與董事會(huì)工作溝通，堅(jiān)持以財(cái)務(wù)監(jiān)督為核心，完善大額度資金運(yùn)作的監(jiān)督管理，確保公司資產(chǎn)的保值增值。堅(jiān)持定期對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和資產(chǎn)管理情況、成本控制管理，財(cái)務(wù)規(guī)范化建設(shè)進(jìn)行檢查的制度，及時(shí)掌握公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況。積極參與招標(biāo)監(jiān)督檢查，開展合同執(zhí)行情況監(jiān)督。掌握公司執(zhí)行有關(guān)法律法規(guī)和遵守公司章程、董事會(huì)決議、決定的情況，掌握公司的經(jīng)營(yíng)狀況。加強(qiáng)日常監(jiān)督工作，完善監(jiān)事會(huì)信息系統(tǒng)，監(jiān)事會(huì)不斷加大對(duì)董事和其他高級(jí)管理人員在履行職責(zé)，執(zhí)行決議和遵守200年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告各位股

19、東：200年度，浦發(fā)銀行監(jiān)事會(huì)堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，努力提升監(jiān)督能力、履行監(jiān)督職責(zé)、強(qiáng)化監(jiān)督效果，為銀行健康發(fā)展提供了有效的保障。根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法、中華人民共和國(guó)證券法、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、股份制商業(yè)銀行公司治理指引以及浦發(fā)銀行公司章程的規(guī)定，浦發(fā)銀行第三屆監(jiān)事會(huì)在二八年十月任期屆滿，通過(guò)正常的換屆改選程序，第四屆監(jiān)事會(huì)于二八年十一月正式成立。在兩屆監(jiān)事會(huì)交替之際，監(jiān)事會(huì)工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)了平穩(wěn)過(guò)渡?，F(xiàn)將200年度監(jiān)事會(huì)工作情況報(bào)告如下：一、在新形勢(shì)下努力做好監(jiān)管工作200年對(duì)金融業(yè)來(lái)說(shuō)充滿著各種不確定因素、面臨了前所未有的挑戰(zhàn)。全球金融海嘯從金融業(yè)蔓延到了實(shí)體經(jīng)濟(jì)，對(duì)我國(guó)的經(jīng)

20、濟(jì)發(fā)展造成了影響。從我國(guó)情況看，在200年遭遇了南方冰雪災(zāi)害、四川地震災(zāi)害、物價(jià)指數(shù)沖高又回落等一系列出乎意料的復(fù)雜情況。國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的快速變化也導(dǎo)致了國(guó)家對(duì)宏觀調(diào)控政策的不斷調(diào)整和改變，從年初的“二防”到“一防一保”，直到年末變?yōu)椤八谋！?。由于?shí)體經(jīng)濟(jì)對(duì)銀行業(yè)影響的滯后性，我行在200年仍實(shí)現(xiàn)了前所未有的快速增長(zhǎng)，年末總資產(chǎn)超過(guò)一萬(wàn)三千億元人民幣，提前兩年實(shí)現(xiàn)第二個(gè)五年戰(zhàn)略規(guī)劃中提出的發(fā)展目標(biāo)。浦發(fā)銀行已實(shí)現(xiàn)了從一個(gè)區(qū)域性商業(yè)銀行向全國(guó)性商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)變，從一家中小規(guī)模商業(yè)銀行向大中型商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)變，從一家主要從事傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的銀行向跨市場(chǎng)開展綜合經(jīng)營(yíng)的轉(zhuǎn)變。這些變化對(duì)我行管理和監(jiān)督工作都提

21、出了更高的要求。以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)監(jiān)事會(huì)工作面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，浦發(fā)銀行董事會(huì)和管理層沉著冷15靜、積極應(yīng)對(duì)，監(jiān)事會(huì)按科學(xué)發(fā)展的要求，也將監(jiān)督的重點(diǎn)放在戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果是否顯著，業(yè)務(wù)發(fā)展是否可持續(xù)，內(nèi)部管理的提升是否帶動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，重大風(fēng)險(xiǎn)、重大案件防范措施是否到位等幾個(gè)主要領(lǐng)域。針對(duì)去年復(fù)雜的形勢(shì)，我們監(jiān)事會(huì)及時(shí)地向董事會(huì)和管理層提出了一系列有針對(duì)性的意見或建議，比如建議在各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成較好的情況下，要著重防范因金融危機(jī)蔓延實(shí)體經(jīng)濟(jì)而引發(fā)的企業(yè)破產(chǎn)、銀行壞賬上升等風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)事會(huì)還提議，要對(duì)形勢(shì)作前瞻性的研究與思考，具備超前意識(shí)，這些建議都被董事會(huì)和管理層充分采納。加強(qiáng)學(xué)習(xí)與交流，提升監(jiān)督的成

22、效200年我們監(jiān)事會(huì)通過(guò)組織監(jiān)事參加中國(guó)證監(jiān)會(huì)舉辦的培訓(xùn)班、組織監(jiān)事集中聽取上海銀監(jiān)局對(duì)浦發(fā)銀行的監(jiān)管評(píng)價(jià)等有關(guān)活動(dòng)，在一定程度提高了我們監(jiān)事的理論水平，提高了對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、金融問(wèn)題和浦發(fā)銀行經(jīng)營(yíng)管理狀況的認(rèn)識(shí)，也加深了監(jiān)事對(duì)權(quán)利、義務(wù)和法律責(zé)任、對(duì)上市公司治理面臨的問(wèn)題和挑戰(zhàn)、對(duì)上市公司信息披露現(xiàn)狀，以及對(duì)公司信息披露工作的認(rèn)識(shí)。200年，浦發(fā)銀行監(jiān)事會(huì)先后與華夏銀行、渤海銀行、深發(fā)展、富滇銀行、徽商銀行和浙商銀行進(jìn)行了經(jīng)驗(yàn)交流。從交流中我們看到，雖然它們發(fā)展階段與浦發(fā)不同，監(jiān)事會(huì)的工作方式也有所不同，但仍然有其借鑒之處。抱著虛心學(xué)習(xí)的態(tài)度，在借鑒他行經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，努力提高我行監(jiān)事會(huì)監(jiān)督工作的成

23、效。比如華夏銀行將監(jiān)督力量進(jìn)行了有效地整合，以此確保監(jiān)事會(huì)在銀行經(jīng)營(yíng)管理監(jiān)督工作中的權(quán)威性，尤其值得我們借鑒和學(xué)習(xí)。認(rèn)真做好監(jiān)事會(huì)的換屆工作200年，第三屆監(jiān)事會(huì)任期屆滿需換屆改選。對(duì)此，監(jiān)事會(huì)十分重視，從年初開始就進(jìn)行了規(guī)劃與準(zhǔn)備，欲借本次換屆選舉的機(jī)會(huì)，進(jìn)一步優(yōu)化監(jiān)事會(huì)成員的結(jié)構(gòu)。從換屆結(jié)果看，在第四屆監(jiān)事會(huì)人員組成中，有名外部監(jiān)事是在國(guó)內(nèi)外金融界擁有較大影響的經(jīng)濟(jì)專家，具有金融、會(huì)計(jì)、法律等專業(yè)背景，而且與浦發(fā)沒(méi)有股權(quán)、貸款等經(jīng)濟(jì)上的關(guān)聯(lián)關(guān)系，具有較強(qiáng)的獨(dú)立履行相應(yīng)職責(zé)的能力；在名職工監(jiān)事中，1名來(lái)自總行，名來(lái)自分行，比以往更具有代表性。16同時(shí)，新一屆董事會(huì)也首次選舉了1名職工董事，今

24、后監(jiān)事會(huì)將努力加強(qiáng)與銀行職代會(huì)的聯(lián)系，積極推進(jìn)企業(yè)民主管理的進(jìn)程。多種渠道、多種方式地開展監(jiān)督工作200年度，我們監(jiān)事會(huì)主動(dòng)與浦發(fā)銀行黨委、董事會(huì)和管理層協(xié)同配合、開展良性互動(dòng)，并以多種渠道、多種方式開展監(jiān)督工作，在監(jiān)督工作中注重發(fā)揮了監(jiān)事的積極性，取得了一定的成效。開展的工作主要有：一是通過(guò)調(diào)研活動(dòng)，了解全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的實(shí)際情況。200年監(jiān)事會(huì)在南昌、南寧、沈陽(yáng)、哈爾濱、長(zhǎng)春、天津、太原、西安和武漢等家分行作了考察調(diào)研，了解到了銀行基層的真實(shí)情況，聽到了基層在經(jīng)營(yíng)管理中的困難和如何做好工作的建議。對(duì)基層提出的問(wèn)題、困難或建議，監(jiān)事會(huì)都將調(diào)研情況完整地反映給黨委、董事會(huì)和管理層，以利他們研

25、究和采取對(duì)策，同時(shí)也將調(diào)研情況向監(jiān)事會(huì)通報(bào)，做到信息共享，為開好監(jiān)事會(huì)會(huì)議打好基礎(chǔ)。二是通過(guò)列席會(huì)議，監(jiān)督?jīng)Q策程序是否規(guī)范。對(duì)董事會(huì)會(huì)議，監(jiān)事會(huì)要監(jiān)督董事出席情況，要聽取董事對(duì)議案的獨(dú)立意見和建議。對(duì)黨委會(huì)、行長(zhǎng)辦公會(huì)議、班子民主生活會(huì)、全行季度工作會(huì)議和其他各類內(nèi)部會(huì)議，監(jiān)事會(huì)主席作為公司常駐監(jiān)事，會(huì)根據(jù)議題有選擇地出席。目的是一方面為加強(qiáng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理狀況的全面了解，另一方面也為對(duì)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行狀況、風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控體系建設(shè)、干部任免，以及分配與激勵(lì)等全行重要事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督。三是通過(guò)安排年終約見訪談或?qū)χ卮笫马?xiàng)質(zhì)詢活動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)重要領(lǐng)域和重要事件的監(jiān)督。200年我們約談了浦發(fā)銀行總行黨委辦公

26、室的主任，總行財(cái)務(wù)部、總行審計(jì)部、總行風(fēng)險(xiǎn)管理總部和總行合規(guī)部總經(jīng)理等。通過(guò)一年一次的約見訪談活動(dòng)，確保監(jiān)事會(huì)對(duì)全行各條線的管理方式、管理程序、工作進(jìn)展和工作中遇到的困難有所了解，也為監(jiān)事會(huì)更好地履行監(jiān)督之責(zé)打下基礎(chǔ)。四是通過(guò)加強(qiáng)與外部審計(jì)的溝通交流，把準(zhǔn)對(duì)銀行監(jiān)督工作的脈搏。在0年的年初和年中，監(jiān)事會(huì)先后兩次與外部會(huì)計(jì)師事務(wù)所安永大華進(jìn)行了情況溝通與交流，聽取他們的審計(jì)意見和管理建議，17比如，他們提出的并表管理和信托產(chǎn)品的擔(dān)保問(wèn)題。對(duì)此，監(jiān)事會(huì)向董事會(huì)和管理層及時(shí)地提出了關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，著重關(guān)注房地產(chǎn)、中小企業(yè)、信托理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)建議。五是通過(guò)參與銀行的相關(guān)工作，共同推動(dòng)銀行的

27、健康發(fā)展。為推動(dòng)全行不良資產(chǎn)打包處置工作，應(yīng)管理層的請(qǐng)求，我們監(jiān)事會(huì)下屬辦公室的兩位同志對(duì)不良資產(chǎn)打包處置工作作了全程監(jiān)督，為不良資產(chǎn)打包處置工作的順利進(jìn)行盡責(zé)盡力。為推動(dòng)審計(jì)問(wèn)題的整改工作，0年監(jiān)事會(huì)還攜手內(nèi)審部門共同開展了對(duì)部分分行的“審計(jì)回訪”，監(jiān)事會(huì)出面既體現(xiàn)了我們對(duì)問(wèn)題整改和審計(jì)工作的重視，同時(shí)也為不斷夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)起到了推動(dòng)作用。二、認(rèn)真履行監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職責(zé)對(duì)董事、監(jiān)事和管理層勤勉盡職的監(jiān)督1、對(duì)董事的監(jiān)督。200年度，公司董事會(huì)共召開了六次會(huì)議，審議了各類議案共5項(xiàng)，董事親自出席會(huì)議的比例平均為81.25。00年度，公司董事會(huì)下屬的六個(gè)專門委員會(huì)共召開了2次專業(yè)會(huì)議，其中

28、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)次，提名委員會(huì)次，薪酬與考核委員會(huì)1次，審計(jì)委員會(huì)次，戰(zhàn)略委員會(huì)次，資本與經(jīng)營(yíng)管理委員會(huì)次。共通過(guò)決議5項(xiàng)。2、對(duì)監(jiān)事的監(jiān)督。200年度，公司監(jiān)事會(huì)共召開了六次會(huì)議，監(jiān)事親自出席會(huì)議的比例平均為90.7，未親自出席會(huì)議的監(jiān)事均委托其他監(jiān)事代行了表決權(quán)。在監(jiān)事會(huì)會(huì)議上，監(jiān)事們認(rèn)真審議了各類議案共4項(xiàng)，議案的數(shù)量比0年增加了78。新增的議案大部分是為了加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，完善相關(guān)制度，規(guī)范相應(yīng)運(yùn)作，推動(dòng)浦發(fā)的健康發(fā)展。0年監(jiān)事會(huì)提名委員會(huì)召開會(huì)議一次，位委員都親自出席會(huì)議，審議了提名第四屆監(jiān)事會(huì)監(jiān)事候選人的議案。監(jiān)事會(huì)成員還列席了公司第三屆董事會(huì)的第二十次至第二十四次會(huì)議；第

29、四屆董事會(huì)第一次會(huì)議；出席了200年度股東大會(huì)、200年第一次臨時(shí)股東大會(huì)。3、對(duì)管理層的監(jiān)督。董事會(huì)聘任的高級(jí)管理人員，在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，能認(rèn)真貫徹國(guó)家的法律法規(guī)和公司章程的有關(guān)規(guī)定，堅(jiān)18持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，未發(fā)現(xiàn)有損害股東利益之行為發(fā)生。對(duì)于董事會(huì)通過(guò)的各項(xiàng)決議，銀行管理層總體上能夠貫徹落實(shí)，未發(fā)現(xiàn)決而不行、行而未果的情況。200年浦發(fā)銀行管理層較好地完成了董事會(huì)制訂的年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。對(duì)經(jīng)營(yíng)成果的監(jiān)督200年度本公司根據(jù)中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、中華人民共和國(guó)證券法等有關(guān)規(guī)定，依法經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，取得了良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。1、主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成情況：年底存款總額為947億元，與董事會(huì)年初制定的預(yù)算

30、比較，完成預(yù)定計(jì)劃的113%；貸款總額為697億元，完成預(yù)定計(jì)劃的111%；資產(chǎn)總額達(dá)1309億元，完成預(yù)定計(jì)劃的125%；稅前利潤(rùn)15億元，稅后利潤(rùn)12億元，完成預(yù)定計(jì)劃的189%。2、截至年末，后三類貸款總額為84.6億元，不良貸款率年底為1.21%，比年初下降0.2個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到了年初預(yù)算的控制目標(biāo)。至200年末，全行共計(jì)提各類貸款準(zhǔn)備金16億元，不良貸款的準(zhǔn)備金覆蓋率達(dá)192%。3、報(bào)告期公司實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入31.0億元，較上年同期增加7.7億元，增幅達(dá)到33.38%。4、200年，浦發(fā)在省級(jí)地區(qū)新開設(shè)了石家莊、蘭州兩家分行，機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)的覆蓋率進(jìn)一步提高。截至去年末，已在全國(guó)設(shè)立了3家分

31、行，機(jī)構(gòu)總數(shù)增至491家。監(jiān)事會(huì)經(jīng)認(rèn)真審查后認(rèn)為：報(bào)告期內(nèi)公司依法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、業(yè)績(jī)真實(shí)。對(duì)財(cái)務(wù)狀況的監(jiān)督經(jīng)認(rèn)真審查公司200年度會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)狀況及會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告，認(rèn)定如下：1、營(yíng)業(yè)收入,456,05萬(wàn)元2、營(yíng)業(yè)支出1,922,85萬(wàn)元3、業(yè)務(wù)及管理費(fèi)1,267,880萬(wàn)元4、營(yíng)業(yè)稅金及附加61,26萬(wàn)元5、投資收益15,97萬(wàn)元6、營(yíng)業(yè)外收入,13萬(wàn)元7、營(yíng)業(yè)外支出,99萬(wàn)元8、資產(chǎn)減值損失71,84萬(wàn)元9、本年利潤(rùn)總額1,530,34萬(wàn)元監(jiān)事會(huì)經(jīng)認(rèn)真審查后認(rèn)為：報(bào)告期本公司財(cái)務(wù)報(bào)告真實(shí)地反映了公司財(cái)務(wù)狀況及經(jīng)營(yíng)成果。對(duì)合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控制度建設(shè)的監(jiān)督200年浦發(fā)銀行繼續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理

32、和內(nèi)控建設(shè)，取得了一定的成效。管理層擬定的風(fēng)險(xiǎn)偏好管理策略通過(guò)了董事會(huì)的審議；巴塞爾新資本協(xié)議實(shí)施工作已完成了規(guī)劃項(xiàng)目第一階段的成果，其余工作也正有序地推進(jìn)；內(nèi)控體系建設(shè)工作更加深入，制訂下發(fā)了內(nèi)部控制評(píng)價(jià)綜合方案，并在部分分行試點(diǎn)成功；在全行范圍內(nèi)初步建立了案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，全年未發(fā)生大案件。監(jiān)事會(huì)經(jīng)認(rèn)真審查后認(rèn)為：報(bào)告期本公司內(nèi)控管理工作取得了一定的成效。其他監(jiān)督事項(xiàng)1、募集資金的投入使用情況。歷年募集資金的情況：199年上市募集資金9.5億元人民幣；200年1月增發(fā)億股a股4.9億元人民幣；200年月次級(jí)定期債0億元人民幣；200年月商業(yè)銀行金融債券0億元人民幣；200年1月次級(jí)債券0

33、億元人民幣；200年月次級(jí)債券億元人民幣；200年11月增發(fā)4.39億股a股億元人民幣；200年1月次級(jí)債券0億元人民幣；200年1月次級(jí)債券億元人民幣；以上募集資金均經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)和人民銀行的批復(fù)認(rèn)定，用于充實(shí)公司資本金。募集資金實(shí)際投入項(xiàng)目和用途與招股說(shuō)明書中所承諾的一致。2、其他交易情況。經(jīng)監(jiān)事會(huì)審查，公司在報(bào)告期內(nèi)無(wú)出售資產(chǎn)的行為，無(wú)內(nèi)幕交易。公司在遇到關(guān)聯(lián)交易時(shí)，嚴(yán)格遵循有關(guān)規(guī)定履行關(guān)聯(lián)交易操作程序，交易過(guò)程充分體現(xiàn)公平的原則，未發(fā)現(xiàn)損害股東權(quán)益及公司利益的情況。三、200年監(jiān)事會(huì)工作計(jì)劃200年，我們監(jiān)事會(huì)將在上級(jí)主管部門和監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，進(jìn)一步做好各項(xiàng)監(jiān)督工作，努力發(fā)揮好

34、監(jiān)事會(huì)在公司治理結(jié)構(gòu)中的監(jiān)督作用。具體打算如下：加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)自身的學(xué)習(xí),密切關(guān)注經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的發(fā)展變化，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)監(jiān)事會(huì)工作，積極應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，支持和配合董事會(huì)和管理層的工作，共同促進(jìn)銀行實(shí)現(xiàn)健康、有序、協(xié)調(diào)和可持續(xù)的發(fā)展。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)中小商業(yè)銀行公司治理指導(dǎo)意見，以及上海銀監(jiān)局對(duì)浦發(fā)銀行第四屆監(jiān)事會(huì)的工作要求，監(jiān)事會(huì)將進(jìn)一步加強(qiáng)法人治理工作，繼續(xù)提高監(jiān)督工作的水平，探索出一條專項(xiàng)檢查工作的新途徑，努力建立起一套對(duì)董事和管理層工作的評(píng)價(jià)體系。積極支持董事會(huì)和管理層在管理提升年的各項(xiàng)工作，共同應(yīng)對(duì)全球經(jīng)濟(jì)金融危機(jī)和國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)不景氣帶來(lái)的各種問(wèn)題。向管理要效益，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督，積極防

35、范因經(jīng)濟(jì)下滑、企業(yè)資金鏈斷裂等因素而造成銀行不良貸款的快速上升。加強(qiáng)與職代會(huì)的溝通聯(lián)系，推進(jìn)銀行的民主管理工作。繼續(xù)做好監(jiān)事巡查和調(diào)研工作。將監(jiān)事會(huì)巡查與審計(jì)檢查、審計(jì)回訪工作有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，做到有計(jì)劃、有目的開展調(diào)研，努力幫助管理層發(fā)現(xiàn)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，積極提出解決建議，促進(jìn)浦發(fā)銀行經(jīng)營(yíng)管理水平的不斷提高。農(nóng)村信用社監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告強(qiáng)化監(jiān)督職能提高服務(wù)水平扎實(shí)推進(jìn)監(jiān)事會(huì)工作不斷邁上新臺(tái)階各位代表，同志們：受市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)的委托，我向大會(huì)作報(bào)告，請(qǐng)予審議，并請(qǐng)列席會(huì)議的同志提出意見。一、年監(jiān)事會(huì)工作回顧年，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)以黨的十六大和十六屆四中全會(huì)精神為指導(dǎo)，緊緊圍繞社員代表大會(huì)確定的工作思路和工作

36、重點(diǎn)，認(rèn)真履行工作職責(zé)，與聯(lián)社理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子一道，促進(jìn)本聯(lián)社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。、積極參與和監(jiān)督理事會(huì)重大決策活動(dòng)年，監(jiān)事會(huì)作為市聯(lián)社的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，積極參與理事會(huì)的決策過(guò)程，并在參與中體現(xiàn)監(jiān)督作用。一是監(jiān)事會(huì)全體成員列席了每一次理事會(huì)會(huì)議，并對(duì)有關(guān)決議提案進(jìn)行認(rèn)真研究和討論，充分發(fā)表意見和建議，切實(shí)履行市聯(lián)社章程賦予的工作職責(zé)。二是積極開展調(diào)研活動(dòng)，先后深入卸甲、八橋、臨澤、天山等家信用社，圍繞社內(nèi)資金平衡運(yùn)用、信貸檔案動(dòng)態(tài)管理、違規(guī)違紀(jì)人員思想動(dòng)態(tài)、授權(quán)授信管理設(shè)想及可行性等，進(jìn)行專題調(diào)研，為理事會(huì)決策和主任室經(jīng)營(yíng)提供了多項(xiàng)參考意見。三是參與理事會(huì)的決策過(guò)程，聯(lián)社理事會(huì)在推進(jìn)產(chǎn)權(quán)制度改革

37、、明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系、增資擴(kuò)股，在推進(jìn)法人治理結(jié)構(gòu)、實(shí)行科學(xué)授權(quán)授信、規(guī)范行為，在推進(jìn)“三項(xiàng)制度”改革、建立靈活經(jīng)營(yíng)機(jī)制、促進(jìn)發(fā)展，在穩(wěn)妥落實(shí)扶持政策、申請(qǐng)央行票據(jù)、化解包袱，在推進(jìn)電子化建設(shè)、優(yōu)化服務(wù)功能、提升形象等方面，作出的一系列重大決策，監(jiān)事會(huì)全程參與，為全市農(nóng)村信用社在更高的平臺(tái)上起跳，奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。監(jiān)事會(huì)認(rèn)為：聯(lián)社理事會(huì)年的一系列的重大決策，思路清晰、目標(biāo)明確，程序規(guī)范、合法有效，切實(shí)履行了社員代表大會(huì)賦予的各項(xiàng)職責(zé)，全體在崗理事能夠認(rèn)真履職，工作卓有成效。、全力支持、配合和監(jiān)督主任室經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)年，根據(jù)社員代表大會(huì)和理事會(huì)確定的年度工作目標(biāo)和思路，市聯(lián)社主任室切實(shí)履行職責(zé)，組織、指

38、導(dǎo)和督促全市農(nóng)村信用社深化改革，加快發(fā)展，強(qiáng)化管理，不斷提升金融服務(wù)水平。在主任室工作的具體運(yùn)作過(guò)程中，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)積極支持與配合，并在支持配合中發(fā)揮監(jiān)督作用。監(jiān)事長(zhǎng)代表監(jiān)事會(huì)按時(shí)列席主任辦公會(huì)等重要活動(dòng)，對(duì)于重大事項(xiàng)的決定和實(shí)施充分發(fā)表意見和建議，增強(qiáng)決策的科學(xué)性和措施的有效性，確保社員代表大會(huì)和理事會(huì)確定的年度目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。一是各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)較為理想，年末各項(xiàng)存款億元，上升萬(wàn)元，增幅，完成省聯(lián)社任務(wù)的；各項(xiàng)貸款億元，增加萬(wàn)元，“三農(nóng)”貸款萬(wàn)元，占比，完成省聯(lián)社增幅任務(wù)；全年業(yè)務(wù)收入萬(wàn)元，增長(zhǎng)率，綜合費(fèi)用率，實(shí)現(xiàn)帳面利潤(rùn)萬(wàn)元。二是票據(jù)兌付目標(biāo)基本實(shí)現(xiàn)，不良資產(chǎn)萬(wàn)元，較年初下降萬(wàn)元，占比，較年初下

39、降個(gè)百分點(diǎn)，其中不良貸款萬(wàn)元，較年初下降萬(wàn)元，占比為，較年初下降個(gè)百分點(diǎn)；對(duì)社員股金，按銀監(jiān)部門的要求，進(jìn)行了重新規(guī)范，資本充足率達(dá)，年底達(dá)到了申請(qǐng)兌付人民銀行票據(jù)的要求，已向人民銀行申請(qǐng)兌付。三是內(nèi)控管理不斷加強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)了“三會(huì)”運(yùn)作的基本架構(gòu)，完善法人治理結(jié)構(gòu)，按現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，初步形成了一整套的內(nèi)控管理制度，這必將在年實(shí)施的“內(nèi)控管理年”活動(dòng)中，發(fā)揮積極作用。四是服務(wù)水平明顯提高，在省聯(lián)社的指導(dǎo)下，實(shí)現(xiàn)了全省數(shù)據(jù)大集中，在全轄范圍內(nèi)開通了儲(chǔ)蓄通存通兌業(yè)務(wù)，同業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力明顯增強(qiáng)；五是加大宣傳力度，全市農(nóng)村信用社的社會(huì)影響力和知名度得到快速提升。監(jiān)事會(huì)認(rèn)為：主任室一年來(lái)的工作，通過(guò)全體

40、班子成員以及職能部室的共同努力，全市農(nóng)村信用社和改革與發(fā)展事業(yè)取得了良好成就，較好地完成了省聯(lián)社下達(dá)的年度工作目標(biāo)和任務(wù)。主任室的工作符合社員大會(huì)和理事會(huì)決議要求，運(yùn)作行為扎實(shí)規(guī)范，采取措施扎實(shí)有效；全體高級(jí)管理人員以及職能部門都能勤勉盡職，工作成績(jī)較為突出。、積極實(shí)施科學(xué)、有效和規(guī)范的監(jiān)督年，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)根據(jù)章程賦予的職責(zé)和權(quán)利，在服從、服務(wù)于全局工作中，主動(dòng)增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)、內(nèi)控意識(shí)、監(jiān)督意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)監(jiān)察審計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，扎實(shí)有效地開展檢查監(jiān)督工作。圍繞中心工作，積極開展審計(jì)活動(dòng)。一是轉(zhuǎn)變審計(jì)觀念，及時(shí)將關(guān)口前移，審計(jì)部門列席聯(lián)社審貸會(huì)議，對(duì)審貸會(huì)的權(quán)力運(yùn)作過(guò)程和決議形成過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督，

41、有效防范新的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生，實(shí)現(xiàn)由事后審計(jì)向事前防范、事中監(jiān)督轉(zhuǎn)移；二是改進(jìn)審計(jì)方法，增加勾對(duì)業(yè)務(wù)傳票、上門核對(duì)貸款、跟蹤檢查貸款大戶、召開群眾座談會(huì)等內(nèi)容，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信息；三是實(shí)現(xiàn)審計(jì)檢查資源共享，每月定期召開聯(lián)席會(huì)議，向人事、信貸、財(cái)務(wù)和資產(chǎn)保全部門通報(bào)檢查情況，拿出規(guī)范性意見，指定部門負(fù)責(zé)督促整改，實(shí)現(xiàn)三線監(jiān)督，齊抓共管。年先后對(duì)家信用社進(jìn)行全面審計(jì)、家進(jìn)行全面大檢查；在職能部門的配合下，先后對(duì)家、人次離任、離崗人員，進(jìn)行離任離崗審計(jì)，作出事實(shí)求是的評(píng)價(jià)；對(duì)家單位，在歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，實(shí)施后續(xù)跟蹤檢查。對(duì)稽核檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)下達(dá)整改措施，限期糾正，為業(yè)務(wù)的正常發(fā)展發(fā)揮

42、了積極的指導(dǎo)和監(jiān)督作用。貫徹以人為本方針，強(qiáng)化紀(jì)檢監(jiān)察職能。年，聯(lián)社監(jiān)事會(huì)把監(jiān)督工作與紀(jì)檢監(jiān)察工作有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，一是妥善處理各類違章違紀(jì)貸款行為。月下旬，監(jiān)事會(huì)在督查不良貸款清收進(jìn)度時(shí)，不少同志普遍反映：聯(lián)社對(duì)違章違紀(jì)貸款的處置，難以調(diào)動(dòng)相關(guān)責(zé)任人的積極性，影響了全社不良貸款的清收。組織和指導(dǎo)聯(lián)社監(jiān)審部門查閱歷史資料，分析具體情況，堅(jiān)持以人為本，事實(shí)求是，形成專題報(bào)告，向主任室提出五條處置意見，采取教育、誡勉談話的方式，幫助違章違紀(jì)人員主動(dòng)處理各類問(wèn)題。這種以教育為主、實(shí)施人文關(guān)懷的做法，受到普遍關(guān)注，有效的解決了一些問(wèn)題，違章違紀(jì)貸款行為得到了有效遏制。二是堅(jiān)持執(zhí)紀(jì)辦案，嚴(yán)肅查處各類案件和

43、信訪問(wèn)題。對(duì)基層出現(xiàn)的各類問(wèn)題，聯(lián)社監(jiān)事會(huì)認(rèn)真對(duì)待，嚴(yán)格把關(guān)，先后指導(dǎo)查處了郭集出納短款案、漢留、湖濱員工打架案、陳華山、吳加偉違法犯罪案，發(fā)出案件通報(bào)三起，及時(shí)開展案例鑒誡教育；對(duì)系統(tǒng)內(nèi)存在的變相私分集體資金、違反結(jié)算紀(jì)律行為和件群眾信訪問(wèn)題，進(jìn)行嚴(yán)肅認(rèn)真調(diào)查，事實(shí)求是處理，為我市信用合作事業(yè)的健康發(fā)展起到保駕護(hù)航作用。、努力提高監(jiān)事會(huì)的工作效率和質(zhì)量強(qiáng)化制度建設(shè)，不斷規(guī)范監(jiān)督行為。健全的制度，是工作正常開展的必要前提和保證。一年來(lái)，聯(lián)社監(jiān)事會(huì)不斷完善內(nèi)部監(jiān)督體系，強(qiáng)化制度建設(shè)，規(guī)范監(jiān)督行為。先后制訂、完善了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則、監(jiān)事會(huì)工作制度審計(jì)委員會(huì)工作規(guī)則、高郵聯(lián)社違反規(guī)章制度處罰辦法、高郵

44、聯(lián)社審計(jì)工作操作程序、干部離任、員工離崗的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)制度、審計(jì)人員崗位責(zé)任制、中層干部誡勉談話制度等一系列規(guī)章制度，從而使監(jiān)督檢查有章可循，查處問(wèn)題有據(jù)可依，為規(guī)范業(yè)務(wù)行為、加強(qiáng)員工管理、進(jìn)行陽(yáng)光操作、實(shí)施公正監(jiān)督，起到了較好地促進(jìn)作用。堅(jiān)持業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，全面加強(qiáng)監(jiān)督能力建設(shè)。年，針對(duì)監(jiān)事會(huì)成員，特別是外部監(jiān)事，對(duì)金融專業(yè)業(yè)務(wù)不太熟悉的實(shí)際，市聯(lián)社多法并舉，提高監(jiān)事會(huì)人員理論水平和工作能力。一是利用召開理、監(jiān)事會(huì)的會(huì)議之際，組織集體成員認(rèn)真學(xué)習(xí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神、學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)文件精神、學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)努力變成行家里手，把握工作主動(dòng)權(quán)。二是組織培訓(xùn)，月份，組織全體外部監(jiān)事參加了揚(yáng)州銀監(jiān)分局

45、舉辦的農(nóng)村信用社外部理、監(jiān)事人員培訓(xùn)班，通過(guò)培訓(xùn)使外部監(jiān)事對(duì)農(nóng)村信用社改革與發(fā)展的方向、服務(wù)“三農(nóng)”的市場(chǎng)定位、執(zhí)行“三會(huì)”制度的嚴(yán)密性，等有了更清晰的了解，依法、合規(guī)監(jiān)管能力和意識(shí)得到進(jìn)一步增強(qiáng)。三是合理進(jìn)行工作分工，月份聯(lián)社新一屆監(jiān)事會(huì)成立后，針對(duì)每一位監(jiān)事現(xiàn)有職業(yè)特點(diǎn)，明確了各自的崗位分工，促進(jìn)了各項(xiàng)檢查監(jiān)督工作的扎實(shí)有效開展。擺正位置，正確處理監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系?，F(xiàn)代企業(yè)制度要求管理權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)和監(jiān)督權(quán)相互分離、相互制衡、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)。監(jiān)事會(huì)與理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子及各職能部門既是監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系，也是互相監(jiān)督、相互配合、互相支持的關(guān)系。一年來(lái)，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)嚴(yán)格遵循“三長(zhǎng)”分設(shè)、“三權(quán)”分離的要

46、求開展工作，理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和主任室，團(tuán)結(jié)一心、目標(biāo)一致，但又各司其職、各負(fù)其責(zé)。監(jiān)事會(huì)工作不缺位、不錯(cuò)位、不越位。在重大問(wèn)題處理上，實(shí)行以理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、主任辦公會(huì)為運(yùn)行基礎(chǔ)，理事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、主任為運(yùn)行紐帶的“三長(zhǎng)一會(huì)”聯(lián)席會(huì)議制度。日常工作也時(shí)刻注意不干預(yù)理事會(huì)、主任的管理決策和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，充分尊重理事會(huì)和主任室的決策權(quán)和經(jīng)營(yíng)管理權(quán)，提案或質(zhì)詢通過(guò)正當(dāng)渠道溝通，相互探討來(lái)解決。監(jiān)事會(huì)成員忠于職守、辦事公正、實(shí)事求是，原則性強(qiáng)，有效地推進(jìn)了監(jiān)事會(huì)工作的正常開展。年，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)工作，在探索中前進(jìn)，在前進(jìn)中發(fā)展，思想認(rèn)識(shí)趨于一致，內(nèi)部約束日臻完善，監(jiān)督職能逐步加強(qiáng)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)有所發(fā)展。但對(duì)照現(xiàn)代法人

47、治理結(jié)構(gòu)的要求，與不斷發(fā)展的形勢(shì)相比，工作做得還不夠，還需要不斷地探索和改進(jìn)。二、年監(jiān)事會(huì)工作的主要任務(wù)年，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)，將按照章程規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，積極履行工作職責(zé)，充分發(fā)揮職能作用，全力做好以下工作：提高認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)自身建設(shè)。完善法人治理結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化自我約束機(jī)制，規(guī)范監(jiān)督行為，是履行章程要求、推動(dòng)農(nóng)村信用社深化改革與加快發(fā)展的要求。為此，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)將充分認(rèn)識(shí)做好監(jiān)事會(huì)工作的重大作用，從思想認(rèn)識(shí)、制度完善、素質(zhì)提高、措施加強(qiáng)等方面全面加強(qiáng)自身建設(shè)。突出重點(diǎn)，在監(jiān)督中促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。緊緊圍繞制度規(guī)范、資產(chǎn)質(zhì)量、財(cái)務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作流程、新業(yè)務(wù)拓展的真實(shí)性、合法性和風(fēng)險(xiǎn)性等工作重心，在參與

48、決策和支持經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中發(fā)揮監(jiān)督職能，促進(jìn)單位穩(wěn)健發(fā)展，確保人行票據(jù)如期兌付，實(shí)現(xiàn)組建農(nóng)村合作銀行的目標(biāo)。改進(jìn)方法，提高監(jiān)督效能。發(fā)揮求真務(wù)實(shí)精神，把監(jiān)事會(huì)工作與信用社日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)緊密結(jié)合起來(lái)，以強(qiáng)化自我約束機(jī)制為切入口，以組織專項(xiàng)審計(jì)、檢查、調(diào)查、跟蹤檢查等為手段，不斷改善工作方法，提高工作實(shí)效。加強(qiáng)教育，提高隊(duì)伍素質(zhì)。結(jié)合聯(lián)社黨委的成立，對(duì)全體黨員開展保持黨員先進(jìn)性教育；結(jié)合“內(nèi)控管理年”活動(dòng)，對(duì)全體員工進(jìn)行內(nèi)控意識(shí)、內(nèi)控內(nèi)容的學(xué)習(xí)。通過(guò)形式多樣的教育活動(dòng)，增強(qiáng)全員綜合素質(zhì)和全員的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力。各位代表，同志們，新的一年里，聯(lián)社監(jiān)事會(huì)將在聯(lián)社黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以本次社員大會(huì)確

49、定的工作任務(wù)為重心，扎實(shí)工作，為全市農(nóng)村信用社的改革與發(fā)展盡職盡責(zé)。謝謝大家2009年度股東大會(huì)議案二發(fā)表時(shí)間：2010-10-2蘭州銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)二九年工作報(bào)告2009年，是我行認(rèn)真學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，積極克服金融危機(jī)的影響，經(jīng)營(yíng)管理取得不凡業(yè)績(jī)的一年。在這一年里，監(jiān)事會(huì)根據(jù)監(jiān)管部門的要求和本行章程等制度規(guī)定，在董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層的支持下，積極關(guān)注業(yè)務(wù)發(fā)展，認(rèn)真開展調(diào)查研究，對(duì)本行經(jīng)營(yíng)管理中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)問(wèn)題，及時(shí)向董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層提出有益的意見和建議，對(duì)促進(jìn)我行審慎經(jīng)營(yíng)與合規(guī)發(fā)展起到了積極作用，較好地履行了檢查監(jiān)督職責(zé)?，F(xiàn)將2009年工作情況及2010年工作要點(diǎn)報(bào)告如下：一、積極開展

50、監(jiān)督檢查工作，認(rèn)真履行監(jiān)督檢查職責(zé)2009年，監(jiān)事會(huì)召開了第十三次、第十四次、第十五次會(huì)議，重點(diǎn)研究和討論了16項(xiàng)議案，這些議案涉及到我行2008年度經(jīng)營(yíng)真實(shí)性審計(jì)、解決我行2008年度披露事項(xiàng)的意見、全行貸款五級(jí)分類真實(shí)性檢查、授信集中度檢查、祥和支行專項(xiàng)稽核、2008年度報(bào)告審核、董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層履職盡責(zé)情況監(jiān)督評(píng)價(jià)等7個(gè)方面的問(wèn)題。會(huì)議經(jīng)過(guò)認(rèn)真討論，審議通過(guò)了10個(gè)事項(xiàng)，形成了3份會(huì)議紀(jì)要，向董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層發(fā)出4份整改建議書，較好地履行了監(jiān)督職責(zé)。年初，監(jiān)事會(huì)委托蘭州金瑞會(huì)計(jì)師事務(wù)有限公司對(duì)我行2008年度經(jīng)營(yíng)真實(shí)性進(jìn)行審計(jì)并對(duì)我行內(nèi)控機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行評(píng)價(jià)。審計(jì)報(bào)告經(jīng)監(jiān)事會(huì)審

51、核并與事務(wù)所交換意見后認(rèn)為，審計(jì)報(bào)告基本能夠全面真實(shí)地反映我行2008年度的經(jīng)營(yíng)成果和財(cái)務(wù)狀況。監(jiān)事會(huì)對(duì)審計(jì)報(bào)告出具了鑒證報(bào)告，并針對(duì)年報(bào)審計(jì)中披露出來(lái)的問(wèn)題，提出了“區(qū)別情況，分類解決；積極穩(wěn)妥、分步實(shí)施、不留隱患；調(diào)減當(dāng)年計(jì)劃利潤(rùn)指標(biāo)”等三項(xiàng)具體意見，認(rèn)為，從這三個(gè)方面解決和消化歷年財(cái)務(wù)掛賬問(wèn)題，可為今后的發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。監(jiān)事會(huì)檢查后形成的關(guān)于解決我行2008年度披露事項(xiàng)的幾點(diǎn)意見得到了董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層的重視和支持，現(xiàn)已拿出77萬(wàn)元消化解決歷史財(cái)務(wù)掛賬問(wèn)題，另外，決定再用2009年度增資入股資金的部分溢價(jià)3400萬(wàn)元消化解決歷史財(cái)務(wù)掛賬問(wèn)題。此外，監(jiān)事會(huì)根據(jù)商業(yè)銀行信息披露辦法的要求

52、，對(duì)本行2008年度報(bào)告中披露的重大信息進(jìn)行了認(rèn)真審核。年度報(bào)告中監(jiān)事會(huì)報(bào)告部分，對(duì)監(jiān)事會(huì)的工作情況進(jìn)行了客觀真實(shí)的反映。經(jīng)甘肅銀監(jiān)局審核同意后，我行2008年報(bào)摘要在金融時(shí)報(bào)上向全社會(huì)進(jìn)行了公開披露。二、注重內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，積極開展調(diào)查研究2009年，監(jiān)事會(huì)積極關(guān)注本行業(yè)務(wù)發(fā)展中的風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，深入基層開展調(diào)查研究。一是安排開展了信貸風(fēng)險(xiǎn)分類情況的調(diào)查研究，針對(duì)分類中存在的問(wèn)題，提出了：扎實(shí)做好體制、機(jī)制建設(shè)；強(qiáng)化貸款風(fēng)險(xiǎn)分類工作的預(yù)警功能;完善信貸資產(chǎn)質(zhì)量的責(zé)任制考核辦法;細(xì)化貸款風(fēng)險(xiǎn)分類;統(tǒng)一、明確、規(guī)范不良貸款清收的歸口管理；加強(qiáng)信貸文化建設(shè)；并提出了貸款風(fēng)險(xiǎn)分類專項(xiàng)稽核

53、檢查結(jié)果的使用等七項(xiàng)具體意見和建議。監(jiān)事會(huì)關(guān)于我行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類工作中的問(wèn)題及整改建議與稽核部的專項(xiàng)稽核報(bào)告一并提交經(jīng)營(yíng)管理層。經(jīng)營(yíng)管理層對(duì)此事進(jìn)行了專門研究，提出了在今后貸款風(fēng)險(xiǎn)分類工作中逐步改進(jìn)的具體措施。公司監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告根據(jù)公司法公司章程賦予公司監(jiān)事會(huì)的職責(zé)，我受監(jiān)事會(huì)的委托，向股東大會(huì)做00年監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告，請(qǐng)各位股東審議。一、監(jiān)事會(huì)會(huì)議情況：報(bào)告期內(nèi)，公司監(jiān)事會(huì)共召開了五次會(huì)議：00年月日，監(jiān)事會(huì)召開了本年度第一次會(huì)議，討論了公司資產(chǎn)被凍結(jié)及五萬(wàn)元律師咨詢費(fèi)用途的事宜。00年月0日，監(jiān)事會(huì)召開了本年度第二次會(huì)議，討論關(guān)于建議董事會(huì)提前或按期召開本年度第二次股東會(huì)，向股東通報(bào)公司資產(chǎn)被

54、凍結(jié)和虹波苑小區(qū)成立業(yè)主委員會(huì)等問(wèn)題。00年月日，監(jiān)事會(huì)召開了本年度第三次會(huì)議，通報(bào)討論了公司中干會(huì)議關(guān)于追加一萬(wàn)二工程款之事，監(jiān)事會(huì)認(rèn)為工程款應(yīng)該按合同辦，即使是因不可抗拒的因素要追加工程款，也希望董事會(huì)按照公司章程辦理，并建議召開臨時(shí)股東會(huì)決定追加工程款問(wèn)題。00年月日，監(jiān)事會(huì)召開了本年度第四次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)成員質(zhì)詢和咨詢了一萬(wàn)二工程的監(jiān)理劉老師，關(guān)于工程款追加和房屋保溫設(shè)計(jì)變更問(wèn)題。劉老師說(shuō)房屋保溫設(shè)計(jì)變更事先沒(méi)有通過(guò)他。00年月0日，監(jiān)事會(huì)召開了本年度第五次會(huì)議，討論通過(guò)了00年監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告，審議通過(guò)了關(guān)于向股東會(huì)會(huì)議提出關(guān)于派監(jiān)事會(huì)代表列席經(jīng)營(yíng)班子會(huì)議的提案。、報(bào)告期內(nèi)，監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事

55、會(huì)召集人列席了公司本年度召開的一次董事會(huì)臨時(shí)會(huì)，三次董事會(huì)碰頭會(huì)。列席或參加了中層干部或班組長(zhǎng)以上的骨干會(huì)。二、監(jiān)事會(huì)工作情況：報(bào)告期內(nèi)，公司監(jiān)事會(huì)仍然嚴(yán)格按照公司法、公司章程、監(jiān)事會(huì)工作細(xì)則和有關(guān)法律、法規(guī)及的規(guī)定，本著對(duì)公司和對(duì)股東負(fù)責(zé)的態(tài)度，認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)，對(duì)公司依法運(yùn)作情況、公司財(cái)務(wù)情況、投資情況等事項(xiàng)進(jìn)行了認(rèn)真監(jiān)督檢查，盡力督促公司規(guī)范運(yùn)作。一年來(lái)，監(jiān)事會(huì)列席了公司部分董事會(huì)會(huì)議，參加了公司班組長(zhǎng)以上的骨干會(huì)，通過(guò)檢查公司財(cái)務(wù)、抽查二級(jí)部門物管公司的財(cái)務(wù)，抽看了綜合科的賬本，對(duì)公司的財(cái)務(wù)著力進(jìn)行了了解，對(duì)公司董事經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否符合公司法、公司章程及法律、法規(guī)盡力進(jìn)行了考察，

56、對(duì)公司董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子執(zhí)行股東大會(huì)精神的情況進(jìn)行了檢查，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理中的一些重大問(wèn)題認(rèn)真負(fù)責(zé)的向董事經(jīng)理提出了意見和建議，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)的疑問(wèn)提出了質(zhì)詢。根據(jù)一年的工作實(shí)踐，監(jiān)事會(huì)對(duì)報(bào)告期內(nèi)公司情況向股東大會(huì)作報(bào)告：公司依法運(yùn)作情況公司的董事經(jīng)理和高級(jí)管理人員基本能遵循公司法公司章程行使職權(quán)；能夠按照上年度股東會(huì)上提出的工作目標(biāo)開展公司的經(jīng)營(yíng)管理工作，各部門完成了董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)班子所制定的00年度經(jīng)濟(jì)責(zé)任指標(biāo)。但是公司董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)班子沒(méi)有認(rèn)真貫徹落實(shí)上年股東大會(huì)精神，沒(méi)有執(zhí)行上年股東會(huì)形成的關(guān)于、決議，對(duì)上年股東會(huì)上監(jiān)事會(huì)提出的關(guān)于對(duì)公司00年的三點(diǎn)建議不予重視，沒(méi)有嚴(yán)格按照公司法、公司章程

57、的有關(guān)規(guī)定和相關(guān)程序進(jìn)行工作和處理問(wèn)題，公司董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子沒(méi)有從機(jī)制上、制度上、分配上下功夫，缺乏大膽管理的精神，公司董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子在對(duì)一些重大問(wèn)題的處理和決策忽視股東的權(quán)益，從而使得公司工作成效不大，職工積極性不高，股東不滿意的狀況。檢查公司財(cái)務(wù)的情況從四川神州會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的公司00年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告基本上反映了公司的財(cái)務(wù)狀況,報(bào)告表明:公司全年總收入000.元，其中實(shí)現(xiàn)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入.0元，營(yíng)業(yè)外收入0.0元。公司凈利潤(rùn)為.元。公司累計(jì)利潤(rùn)。監(jiān)事會(huì)通過(guò)檢查公司財(cái)務(wù),查看公司會(huì)計(jì)賬簿和會(huì)計(jì)憑證,認(rèn)為雖然公司報(bào)表完整,賬目清晰，但是公司財(cái)務(wù)不能完整真實(shí)反映公司的財(cái)務(wù)狀況。其原因是公司沒(méi)有統(tǒng)

58、收統(tǒng)支。監(jiān)事會(huì)還對(duì)二級(jí)部門物管公司及物管公司的綜合科的財(cái)務(wù)進(jìn)行了檢查。物管公司的財(cái)務(wù)決算報(bào)告通過(guò)了四川神州會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)，全年物管公司收入.0元。物管公司的財(cái)務(wù)仍然沒(méi)有完整真實(shí)的反映出物管公司收支情況，以收抵資的財(cái)務(wù)處理受到了神州會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)人員的口頭警告。通過(guò)對(duì)物管公司及綜合科的財(cái)務(wù)檢查，咨詢有關(guān)主管領(lǐng)導(dǎo)，他都不知道綜合科有本獨(dú)立的已收抵支的帳。監(jiān)事會(huì)認(rèn)為：物管公司的財(cái)務(wù)沒(méi)有做到統(tǒng)收統(tǒng)支，責(zé)任在公司領(lǐng)導(dǎo)，廣大股東要求公司財(cái)務(wù)統(tǒng)一的問(wèn)題是在上次換屆時(shí)股東會(huì)上就提出來(lái)了，上年股東會(huì)上又形成了決議，由于公司董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)班子不執(zhí)行決議，不進(jìn)行統(tǒng)一管理，使得一些部門和科室有資金進(jìn)行二級(jí)部門甚至科室的分配，因而引起各部門之間科室之間的相互攀比，相互不平衡，由于分配制度的不健全，進(jìn)而造成了公司職工之間、股東之間的