平安養(yǎng)老富盈人生養(yǎng)老保障委托管理產(chǎn)品合同條款

1、平安養(yǎng)老富盈人生養(yǎng)老保障委托管理產(chǎn)品合同條款第一條定義與釋義第二條本產(chǎn)品管理人第三條本產(chǎn)品備案第四條加入本產(chǎn)品第五條養(yǎng)老保障委托管理基金財產(chǎn)第六條 本產(chǎn)品賬戶管理第七條本產(chǎn)品投資管理第八條本產(chǎn)品的基金托管第九條養(yǎng)老保障委托管理基金的繳費與歸屬第十條待遇領取第十一條養(yǎng)老保障委托管理基金財產(chǎn)承擔的費用第十二條養(yǎng)老保障委托管理基金財產(chǎn)的贖回第十三條會計核算與估值、定價第十四條委托人的權(quán)利和義務第十五條管理人的權(quán)利和義務第十六條受益人的權(quán)利和義務第十七條信息披露第十八條保密條款第十九條 投資組合終止、合同終止與解約費第二十條違約責任第二一條爭議解決與法律適用第二十二條其他事項第一條定義與釋義下列用語采

2、用如下含義，除非法律、行政法規(guī)有專門定義。（一）本產(chǎn)品：指平安養(yǎng)老富盈人生養(yǎng)老保障委托管理產(chǎn)品（二）委托人：指參加本產(chǎn)品的政府機關、企事業(yè)單位及其 他社會組織等團體客戶和個人客戶。（三）受益人：指享有養(yǎng)老保障委托管理產(chǎn)品權(quán)益的人員， 具體名單根據(jù)委托人提供的清單確定。（四）管理人：指接受委托人委托，為其提供有關養(yǎng)老保 障方案設計、賬戶管理、投資管理、待遇支付等服務的養(yǎng)老保 險公司。（五）托管銀行：指管理人委托的負責養(yǎng)老保障委托管理基 金托管工作的商業(yè)銀行。（六）養(yǎng)老保障管理方案：指委托人為提高員工福利保障待 遇，經(jīng)過職工代表大會或董事會或其他符合單位、組織章程的機 構(gòu)決議通過，或經(jīng)有關政府部門

3、批復、核準，其內(nèi)容包括但不限 于：養(yǎng)老保障委托管理基金的籌集、繳費、分配等事宜。（七）養(yǎng)老保障委托管理基金財產(chǎn)：指參加本產(chǎn)品的委托人 或受益人所繳納的資金及其投資運營收益所形成的基金。（八）受托財產(chǎn)托管賬戶：指托管銀行接受管理人委托開立 的、專門用于歸集本產(chǎn)品委托人或受益人繳費、向投資資產(chǎn)托管 賬戶劃撥資金、向受益人支付權(quán)益或轉(zhuǎn)移養(yǎng)老保障委托管理基金 財產(chǎn)的專用存款賬戶。（九）投資資產(chǎn)托管賬戶：指托管銀行接受管理人委托開立 的、專門用于所托管的本產(chǎn)品基金因投資運作而發(fā)生的資金清算 交收的專用存款賬戶。（十）公共賬戶：指管理人建立的用于記錄委托人繳費和委 托人繳費中未分配至受益人個人賬戶的金額和

4、受益人離職后未歸 屬權(quán)益的財產(chǎn)總額及其投資收益余額等信息的賬戶。（十一）個人賬戶：指管理人建立的用于記錄個人基本信息， 委托人繳費、投資收益、待遇支付和余額等信息的賬戶。（十二）投資組合轉(zhuǎn)換：指經(jīng)委托人或有投資選擇權(quán)的受益 人申請，對現(xiàn)有投資組合份額，在本產(chǎn)品各投資組合間進行再分 配，從而引起賬戶資產(chǎn)在各投資組合間的份額增減。（十三）管理費：指管理人為養(yǎng)老保障委托管理基金提供 賬戶管理、基金托管、投資管理、待遇支付等服務所發(fā)生的運 營成本。（十四）初始費：指養(yǎng)老保障委托管理基金進入受托財產(chǎn)托 管賬戶之前，管理人一次性扣除的運營成本。（十五）解約費：指委托人在本合同期限屆滿前要求退出本 產(chǎn)品而向

5、管理人支付的費用。（十六）加入產(chǎn)品年限：指首筆繳費到賬之日至本合同終止 之日。（十七）定價日：指按周進行收益分配時，管理人和托管銀 行約定的收益分配日。第二條本產(chǎn)品管理人管理人：由平安養(yǎng)老保險股份有限公司擔任，承擔賬戶管理、 投資管理和待遇支付等職能。托管人：管理人根據(jù)中國保監(jiān)會關于資產(chǎn)托管的相關規(guī)定， 選擇中國民生銀行股份有限公司擔任本產(chǎn)品的托管人。第三條本產(chǎn)品備案本產(chǎn)品按照國家規(guī)定已向中國保險監(jiān)督管理委員會備案。第四條加入本產(chǎn)品委托人簽署本產(chǎn)品的委托管理協(xié)議及其相關法律文件并經(jīng)管 理人簽署后，委托人即加入本產(chǎn)品。第五條養(yǎng)老保障委托管理基金財產(chǎn)養(yǎng)老保障委托管理基金財產(chǎn)獨立于委托人、管理人和其

6、他任 何為養(yǎng)老保障委托管理基金管理提供服務的自然人、法人或其它 組織的固有財產(chǎn)及其管理的其他財產(chǎn)。養(yǎng)老保障委托管理基金財產(chǎn)的管理、運用或以其他情形取得 的財產(chǎn)和收益，歸屬養(yǎng)老保障委托管理基金財產(chǎn)。第六條本產(chǎn)品賬戶管理本產(chǎn)品設置受托財產(chǎn)托管賬戶和投資資產(chǎn)托管賬戶，分別用 于養(yǎng)老保障委托管理基金的歸集和投資管理。本產(chǎn)品實行公共賬戶和個人賬戶相結(jié)合的基本賬戶管理模 式。具體賬戶類型由管理人根據(jù)委托人申請或管理人依據(jù)養(yǎng)老保 障業(yè)務實際辦理。第七條本產(chǎn)品投資管理管理人依照本協(xié)議承擔投資管理職責，負責制定本產(chǎn)品投資 策略，本產(chǎn)品設置多個投資組合，委托人或受益人可依據(jù)自身需 求和風險承受能力，選擇投資組合并

7、指定確定養(yǎng)老保障財產(chǎn)在各 投資組合的分配比例。管理人可根據(jù)有關政策、資產(chǎn)規(guī)模和市場 的變化，以受益人利益最大化為原則，增加或調(diào)整投資組合數(shù)， 管理人將以書面或者公告等其他方式告知委托人。本產(chǎn)品各投資組合政策具體內(nèi)容詳見附件平安養(yǎng)老富盈人 生養(yǎng)老保障委托管理產(chǎn)品投資組合賬戶說明書。第八條 本產(chǎn)品的基金托管本產(chǎn)品籌集的養(yǎng)老保障委托管理基金財產(chǎn)實行第三方托管， 管理人委托合格的商業(yè)銀行擔任并簽署養(yǎng)老保障委托管理基金財 產(chǎn)托管協(xié)議。第九條養(yǎng)老保障委托管理基金的繳費與歸屬按照養(yǎng)老保障管理方案，委托人可選擇委托人繳費、受 益人繳費或委托人和受益人共同繳費。受益人個人繳費及其投資收益，全部歸屬受益人個人，委

8、托 人繳費及其投資收益的權(quán)益歸屬，根據(jù)養(yǎng)老保障管理方案或其他 規(guī)定確定。第十條待遇領取受益人符合以下任一情形時，受益人可向管理人申請待遇領取，（一）退休（二）完全喪失勞動能力（三）身故（四）離職（五）出國定居（六）符合一定條件的在職領取，具體由養(yǎng)老保障管理方案 規(guī)定，但不得違反法律法規(guī)規(guī)定或用于非法目的。同時，此條件 下發(fā)生待遇領取的，受益人只能對委托人繳費投資運作滿三年的 部分享有權(quán)益。申請方式根據(jù)受益人申請領取時管理人當時有效的規(guī)則確定。第十一條 養(yǎng)老保障委托管理基金財產(chǎn)承擔的費用初始費用管理人根據(jù)委托人每筆繳費規(guī)模收取不超過5.0%初始費用，初始費用的計算方法如下：初始費用=每筆繳費金額

9、x初始費率，管理人從每筆繳費中扣除。（二）管理費管理人根據(jù)委托人選擇的投資組合所確定的費率收取管理報 酬，各投資組合費率詳見平安養(yǎng)老富盈人生養(yǎng)老保障委托管理 產(chǎn)品投資組合賬戶說明書。投資組合管理費每日計提，逐日累計，按季支付。具體計算方式如下:T=E*R 1/當年實際天數(shù)公式中：T:每日應計提的管理費；E:前一日投資管理的養(yǎng)老保障委托管理基金凈值（首日不計提）;R1:投資組合管理費率；2、管理人可根據(jù)產(chǎn)品運作情況提取業(yè)績報酬，具體業(yè)績報酬 收取比例和收取方式以管理人募集公告為準。業(yè)績報酬的計算方法如下：業(yè)績報酬=0_Bn)當代5時PA蘭Bn時An為業(yè)績報酬結(jié)算日的投資資產(chǎn)凈值；Bn為按照同期業(yè)

10、績基準或預期收益率（實際以募集公告為準）計算的委托投資資產(chǎn)凈值，其計算方法為:n-、Ctt =0Dt(1 d =1r dt當年天數(shù)Y為業(yè)績報酬的提取比例；C0 委托人首筆委托投資資產(chǎn)凈值；Ct第t筆現(xiàn)金流量凈額（僅包括追加或減少委托投資資 產(chǎn)額度所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量，不包括基金運營的資金流動，追加委 托投資資產(chǎn)時Ct為正值，減少委托投資資產(chǎn)時 Ct為負值）；Dt第t筆現(xiàn)金流發(fā)生日距離業(yè)績報酬結(jié)算日的自然天數(shù)t筆現(xiàn)金流發(fā)生當日）； d日投資業(yè)績基準或預期收益率（實際以募集公告為準）。（三）托管費托管人收取的托管費年費率不超過（包括業(yè)績報酬結(jié)算日當日，但不包括第 九第t筆現(xiàn)金流發(fā)生日后的第0.5%，托

11、管費自養(yǎng)老保障管理基金進入資產(chǎn)賬戶之日起（含當日）每日計提，逐日累計， 按季支付。托管費計算方式如下:I=E XR2/當年實際天數(shù)I :每日應計提的托管費；E:前一日投資管理的養(yǎng)老保障管理基金凈值（首日不計提）；R2:托管費年費率（具體根據(jù)產(chǎn)品募集公告確定）。（四）銷售服務費銷售服務費可由養(yǎng)老保障基金承擔或者由管理人另行支付，如由養(yǎng)老保障基金承擔，銷售服務費年費率不超過2%，自養(yǎng)老保障管理基金進入資產(chǎn)賬戶之日起（含當日）每日計提，逐日累計， 按季支付。銷售服務費的計算方法如下：S=EXR3/當年實際天數(shù)S:每日應計提的銷售服務費；E:前一日投資管理的養(yǎng)老保障委托管理基金凈值（首日不計提）;R3

12、 :銷售服務費年費率（五）贖回費委托人可在管理人公告確定的日期進行贖回，管理人可收取 最高不超過2%的贖回費，具體贖回費率以管理人募集公告為準。 贖回費的計算方式如下：贖回費 =贖回金額x贖回費率。（六）解約費如委托人提前解除合同或未按養(yǎng)老保障方案的約定提前贖回 的，委托人按照加入產(chǎn)品年限向管理人支付解約費（投資組合對 加入產(chǎn)品年限有特殊規(guī)定的，從其規(guī)定），具體解約費收取規(guī)則 以第十九條第三點為準。（七）投資咨詢顧問費為加強本產(chǎn)品投資、流動性和風險管理，管理人可聘請合格 的投資咨詢機構(gòu)擔任投資咨詢顧問，投資咨詢顧問費由養(yǎng)老保障 基金承擔，具體費率以管理人募集公告為準。（八）投資轉(zhuǎn)換費委托人可根

13、據(jù)投資需要將所持有的全部或部分投資組合份額 轉(zhuǎn)換到本產(chǎn)品下的其他投資組合，管理人可收取不超過投資轉(zhuǎn)換 基金凈值的2%的投資轉(zhuǎn)換費。（九）管理、運用、投資養(yǎng)老保障管理基金以及支付過程中 發(fā)生的開戶費用、交易費用、資金劃撥費用等，具體支付標準按 照國家規(guī)定執(zhí)行。（十）根據(jù)本合同約定進行審計、清算所發(fā)生的費用（十一）法律法規(guī)規(guī)定由養(yǎng)老保障管理基金承擔的其他費用。第十二條 養(yǎng)老保障委托管理基金財產(chǎn)的贖回委托人贖回申請超過上一日養(yǎng)老保障委托管理基金投資組合 總份額的10%時，基金管理人可以根據(jù)本基金當時的資產(chǎn)組合狀 況決定全額贖回或部分順延贖回或協(xié)商贖回期限，當管理人評估 委托人的贖回申請有困難或贖回申

14、請可能會對養(yǎng)老保障委托管理 基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動時，管理人在當日接受贖回比例不 高于上一日基金總份額的10%的前提下，對其余贖回申請延期予以辦理，延期期限協(xié)商確定。如發(fā)生連續(xù)三個交易日贖回金額占該投資組合資產(chǎn)10%以上的（含10%），管理人可以暫停接受申請，已經(jīng)接受的申請相應 順延支付，順延期限協(xié)商確定。第十三條會計核算與估值、定價養(yǎng)老保障財產(chǎn)的會計年度為每年1月1日至12月31日，記賬本位幣為人民幣，記賬單位為元。養(yǎng)老保障財產(chǎn)的會計核算按 照財政部頒布的相關法律法規(guī)執(zhí)行。管理人應對每個交易日的投資組合資產(chǎn)進行估值；投資組合 單位凈值按照每個 T日閉市后資產(chǎn)凈值除以當日份額計算，精確 到

15、小數(shù)點后四位，小數(shù)點后第五位四舍五入。國家另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。第十四條委托人的權(quán)利和義務（一）了解、監(jiān)督養(yǎng)老保障委托管理基金財產(chǎn)的管理及收支 情況。（二）查閱、抄錄或者復制與養(yǎng)老保障委托管理基金財產(chǎn)管 理有關的賬戶信息及文件。（三）應保證養(yǎng)老保障委托管理基金財產(chǎn)的來源及用途符合 法律法規(guī)有關規(guī)定，有合法的權(quán)利委托管理人管理養(yǎng)老保障委托 管理基金財產(chǎn)。（四）向管理人提供建立本產(chǎn)品及本產(chǎn)品運作過程中所需的 信息資料，如有關信息資料發(fā)生變更，委托人應及時書面告知管 理人。（五）同意按本合同的約定從養(yǎng)老保障委托管理基金中支付 管理費用。（六）根據(jù)本產(chǎn)品運營規(guī)則向管理人提交養(yǎng)老保障管理方案，委托人修

16、改養(yǎng)老保障管理方案的，如涉及管理人義務或養(yǎng)老保障委托管理基金運作流程的變更，應提前與管理人協(xié)商并取得一致 意見后方可修改。（七）法律法規(guī)規(guī)定和本合同約定的其他權(quán)利與義務。第十五條管理人的權(quán)利和義務（一）依照本合同約定取得報酬。（二）選擇、更換會計師事務所、律師事務所或其他為養(yǎng)老保障委托管理基金管理提供必要服務的外部機構(gòu)。（三）根據(jù)實際情況調(diào)整托管銀行。（四）根據(jù)法律法規(guī)及國家政策生效、修改，以受益人利益 最大化原則下，調(diào)整本產(chǎn)品的投資組合政策并通知委托人。（五）監(jiān)督托管銀行履行托管職責。（六）不得利用養(yǎng)老保障委托管理基金財產(chǎn)為自己或他人謀 取非法利益。（七）將養(yǎng)老保障委托管理基金財產(chǎn)與管理人的

17、固有財產(chǎn)以 及管理的其他財產(chǎn)分別管理、分別記賬并向委托人和受益人提供 查詢。（八）妥善保存養(yǎng)老保障委托管理有關記錄。（九）計算并辦理待遇支付。（十）定期估值并與托管銀行核對。（十一）建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易 記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，防范有關非法 行為。（十二）定期編制并向委托人和有關監(jiān)管部門提供養(yǎng)老保障 委托管理報告。（十三）不得以任何形式向委托人或受益人承諾保證收益。 （十四）法律法規(guī)規(guī)定和本合同約定的其他義務。第十六條 受益人的權(quán)利和義務（一）有權(quán)知悉其個人賬戶基本情況，并對余額進行查詢。（二）有權(quán)根據(jù)養(yǎng)老保障管理方案和本合同約定申請待遇 領取。（三）

18、不得將養(yǎng)老保障委托管理基金受益權(quán)用于償還債務或 設定擔保。（四）按管理人要求提供與本養(yǎng)老保障委托管理基金財產(chǎn)管 理和運營相關的信息資料。（五）法律法規(guī)及本合同約定的其他權(quán)利與義務。第十七條信息披露管理人在每年度結(jié)束后 60個工作之日內(nèi)，可通過紙質(zhì)、電子 或網(wǎng)站形式向委托人提供公共賬戶和受益人個人賬戶權(quán)益報告。第十八條保密條款委托人與管理人在本產(chǎn)品管理中所獲得的對方未公開的信息 資料，未經(jīng)對方許可，均不得向第三方（“第三方”包括與本合 同任何一方有關聯(lián)關系的法人、其他組織或個人）透露。但管理 人因管理需要必須提供給本產(chǎn)品托管人和其他服務機構(gòu)以及根據(jù) 法律、法規(guī)或監(jiān)管部門要求應當進行披露的除外。委

19、托人和管理人的保密義務不因本合同的終止而終止。第十九條投資組合終止、合同終止與解約費（一）投資組合終止如投資組合連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)份額持有人數(shù)量不滿約定人數(shù)或者資產(chǎn)凈值低于約定金額的情形，管理人有權(quán)終止投資組 合的運作，并根據(jù)國家規(guī)定組織清算小組對養(yǎng)老保障基金進行清 算，具體約定標準以募集公告為準。（二）合同終止發(fā)生下列情形之一，本合同終止：1 .本合同合同期限屆滿。2. 經(jīng)雙方協(xié)商同意解除本合同。3. 法律法規(guī)規(guī)定應當終止的其他情形。本合同終止的，委托人應向管理人提供已通知受益人解約事 宜的有效證明，管理人以銀行轉(zhuǎn)賬方式將養(yǎng)老保障委托管理基金 財產(chǎn)退至委托人原繳費賬戶。（三）解約費委托人提

20、前解除合同的，委托人按照加入產(chǎn)品年限向管理人支付解約費（投資組合對加入產(chǎn)品年限有特殊規(guī)定的，從其規(guī)定），但受益人以本合同約定條件申請待遇領取的除外：加入產(chǎn)品年限=N解約費率支付方式N 1年3%從轉(zhuǎn)出資金中扣除1 年w N 2年2%2 年w N 3年1%3年w N0解約費的計算方式：解約費 =退出時資金總額乘以對應費率第二十條違約責任違約方應賠償因其違約而給守約方造成的相應損失，給養(yǎng)老 保障委托管理基金財產(chǎn)造成損失的，同時承擔賠償責任。因為管理人的故意或重大過失致使委托人的養(yǎng)老保障委托管 理基金財產(chǎn)遭受損失的，管理人負責賠償養(yǎng)老保障委托管理基金 財產(chǎn)因此受到的損失。因為托管銀行的過錯或違約行為，

21、致使委托人的養(yǎng)老保障委 托管理基金財產(chǎn)遭受損失的，管理人根據(jù)合同約定向托管銀行追 償，追償所得歸屬養(yǎng)老保障委托管理基金財產(chǎn)。第二一條爭議解決與法律適用本合同的訂立、生效、履行、解釋、修改和終止等事項適用 中華人民共和國法律法規(guī)。委托人和本公司履行本合同過程中發(fā)生的爭議，由雙方協(xié)商 或通過調(diào)解解決。協(xié)商或調(diào)解不成的，任何一方均可向人民法院 提起訴訟。當爭議發(fā)生或進行訴訟時，除爭議事項外，雙方仍有 權(quán)行使本合同項下的其他權(quán)利并應履行本合同項下的其他義務。第二十二條其他事項委托人或管理人被兼并或被收購，其在本合同中所承擔的權(quán) 利與義務由符合法規(guī)要求的兼并方或收購方承擔。在本合同期限內(nèi)，如國家及相關監(jiān)管部門出臺、修改相關養(yǎng) 老保障委托管理法律法規(guī)，使本合