2020年初級銀行從業(yè)考試《銀行管理》題庫練習試卷A卷 含答案.doc_第1頁
2020年初級銀行從業(yè)考試《銀行管理》題庫練習試卷A卷 含答案.doc_第2頁
2020年初級銀行從業(yè)考試《銀行管理》題庫練習試卷A卷 含答案.doc_第3頁
2020年初級銀行從業(yè)考試《銀行管理》題庫練習試卷A卷 含答案.doc_第4頁
2020年初級銀行從業(yè)考試《銀行管理》題庫練習試卷A卷 含答案.doc_第5頁
已閱讀5頁,還剩13頁未讀, 繼續(xù)免費閱讀

下載本文檔

版權說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內容提供方,若內容存在侵權,請進行舉報或認領

文檔簡介

?。ㄊ袇^(qū)) 姓名 準考證號 密.封線內.不. 準答. 題 2020年初級銀行從業(yè)考試銀行管理題庫練習試卷A卷 含答案考試須知:1、考試時間:120分鐘,本卷滿分為100分。 2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號等信息。 3、請仔細閱讀各種題目的回答要求,在密封線內答題,否則不予評分。 一、單選題(本題共90小題,每題0.5分,共計45分)1、( )是指銀行業(yè)金融機構為支持用能單位提高能源利用效率,降低能源消耗而提供的信貸融資。A、高能信貸B、金融信貸C、能效信貸D、綠色信貸2、下列關于我國銀行監(jiān)管機構防范金融風險的措施,說法錯誤的是( )A、嚴格執(zhí)法,深入整治銀行業(yè)市場亂象B、處置一批重大風險點C、彌補監(jiān)管制度短板D、多設立銀行監(jiān)督管理機構3、銀行業(yè)金融機構應將從業(yè)人員行為守則及評估報告報送( )A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構B、銀行業(yè)協(xié)會C、人民銀行D、國務院4、以下關于合規(guī)文化的特點說法錯誤的是( )A、合規(guī)文化是銀行的自身需求B、合規(guī)文化體現(xiàn)了價值取向C、合規(guī)文化必須通過制度傳達D、合規(guī)風險報告是合規(guī)文化的核心5、金融會計具有( )兩項主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經營管理C、監(jiān)督與管理D、經營核算與監(jiān)督6、商業(yè)銀行的代理業(yè)務不包括( )A、代發(fā)工資B、代理財政性存款C、代理財政投資D、代銷開放式基金7、下列行為中,不屬于信托業(yè)務禁止性規(guī)定的是( )A、對他人處理信托事務的行為承擔責任B、將信托財產挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位謀取不當利益D、以信托財產提供擔保8、( )商業(yè)銀行考評體系中的核心指標。A、經濟資本B、經濟增加值C、資本預期收益率D、稅后凈利潤9、下列關于我國經濟供給側結構性改革的說法中,錯誤的是( )A、最終目的是滿足需求B、主攻方向是提高供給質量C、改革的關鍵是產業(yè)結構優(yōu)化升級D、根本途徑是深化改革10、銀監(jiān)會的監(jiān)管措施不包括( )A、要求銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定如實向社會公眾披露財務會計報告B、實地查閱銀行業(yè)金融機構經營活動的賬表、文件、檔案等各種資料C、對金融機構董事及高級管理人員的任職資格進行考試審查核準D、與銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員進行監(jiān)管談話,要求其就業(yè)務活動和風險管理的重大事項做出說明11、( )是我國經濟體制和金融體制改革的產物,是我國金融體系中具有中國特色的一類非銀行金融機構。A、財務公司B、證券公司C、期貨公司D、保險公司12、商業(yè)銀行采用內部評級法計算信用風險加權資產,以下不屬于非零售風險暴露的是( )A、主權暴露風險B、公司風險暴露C、股權風險暴露D、金融機構風險暴露13、根據商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引,下列不屬于董事會的合規(guī)管理職責的是( )A、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告,并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價,以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決B、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實施C、任命合規(guī)負責人,并確保合規(guī)負責人的獨立性D、授權董事會下設的風險管理委員會,審計委員會或專門設立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督14、下列( )屬于社會責任類的指標。A、收入結構調整指標B、合規(guī)執(zhí)行C、業(yè)務及客戶發(fā)展指標D、公眾金融教育15、銀行市場定位主要包括產品定位和( )兩個方面。A、目標定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質定位D、市場營銷方式定位16、前進機械廠購買一批設備急需資金500萬元向甲商業(yè)銀行申請貸款,并請市第三人民醫(yī)院提供保證,并按照法律規(guī)定該醫(yī)院( )A、銀行同意即可擔保B、可以擔保C、不能擔保D、如有足夠清償能力即可17、關于同業(yè)拆借說法不正確的是( )A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機構之間的資金融通行為B、為規(guī)避風險,同業(yè)拆借一般要求擔保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準備金,降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途18、下列( )情況,中國銀監(jiān)會可以對商業(yè)銀行實施接管。A、嚴重違法經營B、嚴重危害金融秩序C、已經或者可能發(fā)生信用危機,嚴重影響存款人利益D、損害社會公眾利益19、以下不屬于中國銀監(jiān)會的其他監(jiān)督管理措施的是( )A、審慎性監(jiān)督管理談話C、查詢涉嫌違法賬戶B、強制風險披露D、直接凍結有關涉嫌違法資金20、存款業(yè)務按客戶類型,分為個人存款和( )A、儲蓄存款B、外幣存款C、對公存款D、定期存款21、當前,我國商業(yè)銀行面臨的最主要的風險是( )A、信用風險B、市場風險C、流動性風險D、國家風險22、( )是指汽車金融公司可以提供向汽車經銷商發(fā)放的采購車輛貸款和營運設備貸款。A、向汽車經銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購買者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款23、( )又叫做辛迪加貸款。A、項目貸款B、流動資金循環(huán)貸款C、銀團貸款D、貿易融資貸款24、信用風險可以按( )等方式進行分類。A、風險能否分散、發(fā)生的形式、風險特征的暴露與引起風險主體的不同B、產生的原因、發(fā)生的形式、風險特征的暴露與引起風險主體的不同C、風險能否分散、發(fā)生的形式、風險標的D、產生的原因、發(fā)生的形式、風險標的25、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產規(guī)模( ),提供的信貸產品( )A、很大;較少B、較大;很多C、很小;較少D、較小;很多26、對于( )方來說,在交易所回購交易開始時,其申報買賣部位為買入。A、以券融資B、以券融券C、以資融券D、以資融資27、既可以用于支取現(xiàn)金,也可以用于轉賬的支票是( )A、現(xiàn)金支票B、轉賬支票C、普通支票D、結算支票28、債券投資的( )不僅考慮到了債券所支付的利息收入,而且還考慮到了債券的購買價格和出售價格,從而考慮到了債券的資本損益,因此,比較充分地反映了債券投資的實際收益率。A、名義收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率29、商業(yè)銀行貸款,貸款余額與存款余額的比例不得超過( )A、50%B、8%C、75%D、25%30、金融租賃公司的重大關聯(lián)交易應經( )批準。A、總經理B、董事會C、風險管理委員會D、項目審核委員會31、下列商業(yè)銀行金融創(chuàng)新行為中,違反商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指導的是( )A、創(chuàng)新中保證成本能夠比較準確的核算B、保證風險可控C、以銀行利潤最大化為中心D、遵守相關法律規(guī)定進行創(chuàng)新32、宋體某銀行的核心資本為100億人民幣,附屬資本為50億人民幣,風險加權資產為1500億元人民幣,則資本充足率為( )A、10%B、8%C、6.7%D、3.3%33、存款保險條例規(guī)定,存款保險實行限額償付,償付限額為人民幣( )A、20萬元B、30萬元C、50萬元D、100萬元34、宋體銀行市場定位主要包括產品定位和( )兩個方面。A、目標定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質定位D、市場營銷方式定位35、由銀行簽發(fā)的,承諾自己見票時無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據是( )A、銀行本票B、銀行承兌匯票C、支票D、商業(yè)承兌匯票36、重大聲譽事件發(fā)生后( )內向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或其派出機構報告有關情況。A、12小時B、24小時C、36小時D、72小時37、城鄉(xiāng)居民儲蓄存款和企業(yè)單位定期存款屬于( )A、M0B、M1C、M2D、M338、下列選項中不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責的是( )A、對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理B、維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行C、對銀行業(yè)金融機構的董事長和高級管理人員實行任職資格管理D、負責國有重點銀行業(yè)金融監(jiān)事會的日常管理工作39、中間業(yè)務是一項( )業(yè)務,不用占用銀行的資金,卻能給銀行帶來豐厚的手續(xù)費收入,是銀行增加利潤的重要渠道。A、表內B、理財C、信貸D、表外40、以下哪項是國務院金融監(jiān)督管理機構的反洗錢職責( )A、組織協(xié)調全國的反洗錢工作,負責反洗錢資金監(jiān)測B、監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況C、對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度的要求D、根據國務院授權、代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作41、( )承擔銀行業(yè)消費者權益保護工作的最終責任。A、銀行業(yè)金融機構B、銀行經理C、銀行職員D、銀行董事會42、績效考評即經營業(yè)績的考核與評價,是指銀行為實現(xiàn)自身發(fā)展戰(zhàn)略和落實監(jiān)管要求,通過建立考評指標、設定考評標準,對考評對象在特定期間的( )進行綜合評價,并根據考評結果改進經營管理的過程。A、經營成果、風險狀況、發(fā)展狀況B、發(fā)展狀況、內控管理、經營成果C、內控管理、發(fā)展狀況、風險狀況D、風險狀況、內控管理、經營成果43、現(xiàn)階段我國貨幣政策的中介目標是( )A、基礎貨幣B、貨幣供應量C、利率D、信貸44、三大類審計不包括( )A、外部審計B、內部審計C、獨立審計D、政府審計45、對于銀行業(yè)金融機構重組失敗的,國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以決定終止重組,由( )按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產。A、人民法院C、公安機關B、人民檢察院D、銀監(jiān)會46、現(xiàn)階段,我國按流動性不同將貨幣供應量劃分為三個層次,其中M1表示( )A、廣義貨幣B、狹義貨幣C、基礎貨幣D、準貨幣47、狹義的金融創(chuàng)新是指( )的金融創(chuàng)新,主要是指由于金融管制的放松而引發(fā)的一系列金融業(yè)務和金融工具的創(chuàng)新。A、微觀金融主體B、宏觀金融主體C、個別金融主體D、大型金融主體48、以下不屬于銀行業(yè)消費者權益保護主要內容的是( )A、為消費者提供規(guī)范服務B、履行信息披露要求C、做好消費者信息管理D、遵守相關法律49、商業(yè)銀行應當在( )要求的基礎上計提儲備資本。A、最低資本B、儲備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本50、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產規(guī)模( ),提供的信貸產品( )A、很大;較少B、較大;很多C、很??;較少D、較?。缓芏?1、宋體2013年末,假設某商業(yè)銀行相關指標為:人民幣流動性資產余額125億元,流動性負債余額500億元;人民幣貸款余額4000億元,其中,不良貸款余額為100億元;提留的貸款損失準備為120億元。該行貸款撥備率為( )A、3.0%B、2.5%C、20.0%D、25.0%52、中央銀行可以采?。?)的貨幣政策工具增加貨幣供應量。A、在公開市場上買入證券B、提高存款準備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、通過窗口指導勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放53、下列屬于政策性銀行的是( )A、中國人民銀行B、中國工商銀行C、中國農業(yè)銀行D、中國進出口銀行54、流動性風險監(jiān)測指標中,( )反映了銀行存款的集中度。A、最大十戶存款比例B、核心負債比例C、存貸比D、最大十家同業(yè)融入比例55、以下不屬于應當采用貸款人受托支付方式的是( )A、單筆金額超過項目總投資5%B、單筆金額超過500萬人民幣的固定資產貸款資金支付C、單筆超過1000萬元的流動資金貸款資金支付D、單筆超過500萬元的流動資金貸款資金支付56、無論商業(yè)銀行是采用內部評級法初級法還是內部評級法高級法,都必須按照監(jiān)管要求估計( )A、違約概率B、違約損失率C、違約風險暴露D、期限57、下列貸款不能歸為關注類的是( )A、同一借款人對其他銀行的部分債務已經不良B、借新還舊C、借款人以分立形式惡意逃廢銀行債務,本金尚未逾期D、重組后的貸款仍然逾期58、( )管理是銀行經營的重要職能,是銀行體系穩(wěn)健運行的重要保障。A、流動性風險B、市場風險C、操作風險D、信用風險59、商業(yè)銀行的代理業(yè)務不包括( )A、代發(fā)工資B、代理財政性存款C、代理財政投資D、代銷開放式基金60、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的( )A、20B、50C、80D、10061、債務人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務或信任質量發(fā)生變化,從而給銀行帶來損失的可能性屬于( )A、合規(guī)風險B、信用風險C、操作風險D、市場風險62、下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定的監(jiān)管措施是( )A、限制資產轉讓B、限制分配紅利和其他收入C、罰款D、責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務63、下列選項中,不符合銀行同業(yè)代付業(yè)務要求的是( )A、根據在該項業(yè)務中權利義務關系的實質進行會計核算B、加強貸款三查,管控信用風險C、將資金拆給委托行后由委托行自付D、將代付同業(yè)款項全額納入對同業(yè)機構的統(tǒng)一授信管理64、支票的特點不包括( )A、支票受金額起點限制B、支票的出票人是銀行存款客戶C、支票可以轉讓D、支票的提示付款期限為自出票日起10日65、()是指汽車金融公司可以提供向汽車經銷商發(fā)放的采購車輛貸款和營運設備貸款。A、向汽車經銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購買者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款66、貨幣經紀公司及其分公司按照中國銀保監(jiān)會批準經營的業(yè)務不包括( )A、境內外衍生產品交易經紀業(yè)務B、境內外資本市場交易經紀業(yè)務C、境內外貨幣市場交易經紀業(yè)務D、境內外債券市場交易經紀業(yè)務67、下列( )不屬于銀行績效考評的指標。A、合規(guī)經營類指標B、風險管理類指標C、發(fā)展轉型類指標D、盈利潛力類指標68、商業(yè)銀行的代理業(yè)務不包括( )A、代發(fā)工資B、代理財政性存款C、代理財政投資D、代銷開放式基金69、外匯業(yè)務中較獨特的風險是( )A、流動性風險B、利率風險C、外匯風險D、信用風險70、在國際結算的幾種方式中,屬于順匯的是( )A、銀行保函B、托收C、信用證D、匯款71、下列關于各監(jiān)管機構職責劃分說法不正確的是( )A、中國銀行負責互聯(lián)網支付業(yè)務的監(jiān)督管理B、銀監(jiān)會負責包括個體網絡借貸和網絡小額貸款在內的網絡借貸以及互聯(lián)網信托和互聯(lián)網消費金融的監(jiān)督管理C、證監(jiān)會負責股權眾籌融資和互聯(lián)網基金銷售的監(jiān)督管理D、保監(jiān)會負責互聯(lián)網保險的監(jiān)督管理72、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務范圍的是( )A、固定收益類證劵投資業(yè)務B、吸收股東1年期(含)以上定期存款C、經批準發(fā)行債劵D、同業(yè)拆借73、抵押是擔保的一種方式,根據物權法,下列說法正確的是( )A、債權人不占有債務人或第三人用于抵押的財產B、債權人任何時候都無權就抵押財產優(yōu)先求償C、抵押須將財產移交給債權人,一旦債務人不能履行到期債務,可直接用于清償D、抵押財產的使用權歸債權人所有銀行業(yè)從業(yè)資格考試真題74、宋體( )有利于中央銀行有效調節(jié)市場短期資金供給,熨平突發(fā)性、臨時性因素導致的市場資金供求大幅波動,促進金融市場平穩(wěn)運行。A、短期流動性調節(jié)工具(SLO)B、常備借貸便利(SLF)C、中期借貸便利(MLF)D、抵押補充貸款(PSL)75、商業(yè)銀行應當于每一會計年度終了( )個月內,按照銀監(jiān)會的規(guī)定,公布其上一年度的經營業(yè)績和審計報告。銀行從業(yè)資格總題庫A、1B、3C、4D、676、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級管理人員,要求其就業(yè)務活動和風險管理的重大事項進行說明,這種監(jiān)管方式是( )A、市場準入C、非現(xiàn)場監(jiān)管B、監(jiān)管談話D、現(xiàn)場檢查77、金融會計具有( )兩項主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經營管理C、監(jiān)督與管理D、經營核算與監(jiān)督78、商業(yè)銀行應當認真遵循( )的原則,采用科學、合理的方法對存款人進行風險評級,根據存款人身份信息核驗方式及風險等級,審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額,并進行分類管理和動態(tài)管理。A、了解你的客戶B、認識你的客戶C、審查你的客戶D、檢查你的客戶79、宋體重大聲譽事件發(fā)生后( )內向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或其派出機構報告有關情況。A、12小時B、24小時C、36小時D、72小時80、下列( )不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”。A、了解你的客戶B、重視潛在客戶C、了解你的業(yè)務D、盡職調查81、以下( )不屬于商業(yè)銀行績效考評的基本要素。A、評價目標B、評價標準C、評價對象D、評價監(jiān)督82、存款業(yè)務是屬于商業(yè)銀行的( )A、中間業(yè)務B、資產業(yè)務C、負債業(yè)務D、其他業(yè)務83、定活兩便儲蓄存款存期不限,存期不滿( )的,按支取日活期利率計息。A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月84、( )適用于水費、電費、電話費等付款人眾多及分散的事業(yè)性收費結算,在同城、異地均可辦理。A、匯兌B、托收承付C、委托收款D、銀行本票85、下列關于空殼公司特點的表述,錯誤的是( )A、為匿名的公司所有者提供服務B、由被提名擔任董事并相應收取管理費作為報酬C、被提名人全面掌握公司真實所有人的信息D、公司由被提名人根據外國律師的登記指令成立86、某人投資債券。買入價格為500元,賣出價格為600元,期間獲得利息收入50元,則該投資者持有期收益率為( )A、20B、30C、40D、5087、下列選項中,不符合銀行開展同業(yè)業(yè)務要求的是( )A、由法人總部建立或指定專營部門負責經營B、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門對可以通過金融交易市場進行電子化交易的同業(yè)業(yè)務,可以委托其他部門或分支機構辦理C、由法人總部對同業(yè)業(yè)務專營部門進行集中統(tǒng)一授權D、同業(yè)業(yè)務專營部門不得進行轉授權88、關于同業(yè)拆借說法不正確的是( )A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機構之間的資金融通行為B、為規(guī)避風險,同業(yè)拆借一般要求擔保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準備金,降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途89、銀行業(yè)金融機構要想提升競爭力、構筑良好品牌優(yōu)勢的有效途徑,實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展,在追求利益的同時,還應當遵守善業(yè)道德和履行( )A、職業(yè)道德B、社會責任C、專業(yè)技能D、企業(yè)文化90、根據信托公司管理辦法,信托公司固有投資業(yè)務不可開展的投資類型是( )A、實業(yè)投資B、自用固定資產投資C、金融產品投資D、金融類公司股權投資 二、多選題(本題共40小題,每題1分,共計40分)1、根據中國銀行業(yè)協(xié)會章程的規(guī)定,中國銀行業(yè)協(xié)會履行的職能有( )A、自律B、維權C、服務D、公平E、協(xié)調2、網點營銷渠道主要可分為( )A、便民化網點機構營銷渠道B、全方位網點機構營銷渠道C、專業(yè)性網點機構營銷渠道D、高端化網點機構營銷渠道E、法人網點機構營銷渠道3、商業(yè)銀行財務管理的原則包括( )A、平衡原則B、彈性原則C、穩(wěn)定原則D、比例原則E、優(yōu)化原則4、汽車金融公司發(fā)放貸款的表述正確的有( )A、汽車金融公司發(fā)放自用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的80%B、發(fā)放商用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的70%C、貸款人應建立借款人資信評級系統(tǒng),審慎確定借款人的資信級別D、汽車金融公司發(fā)放自用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的60%E、發(fā)放商用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的50%5、向中央銀行借款的主要風險點體現(xiàn)在( )A、辦理再貼現(xiàn)業(yè)務B、利率風險C、業(yè)務不合規(guī)D、核算不真實E、向中央銀行借款業(yè)務6、貨幣政策目標包括( )A、初始目標B、最終目標C、操作目標D、中介目標E、傳導目標7、下列屬于資本市場的有( )A、政府債券市場B、公司債券市場C、商品市場D、股票市場E、承兌匯票市場8、根據承兌人的不同,商業(yè)匯票可分為( )A、商業(yè)承兌匯票B、政府承兌匯票C、銀行承兌匯票D、交易商承兌匯票E、市場承兌匯票9、重大聲譽事件是指造成( )的事件。A、市場大幅波動B、銀行業(yè)重大損失C、引發(fā)系統(tǒng)性風險D、影響社會經濟秩序穩(wěn)定E、引發(fā)政局風險10、以下屬于單位存款的有( )A、定期存款B、活期存款C、定活兩便存款D、協(xié)定存款E、保證金存款11、屬于操作風險緩釋手段的有( )A、連續(xù)營業(yè)方案B、商業(yè)保險C、業(yè)務外包D、內部控制E、合規(guī)文化12、汽車金融公司的負債業(yè)務主要有( )A、吸收股東3個月以上定期存款B、同業(yè)拆入C、向金融機構借款D、發(fā)行金融債券E、與汽車消費相關的貸款13、根據存款保險條例的規(guī)定,下列各項應當參加存款保險的有( )A、外商獨資銀行B、中外合資銀行C、農村合作銀行D、外國銀行在中國的不具有法人資格的分支機構E、中資銀行海外分支機構的存款14、( )屬于個人住房貸款。A、個人耐用消費品貸款B、自營性個人住房貸款C、個人住房組合貸款D、公積金個人住房貸款E、個人權利質押貸款15、對于商業(yè)銀行,在下列( )情況下可能會導致集團客戶授信業(yè)務風險。A、對集團客戶多頭授信B、集團客戶經營不善C、對集團客戶過度授信D、集團客戶在內部關聯(lián)方之間不按公允價格原則轉移資產E、對集團客戶不適當分配授信額度16、全面風險管理的“全面”體現(xiàn)在( )A、基礎性B、全面性C、全程性D、全員性E、系統(tǒng)性17、按投資者所擁有的權利劃分,金融工具可分為( )A、債權工具B、股權工具C、混合工具D、直接融資工具E、間接融資工具18、信用卡的收單業(yè)務包括( )A、商戶資質審核B、商戶培訓C、受理終端安裝維護管理D、獲取交易授權E、處理交易信息19、商業(yè)銀行應與借款人在借款合同中約定,出現(xiàn)以下情形時,借款人應承擔的違約責任和貸款人可采取的措施( )A、未按約定用途使用貸款的B、未按約定方式進行貸款資金支付的C、未遵守承諾事項的D、突破約定財務指標的E、發(fā)生重大交叉違約事件的20、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標有( )A、建立健全合規(guī)風險管理框架B、實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C、確保股東回報D、促進全面風險管理體系建設E、確保依法合規(guī)經營21、產品的開發(fā)管理是商業(yè)銀行市場營銷的起點,那么產品開發(fā)的目標是( )A、提高商業(yè)銀行的利率B、提高現(xiàn)有市場的占有率C、吸引現(xiàn)有市場之外的新客戶D、以更低的成本提供相同或類似的產品E、降低商業(yè)銀行的經營成本22、作為中央銀行貨幣政策工具的再貼現(xiàn)政策,具體包括( )A、再貼現(xiàn)利率的調整B、金融機構信貸結構的調整C、規(guī)定再貼現(xiàn)票據的種類D、金融機構再貼現(xiàn)票據數(shù)量的調整E、再貼現(xiàn)時間的調整23、金融消費者保護局的主要職責包括( )A、制定并執(zhí)行反欺詐和不公平行為的規(guī)則B、加強消費者金融教育,規(guī)范金融產品銷售和放貸行為C、適當提高投資門檻,保證私募股權基金和對沖基金只銷售給對風險具有識別和承受能力的消費者D、對向消費者提供按揭貸款、信用卡等金融服務的金融機構實施行為監(jiān)管E、制定全國通用的住房抵押貸款最低標準24、一般認為,( )是產業(yè)政策的核心。A、產業(yè)升級政策B、產業(yè)組織政策C、產業(yè)技術政策D、產業(yè)結構政策E、產業(yè)布局政策25、關于高級管理層應當承擔的內部控制職責,說法正確的有( )A、負責組織對內部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估B、負責制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法,采取相應的風險控制措施C、負責建立和完善內部組織機構,保證內部控制的各項職責得到有效履行D、負責監(jiān)督董事會完善內部控制體系E、負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分有效的內部控制體系26、下列關于中國銀行業(yè)協(xié)會的認識,不正確的有( )A、是在民政部登記注冊的全國性營利社會團體B、最高權力機構為會員大會C、會員大會的執(zhí)行機構為理事會,對會員大會負責D、常務理事會在會員大會閉會期間負責領導協(xié)會開展日常工作E、以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨27、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引明確規(guī)定了合規(guī)風險管理體系應該具有的基本要素,包括( )A、合規(guī)政策B、合規(guī)培訓與教育制度C、合規(guī)風險管理計劃D、合規(guī)風險識別和管理流程E、合規(guī)管理部門的組織結構和資源28、商業(yè)銀行可以通過不同的策略來達到營銷目的,其中分層營銷策略的特點不包括( )A、把客戶分成不同的細分市場,提供不同的產品和不同的服務B、能夠為客戶提供需要的個性化服務,針對性強C、等同于一對一的營銷D、滿足大眾化需求,適宜所有的人群E、用相對少的資源滿足一批客戶的需求29、以下屬于風險管理框架八大要素的有( )A、內部監(jiān)督B、目標設定C、事項識別D、風險評估E、風險應對30、在內部控制的職責分工中,業(yè)務部門的職責主要有( )A、負責組織開展監(jiān)督檢查B、負責嚴格執(zhí)行相關制度規(guī)定C、負責參與制定與自身職責相關的業(yè)務制度和操作流程D、負責牽頭內部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估E、負責按照規(guī)定時限和路徑報告內部控制存在的缺陷,并組織落實整改31、商業(yè)銀行應根據風險評估結果,通過手工控制與自動控制、預防性控制與發(fā)現(xiàn)性控制相結合的方法,運用的控制措施主要包括( )A、不相容職務分離控制B、授權審批控制C、會計系統(tǒng)控制D、運營控制E、績效考評控制32、產品開發(fā)的方法可分為( )A、仿效法B、交叉組合法C、創(chuàng)新法D、補缺法E、低成本法33、以下屬于狹義貨幣的有( )A、城鄉(xiāng)居民儲蓄存款B、流通中現(xiàn)金C、企業(yè)單位定期存款D、農村存款E、企業(yè)單位活期存款34、財務公司可以從事業(yè)務有( )A、吸收成員的3月及以上的定期存款,但不能是活期存款B、發(fā)放個人貸款C、同業(yè)拆借D、經批準的保險代理業(yè)務E、對成員單位提供擔保35、同業(yè)業(yè)務的主要風險點有( )A、市場風險B、信用風險C、系統(tǒng)性風險D、操作風險E、流動性風險36、同業(yè)拆借市場的主要特征有( )A、主要限于商業(yè)銀行等金融機構參加B、拆借資金規(guī)模大C、拆借期限短D、拆借利率市場化E、拆借資金無風險37、商業(yè)銀行公司治理指引第四條指出,商業(yè)銀行公司治理應當遵循原則有( )A、各治理主體獨立運作B、有效制衡C、相互合作D、協(xié)調運轉E、合理的激勵38、下列屬于普惠金融創(chuàng)新金融品種和服務手段內容的有( )A、鼓勵大型銀行加快建設小微企業(yè)專營機構B、積極引導各類普惠金融服務主體借助互聯(lián)網等現(xiàn)代信息技術手段,降低金融交易成本,延伸服務半徑,拓展普惠金融服務的廣度和深度C、推廣創(chuàng)新針對小微企業(yè)、高校畢業(yè)生、農戶、特殊群體以及精準扶貧對象的小額貸款D、鼓勵金融機構運用大數(shù)據、云計算等新興信息技術,打造互聯(lián)網金融服務平臺,為客戶提供信息、資金、產品等全方位金融服務E、積極鼓勵網絡支付機構服務電子商務發(fā)展,為社會提供小額、快捷、便民支付服務,提升支付效率39、中央銀行基準利率主要包括( )A、再貸款率B、再貼現(xiàn)率C、再存款率D、存款準備金率E、超額存款準備金利率40、根據銀保監(jiān)會規(guī)定,境內商業(yè)銀行開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務應當符合的條件有( )A、注冊資本為實繳資本B、最近3年企業(yè)貸款業(yè)務規(guī)模和業(yè)務結構穩(wěn)定C、注冊資本不低于人民幣1億元D、身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)的連接和使用情況良好E、相關設施通過了必要的安全檢測和業(yè)務測試 三、判斷題(本題共15小題,每題1分,共計15分)1、宋體( )定期回購信用風險比隔日回購大。A、對B、錯2、宋體( )信托公司不得以賣出回購方式管理運用信托財產。A、對B、錯3、宋體( )撤銷是指監(jiān)管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止其法人資格的刑罰措施。A、對B、錯4、宋體( )根據合規(guī)管理要求,銀行業(yè)金融機構應配備合規(guī)管理部門或合規(guī)管理人員,但無需獨立于其他的職責。A、對B、錯5、宋體( )資本市場的主要特點是:風險小、收益較低;期限長、流動性差。A、對B、錯6、宋體( )對于無指定用途的個人貸款,銀行可視具體情況考慮是否發(fā)放。A、對B、錯7、宋體( )教育儲蓄是指父母為其子女接受義務教育積蓄資金,到期支取本息的一種定期儲蓄。A、對B、錯8、宋體( )公開市場業(yè)務是指中央銀行在金融市場上賣出或買進有價證券,中央銀行買賣證券的目的是為了盈利。A、對B、錯9、宋體( )產業(yè)政策和銀行盈利之間有可能產生矛盾。A、對B、錯10、宋體( )按照貸款用途和風險特征不同,公司貸款可以細分為機構客戶貸款、公司貸款和小企業(yè)貸款等。A、對B、錯11、宋體( )銀行高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策,并根據合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策,報經監(jiān)事會審議批準后傳達給全體員工。A、對B、錯12、宋體( )存款準備金制度建立之初并非貨幣政策工具,后來才逐漸發(fā)展成貨幣政策工具的一種。A、對B、錯13、宋體( )銀行業(yè)金融機構應當根據考評對象的經營地域、客戶結構、市場需求以及服務能力,合理確定發(fā)展轉型類指標。A、對B、錯14、宋體( )信托公司不得開展除同業(yè)拆入業(yè)務以外的其他負債業(yè)務,且同業(yè)拆入余額不得超過其凈資產的20。A、對B、錯15、宋體( )商業(yè)銀行從事風險計量、監(jiān)測和控制的工作人員可以與從事衍生產品交易或營銷的人員相同。A、對B、錯第 18 頁 共 18 頁參考答案一、單選題(本題共90小題,每

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網頁內容里面會有圖紙預覽,若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經權益所有人同意不得將文件中的內容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內容的表現(xiàn)方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權或不適當內容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論