加油卡充值卡業(yè)務管理流程(2011年審定版)

加油卡專項培訓之充值卡管理 加油卡培訓教程 2011版 零售中心李鴻雁編制 課程設計目的 通過本次學習 使零售管理部門管理人員了解加油卡充值卡的基本業(yè)務流程 清楚充值卡業(yè)務主要風險控制點 提高各級充值卡應用管理水平 加油卡培訓之加油充值卡管理 課程主要內容 第一節(jié)充值卡各環(huán)節(jié)業(yè)務流程 第二節(jié)注意事項 加油卡培訓之加油充值卡管理 第一節(jié)充值卡各環(huán)節(jié)業(yè)務流程 加油卡培訓之加油充值卡管理 1 充值卡申領 加油卡培訓之加油充值卡管理 目前河南石油分公司發(fā)行的加油卡充值卡只有50元 100元 500元 1000元 2000元等五種面值 由于國家商務部出臺了 關于貫徹落實規(guī)范商業(yè)預付卡管理意見的通知 要求對2000元面值的單用途商業(yè)卡管理實行實名制登記 因此 為規(guī)范充值卡管理 省公司將取消2000元面值的充值卡的印制 各單位已領取的2000元面值的充值卡可以自行銷售 銷售完畢后不再領取 加油卡培訓之加油充值卡管理 加油卡培訓之加油充值卡管理 1 卡申領時 下級申領人 省分公司零售中心充值卡庫存管理員及卡片管理員需要在申領單上簽字審核確認 2 卡申領人在領卡時需要檢驗所領充值卡是否完整 數(shù)量是否正確 1 1 風險控制點 加油卡培訓之加油充值卡管理 1 向省分公司零售中心申領 填報 加油卡充值卡申領單 三聯(lián)單 2 充值卡庫存可由市分公司之間相互調配 3 本公司網(wǎng)點間調配 先歸還 再申領 1 2 申領方式 2 卡歸還 加油卡培訓之加油充值卡管理 加油卡培訓之加油充值卡管理 1 通過歸還實現(xiàn)卡在不同組織 部門和保管人中的流轉 2 卡歸還單由原發(fā)出卡的一方做單據(jù) 做單據(jù)時 發(fā)卡組織是指原發(fā)卡方 歸還組織是指現(xiàn)持卡組織 3 歸還業(yè)務將卡的所在組織變?yōu)榘l(fā)卡組織 所在部門變?yōu)榘l(fā)卡部門 保管人變?yōu)榘l(fā)卡人 2 1 業(yè)務流程 2 2 卡歸還業(yè)務風險控制點 1 檢查卡的有效性 檢查充值卡卡片是否損壞 卡密涂層是否被刮開 2 一定記錄卡歸還的原因 便于分析管理卡申領環(huán)節(jié) 3 卡銷售 加油卡培訓之加油充值卡管理 加油卡培訓之加油充值卡管理 加油卡培訓之加油充值卡管理 1 對于現(xiàn)金的支付方式的 開通類型應為 立即開通 2 對于支票支付方式采用支票未到賬不允許做卡銷售單的管理規(guī)定 3 按照組織 時間段 銷售金額進行折扣比例設置 4 對于支票支付方式需要選擇已開發(fā)票 并據(jù)實輸入發(fā)票號 5 充值卡銷售不得開具增值稅專用發(fā)票 3 1 風險控制點 4 卡充值 加油卡培訓之加油充值卡管理 加油卡培訓之加油充值卡管理 加油卡培訓之加油充值卡管理 1 確認充值卡 加油卡是否真實 有效 檢查充值卡密碼區(qū)是否被刮開 2 在海信充值卡系統(tǒng)中將本次使用的充值卡余額沖減為0 3 在中石化加油卡系統(tǒng)中為待充值加油卡進行充值 4 1 卡充值主要環(huán)節(jié) 加油卡培訓之加油充值卡管理 1 網(wǎng)點營業(yè)員首先檢驗卡的有效性 卡密是否完整 如果卡密被刮開 拒不受理 2 網(wǎng)點營業(yè)員核對加油卡的有效性 防偽 3 網(wǎng)點營業(yè)員充值后充值卡做剪角處理 備注 客戶的充值卡可不必回收 4 網(wǎng)點營業(yè)員打印出 加油卡充值三聯(lián)單 加蓋 卡充 專用章 并要求客戶簽字確認 5 充值卡充值一律不得開具任何發(fā)票 6 加油卡充值三聯(lián)單上需加蓋 卡充 字樣專用章 該充值三聯(lián)單不得作為消費后換開增值稅發(fā)票的依據(jù) 4 2 卡充值業(yè)務風險控制點 5 卡庫存管理 加油卡培訓之加油充值卡站管理 加油卡培訓之加油充值卡管理 1 日常庫存管理 每月從系統(tǒng)導出領用存明細后打印 充值卡庫存管理 充值卡管理員及主管充值卡領導等三人在臺賬上簽字并加蓋部門公章后備案 日常領卡的庫存管理工作實行雙人簽字制度 由于通過系統(tǒng)實現(xiàn)充值卡的申領工作 且系統(tǒng)為實名制 因此 下級領卡時 充值卡庫存管理員簽字發(fā)卡 卡片管理員監(jiān)交審核 2 月末盤點 各級庫存管理實行月末盤點的 三人簽字 制度 每月最后一天 充值卡庫存管理員 充值卡管理員及主管充值卡領導進行實物盤點 填寫 加油卡充值卡盤點表 見附件 并與充值卡系統(tǒng)相對應 盤點完畢 三人簽字加蓋部門公章后備案 如庫存不符及時查明原因 提出處理意見報省 市分公司零售中心 3 充值卡臺賬建立 每月月末 充值卡庫存管理員將打印各單位 領用充值卡申請單 簽字后的充值卡領用存明細賬及 充值卡月盤點表 見附表2 整理裝訂備案 5 1 卡庫存管理流程 加油卡培訓之加油充值卡管理 加油卡充值卡領用申請單 三聯(lián)單 加油卡培訓之加油充值卡管理 加油卡培訓之加油充值卡管理 加油卡充值卡領發(fā)存管理臺賬 加油卡培訓之加油充值卡管理 1 加油卡充值卡的保管要配備專用保險柜 2 下級領卡時 上級管理部門要制作 打印申領單 庫存管理員要簽字確認領卡記錄 充值卡管理員要審核領卡手續(xù) 3 月末盤點要求充值卡庫存管理員 充值卡管理員及主管充值卡領導進行實物盤點 三人簽字后備案 4 卡片管理要日清月結 日清 月結 年轉時進行卡片實物庫存的盤點 將實際卡片庫存與系統(tǒng)庫存進行核對 如庫存不符及時查明原因 提出處理意見報省 市分公司零售管理部門 4 每月月末 充值卡庫存管理員將充值卡系統(tǒng)領用存明細賬打印 庫存管理員和卡片管理員簽字后備案 5 2 庫存業(yè)務風險控制點 第二節(jié)注意事項 加油卡培訓之加油充值卡管理 加油卡培訓之加油充值卡管理 1 每日切賬 2 卡銷售環(huán)節(jié) 對于現(xiàn)金的支付方式的 開通類型應為 立即開通 而對于支票支付方式采用支票未到賬不允許做卡銷售單的管理規(guī)定 3 按客戶需求 需要開具普通發(fā)票的 網(wǎng)點營業(yè)必須在 充值卡銷售單 上三聯(lián)均加蓋 已開票 的公章 并據(jù)實輸入發(fā)票號 充值環(huán)節(jié)一律不得開具任何發(fā)票 4 卡充值時 網(wǎng)點營業(yè)員首先檢驗卡的有效性 卡密是否完整 5 顧客簽認后 網(wǎng)點營業(yè)員收回 充值三聯(lián)單 財務聯(lián)和網(wǎng)點留存聯(lián) 并沿充值卡背面左下角虛線部分剪角作廢處理 加油卡培訓之加油充值卡管理 異常情況處理 1 當發(fā)卡網(wǎng)點充值卡銷售或消費等業(yè)務操作異常時 發(fā)卡網(wǎng)點及時上報市分公司零售部加油卡管理員備案 加油卡管理員應及時上報石化盈科充值卡運維人員進行處理 劉洪元 電話 010 841915