反洗錢-帶答案題.doc

證券營(yíng)業(yè)部2017年反洗錢考試試卷員工姓名： 分?jǐn)?shù)：一、 單選題：每題2分，共40分1、 我國(guó)刑法規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有（）種：DA、4B、5C、6D、72、 以下活動(dòng)可能存在洗錢行為的是：DA、地下錢莊B、購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保C、成立空殼公司D、以上都是3、 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（）年。AA、5B、10C、15D、204、 以下不屬于“黑錢”來(lái)源的是（）。DA、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得5、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定在（）正式實(shí)施。AA、2007年1月1日B、2003年7月1日C、2007年3月1日D、2004年4月1日6、 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)當(dāng)進(jìn)行哪項(xiàng)工作？CA、大額和可疑交易報(bào)告B、與司法機(jī)關(guān)全面合作C、客戶身份識(shí)別D、可疑交易的分析7、 （）是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。BA、國(guó)務(wù)院金融辦公室B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、公安部8、 有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是：DA、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人B、只能是金融機(jī)構(gòu)C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D、可以是任何單位和個(gè)人9、 金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法（）開始實(shí)施：DA、2007年1月1日B、2007年4月1日C、2007年6月15日D、2007年6月11日10、 對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（）。CA.自發(fā)行為B.社會(huì)義務(wù)C.法定義務(wù)D.自覺(jué)行為11、 金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素？（）AA.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)12、在反洗錢調(diào)查過(guò)程中，禁止采取下列那種措施：DA.詢問(wèn)B.查閱、復(fù)制C.封存D.針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施13、金融機(jī)構(gòu)（）為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。CA、可以；B、原則上可以；C、不得14、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性（）時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。AA、金融服務(wù)；B、提取大額現(xiàn)金；C、結(jié)算服務(wù)15、對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）。AA.責(zé)令限期改正B.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款16、下列不屬于洗錢特征的是。（）CA、國(guó)際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化17、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過(guò)與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后（）個(gè)工作日。AA5B10C3D1518、重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，券商應(yīng)()。CA.不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)19、中國(guó)人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。AA中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B、會(huì)計(jì)部門C、保衛(wèi)部門D、稽核部門20、()對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。AA.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.公安機(jī)關(guān)D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2、 多選題：每題4分，共60分1、 下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是（）ABCDA、保密協(xié)議B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)C、與執(zhí)法部門合作義務(wù)D、反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù)2、 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶資料包括（）ABDA、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件3、 按照反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施有（）ABCDA、客戶身份識(shí)別B、報(bào)告大額交易和可疑交易C、保存客戶身份資料和交易信息D、客戶身份登記4、 不得作為實(shí)名證件使用的有（）BCDEA、臨時(shí)身份證B、學(xué)生證C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、介紹信E、法定身份證件復(fù)印件5、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（）ABCA、客戶身份識(shí)別制度B、大額交易和可疑交易報(bào)告制度C、客戶身份資料和交易記錄保存制度D、保密制度6、 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（），妥善保存客戶身份資料和交易記錄。ABCDA、安全性原則B、準(zhǔn)確性原則C、完整性原則D、保密性原則7、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的反洗錢工作原則是（）。ABCA、合法審慎原則B、保密原則C、與司法機(jī)關(guān)行政機(jī)關(guān)全面合作的原則D、安全原則8、 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（）。ABCA、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)9、 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，在（）情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。BDA、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)B、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象C、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的10、 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或其他身份證明文件，可以采取以下措施（）識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份。ABCDA、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、客戶回訪C、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)D、實(shí)地查訪11、 以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的是：()ABCDEA.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年B.客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年C.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。12、 我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（）ABCDA:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要13、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）ABCDA:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。14、反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（