典當(dāng)行組織架構(gòu)和崗位設(shè)置.doc

組織架構(gòu)和崗位設(shè)置股東會(huì)董事長(zhǎng)總經(jīng)理業(yè)務(wù)部財(cái)務(wù)部綜合辦公室業(yè)務(wù)部經(jīng)理評(píng)估員崗財(cái)務(wù)部經(jīng)理記賬會(huì)計(jì)崗出納崗綜辦室主任行政人事崗理員風(fēng)險(xiǎn)控制崗客戶(hù)經(jīng)理崗開(kāi)票員崗股東會(huì)保管崗法律事務(wù)崗風(fēng)險(xiǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理經(jīng)理崗位職責(zé)一、組織實(shí)施上級(jí)確定的經(jīng)營(yíng)方針、計(jì)劃、決議、主持典當(dāng)行的日常經(jīng)營(yíng)管理工作.二、制定典當(dāng)行的發(fā)展規(guī)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃,并負(fù)責(zé)實(shí)施.三、做好全體員工的思想工作,保證典當(dāng)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展.四、負(fù)責(zé)典當(dāng)行的安全保衛(wèi), ,會(huì)議組織,年度總結(jié)等工作.五、定期檢查制度的落實(shí)完成情況,并定期向上級(jí)匯報(bào)工作.六、行使上級(jí)賦予的其他職權(quán).信貸崗位職責(zé)1、 實(shí)地勘驗(yàn)質(zhì)抵押物,對(duì)質(zhì)抵押物品做出正確估價(jià).保證質(zhì)抵押物能夠順利變現(xiàn). 二、考察客戶(hù)資信能力,貸款投向的盈利能力,客戶(hù)到期的還貸能力. 三、檢查客戶(hù)提供的證件及相關(guān)文件是否真實(shí)、齊全. 四、確定貸款比例,貸款綜合費(fèi)率、貸款期限.五、簽訂借款合同等相關(guān)文件,到有關(guān)部門(mén)辦理鎖定或抵押登記手續(xù),有記賬員開(kāi)立當(dāng)票,封存相關(guān)抵押文件及證書(shū)保證相關(guān)法律意義的完整性.六、嚴(yán)格辦理放款收款手續(xù),嚴(yán)密監(jiān)控客戶(hù)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況,防范貸款資金風(fēng)險(xiǎn).七、及時(shí)與客戶(hù)保持聯(lián)系,經(jīng)常進(jìn)行溝通.八、及時(shí)通知客戶(hù)到期日,做好收貸、收息工作.九、建立客戶(hù)信用檔案,進(jìn)行客戶(hù)等級(jí)評(píng)定.十、及時(shí)向上級(jí)反饋相關(guān)業(yè)務(wù)信息.十一、完成上級(jí)交辦的其他工作.保管崗位職責(zé)一、質(zhì)押品入庫(kù)時(shí),認(rèn)真清點(diǎn)查對(duì),做到有單有物.二、仔細(xì)檢查質(zhì)押品袋是否有破損、豁口.三、質(zhì)押品入庫(kù)后,應(yīng)按順序放入保險(xiǎn)柜,不能隨意散放.活當(dāng)、死黨物品分架存放,標(biāo)簽拴掛、粘貼牢固,簽章清楚,內(nèi)容齊全,字跡工整.非經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn),不準(zhǔn)隨意出借、拆看.四、質(zhì)押品取贖時(shí),嚴(yán)格核對(duì)當(dāng)票與質(zhì)抵押袋上所貼內(nèi)容是否相符,手續(xù)是否齊全.五、庫(kù)內(nèi)嚴(yán)禁存放與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的物品.六、經(jīng)常查庫(kù),檢查庫(kù)內(nèi)實(shí)物是否發(fā)生霉?fàn)€、蛀蟲(chóng)、被竊現(xiàn)象.七、做好庫(kù)存質(zhì)押物品登記、分類(lèi)、核算工作,每日存架金額、筆數(shù)要與會(huì)計(jì)核對(duì),做到帳實(shí)相符,月末與財(cái)務(wù)人員和營(yíng)業(yè)員共同點(diǎn)庫(kù)對(duì)帳.八、下班時(shí)要確保庫(kù)房鑰匙安全.以防給他人有可乘之機(jī).九、嚴(yán)格執(zhí)行查庫(kù)制度,凡查庫(kù)必須由總經(jīng)理或總經(jīng)理指定負(fù)責(zé)人齊監(jiān),并做好查庫(kù)記錄.十、完成上級(jí)交辦的其他工作.會(huì)計(jì)崗位職責(zé)一、認(rèn)真貫徹黨和國(guó)家的有關(guān)方針、政策、法令、制度,嚴(yán)格遵守會(huì)計(jì)法及財(cái)經(jīng)紀(jì)律,遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度,以企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則為規(guī)范,刻苦鉆研金融會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)知識(shí),提高業(yè)務(wù)能力,遵紀(jì)守法,廉潔奉公,忠于職守.二、審核原始憑證,并根據(jù)審核無(wú)誤的原始憑證填制記帳憑證.A. 審核原始憑證,必須做到認(rèn)真嚴(yán)格,細(xì)致嚴(yán)肅,正確發(fā)揮會(huì)計(jì)監(jiān)督的作用.B. 填制記帳憑證,必須做到內(nèi)容完整,摘要簡(jiǎn)明,科目正確,數(shù)字準(zhǔn)確,字跡清楚,印章齊全.三、及時(shí)登記總帳,明細(xì)分類(lèi)帳.四、負(fù)責(zé)成本核算,損益核算.五、辦理其他往來(lái)款項(xiàng)的結(jié)算業(yè)務(wù),對(duì)應(yīng)收、應(yīng)付、備用金等往來(lái)款項(xiàng)進(jìn)行及時(shí)清算.六、定期編制會(huì)計(jì)報(bào)表.七、綜合分析財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果.八、妥善保管會(huì)計(jì)憑證和帳表.九、完成上級(jí)交辦的其他業(yè)務(wù).典當(dāng)行出納（收付款）人員崗位職責(zé)一、出納主要的任務(wù)是辦理現(xiàn)金收付，凡經(jīng)手辦理的現(xiàn)金收付，應(yīng)按規(guī)定的現(xiàn)金收付憑證辦理，要嚴(yán)格審核憑證內(nèi)容是否齊全，大小寫(xiě)金額是否一致，嚴(yán)禁擅自填寫(xiě)與更改憑證。二、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)憑證必須專(zhuān)夾保管防止丟失，必須堅(jiān)持日清日結(jié)，及時(shí)扎帳和核對(duì)現(xiàn)金庫(kù)存，確?，F(xiàn)金安全。三、一切收付現(xiàn)金，必須做到先收款（收入大額現(xiàn)金必須復(fù)點(diǎn)細(xì)數(shù)）后記帳，先記賬后付款，一筆一清、換人復(fù)核、當(dāng)面點(diǎn)交清楚，嚴(yán)禁外人進(jìn)入營(yíng)業(yè)場(chǎng)地。四、凡經(jīng)管的現(xiàn)金支票、印簽、業(yè)務(wù)公章等重要物品，必須妥善保管，存放現(xiàn)金的箱、柜鑰匙，必須隨身攜帶，不得亂放和任意轉(zhuǎn)交他人。五、營(yíng)業(yè)終止，現(xiàn)金庫(kù)存必須和現(xiàn)金日記賬相符，由會(huì)計(jì)簽章。并對(duì)經(jīng)管的現(xiàn)金和支票及印章等必須檢點(diǎn)入箱，及時(shí)檢查桌面和座位四周，以防遺忘。六、嚴(yán)禁白條抵庫(kù)，當(dāng)日發(fā)生差錯(cuò)必須查明原因，一時(shí)難以查清須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，列入斬收或暫時(shí)款待處理。七、發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)款（現(xiàn)金多出）和短款（現(xiàn)金缺少）必須及時(shí)報(bào)告，長(zhǎng)款不報(bào)以監(jiān)守自盜論處，短款不報(bào)或自賠，以貪污論處。八、超出核定現(xiàn)金限額庫(kù)存的現(xiàn)金，必須交銀行，并堅(jiān)持定期和銀行核對(duì)銀行存款。堅(jiān)持雙人及時(shí)送典當(dāng)行空白重要憑證管理制度一、典當(dāng)行重要空白憑證主要有當(dāng)票、續(xù)當(dāng)票、銀行票據(jù)等.二、重要空白憑證經(jīng)省經(jīng)貿(mào)委調(diào)撥清點(diǎn)驗(yàn)收、并及時(shí)登記入庫(kù)保管.三、重要空白憑證指定負(fù)責(zé)人專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理,并建立保管登記簿.如實(shí)登記保管、領(lǐng)用、適用情況.四、領(lǐng)用重要空白憑證時(shí),應(yīng)辦理領(lǐng)用手續(xù),及時(shí)登記,并記載起訖號(hào)碼.對(duì)所領(lǐng)用的重要空白憑證,要在登記簿上簽收.五、經(jīng)辦人員簽發(fā)重要空白憑證時(shí),應(yīng)進(jìn)行銷(xiāo)號(hào)控制,填錯(cuò)的重要空